Windykacja w Holandii

Procedura windykacji w Holandii powinna rozpocząć się od prawnej i finansowej oceny dłużnika, podstawy powstania długu, dostępnych dowodów oraz rzeczywistego związku dłużnika z Holandią. Na tym etapie należy sprawdzić prawidłową nazwę dłużnika, adres siedziby, numer rejestrowy, rodzaj działalności, osoby uprawnione do reprezentacji, dostępne aktywa, oznaki niewypłacalności, toczące się spory sądowe oraz ryzyka egzekucyjne. W przypadku spółek holenderskich przydatne mogą być dane z rejestru przedsiębiorców, odpisy spółki, złożone dokumenty oraz informacje o ewentualnych postępowaniach upadłościowych.

Jeżeli dłużnik nie wykazuje wyraźnych oznak niewypłacalności, nie istnieją poważne przeszkody egzekucyjne, a dłużnik nadal prowadzi działalność gospodarczą, zwykle warto rozpocząć od etapu windykacji przedsądowej. Może on obejmować udokumentowane wezwanie do zapłaty, weryfikację faktur i dokumentów dostawy, kontakt z osobami uprawnionymi do podejmowania decyzji, negocjacje dotyczące płatności, zwrotu towaru, przejęcia długu, potrącenia, harmonogramu spłaty lub innego rozwiązania ugodowego, które można utrwalić na piśmie.

Kontakt z dłużnikiem powinien być zgodny z prawem, udokumentowany i proporcjonalny. Celem etapu przedsądowego nie jest wywieranie niedozwolonej presji, lecz potwierdzenie długu, wyjaśnienie ewentualnych zarzutów, zabezpieczenie dowodów stanowiska wierzyciela oraz osiągnięcie porozumienia płatniczego tam, gdzie jest to realne gospodarczo. Jeżeli dłużnikiem jest osoba fizyczna mieszkająca w Holandii albo dochodzona jest nabyta wierzytelność wobec takiej osoby, należy również uwzględnić holenderskie przepisy dotyczące jakości pozasądowych usług windykacyjnych i oficjalnego systemu rejestracji takich usług.

Czas trwania etapu przedsądowego zależy od reakcji dłużnika, jakości dowodów, sytuacji finansowej dłużnika oraz tego, czy strony omawiają plan spłaty. Jeżeli dłużnik ignoruje wezwanie, kwestionuje dług bez wystarczających podstaw, przenosi aktywa, wykazuje oznaki niewypłacalności albo odmawia realnej ugody, wierzyciel powinien przejść do windykacji sądowej albo innej dostępnej drogi odzyskania należności.

Przed rozpoczęciem postępowania sądowego wierzyciel powinien ocenić właściwy termin przedawnienia. W prawie holenderskim ogólny termin przedawnienia wynosi 20 lat, jeżeli krótszy termin nie wynika z przepisów szczególnych. W przypadku wielu umownych roszczeń pieniężnych, w tym roszczeń o wykonanie wymagalnego obowiązku zapłaty, termin przedawnienia wynosi co do zasady 5 lat. Dla niektórych kategorii roszczeń mogą obowiązywać szczególne terminy, dlatego przed skierowaniem sprawy do sądu należy przeanalizować rodzaj długu, datę wymagalności, umowę oraz wcześniejsze uznania długu lub wezwania do zapłaty. Sąd uwzględnia skutki przedawnienia tylko wtedy, gdy dłużnik powoła się na zarzut przedawnienia.

Bieg przedawnienia może zostać przerwany przez pisemne wezwanie albo pisemne zawiadomienie, w którym wierzyciel jednoznacznie zastrzega swoje prawo do dochodzenia roszczenia. Na przedawnienie może mieć wpływ także uznanie długu przez dłużnika lub podjęcie czynności procesowych zmierzających do dochodzenia roszczenia. Po skutecznym przerwaniu przedawnienia rozpoczyna się nowy termin, dlatego terminowa korespondencja pisemna i prawidłowe przechowywanie dowodów mają duże znaczenie w sprawach o odzyskanie należności w Holandii.

