Cobro de deudas en Liberia

El cobro de deudas en Liberia comienza con una evaluación jurídica y patrimonial del deudor. En esta etapa deben analizarse el importe y el origen de la deuda, la actividad del deudor en Liberia, la existencia de documentos escritos, los procedimientos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución ya iniciados, los bienes disponibles, los créditos que terceros puedan adeudar al deudor y los argumentos que este podría utilizar para oponerse a la reclamación. Para un acreedor extranjero también es importante determinar si la deuda se basa en un documento escrito, dónde nació o debía cumplirse la obligación, y si el deudor tiene en Liberia actividad, bienes u otros vínculos que permitan presentar la reclamación de forma eficaz.

Si el deudor continúa operando, posee bienes identificables o créditos frente a terceros, y la situación no exige acudir inmediatamente al tribunal, puede iniciarse una fase de cobro extrajudicial. Esta etapa comprende requerimientos de pago, recordatorios escritos, propuestas de acuerdo, conversaciones con las personas que toman decisiones por parte del deudor y conservación de pruebas de envío, recepción y respuesta. El objetivo es determinar si la deuda se reconoce o se impugna, y si es posible obtener un pago a plazos, devolución de bienes, cesión del crédito, otra forma de cumplimiento o un acuerdo escrito vinculante.

Si el deudor no responde, se niega a pagar, formula objeciones sin base suficiente, reduce sus activos o el análisis de los documentos muestra que las negociaciones no protegen adecuadamente los intereses del acreedor, el asunto puede ser llevado ante el tribunal.

Antes de iniciar el procedimiento judicial debe verificarse el plazo de prescripción. Las reclamaciones de pago de una deuda o de indemnización por incumplimiento contractual basadas en un documento escrito o en un reconocimiento escrito de deuda están sujetas, por regla general, a un plazo de siete años. Las reclamaciones contractuales que no se basan en un documento escrito ni en un reconocimiento escrito están sujetas, por regla general, a un plazo de tres años. Si el derecho de reclamación nació fuera de Liberia, la acción no debe presentarse después de vencido el plazo previsto por el derecho liberiano o por el derecho del lugar donde nació la reclamación. El vencimiento del plazo opera como una defensa que debe invocar el deudor. Una renuncia escrita a esa defensa, el pago parcial del principal o de los intereses, o una nueva promesa escrita de pago firmada por el deudor puede hacer que el plazo comience a correr nuevamente.

La legislación liberiana prevé el cobro judicial de deudas principalmente dentro del procedimiento civil ordinario. La elección del tribunal competente depende de la naturaleza de la reclamación, el importe de la deuda, la base de la obligación y si la deuda deriva de una operación comercial.

Para el cobro de deudas en Liberia existe un tribunal de deudas que tiene competencia exclusiva cuando el importe reclamado supera dos mil dólares estadounidenses. Este tribunal también conoce de apelaciones en asuntos de deuda cuyo importe reclamado es igual o inferior a dos mil dólares estadounidenses, incluidas las apelaciones contra decisiones del tribunal de magistrados o del tribunal de paz. En este tribunal, los escritos principales son la demanda del acreedor y la contestación del deudor.

Las reclamaciones comerciales también pueden corresponder al tribunal comercial cuando derivan de una operación comercial y alcanzan el umbral de valor aplicable. En las reclamaciones de pago de deuda derivadas de una operación comercial, ese umbral es de quince mil dólares estadounidenses. En este tipo de asuntos puede existir competencia compartida entre el tribunal comercial y el tribunal de deudas, pero el caso no puede transferirse del tribunal de deudas al tribunal comercial ni del tribunal comercial al tribunal de deudas.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de una demanda o petición ante el secretario del tribunal competente. Tras recibir el documento, el secretario emite una citación, que se entrega al deudor junto con la demanda o petición del acreedor.

El deudor debe comparecer en el asunto dentro de los diez días siguientes a la notificación de la citación o de la nueva citación, si la primera no fue notificada válidamente. La presentación de una contestación, un aviso de comparecencia o una solicitud procesal por parte del demandado se considera comparecencia. En los asuntos de deuda este plazo tiene importancia práctica, porque permite al tribunal determinar si el deudor realmente impugna la reclamación o si solo realiza un acto formal.

Si el demandado comparece dentro del plazo requerido pero no presenta contestación, esto se considera una negación general de las alegaciones contenidas en la demanda. En la audiencia, el demandado puede interrogar a los testigos del acreedor y presentar pruebas que respalden esa negación, pero no puede basar su defensa en nuevas alegaciones que debieron plantearse correctamente en una contestación.

