Стягнення боргу в Ліберії

Процедура стягнення боргу в Ліберії починається з правової та майнової оцінки боржника. На цьому етапі потрібно перевірити розмір і підставу боргу, діяльність боржника в Ліберії, наявність письмових доказів, поточні судові справи, виконавчі провадження, активи, дебіторську заборгованість та обставини, які боржник може використати для заперечення вимоги. Для іноземного кредитора особливе значення має те, чи підтверджений борг письмовим документом, де виникло або мало виконуватися зобов’язання, чи має боржник у Ліберії діяльність, майно або інші зв’язки, які дозволяють ефективно пред’явити вимогу.

Якщо боржник продовжує діяльність, має активи або вимоги до третіх осіб, а ситуація не потребує негайного звернення до суду, можна розпочати досудове стягнення. Цей етап включає письмову вимогу про оплату, нагадування, пропозиції врегулювання, переговори з особами, які ухвалюють рішення, та фіксацію доказів направлення повідомлень і відповідей боржника. Метою є з’ясувати, чи визнає боржник заборгованість, чи заперечує її, чи можлива оплата частинами, повернення товару, передача права вимоги, інша форма розрахунку або підписання обов’язкової угоди.

Якщо боржник не відповідає, відмовляється платити, висуває необґрунтовані заперечення, відчужує майно або аналіз документів показує, що переговори не захистять інтереси кредитора, справа може бути передана на етап судового розгляду.

Перед зверненням до суду потрібно оцінити строк позовної давності. Вимоги про оплату боргу або відшкодування збитків за порушення договору, які ґрунтуються на письмовому документі або письмовому визнанні боргу, як правило, мають семирічний строк. Договірні вимоги, які не ґрунтуються на письмовому документі або письмовому визнанні, як правило, мають трирічний строк. Якщо право вимоги виникло за межами Ліберії, справа не повинна подаватися після закінчення строку, передбаченого правом Ліберії або правом місця виникнення вимоги. Закінчення строку діє як процесуальне заперечення боржника. Письмова відмова від такого заперечення, часткова сплата основного боргу або відсотків, а також нова письмова обіцянка оплати, підписана боржником, можуть розпочати перебіг строку заново.

Законодавство Ліберії передбачає судове стягнення боргу переважно у звичайному судовому порядку. Вибір компетентного суду залежить від характеру вимоги, суми боргу, підстави зобов’язання та того, чи виник борг із комерційної операції.

Для стягнення боргів у Ліберії діє суд у справах про борги, який має виключну компетенцію у справах про борг, якщо сума вимоги перевищує дві тисячі доларів США. Цей суд також розглядає апеляції у справах про борг, де сума вимоги становить дві тисячі доларів США або менше, включно з апеляціями на рішення суду магістрату або мирового суду. Правила розгляду справ у цьому суді передбачають, що основними процесуальними документами є скарга та відповідь боржника.

Комерційні вимоги можуть належати до компетенції комерційного суду, якщо вони виникають із комерційної операції та відповідають встановленому вартісному порогу. Для вимог про оплату боргу з комерційної операції такий поріг становить п’ятнадцять тисяч доларів США. У цій частині комерційний суд має спільну компетенцію із судом у справах про борги, але справа не може бути передана із суду у справах про борги до комерційного суду або з комерційного суду до суду у справах про борги.

Звичайний судовий порядок починається з подання скарги або клопотання до секретаря компетентного суду. Після прийняття документа секретар видає судовий виклик, який передається для вручення боржнику разом зі скаргою або клопотанням кредитора.

Боржник повинен з’явитися у справі протягом десяти днів після вручення судового виклику або повторного виклику, якщо первинний виклик не був вручений. Подання відповіді, повідомлення про явку або процесуального клопотання відповідачем вважається його явкою. У справах про борг цей строк має практичне значення, оскільки дозволяє суду визначити, чи боржник дійсно оспорює вимогу, чи лише формально бере участь у справі.

Якщо відповідач з’явився у встановлений строк, але не подав відповідь, це вважається загальним запереченням тверджень, викладених у скарзі. У такому разі відповідач може під час розгляду справи ставити запитання свідкам кредитора та подавати докази на підтвердження заперечення, але не може будувати захист на нових твердженнях, які мали бути належним чином заявлені у відповіді.