Prawo holenderskie przewiduje sądową windykację długów przede wszystkim w zwykłym postępowaniu cywilnym. Właściwość sądu zależy od wartości i rodzaju roszczenia. Roszczenia pieniężne do kwoty 25 000 euro włącznie są zasadniczo rozpoznawane przez sędziego do spraw drobniejszych, podobnie jak niektóre sprawy pracownicze, najmu, sprzedaży konsumenckiej i kredytu konsumenckiego niezależnie od wartości sporu. Roszczenia przekraczające 25 000 euro są zwykle rozpoznawane przez sąd cywilny, w którym obie strony muszą działać przez adwokata.

Zwykłe postępowanie rozpoczyna się co do zasady od pozwu z wezwaniem pozwanego do udziału w sprawie. Dokument ten wskazuje strony, roszczenie, podstawy faktyczne i prawne, dowody oraz termin, w którym pozwany powinien stawić się w postępowaniu. Pozew jest doręczany dłużnikowi przez komornika sądowego, a następnie sprawa trafia do właściwego sądu. Dłużnik może nadal podjąć próbę ugody przed pierwszym terminem procesowym, ale jeżeli spór trwa, sąd określa dalszy tok sprawy.

Pozwany ma prawo złożyć uzasadnioną odpowiedź i powinien przedstawić wszystkie istotne zarzuty wobec roszczenia. Skutki dotyczące opłat sądowych zależą od rodzaju sądu. W sprawach przed sędzią do spraw drobniejszych opłatę sądową uiszcza powód, natomiast w postępowaniach przed sądem cywilnym opłata może obciążać zarówno stronę inicjującą postępowanie, jak i stronę broniącą się. Jeżeli pozwany odpowie w terminie, sąd może wyznaczyć rozprawę, zarządzić wymianę pism, zażądać dodatkowych dowodów albo później wydać wyrok końcowy.

W przypadku bezspornych transgranicznych roszczeń pieniężnych w Unii Europejskiej, z wyjątkiem Danii, wierzyciel może również rozważyć europejski nakaz zapłaty. Procedura ta ma znaczenie wtedy, gdy wierzyciel i dłużnik znajdują się w różnych państwach członkowskich Unii Europejskiej, a roszczenie jest określonym i wymagalnym roszczeniem pieniężnym w sprawie cywilnej lub handlowej. W Holandii wnioski rozpoznaje sąd rejonowy w Hadze, a formularze mogą być składane w języku niderlandzkim. Tego instrumentu nie należy mylić z krajowym holenderskim nakazem zapłaty: Holandia nie ma jednolitej krajowej procedury nakazowej dla bezspornych nietransgranicznych roszczeń pieniężnych, dlatego w takich sprawach zwykłe postępowanie z pozwem pozostaje podstawową drogą sądową.

Jeżeli istnieje realne ryzyko, że dłużnik sprzeda, przeniesie albo ukryje aktywa przed wydaniem wyroku, wierzyciel może rozważyć zabezpieczenie majątku przed wyrokiem. Środek ten może zostać zastosowany przed głównym postępowaniem w celu zachowania aktywów, takich jak rachunki bankowe lub rzeczy ruchome, do czasu rozstrzygnięcia sporu przez sąd. Wymaga zgody sądu, jest wnioskowany przez adwokata i wykonywany przez komornika sądowego. Następnie wierzyciel powinien rozpocząć główne postępowanie, aby sąd mógł rozpoznać podstawowe roszczenie.

Jeżeli pozwany nie stawi się albo nie odpowie w wymagany sposób, sąd może wydać wyrok zaoczny. Nie oznacza to automatycznego uwzględnienia roszczenia: sąd nadal ocenia, czy spełniono wymogi procesowe oraz czy roszczenie nie jest sprzeczne z prawem lub oczywiście bezzasadne. Jeżeli pozwany bierze udział w sprawie, sąd rozpoznaje spór zgodnie z zasadami zwykłego postępowania, może badać możliwość ugody lub mediacji, a następnie informuje strony o terminie wydania orzeczenia.