Si el demandado presenta una contestación escrita, debe negar las afirmaciones del acreedor que sabe o considera falsas. Las afirmaciones que requieren contestación se consideran admitidas si no se impugnan en la contestación. Las afirmaciones que no requieren contestación se consideran negadas.

Después del intercambio de documentos procesales, el secretario del tribunal informa a los representantes de las partes sobre la fecha y el lugar de la audiencia previa al juicio. Esta audiencia no puede fijarse antes de que transcurran diez días desde la notificación. Antes de la audiencia, los representantes de las partes deben reunirse e intentar acordar la mayor cantidad posible de cuestiones de hecho, de derecho y de prueba.

Cada representante prepara y presenta al tribunal un memorando que indica los puntos acordados y la posición de su cliente sobre las cuestiones controvertidas. Esta etapa ayuda al tribunal a ordenar el caso, limitar el alcance de la controversia, identificar los documentos y testigos relevantes y preparar el asunto para la audiencia principal.

Si un representante no se prepara, no comparece o no participa en la audiencia, el tribunal puede considerar esa conducta como desacato y ordenar su comparecencia. Si una parte no comparece conforme a la orden del tribunal, puede imponerse una multa y el asunto puede continuar en su ausencia.

Después de la audiencia, el tribunal dicta una orden previa al juicio. En ella se identifican las cuestiones que quedan por resolver, las medidas permitidas de revelación de pruebas, las solicitudes examinadas y los acuerdos de las partes sobre la forma y el alcance de la presentación de pruebas. Esta orden guía el curso posterior del procedimiento.

Tras la presentación y valoración de las pruebas, el tribunal escucha los alegatos finales de las partes y dicta su decisión. En los asuntos juzgados sin jurado o con jurado consultivo, el tribunal permite a las partes presentar solicitudes relativas a las determinaciones de hecho. El tribunal debe exponer por separado los hechos establecidos, las conclusiones jurídicas y el fallo que debe registrarse. La decisión debe dictarse dentro de los quince días siguientes a la presentación definitiva del asunto al tribunal para decisión.

La decisión dictada en un asunto de deuda puede ser objeto de apelación ante el Tribunal Supremo de Liberia. La apelación se anuncia oralmente en audiencia pública en el momento de dictarse la sentencia. El anuncio puede hacerlo la propia parte, su representante o una persona designada por el tribunal si el representante no está presente.

La parte apelante debe realizar los actos procesales obligatorios: anunciar la apelación, presentar las excepciones contra la sentencia, constituir la fianza de apelación, y notificar y presentar el aviso de finalización de los actos de apelación. Las excepciones contra la sentencia deben presentarse al juez de primera instancia dentro de los diez días posteriores al pronunciamiento de la sentencia. La fianza de apelación debe ser aprobada por el juez y presentada ante el secretario del tribunal dentro de los sesenta días posteriores a la sentencia. Todos los actos de apelación, contados desde el anuncio de la apelación, deben completarse dentro de los sesenta días.

En el procedimiento civil ordinario, la apelación interpuesta por el demandado generalmente suspende la ejecución hasta la decisión definitiva del recurso. En los asuntos monetarios tramitados ante el tribunal de deudas existe una excepción importante: el anuncio y la interposición de la apelación ante el Tribunal Supremo de Liberia no suspenden la ejecución de la sentencia cuando el importe reclamado está determinado y se apoya en documentos y pruebas directas. La decisión del Tribunal Supremo de Liberia es definitiva.

Para un acreedor extranjero, el reconocimiento y ejecución de decisiones judiciales extranjeras también puede formar parte de la estrategia de recuperación. En Liberia, una decisión extranjera no produce automáticamente los efectos de un título ejecutivo local, pero puede utilizarse de acuerdo con las reglas del procedimiento civil. Si el demandado no participó en el procedimiento extranjero, la decisión extranjera no es admisible contra él, salvo que una persona autorizada haya comparecido en su nombre. También debe demostrarse que el tribunal extranjero tenía competencia en el asunto en el que se dictó la decisión. Por ello, las pruebas de notificación, la participación del deudor, la competencia del tribunal extranjero y la debida autenticación de la decisión son especialmente importantes para la recuperación posterior en Liberia.

