Cobro de deudas en Jordania

El procedimiento de cobro de deudas en Jordania debe comenzar con una evaluación jurídica y práctica del deudor, de los documentos que respaldan la deuda y de las posibilidades reales de recuperación dentro del territorio jordano. En esta etapa es importante identificar el estatus jurídico exacto del deudor, su domicilio registrado, su actividad comercial, los activos disponibles, el flujo de efectivo, los litigios en curso, los procedimientos de ejecución, los indicios de insolvencia y la calidad de los documentos en los que se basa la reclamación del acreedor.

Cuando el deudor es una sociedad, el análisis también debe abarcar los datos registrales de la empresa, las personas autorizadas para representarla, el capital social, los cambios en la administración, la información sobre sucursales y otros datos disponibles ante el Departamento de Control de Sociedades cuando sean relevantes para el caso. Esto permite determinar si el acreedor debe empezar con un requerimiento de pago documentado, preparar un procedimiento judicial ordinario, considerar medidas cautelares, ejecutar una resolución ya existente o vigilar riesgos relacionados con la insolvencia del deudor.

La fase extrajudicial se centra en un requerimiento de pago ordenado y en negociaciones acordes con el contrato, los documentos de la deuda y la relación comercial entre las partes. El acreedor puede solicitar el pago inmediato, un calendario de pago, la devolución de mercancías, la asunción de la deuda por otra persona responsable, la compensación, una prestación sustitutiva u otra solución transaccional compatible con la obligación.

El contacto con el deudor suele comenzar con un requerimiento escrito de pago enviado por canales que permitan acreditar el envío o el desarrollo de la correspondencia, como correo postal, correo electrónico u otros medios de comunicación comercial utilizados previamente por las partes. En una estrategia de recuperación en Jordania, el contenido de este requerimiento es importante: debe identificar la deuda, la base de la reclamación, el importe adeudado, la forma de pago esperada y las consecuencias de la falta de pago, conservando al mismo tiempo las pruebas necesarias para un eventual procedimiento judicial.

La fase extrajudicial también puede permitir obtener un reconocimiento escrito de deuda, un pago parcial, un calendario de pago firmado o una negativa documentada del deudor. Estas pruebas pueden ser relevantes, porque el reconocimiento del derecho del acreedor puede interrumpir el plazo de prescripción conforme al derecho civil jordano. En la práctica, la recuperación extrajudicial suele mantenerse durante un período de hasta 60 días, salvo que las partes acuerden un plan de pagos más largo u otro mecanismo de arreglo. Si el deudor evita el contacto, niega la deuda sin base suficiente, transfiere activos o muestra indicios de insolvencia, el acreedor debe preparar la vía judicial o ejecutiva adecuada.

Antes de acudir a los tribunales, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción aplicable a la deuda concreta. Según el derecho civil jordano, la regla general establece que una reclamación no se admite contra un deudor que la niega después de transcurridos 15 años, salvo las reglas legales especiales. En asuntos comerciales, el derecho a presentar una reclamación generalmente prescribe después de 10 años, salvo que se establezca un plazo más breve. Algunas reclamaciones pueden estar sujetas a plazos más cortos, incluidas las reclamaciones periódicas, los honorarios profesionales, las reclamaciones relacionadas con suministros, los valores negociables o los cheques.

La prescripción es especialmente importante en los asuntos transfronterizos, porque la fecha de vencimiento, la naturaleza de la obligación y la conducta del deudor pueden influir en la estrategia procesal. El reconocimiento expreso o tácito del derecho del acreedor interrumpe el plazo de prescripción, y una reclamación judicial u otro acto judicial realizado por el acreedor para hacer valer su derecho también puede producir ese efecto. Después de la interrupción, comienza a correr un nuevo plazo conforme a la regla aplicable.

El derecho jordano prevé el cobro judicial de deudas principalmente mediante el procedimiento judicial ordinario cuando la deuda es controvertida, el deudor no paga voluntariamente o los documentos requieren valoración judicial.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de la demanda ante el tribunal competente. La demanda puede presentarse en papel o por medios electrónicos cuando el procedimiento aplicable lo permita, y debe incluir los datos de las partes, los hechos, la base jurídica, el importe reclamado y las solicitudes del acreedor. El demandante debe adjuntar los documentos que respaldan la reclamación, la lista de pruebas escritas que se encuentren en poder de terceros, la lista de testigos y otros medios de prueba exigidos en la etapa de presentación. Tras el pago de la tasa judicial, la demanda queda registrada y produce efectos procesales desde la fecha de registro.