Wyrok sądu pierwszej instancji może być zazwyczaj zaskarżony do sądu apelacyjnego w terminie 3 miesięcy od daty wyroku. W niektórych sprawach cywilnych apelacja nie przysługuje, na przykład gdy wartość roszczenia jest niższa niż 1750 euro. Postępowanie apelacyjne powinno zostać wszczęte z udziałem adwokata i komornika sądowego. Wniesienie apelacji w terminie może wpływać na wykonanie wyroku, chyba że wyrok został uznany za natychmiast wykonalny. Sąd apelacyjny może rozpoznać sprawę po wymianie pism, rozprawie, przeprowadzeniu dodatkowych dowodów albo innym kroku procesowym potrzebnym do prawidłowego rozstrzygnięcia sporu.

Po rozpoznaniu apelacji sąd apelacyjny wydaje orzeczenie. Od tego orzeczenia może przysługiwać skarga kasacyjna do Sądu Najwyższego Holandii w terminie 3 miesięcy od wydania orzeczenia apelacyjnego. Kasacja nie jest ponownym pełnym rozpoznaniem faktów: Sąd Najwyższy bada, czy sąd niższej instancji prawidłowo zastosował prawo i przepisy procesowe. Wpływ kasacji na wykonanie orzeczenia zależy od wykonalności zaskarżonego orzeczenia oraz sytuacji procesowej stron.

Dla wierzycieli zagranicznych odrębnym zagadnieniem jest uznawanie i wykonywanie zagranicznych orzeczeń sądowych w Holandii. Jeżeli wierzyciel posiada już orzeczenie sądu innego państwa członkowskiego Unii Europejskiej w sprawie cywilnej lub handlowej, kluczowe znaczenie ma zwykle rozporządzenie Unii Europejskiej nr 1215/2012. Zgodnie z tym systemem orzeczenie wydane w jednym państwie członkowskim Unii Europejskiej jest uznawane w innych państwach członkowskich bez odrębnego postępowania o uznanie i może być wykonywane bez osobnego stwierdzenia wykonalności.

Gdy orzeczenie jest prawomocne albo w inny sposób wykonalne, wierzyciel może rozpocząć postępowanie egzekucyjne w Holandii. Prawo do wykonania wyroku sądowego podlega co do zasady 20-letniemu terminowi. Jeżeli wyrok obejmuje świadczenia płatne w ciągu roku albo w krótszych okresach, do takich okresowych świadczeń może mieć zastosowanie 5-letni termin. Egzekucję prowadzi komornik sądowy, który ma ustawowe uprawnienia do stosowania środków egzekucyjnych.

W ramach egzekucji wierzyciel może dochodzić zaspokojenia przez zajęcie środków na rachunkach bankowych, zajęcie wynagrodzenia lub innych dochodów, zajęcie i sprzedaż ruchomości albo nieruchomości, zajęcie papierów wartościowych, udziałów w spółce lub aktywów dłużnika znajdujących się u osób trzecich. Komornicy sądowi muszą rejestrować określone zajęcia w cyfrowym rejestrze zajęć i sprawdzać, czy dane aktywa zostały już zajęte przez innych wierzycieli przed doręczeniem pozwu albo dokonaniem zajęcia. Dlatego sprawdzenie majątku i wcześniejszych zajęć przez komornika ma znaczenie dla wyboru skutecznej strategii egzekucyjnej.

Jeżeli dłużnik wykazuje oznaki niewypłacalności albo zaprzestał płacenia kilku wierzycielom, wierzyciel może ocenić, czy złożenie wniosku o upadłość jest gospodarczo uzasadnione. Upadłość nie powinna być traktowana jako automatyczny zamiennik zwykłej windykacji sądowej: wniosek wierzyciela wymaga co do zasady istnienia co najmniej 2 długów, co najmniej 2 wierzycieli, co najmniej jednego długu wymagalnego natychmiast oraz stanu, w którym dłużnik zaprzestał płacenia. Wierzyciel składający wniosek o ogłoszenie upadłości dłużnika potrzebuje adwokata i powinien być przygotowany do udziału w posiedzeniu sądu.