Una vez que la sentencia adquiere firmeza o se vuelve ejecutable conforme a las reglas aplicables, el acreedor puede iniciar la ejecución forzosa. El plazo para ejecutar una sentencia es de diez años desde el momento en que el acreedor obtuvo por primera vez el derecho a solicitar su ejecución. Un pago parcial o un reconocimiento escrito de la deuda puede interrumpir este plazo y hacer que comience nuevamente. En los asuntos monetarios tramitados ante el tribunal de deudas, la ejecución puede realizarse a solicitud de la parte vencedora si no se interpuso apelación o si las reglas permiten la ejecución pese a la apelación.

En el marco de la ejecución, el acreedor puede buscar la satisfacción de su reclamación sobre los bienes del deudor, los créditos que terceros deban al deudor, cuentas bancarias, bienes muebles, inmuebles, valores, participaciones societarias y otros activos legalmente alcanzables. El procedimiento puede incluir órdenes de pago en cuotas, órdenes de pago dirigidas a terceros, restricciones sobre la disposición de bienes, revelación de información patrimonial, nombramiento de un administrador y venta de bienes embargados. La elección de las medidas depende del tipo de activos, del contenido de la sentencia y de la capacidad del acreedor para identificar bienes que permitan una recuperación real.

Si el deudor se encuentra en insolvencia o existe riesgo de que sus bienes no sean suficientes para satisfacer a los acreedores, deben analizarse las medidas relacionadas con la insolvencia, la reestructuración o la liquidación. Un deudor se considera insolvente cuando no puede pagar sus deudas o cumplir sus obligaciones financieras contractuales o legales al vencimiento. En Liberia, los asuntos de insolvencia, reestructuración y liquidación de los deudores correspondientes pertenecen a la competencia del tribunal comercial, con independencia del importe del asunto.

En un procedimiento de insolvencia pueden examinarse operaciones que redujeron el patrimonio del deudor o perjudicaron los intereses de los acreedores. El administrador debe analizar, en particular, las operaciones preferentes a favor de determinados acreedores, las operaciones por valor insuficiente y las operaciones realizadas con el propósito de perjudicar a los acreedores o retrasar su cobro.

Una operación preferente puede impugnarse si fue realizada por el deudor o en su nombre a favor de un acreedor, se refería a una deuda anterior y tuvo lugar cuando el deudor era insolvente. El período de revisión es de tres meses antes del inicio del procedimiento; si el acreedor es una persona vinculada, el período es de seis meses. Esa operación no debería anularse si fue realizada en el curso ordinario de los negocios y en condiciones comerciales habituales, a cambio de una contraprestación nueva y simultánea, en cumplimiento de una obligación de manutención, o si no permitió al acreedor recibir más de lo que habría recibido en la liquidación del deudor.

Una operación por valor insuficiente puede impugnarse cuando el deudor recibió una contraprestación significativamente menor que el beneficio obtenido por la otra parte y la operación se realizó dentro del año anterior al inicio del procedimiento. Si la otra parte era una persona vinculada, el período de revisión es de dos años. En una operación con una persona vinculada, puede presumirse que el deudor era insolvente en el momento de la operación o que se volvió insolvente como consecuencia de ella; corresponde a la persona vinculada demostrar lo contrario.

También puede impugnarse una operación realizada con el propósito de perjudicar a acreedores existentes o futuros, o de retrasar su satisfacción. Esa operación puede anularse si fue realizada dentro del año anterior al inicio del procedimiento. Ese propósito puede derivarse, entre otros indicios, de la transmisión de bienes sin pago o por una contraprestación insuficiente, una donación, el arrendamiento de bienes en condiciones no comerciales, o la constitución de una prenda, hipoteca u otra carga sin una deuda u obligación subyacente que asegurar. Si la operación fue realizada con una persona vinculada o con su participación, se presume dicho propósito y la persona vinculada debe demostrar lo contrario.

Cuando el tribunal anula una operación, puede ordenar la restitución de las sumas recibidas, la retransmisión de bienes, el pago del valor de los bienes recibidos, la liberación de bienes gravados, la reparación del daño causado al patrimonio disponible o cualquier otra medida necesaria para alcanzar un resultado justo. Si el deudor es una sociedad, también puede tener importancia la responsabilidad de los directores. Los directores pueden responder por un incumplimiento grave de sus deberes que haya llevado a la insolvencia del deudor o que haya causado o facilitado una operación anulable. Para el acreedor, este análisis puede aumentar los bienes disponibles para satisfacer la reclamación y mejorar las perspectivas de recuperación.

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06.12.2024

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