El demandado debe presentar una contestación escrita ante la secretaría del tribunal dentro de los 30 días siguientes al día posterior a la notificación de la demanda. La contestación debe incluir el domicilio y los datos de contacto del demandado, los documentos que respaldan su posición, las pruebas escritas en poder de terceros y la lista de testigos. Este plazo es de 60 días si el demandado es el representante civil del Estado, una entidad oficial, una institución pública o una persona residente fuera de Jordania. El presidente del tribunal o el juez delegado puede conceder una sola prórroga: 15 días para el plazo ordinario de 30 días o 30 días para el plazo de 60 días, si la solicitud se presenta antes del vencimiento del plazo inicial y se aceptan sus motivos.

Si el demandado no presenta contestación escrita ni pruebas de defensa dentro del plazo aplicable, el tribunal fija una audiencia y notifica a las partes en la forma prevista. En esa situación, el demandado pierde el derecho a presentar contestación a la demanda y, en general, queda limitado a presentar un escrito de objeciones contra las pruebas del demandante, discutir esas pruebas y formular alegaciones finales, sin perjuicio del derecho a solicitar un juramento decisorio cuando esté disponible.

Si el demandado presenta una contestación escrita, el demandante puede presentar una réplica dentro de los 10 días siguientes al día posterior a la recepción de dicha contestación. La réplica puede incluir objeciones a las pruebas del demandado y las pruebas necesarias para refutarlas. Posteriormente, el demandado puede presentar objeciones a las pruebas de refutación dentro de los 10 días siguientes al día posterior a su notificación.

Las partes no pueden limitarse a una negación general de las afirmaciones de la parte contraria. La contestación y la réplica deben responder de forma clara y directa a las cuestiones de hecho planteadas por la otra parte. Si una declaración es imprecisa o incompleta, el tribunal puede exigir su aclaración.

Después del intercambio de escritos y pruebas, el caso puede pasar por la etapa de gestión del asunto civil. El juez encargado de esta etapa puede fijar una sesión dentro de los siete días siguientes al vencimiento de los plazos procesales, discutir con las partes el objeto del litigio, verificar documentos, determinar los puntos de acuerdo y desacuerdo, solicitar documentos que estén en poder de la otra parte o de terceros y fomentar un arreglo amistoso. La finalidad de esta etapa es preparar el caso para el juicio y limitar las cuestiones que el tribunal deberá resolver.

Una vez finalizada la gestión del asunto, el tribunal fija la fecha del juicio. Durante el juicio, el tribunal examina las pruebas y escucha las explicaciones de las partes. Si existe riesgo de que el deudor disponga de sus bienes, traslade activos fuera de Jordania o dificulte la futura ejecución de una sentencia, el acreedor puede considerar el embargo preventivo u otras medidas de protección disponibles en el procedimiento civil jordano. Estas medidas son especialmente relevantes cuando el deudor todavía tiene activos embargables en Jordania, pero muestra indicios de traslado de activos, insolvencia o evasión de la ejecución.

Una vez concluido el juicio, el tribunal dicta sentencia en la misma audiencia o en una audiencia posterior fijada para ese fin, dentro de un plazo máximo de 30 días desde la conclusión del procedimiento.

Las resoluciones de los tribunales jordanos pueden recurrirse conforme a las reglas procesales aplicables y según el tipo de resolución. Las sentencias definitivas generalmente pueden apelarse dentro de los 30 días, salvo que una regla especial establezca otra cosa, mientras que determinadas decisiones procesales están sujetas a un plazo de 10 días. Si las partes acuerdan válidamente durante el procedimiento que la sentencia de primera instancia no será apelada, el derecho de recurso puede quedar limitado conforme a las reglas procesales.

La resolución del Tribunal de Apelación puede ser impugnada ante el Tribunal de Casación de Jordania en asuntos cuyo valor supere los 20 000 dinares jordanos, dentro de los 30 días contados desde el momento procesal aplicable. Otras resoluciones de apelación solo pueden llevarse ante el Tribunal de Casación con autorización del presidente del Tribunal de Casación o del juez delegado. La decisión del Tribunal de Casación es definitiva y no puede ser impugnada mediante otro recurso ordinario.

En asuntos transfronterizos, el reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras puede ser una vía independiente cuando el acreedor ya cuenta con una sentencia civil extranjera o con un laudo arbitral ejecutable como resolución judicial en el país donde fue dictado. Según las reglas jordanas, una sentencia extranjera puede ejecutarse en el Reino Hachemita de Jordania mediante la presentación de una acción de ejecución ante el Tribunal de Primera Instancia. El tribunal jordano no realiza un nuevo examen completo del fondo, sino que verifica los requisitos legales de ejecución, incluidos el carácter definitivo de la resolución extranjera, la competencia del tribunal extranjero, la debida notificación al deudor, la ausencia de fraude y la compatibilidad con el orden público jordano.

