Взыскание долга в Грузии

Взыскание задолженности в Грузии начинается не с формального направления требования, а с проверки того, какой способ взыскания может дать реальный результат. На первом этапе необходимо оценить финансовое состояние должника, сферу его деятельности, историю предприятия, наличие договоров, счетов, актов, переписки и других доказательств долга, а также проверить текущие судебные дела, исполнительные производства, признаки наличия имущества и вероятность возражений со стороны должника.

Для грузинской юрисдикции особенно важно установить точные регистрационные данные должника, его юридический и фактический адрес, контактные данные для уведомления, наличие имущества, которое может быть арестовано в рамках исполнения, а также возможное включение должника в реестр должников. Эти сведения влияют на выбор стратегии: переговоры, упрощенное взыскание через Национальное бюро исполнения, обычное судебное производство, принудительное исполнение или процедура неплатежеспособности.

Если в отношении должника нет текущего судебного спора по тому же требованию, отсутствуют препятствия для предъявления требования, а сам должник продолжает хозяйственную деятельность или обладает активами, целесообразно начинать с досудебного урегулирования. Однако уже на этом этапе нужно учитывать, можно ли будет при необходимости быстро перейти к судебному взысканию или к процедуре взыскания через Национальное бюро исполнения.

Досудебный этап основан на переговорах с должником и фиксации позиции кредитора. На этой стадии можно согласовать полную или частичную оплату, график платежей, возврат товара, передачу требования третьему лицу, зачет встречных обязательств или иной вариант урегулирования, если он не ухудшает положение кредитора и подтверждается документально.

Взаимодействие с должником обычно начинается после направления письменного уведомления по почте, электронной почте, через согласованные каналы связи или представителя. Для внесудебного взыскания долга в Грузии важно не только добиться контакта с должником, но и получить письменное признание задолженности, подтверждение суммы, предложение о графике оплаты либо иной документ, который может иметь значение при дальнейшем взыскании.

После документального закрепления позиции должника ключевым становится вопрос, дает ли дальнейшая коммуникация реальную возможность добиться оплаты. Если переговоры остаются конструктивными, на них может отводиться рабочий период до 60 дней, однако это практический временной ориентир, а не установленный законом срок ожидания. Если должник уклоняется от коммуникации, оспаривает долг без достаточных оснований, не выполняет согласованный график платежей или переговоры больше не дают реальной перспективы оплаты, дело может быть раньше передано в упрощенное производство в Национальном бюро исполнения либо на судебное взыскание задолженности.

Перед инициированием судебного взыскания необходимо проверить срок исковой давности. Общий срок исковой давности в Грузии составляет 10 лет, для договорных требований — 3 года, а для договорных требований, связанных с недвижимым имуществом, — 6 лет. Законодательство не позволяет сторонам произвольно изменить эти сроки договором. Течение срока давности прерывается, если должник признает существование требования, в том числе путем частичной оплаты долга, выплаты процентов, предоставления обеспечения или иного признания задолженности. После прерывания срок начинает исчисляться заново.

В Грузии существует упрощенная процедура взыскания денежной задолженности через Национальное бюро исполнения. Она применяется не ко всем спорам, а к документально подтвержденным денежным требованиям, срок оплаты по которым уже наступил. Такая процедура не допускается, если требование кредитора зависит от встречного обязательства, которое сам кредитор еще не исполнил.

Для начала процедуры кредитор подает заявление о взыскании долга и прилагает документы, подтверждающие требование. В заявлении указываются данные сторон, адреса, контактные данные, банковские реквизиты заявителя, размер требования, перечень доказательств, сведения о дополнительных расходах, а также информация о том, просит ли кредитор применить арест имущества в обеспечение требования.

После принятия заявления Национальное бюро исполнения направляет должнику уведомление о начале упрощенного производства. Должнику предоставляется 10 календарных дней с момента получения уведомления, чтобы оплатить долг, признать требование полностью или частично, заявить письменное возражение либо предложить мировое урегулирование. В этой процедуре уведомление должника не может быть заменено публичным объявлением, поэтому корректный адрес должника имеет практическое значение.

Если должник не отвечает, полностью признает требование или нарушает условия согласованного урегулирования, Национальное бюро исполнения может вынести приказ о взыскании долга. Если должник заявляет возражение, упрощенная процедура завершается отказом в выдаче приказа о взыскании долга, но кредитор сохраняет право обратиться в суд в общем порядке.

Основание: глава о взыскании денежных долгов в упрощенном порядке через Национальное бюро исполнения регулирует условия применения процедуры, содержание заявления, 10-дневный срок для должника, последствия возражения и запрет публичного уведомления в такой процедуре.

Действующее законодательство Грузии не предусматривает обязательного досудебного урегулирования для обычного обращения в суд по долговому спору. Тем не менее письменная претензия, уведомление о просрочке, предложение оплатить долг и ответ должника помогают подтвердить позицию кредитора, зафиксировать сумму задолженности, дату нарушения обязательства и поведение должника до начала судебного процесса.

