Recupero crediti in Liberia

Il processo di recupero crediti in Liberia inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per la riscossione dei crediti sulla base di documenti scritti è di 7 anni, per gli altri casi è di 3 anni. Le conseguenze della scadenza del termine di prescrizione si applicano in tribunale solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione si interrompe in caso di riconoscimento scritto del debito o di pagamento parziale. Dopo l’interruzione il termine di prescrizione ricomincia a contare.

La legge liberiana prevede il recupero giudiziario del debito nel corso di un normale procedimento giudiziario.

Per la riscossione dei debiti in Liberia, esiste un tribunale dei debiti, che ha giurisdizione esclusiva sui debiti in cui l’importo richiesto supera i 2.000 dollari USA e giurisdizione d’appello su tutti gli altri debiti in cui l’importo richiesto è pari o inferiore a 2.000 dollari USA. La Corte dei Debiti esercita la giurisdizione d’appello sui ricorsi proposti dalla Pretura o dalla Corte di Pace.

I procedimenti giudiziari regolari iniziano con la presentazione di un reclamo o di un’istanza al cancelliere del tribunale. Al ricevimento di detto documento, il cancelliere deve immediatamente emettere una citazione. La citazione viene trasferita all’ufficiale giudiziario per la successiva consegna al debitore. La citazione deve essere notificata insieme alla denuncia o all’istanza dell’attore.

Il debitore è tenuto a comparire in tribunale entro dieci giorni dal ricevimento della citazione o della seconda citazione (se la prima citazione non è stata notificata). Il deposito di una risposta, di un avviso di comparizione o di un’istanza da parte del convenuto sarà considerato una comparizione.

Se l’imputato si presenta entro il termine sopra indicato e non fornisce alcuna risposta, si considera rifiuto generale di tutte le accuse formulate nella denuncia. Al processo, un tale imputato può interrogare i testimoni dell’attore e presentare prove a sostegno della sua negazione, ma non può presentare prove a sostegno di eventuali accuse affermative.

Se il convenuto deposita memoria scritta, nella replica deve smentire quelle dichiarazioni del creditore che sa o ritiene false. Le affermazioni alle quali è richiesta una risposta si considerano accettate a meno che non siano contestate nella risposta. Le dichiarazioni per le quali non è richiesta alcuna risposta si intendono respinte.

Dopo lo scambio degli atti processuali, la cancelleria del tribunale deve inviare una comunicazione agli avvocati indicando l’ora e il luogo dell’udienza preliminare. L’udienza non può essere fissata prima di 10 giorni dalla notifica dell’avviso. Prima della data fissata per l’udienza preliminare, gli avvocati sono tenuti a incontrarsi per concordare quante più questioni possibili. Ogni avvocato deve preparare e presentare in udienza una memoria in cui espone le questioni concordate e le posizioni di fatto e di diritto del suo cliente sulle questioni controverse.

Se l’avvocato non si prepara, non si presenta o non partecipa all’udienza, il tribunale può considerare ciò un oltraggio alla corte e obbligarlo a comparire. Se una parte non si presenta come ordinato dal tribunale, può essere imposta una sanzione e il caso verrà trattato in sua assenza.

Dopo l’udienza, il tribunale emette un’ordinanza preprocessuale che riporta: un elenco delle questioni processuali che non sono state risolte mediante ammissione o accordo delle parti; permesso di utilizzare procedure di divulgazione delle prove; esame delle candidature; accordo delle parti sulla procedura e sulla portata della presentazione delle prove in tribunale.

Una volta che le prove sono state presentate e esaminate dal tribunale, il tribunale tiene le argomentazioni finali e prende una decisione. Nei casi decisi sulla base dei fatti senza la partecipazione di una giuria, il tribunale deve offrire alle parti la possibilità di presentare richieste di dichiarazioni sui fatti prima di prendere una decisione. La decisione del tribunale deve essere resa entro quindici giorni dal deposito definitivo di tali richieste.

La decisione del tribunale nei casi di debito può essere impugnata davanti alla Corte Suprema della Liberia. Il ricorso deve essere proposto al momento della decisione mediante comunicazione orale in pubblica udienza. Tale annuncio può essere fatto dalla parte stessa, se rappresenta se stessa, o dal suo avvocato. In caso di assenza del difensore, l’annuncio può essere fatto da un sostituto nominato dal tribunale. Ogni ricorrente deve fornire una cauzione di ricorso per un importo fissato dal tribunale, con due o più garanzie legalmente qualificate che garantiscono che il ricorrente risarcirà alla controparte tutti i costi o danni derivanti dal ricorso in caso di fallimento e che si adempirà con la decisione della Corte Suprema. La mancata presentazione della garanzia di ricorso entro il termine fissato dal tribunale può costituire motivo di rigetto del ricorso. Durante il termine di ricorso l’efficacia della decisione impugnata è sospesa, salvo il caso in cui l’importo della pretesa sia confermato da prove documentali e dirette. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta a ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Il termine di prescrizione per l’esecuzione forzata di una sentenza è di 10 anni dal momento in cui il creditore ha acquisito il diritto all’esecuzione. Tale termine si interrompe in caso di pagamento parziale o di riconoscimento scritto del debito. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca delle azioni della società.

Se il debitore diventa insolvente, si dovrebbe prendere in considerazione la procedura di fallimento. Un debitore è considerato insolvente se non è in grado di pagare il suo debito o di far fronte ai suoi obblighi finanziari contrattuali o legali alla scadenza. Nell’ambito della procedura fallimentare, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Tali operazioni dovrebbero includere, in particolare: 1) un’operazione con un creditore allo scopo di dargli priorità rispetto agli altri creditori (se effettuata tre mesi prima dell’inizio della procedura fallimentare, o sei mesi se effettuata con una persona correlata); 2) un’operazione a un valore sottovalutato (se effettuata un anno prima dell’inizio della procedura fallimentare, oppure due anni se effettuata con una persona correlata); 3) un’operazione effettuata con l’obiettivo di trattenere i creditori, ad esempio, donazione di proprietà, trasferimento di proprietà in affitto a condizioni non commerciali, vendita di proprietà senza compenso insufficiente (se è stata completata un anno prima dell’inizio della procedura fallimentare). Inoltre, se il debitore è una società, gli amministratori di tale società sono responsabili nei confronti dei creditori per le azioni che hanno portato all’insolvenza della società.  In seguito all’annullamento delle transazioni di cui sopra e all’assunzione di responsabilità da parte degli amministratori della società, è possibile aumentare la massa di liquidazione. Questo, a sua volta, aumenta le possibilità di recupero integrale dei crediti.

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06.12.2024

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