Якщо відповідач подає письмову відповідь, він повинен заперечити ті твердження кредитора, які знає або вважає неправдивими. Твердження, що потребують відповіді, вважаються визнаними, якщо вони не були оспорені у відповіді. Твердження, що не потребують відповіді, вважаються запереченими.

Після обміну процесуальними документами секретар суду повідомляє представників сторін про час і місце підготовчого слухання. Слухання не може бути призначене раніше ніж через десять днів після вручення повідомлення. До такого слухання представники сторін повинні зустрітися та спробувати узгодити якомога більше фактичних, правових і доказових питань.

Кожен представник сторони готує та подає суду письмову позицію із зазначенням узгоджених питань і позиції клієнта щодо спірних обставин. Цей етап допомагає суду впорядкувати справу, звузити предмет спору, визначити документи та свідків, що мають значення, і підготувати справу до розгляду.

Якщо представник сторони не підготувався, не з’явився або не бере участі у слуханні, суд може розцінити це як неповагу до суду та зобов’язати його з’явитися. Якщо сторона не з’являється за розпорядженням суду, може бути накладений штраф, а справа може розглядатися за її відсутності.

За результатами слухання суд видає підготовче розпорядження. У ньому визначаються питання, які залишаються для розгляду, дозволені дії щодо розкриття доказів, розглянуті клопотання та домовленості сторін про порядок і обсяг подання доказів під час судового розгляду. Це розпорядження визначає подальший рух справи.

Після завершення подання доказів та їх оцінки суд проводить заключні виступи сторін і ухвалює рішення. У справах, що розглядаються без участі присяжних або з участю дорадчих присяжних, суд надає сторонам можливість подати пропозиції щодо встановлення фактичних обставин. Суд повинен окремо викласти встановлені факти, правові висновки та зміст належного судового рішення. Рішення має бути ухвалене протягом п’ятнадцяти днів після остаточного передання справи суду для вирішення.

Рішення у справі про борг може бути оскаржене до Верховного суду Ліберії. Апеляція оголошується усно у відкритому судовому засіданні в момент ухвалення рішення. Таке оголошення може зробити сторона особисто, її представник або особа, призначена судом, якщо представник відсутній.

Особа, яка подає апеляцію, повинна виконати обов’язкові процесуальні дії: оголосити апеляцію, подати перелік винятків до рішення, подати забезпечення апеляції, а також вручити та подати повідомлення про завершення апеляційних дій. Перелік винятків має бути поданий судді першої інстанції протягом десяти днів після ухвалення рішення. Забезпечення апеляції має бути затверджене суддею та подане секретарю суду протягом шістдесяти днів після ухвалення рішення. Усі дії, пов’язані з апеляцією, починаючи з її оголошення, мають бути завершені протягом шістдесяти днів.

У звичайному цивільному процесі апеляція відповідача, як правило, зупиняє виконання до остаточного рішення за апеляцією. У справах, які розглядає суд у справах про борги, діє важливий виняток щодо грошових рішень: оголошення та подання апеляції до Верховного суду Ліберії не зупиняє виконання рішення, якщо сума вимоги є визначеною та підтверджена документами і прямими доказами. Рішення Верховного суду Ліберії є остаточним.

Для іноземного кредитора значення може мати також визнання та виконання іноземного судового рішення. У Ліберії таке рішення не діє автоматично як місцевий виконавчий документ, але може бути використане відповідно до правил цивільного процесу. Якщо відповідач не брав участі в іноземній справі, рішення іноземного суду не є допустимим проти нього, крім випадку, коли від його імені діяла уповноважена особа. Під час посилання на іноземне рішення потрібно також довести, що іноземний суд мав компетенцію у справі, в якій рішення було ухвалене. Тому для подальшого стягнення в Ліберії важливими є докази вручення, участі боржника у справі, компетенції іноземного суду та належного підтвердження рішення.

Після набрання рішенням законної сили або після того, як воно стає придатним до виконання за відповідними правилами, кредитор може розпочати примусове виконання. Строк виконання рішення суду становить десять років від моменту, коли кредитор уперше отримав право на його виконання. Часткова оплата або письмове визнання боргу може перервати цей строк і розпочати його перебіг заново. У грошових справах, розглянутих судом у справах про борги, виконання може здійснюватися за заявою сторони, яка виграла справу, якщо апеляцію не подано або якщо правила дозволяють виконання попри апеляцію.

