Um credor estrangeiro obtém uma decisão judicial contra um devedor na Escócia e pretende avançar para a execução coerciva. Nesta fase, pode deparar-se com um termo pouco familiar: o passo seguinte consiste em escolher a diligence adequada.
Neste contexto, diligence não tem relação com uma due diligence realizada antes de uma transação nem com a análise de uma contraparte. No direito escocês, o termo designa um conjunto de procedimentos formais através dos quais um credor pode obter o cumprimento coercivo de uma obrigação, em particular o pagamento de uma quantia em dinheiro.
A diferença terminológica reflete algo mais importante do que uma simples questão de vocabulário. A Escócia possui o seu próprio sistema jurídico e a sua própria estrutura de execução. Por isso, um credor que transfira diretamente para um caso escocês os conceitos e a lógica utilizados em Inglaterra e no País de Gales pode identificar de forma incorreta tanto o mecanismo aplicável como o ativo contra o qual este pode ser dirigido.
Diligence não é um único procedimento de execução
No direito escocês, diligence não é o nome de uma única medida executiva. Trata-se de um conceito geral que abrange diferentes mecanismos de execução coerciva.
O Accountant in Bankruptcy, organismo público escocês que, entre outras funções, publica estatísticas oficiais sobre procedimentos de execução, utiliza o termo diligence para descrever os vários processos de execução de dívidas previstos pelo direito escocês.
A mesma terminologia é utilizada nos materiais do Scottish Parliament relativos aos procedimentos formais destinados a fazer cumprir obrigações civis.
Não se trata apenas de uma expressão histórica preservada em legislação antiga. Segundo as estatísticas oficiais, durante 2024–2025 foram executadas na Escócia 589.405 diligences.
A consequência prática é importante: a existência de uma decisão judicial ainda não responde à questão de como a dívida será efetivamente recuperada.
Em primeiro lugar, é necessário determinar qual o ativo que pertence ao devedor e onde esse ativo se encontra.
Consoante o tipo de património identificado, podem ser utilizadas diferentes formas de diligence.
- O dinheiro ou outros bens pertencentes ao devedor mas detidos por um terceiro podem, em determinadas condições, ser objeto de arrestment.
- Os rendimentos do trabalho podem ser atingidos através de earnings arrestment.
- Determinados bens móveis corpóreos na posse do devedor podem ser objeto de attachment.
- A inhibition pode limitar a capacidade do devedor de dispor de bens imóveis, como terrenos ou edifícios, embora por si só não provoque a venda do imóvel nem produza automaticamente um pagamento ao credor.
- Existem outras formas especializadas de diligence para situações específicas.
Estes mecanismos, portanto, não são intercambiáveis.
Porque o termo “attachment” pode confundir um credor estrangeiro
Um dos erros frequentes na cobrança transfronteiriça consiste em transferir literalmente para a Escócia a terminologia de execução utilizada em Inglaterra.
Em Inglaterra e no País de Gales, por exemplo, um credor pode deparar-se com um attachment of earnings order.
Na Escócia, pelo contrário, o mecanismo legal que permite efetuar deduções sobre o salário é denominado earnings arrestment.
Ao mesmo tempo, a palavra attachment tem um significado técnico diferente no direito escocês. Nos termos do Debt Arrangement and Attachment (Scotland) Act 2002, attachment é uma forma autónoma de diligence dirigida contra determinados bens móveis corpóreos do devedor.
Para o credor, não se trata apenas de uma questão de tradução correta.
Se o ativo conhecido for o salário do devedor e um credor estrangeiro pedir a um profissional escocês um “attachment”, poderá estar juridicamente a indicar um mecanismo diferente daquele de que realmente necessita.
A mesma cautela deve ser aplicada a outros termos.
O arrestment escocês pode, do ponto de vista económico, recordar mecanismos utilizados noutros países para atingir ativos do devedor que se encontram na posse de terceiros. No entanto, funciona de acordo com regras próprias do direito escocês.
Da mesma forma, inhibition não deve ser considerada automaticamente o equivalente escocês de um charging order inglês. Os efeitos jurídicos destes instrumentos são diferentes.
A terminologia correta permite, por isso, identificar não apenas o nome do procedimento, mas também a categoria de ativo contra a qual ele pode ser utilizado.
Uma decisão judicial permite executar, mas não garante a cobrança
Para compreender a diligence, é necessário separar duas fases: a obtenção do direito jurídico de exigir o cumprimento e a recuperação efetiva de dinheiro ou bens.
Como regra geral, para utilizar as medidas ordinárias de execução, o credor necessita de uma decisão escocesa — um decree — ou de outro documento que constitua um título suscetível de execução.