Jeżeli sąd ogłosi upadłość dłużnika, wyznacza syndyka. Od tego momentu syndyk zarządza masą upadłości i określa sposób rozpatrywania roszczeń wierzycieli. Wierzyciel powinien monitorować centralny rejestr upadłości, kontaktować się z syndykiem, gdy jest to potrzebne, oraz zgłosić wierzytelność wraz z dowodami w postępowaniu upadłościowym. Praktyczna wartość tej drogi zależy od tego, czy masa upadłości zawiera aktywa oraz czy spodziewane odzyskanie środków uzasadnia koszty i czas postępowania.

W toku postępowania upadłościowego syndyk może badać czynności dokonane przed ogłoszeniem upadłości, jeżeli czynności te pokrzywdziły wierzycieli albo zmniejszyły majątek dostępny do podziału. Mogą to być w szczególności nieodpłatne przeniesienia majątku, sprzedaż składników majątkowych poniżej wartości rynkowej, przeniesienia na rzecz podmiotów powiązanych lub spółek z tej samej grupy, ustanowienie zabezpieczenia krótko przed upadłością na zabezpieczenie wcześniejszego długu, poręczenia lub zabezpieczenia, za które dłużnik nie otrzymał równoważnej korzyści, nietypowe potrącenia, wybiórcze płatności uprzywilejowujące jednego wierzyciela kosztem innych albo inne czynności, przy których dłużnik i druga strona wiedzieli lub powinni byli wiedzieć, że wierzyciele zostaną pokrzywdzeni.

Jeżeli spełnione są wymogi prawne, syndyk może zakwestionować i doprowadzić do bezskuteczności takich czynności na rzecz masy upadłości. Skutkiem nie jest jedynie formalne stwierdzenie wadliwości czynności: składnik majątku, płatność albo wartość ekonomiczna uzyskana przez drugą stronę może podlegać zwrotowi do masy upadłości. Może to zwiększyć masę upadłości, poprawić pozycję wierzycieli jako grupy oraz stworzyć lepszą podstawę do pokrycia kosztów upadłości i podziału środków zgodnie z ustawową kolejnością zaspokojenia. Dla pojedynczego wierzyciela nie oznacza to automatycznie pełnej spłaty, ale może istotnie poprawić perspektywy odzyskania należności, jeżeli wartościowe aktywa zostały wyprowadzone z majątku dłużnika przed upadłością.

Odpowiedzialność członków zarządu w Holandii nie powstaje automatycznie tylko dlatego, że spółka ma niezapłacone długi. Członkowie zarządu mogą ponosić osobistą odpowiedzialność tylko wtedy, gdy istnieje konkretna podstawa prawna, na przykład nienależyte zarządzanie, oszustwo upadłościowe, osobiste poręczenie, wprowadzające w błąd działanie albo inna okoliczność uzasadniająca odpowiedzialność osobistą. Jeżeli członek zarządu dopuścił się oszustwa upadłościowego, może zostać orzeczony również zakaz pełnienia funkcji kierowniczych na okres do 5 lat. Kwestie te należy oceniać oddzielnie od zwykłego roszczenia wobec spółki, ponieważ wymagają innej podstawy prawnej i innego poziomu dowodów.

Jeżeli potrzebujesz wsparcia w zakresie windykacji w Holandii, Grandliga może pomóc na każdym etapie procesu odzyskiwania należności: w komunikacji przedsądowej z dłużnikiem, ocenie dokumentów i terminów przedawnienia, negocjowaniu warunków spłaty, przygotowaniu i wsparciu etapu sądowego, wykonywaniu orzeczeń, kwestiach uznawania i wykonywania zagranicznych orzeczeń oraz działaniach związanych z niewypłacalnością dłużnika. Właściwa strategia zależy od kwoty długu, wypłacalności dłużnika, położenia aktywów, jakości dowodów oraz tego, czy sprawa powinna być prowadzona przez negocjacje, postępowanie sądowe, egzekucję czy środki związane z upadłością.

29.07.2024

467