Судебное взыскание задолженности в Грузии возможно в общем порядке, а в отдельных случаях — в специальном порядке по требованиям, основанным на векселе или чеке.

Общий порядок судебного рассмотрения начинается с подачи искового заявления в компетентный суд. По общему правилу гражданское дело должно быть рассмотрено не позднее двух месяцев после поступления заявления, а по особо сложному делу этот срок может быть продлен, но не более чем на пять месяцев. Фактическая продолжительность процесса зависит от сложности спора, необходимости уведомления должника, объема доказательств, поведения сторон и возможного обжалования.

Суд обязан уведомить должника о заседании в установленном законом порядке. Если должник, надлежащим образом уведомленный о заседании, не является без уважительной причины, а истец просит вынести заочное решение, суд может удовлетворить иск при условии, что фактические обстоятельства и правовое обоснование требований подтверждают позицию кредитора.

Специальный порядок применяется к требованиям о взыскании долга, основанным на векселе или чеке. Такой порядок не является универсальным способом ускоренного взыскания любого долга и подходит только тогда, когда требование действительно вытекает из соответствующего платежного документа.

Сторона дела имеет право обжаловать решение суда первой инстанции в апелляционном суде в течение 14 дней. В имущественном споре апелляция допускается, если стоимость предмета апелляционного обжалования превышает 2 000 лари; этот показатель определяется не автоматически по общей сумме долга, а по тому, в какой части сторона просит изменить решение.

Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Грузии в течение 21 дня после вручения решения стороне. Кассационное обжалование не является автоматическим третьим рассмотрением спора по существу: заявитель должен обосновать допустимость кассации, например наличие значимого правового вопроса, расхождение с практикой Верховного суда, существенное нарушение норм материального или процессуального права либо иное основание, предусмотренное процессуальным законодательством.

Если кассационная жалоба признана допустимой, вступление в законную силу обжалованного решения приостанавливается в соответствующей части. Общий срок допуска кассационной жалобы и принятия решения по гражданскому делу составляет шесть месяцев. Решение Верховного суда является окончательным и не подлежит дальнейшему обжалованию в национальной судебной системе.

Решение суда вступает в силу после истечения срока на обжалование либо после завершения соответствующей стадии обжалования. При этом стороны могут заранее предусмотреть в договоре условие о возможности исполнения решения после рассмотрения дела судом первой инстанции, если такое условие соответствует применимому праву и характеру спора.

После вступления судебного решения в законную силу, кредитору следует получить исполнительный документ и предъявить его в исполнительное бюро. За открытие исполнительного производства взимается государственная пошлина в размере 2 % от суммы долга, которая возвращается кредитору при окончании исполнения. Срок предъявления исполнительного документа на исполнение составляет 5 лет.

Иностранным кредиторам следует учитывать, что на стадии принудительного исполнения долг взыскивается только в национальной валюте – грузинских лари. Поэтому иностранному кредитору следует открыть счет в грузинском банке или уполномочить местного представителя на получение взысканных сумм от исполнительного бюро. В противном случае в открытии исполнительного производства будет отказано.

Если у кредитора уже есть судебное решение, вынесенное за пределами Грузии, для взыскания за счет имущества должника в Грузии может потребоваться признание и исполнение иностранного судебного решения. Вопрос о признании иностранного судебного решения рассматривается Верховным судом Грузии. Среди ключевых рисков для кредитора — исключительная юрисдикция грузинских судов, ненадлежащее уведомление должника в иностранном процессе, наличие уже вступившего в силу решения по тому же спору, отсутствие компетенции иностранного суда с точки зрения грузинского права, отсутствие взаимности признания решений либо противоречие основным правовым принципам Грузии.

Если долг основан на договоре с арбитражной оговоркой, кредитору нужно учитывать отдельный порядок признания и исполнения арбитражного решения. Для признания и исполнения арбитражного решения подаются надлежащим образом заверенный оригинал или копия арбитражного решения, а также арбитражное соглашение. Если эти документы составлены не на грузинском языке, требуется надлежащим образом заверенный перевод на грузинский язык. После признания и выдачи исполнительного документа дальнейшее взыскание происходит через Национальное бюро исполнения.

Для международного кредитора практическое значение имеют не только само решение или арбитражное решение, но и предварительная проверка активов должника в Грузии, адреса для уведомления, банковских реквизитов, наличия параллельных исполнительных производств и возможности своевременно перейти к аресту имущества.

Если в течение 2 лет с момента начала исполнительного производства по денежному взысканию требование кредитора не может быть удовлетворено из-за отсутствия у должника имущества, за счет которого возможно взыскание, исполнительный лист или подлежащее исполнению решение возвращается кредитору. Это не означает списание долга или утрату судебного решения, но показывает, что на данной стадии у исполнителя нет имущества, на которое можно реально обратить взыскание.