No entanto, dependendo do mecanismo escolhido, podem ser necessários passos preliminares adicionais.
Um dos mais importantes é o charge for payment.
Trata-se de uma exigência formal de pagamento que, em muitos casos, deve ser notificada ao devedor antes da utilização de outras medidas de execução.
Ela exige o pagamento do montante devido, incluindo os juros e custos aplicáveis, e normalmente concede ao devedor 14 dias para pagar voluntariamente.
Nos casos previstos pela legislação, quando o devedor é uma pessoa singular, também pode ser necessário fornecer um Debt Advice and Information Package, isto é, o pacote informativo legalmente previsto sobre a dívida e as opções de aconselhamento disponíveis.
Estes requisitos demonstram porque uma decisão judicial não deve ser confundida com a recuperação efetiva da dívida.
O decree fornece ao credor a base jurídica para executar, mas ainda é necessário escolher a diligence adequada e dirigi-la contra um ativo que exista efetivamente e que possa servir para satisfazer a dívida.
Muitos atos formais de execução na Escócia são realizados por officers of court, incluindo os sheriff officers.
O sistema escocês organiza-se em função do ativo concreto
Suponhamos que um credor obtém uma decisão no valor de 100.000 libras esterlinas contra uma empresa escocesa.
Se a empresa tiver um montante significativo numa conta bancária, a estratégia de execução pode concentrar-se num arrestment.
Se o devedor for uma pessoa singular que recebe salário, poderá ser necessário analisar um earnings arrestment.
Se possuir máquinas, equipamentos ou outros bens móveis adequados, um attachment poderá ser relevante.
Se for proprietário de terrenos ou de outros imóveis, uma inhibition poderá desempenhar uma função diferente e específica.
A decisão judicial é a mesma em todos estes exemplos.
A diligence muda porque o ativo muda.
Por esta razão, a identificação e a análise do património do devedor são particularmente importantes antes do início da execução efetiva.
Um credor que conheça apenas a sede registada da empresa devedora pode ter uma decisão válida, mas não possuir um plano realista de recuperação.
Antes de assumir os custos de diferentes medidas executivas, é conveniente determinar se o devedor dispõe de contas bancárias, rendimentos do trabalho, bens móveis, imóveis ou outros ativos que possam ser atingidos por uma diligence adequada.
A localização do património também é importante.
O facto de existir um decree escocês não significa que qualquer ativo do devedor situado em qualquer parte do mundo fique automaticamente sujeito aos mecanismos escoceses de execução.
Por isso, para um credor internacional, a pergunta não deve ser apenas:
“Como executamos a decisão?”
Uma formulação mais precisa seria:
“Que ativos possui o devedor, onde se encontram e que forma de Scottish diligence pode atingir legalmente esses ativos específicos?”
Diligence também pode ser utilizada antes do fim do processo
O conceito de diligence é utilizado na Escócia num segundo contexto importante.
A Part 1A do Debtors (Scotland) Act 1987 regula a denominada diligence on the dependence.
Ao contrário da diligence in execution, utilizada quando já existe uma base executiva, a diligence on the dependence é um mecanismo provisório de proteção que pode ser utilizado enquanto o processo judicial ainda está pendente.
Quando estão preenchidos os requisitos legais, o tribunal pode autorizar um arrestment on the dependence ou uma inhibition on the dependence.
A finalidade não é entregar imediatamente dinheiro ao credor, mas reduzir o risco de que os ativos necessários para executar uma futura decisão desapareçam ou sejam objeto de disposição antes do fim do litígio.
Uma medida deste tipo não é concedida automaticamente pelo simples facto de o autor reclamar uma quantia elevada.
A legislação exige que o tribunal examine, entre outros aspetos, se o credor apresenta um caso prima facie suficientemente fundamentado, se existe um risco real e substancial de que a execução de uma futura decisão seja frustrada ou seriamente prejudicada sem a medida, e se a sua concessão é razoável tendo em conta todas as circunstâncias.
Assim, o termo diligence pode abranger no direito escocês tanto a execução baseada num título já existente como determinadas medidas de proteção adotadas durante um processo ainda pendente.
No entanto, arrestment on the dependence e inhibition on the dependence atingem ativos diferentes e produzem efeitos distintos, razão pela qual devem ser analisados separadamente.
O simples receio de que o devedor não pague não é suficiente
Os limites práticos da diligence provisória podem ser observados claramente numa decisão recente da Court of Session.
Em Mermaid Subsea Services (UK) Ltd v James Fisher Offshore Ltd [2025] CSOH 68, um credor tinha obtido autorização para utilizar diligence on the dependence através de arrestment e inhibition em relação a um litígio que decorria em Inglaterra.