У межах виконання рішення кредитор може домагатися задоволення вимог за рахунок майна боржника, боргів третіх осіб перед боржником, банківських рахунків, рухомого майна, нерухомості, цінних паперів, часток у компаніях та інших активів, доступних відповідно до закону. Процедура може включати накази про оплату частинами, накази про оплату, спрямовані до третіх осіб, обмеження розпорядження майном, розкриття інформації про активи, призначення управителя та продаж арештованого майна. Вибір заходів залежить від виду активів боржника, змісту судового рішення та того, чи може кредитор вказати майно, яке дозволить реально задовольнити вимогу.

У разі неплатоспроможності боржника або ризику, що його майна не вистачить для задоволення вимог кредиторів, потрібно розглянути заходи, пов’язані з неплатоспроможністю, реструктуризацією або ліквідацією. Боржник вважається неплатоспроможним, якщо він не може сплачувати борги або виконувати належні до виконання договірні чи встановлені законом фінансові зобов’язання. У Ліберії справи щодо неплатоспроможності, реструктуризації та ліквідації відповідних боржників належать до компетенції комерційного суду незалежно від суми справи.

У процедурі неплатоспроможності можуть перевірятися угоди, які зменшили майно боржника або порушили інтереси кредиторів. Управитель має аналізувати, зокрема, пріоритетні угоди з окремими кредиторами, угоди за заниженою вартістю та угоди, вчинені з метою завдати шкоди кредиторам або затримати їхнє задоволення.

Пріоритетна угода може бути оскаржена, якщо вона була вчинена боржником або від його імені на користь кредитора, стосувалася попереднього боргу та була укладена тоді, коли боржник був неплатоспроможним. Період перевірки становить три місяці до початку процедури, а у випадку кредитора, який є пов’язаною особою, — шість місяців. Така угода не повинна скасовуватися, якщо вона була вчинена у звичайному ході діяльності та на звичайних комерційних умовах, в обмін на одночасне нове надання, для виконання обов’язку з утримання або якщо вона не призвела до отримання кредитором більшого задоволення, ніж він міг би отримати під час ліквідації боржника.

Угода за заниженою вартістю може бути оскаржена, якщо боржник отримав значно менше, ніж надала інша сторона, а угода була вчинена протягом одного року до початку процедури. Якщо іншою стороною була пов’язана особа, період перевірки становить два роки. У разі угоди з пов’язаною особою неплатоспроможність боржника на момент угоди або внаслідок її укладення може презюмуватися, а тягар доведення протилежного покладається на пов’язану особу.

Окремо може бути оскаржена угода, вчинена з метою завдати шкоди наявним або майбутнім кредиторам чи затримати їхнє задоволення. Така угода може бути скасована, якщо вона була вчинена протягом одного року до початку процедури. Про відповідну мету можуть свідчити передання майна без оплати або за недостатню оплату, дарування, передання майна в оренду на некомерційних умовах, а також встановлення застави, іпотеки чи іншого обтяження без боргу або зобов’язання, яке забезпечується. Якщо угода була вчинена з пов’язаною особою або за її участю, презюмується, що вона мала таку мету, а пов’язана особа повинна довести протилежне.

Якщо суд скасовує угоду, він може зобов’язати повернути отримані кошти, повторно передати майно, сплатити вартість отриманого майна, звільнити майно від обтяження, відшкодувати шкоду, завдану майновій масі, або ухвалити інше рішення, необхідне для справедливого результату. Якщо боржником є компанія, значення може мати також відповідальність директорів. Директори можуть відповідати за істотне порушення обов’язків, яке призвело до неплатоспроможності боржника або спричинило чи сприяло угоді, що підлягає скасуванню. Для кредитора такий аналіз може збільшити майнову масу, доступну для задоволення вимог, і покращити перспективу повернення боргу.

Якщо вам потрібна правова допомога зі стягнення боргу в Ліберії, Grandliga надає послуги на всіх етапах повернення заборгованості: аналізує боржника та документи, готує вимоги про оплату, веде досудові переговори, представляє інтереси кредитора у судовому провадженні, допомагає з виконанням рішення, оцінює заходи у разі неплатоспроможності боржника та формує стратегію повернення боргу у транскордонних справах. Мета роботи — обрати процедуру, яка відповідає сумі вимоги, поведінці боржника, якості доказів і майну, доступному для задоволення вимог кредитора.

06.12.2024

189