До истечения этого 2-летнего срока кредитор может обратиться в Национальное бюро исполнения с заявлением о продлении исполнительного производства на 1 год и уплатить установленный сбор в размере 200 лари. При возврате исполнительного документа отменяются принятые меры исполнения, а срок давности исполнения решения приостанавливается до начала нового исполнительного производства по тому же делу.

Если должник является субъектом предпринимательской деятельности или иной организацией, к которой применяется законодательство Грузии о неплатежеспособности, при наличии признаков финансовой несостоятельности следует рассмотреть не только индивидуальное взыскание, но и процедуру неплатежеспособности. Действующее законодательство Грузии предусматривает два основных режима: реабилитацию и банкротство. Целью этих процедур является коллективное удовлетворение требований кредиторов: по возможности через восстановление деятельности должника, а если это невозможно — через продажу имущества и распределение вырученных средств.

Должник считается неплатежеспособным, если он не способен покрывать наступившие обязательства. Закон также предусматривает ожидаемую неплатежеспособность, когда есть разумные основания предполагать, что должник станет неплатежеспособным. Для подачи заявления о неплатежеспособности должник презюмируется неплатежеспособным, в частности, если его обязательства превышают активы, если наступившие обязательства превышают ликвидные активы не менее чем на 20 процентов, если должник включен в реестр должников или находился в нем в течение 12 месяцев до подачи заявления, если он прекратил деятельность, если в отношении него применяются меры по взысканию налоговой задолженности не менее 30 дней либо если начата продажа имущества, которая может поставить под угрозу удовлетворение требований кредиторов.

Дела о неплатежеспособности рассматриваются Тбилисским городским судом и Кутаисским городским судом. Для Восточной Грузии компетентным является Тбилисский городской суд, для Западной Грузии — Кутаисский городской суд. Если юридический адрес должника находится за пределами Грузии, значение имеет центр его основных интересов в Грузии.

Кредитор может подать заявление о неплатежеспособности, если он обосновывает свой интерес в открытии режима банкротства и подтверждает, что заявление и приложенные документы были вручены должнику. После получения судебного письма кредитор должен вручить его должнику по почте, через судебного курьера, иным согласованным сторонами способом или по электронной почте. Электронное уведомление считается врученным, если должник подтвердил его получение электронным способом.

После открытия режима реабилитации или банкротства кредиторы предъявляют свои требования в установленном порядке. Если требование кредитора отличается от суммы, признанной должником, кредитор может подать требование управляющему или надзорному лицу в течение 30 дней после получения уведомления об открытии процедуры. Кредитор, которому уведомление не направлялось, может предъявить требование в течение 30 дней после получения информации о процедуре, но не позднее 1 года после вынесения определения об открытии режима реабилитации или банкротства, если срок исковой давности по Гражданскому кодексу не истек.

В рамках процедуры могут быть оспорены действия должника, которые уменьшили конкурсную массу, привели к отчуждению или сокрытию имущества, предоставили одному кредитору преимущество перед другими либо были совершены по цене ниже рыночной. Такое действие может быть оспорено, если оно совершено в течение 1 года до начала производства о неплатежеспособности, а если другая сторона является связанным с должником лицом — в течение 2 лет. Действие должника, совершенное с целью причинить вред кредитору, может быть оспорено, если оно совершено в течение 3 лет до признания заявления о неплатежеспособности допустимым. При удовлетворении требования об оспаривании имущество возвращается должнику, а обеспечение, возникшее из отмененного действия, аннулируется.

В зависимости от обстоятельств дела дополнительным элементом стратегии может быть анализ оснований для привлечения к уголовной ответственности должностных лиц должника или самого должника. Такой риск связан не с самим фактом неоплаты долга, а с поведением должника после начала исполнения или после принятия судебного акта. В частности, ст. 377 Уголовного кодекса Грузии касается незаконных действий с описанным, арестованным или подлежащим конфискации имуществом, ст. 377¹ — непредоставления должником списка имущества Национальному бюро исполнения или частному исполнителю, а ст. 381 — неисполнения либо воспрепятствования исполнению вступившего в силу судебного решения или иного судебного акта. Поэтому уголовно-правовой блок следует использовать не как самостоятельную замену гражданского взыскания, а как дополнительный инструмент реагирования, если поведение должника препятствует исполнению решения или сохранности имущества.

Если вам необходимо взыскание задолженности в Грузии, важно заранее определить правильную процедуру: досудебное урегулирование, упрощенное взыскание через Национальное бюро исполнения, судебное взыскание, признание иностранного решения, исполнительное производство или процедуру неплатежеспособности должника. Наша компания помогает кредиторам анализировать документы, оценивать перспективы взыскания, выбирать правовую стратегию и сопровождать международные долговые дела в Грузии с учетом применимых процедур и практических рисков.

06.02.2022

2425