Posteriormente, a parte demandada pediu que essas medidas fossem revogadas.
Quando o tribunal voltou a analisar a questão, estavam disponíveis informações financeiras mais recentes. Lord Cubie examinou as contas atualizadas da empresa, a situação financeira do grupo e o apoio disponível para a parte demandada.
O tribunal aceitou que existia fundamento prima facie suficiente para a pretensão, mas concluiu que as provas atualizadas já não demonstravam o risco real e substancial exigido em relação à futura execução.
Consequentemente, a autorização para a diligence provisória foi revogada.
A decisão revela uma característica importante do sistema escocês moderno.
Para obter uma medida de proteção, não basta que o valor da pretensão seja elevado nem que o credor receie que o pagamento venha a tornar-se difícil.
O risco exigido pela lei deve ser demonstrado através de circunstâncias e provas atuais.
Num litígio comercial, podem ser relevantes as demonstrações financeiras do devedor, a situação económica do grupo empresarial, o apoio de entidades relacionadas, as operações sobre ativos, a estrutura de financiamento e quaisquer indícios de uma possível disposição ou transferência de património.
Diligence é um termo antigo, mas o direito continua a evoluir
A palavra diligence tem uma longa história, mas o sistema escocês contemporâneo de execução coerciva continua a evoluir.
Entre as suas principais bases legislativas encontram-se:
- Debtors (Scotland) Act 1987;
- Debt Arrangement and Attachment (Scotland) Act 2002;
- Bankruptcy and Diligence etc. (Scotland) Act 2007.
O Bankruptcy and Diligence (Scotland) Act 2024 introduziu alterações adicionais.
Por exemplo, a section 17 desta lei entrou em vigor em 20 de janeiro de 2025 e modificou as regras sobre diligence on the dependence quando o devedor é uma pessoa singular, introduzindo em determinadas circunstâncias uma obrigação adicional de fornecer o Debt Advice and Information Package.
Contudo, a aprovação de uma lei não significa automaticamente que todas as suas disposições já estejam operacionais.
Em setembro de 2026, algumas partes da reforma da diligence ainda exigem medidas específicas de entrada em vigor, a elaboração de regras processuais ou a conclusão das respetivas consultas.
Por isso, ao planear a execução, o credor deve distinguir entre as disposições que já estão em vigor e aquelas que foram aprovadas mas ainda não são aplicáveis.
O que um credor estrangeiro deve verificar antes de iniciar a execução
Quando se pretende recuperar uma dívida contra um devedor na Escócia, é aconselhável planear a estratégia de execução antes mesmo de incumbir um sheriff officer de praticar atos executivos.
O credor deve verificar:
- se a sentença, decree ou outro documento é executável na Escócia;
- se antes da medida escolhida é necessário um charge for payment ou outro ato preliminar;
- se o devedor é uma pessoa singular e se são aplicáveis proteções legais adicionais;
- que ativos foram efetivamente identificados;
- se esses ativos pertencem realmente ao devedor e não a uma empresa relacionada ou a um terceiro;
- onde se encontram esses ativos;
- que forma de diligence pode ser legalmente utilizada contra o ativo específico;
- se um processo de insolvência, uma moratória ou outra restrição jurídica afeta a execução.
Se o litígio ainda não tiver terminado com uma decisão definitiva, deve avaliar-se separadamente se existem provas suficientes para requerer uma medida provisória.
Não se deve presumir que o bloqueio temporário de ativos está automaticamente disponível em qualquer ação destinada à cobrança de uma quantia.
Por essa razão, a Escócia não deve ser considerada simplesmente como mais uma região dentro de um único sistema britânico de execução.
Como é explicado com mais detalhe no guia da Grandliga sobre cobrança de dívidas no Reino Unido, no Reino Unido coexistem sistemas jurídicos distintos, e a cobrança contra um devedor escocês exige uma análise específica dos mecanismos de execução próprios da Escócia.
O que “diligence” significa na prática
Quando um jurista escocês ou um sheriff officer fala em diligence, está a referir-se a um conjunto próprio de regras do direito escocês sobre execução coerciva.
Não se trata de um único procedimento universal nem simplesmente de enviar um agente de execução contra o devedor.
Para que a execução seja eficaz, vários elementos têm de coincidir:
a base jurídica para executar, a natureza e a localização dos ativos do devedor, o cumprimento dos requisitos prévios previstos na lei e a escolha correta do mecanismo executivo.
Para um credor estrangeiro, compreender o termo diligence é apenas o primeiro passo.
A questão realmente importante é determinar qual diligence específica pode transformar o direito jurídico do credor ao pagamento numa recuperação efetiva da dívida.