Después de que una sentencia nacional sea ejecutable, o después de que una sentencia extranjera sea reconocida para su ejecución en Jordania, el acreedor continúa con la ejecución forzosa ante el Departamento de Ejecución. Una sentencia puede presentarse para ejecución dentro de un plazo de 15 años. La ejecución puede incluir el embargo y cobro de fondos de cuentas bancarias, el embargo y la venta de bienes muebles e inmuebles, así como la ejecución sobre valores, participaciones sociales y otros activos legalmente embargables.

Las normas modernas de ejecución en Jordania también prevén importantes procedimientos electrónicos, incluidos el registro de expedientes de ejecución, el pago de tasas, la presentación de solicitudes de ejecución, las notificaciones y la correspondencia por medios electrónicos. El acreedor también debe tener en cuenta las modificaciones del derecho de ejecución adoptadas en 2022. Estas modificaciones regulan de forma más restrictiva la privación de libertad del deudor, establecen límites temporales para tales medidas y mantienen otras medidas cautelares, incluidas las prohibiciones de viaje, cuando estén legalmente disponibles. En la práctica, la recuperación depende sobre todo de los activos embargables, de solicitudes de ejecución activas, de las medidas de embargo y del seguimiento de una posible insolvencia del deudor.

La insolvencia puede ser relevante cuando el deudor es una sociedad, un empresario u otra persona que realiza una actividad económica y la ejecución individual no ofrece una recuperación real. La Ley de Insolvencia de Jordania núm. 21 de 2018 se aplica a las personas que realizan actividades económicas, incluidas las personas jurídicas, los comerciantes individuales y los profesionales autorizados, con determinadas exclusiones, como bancos y compañías de seguros. La ley distingue entre insolvencia efectiva e insolvencia inminente. Un acreedor puede solicitar la declaración de insolvencia únicamente en caso de insolvencia efectiva, mientras que el deudor puede basarse tanto en la insolvencia efectiva como en la inminente.

Para el acreedor, la insolvencia es importante porque cambia la vía de recuperación. El procedimiento puede incluir una etapa preliminar, una reorganización o una liquidación. Después de la declaración de insolvencia, las nuevas reclamaciones individuales contra el deudor generalmente no se tramitan por el procedimiento judicial ordinario, y la ejecución sobre los bienes del deudor se suspende. Los acreedores deben presentar sus reclamaciones dentro del procedimiento de insolvencia, y el patrimonio afectado se administra bajo supervisión judicial.

La solicitud de insolvencia presentada por un acreedor debe estar respaldada por pruebas de una deuda determinada en su importe, vencida y no sujeta a condición. La insolvencia efectiva puede acreditarse, entre otros supuestos, mediante una ejecución infructuosa, el embargo de todos los bienes del deudor, la fuga con activos, una venta por un precio manifiestamente inferior al valor real, la desaparición del deudor o el cierre de su centro principal de actividad. Por eso, el análisis de insolvencia es especialmente importante cuando la sociedad deudora sigue existiendo formalmente, pero la ejecución no conduce al pago.

También deben evaluarse los actos que afecten al patrimonio sujeto al procedimiento. En el marco moderno de insolvencia, los actos realizados en contra de las facultades del deudor después de la declaración de insolvencia pueden ser declarados ineficaces, y si después del cierre del procedimiento se descubren nuevos activos o actos sujetos a procedimientos de ineficacia, un acreedor puede solicitar la reapertura del procedimiento dentro de los límites legales. En los casos en que las reglas comerciales sobre quiebra o los efectos de actos anteriores del deudor sigan siendo relevantes, el análisis del acreedor también puede abarcar actos gratuitos, pago de deudas antes de su vencimiento, formas inusuales de pago, constitución de hipoteca o prenda para garantizar una deuda anterior y transacciones con una persona que conocía la suspensión de pagos del deudor, incluido el plazo de dieciocho meses para solicitar la anulación desde la fecha de la declaración de quiebra.

Si tales operaciones o actos son anulados, los activos afectados pueden volver al patrimonio de insolvencia o a la masa de liquidación. Esto puede aumentar los bienes disponibles para los acreedores, mejorar las posibilidades de una satisfacción más completa de sus reclamaciones y contribuir a cubrir los costes del procedimiento.

La conducta de la administración y de las personas vinculadas también puede influir en la recuperación. Las personas que administran una persona jurídica deben solicitar la insolvencia dentro de los dos meses siguientes a la fecha en que sepan efectivamente, o deban saber con la debida diligencia, que el deudor es insolvente. El incumplimiento de esta obligación puede generar responsabilidad personal por los daños causados. La Ley de Insolvencia también prevé sanciones por ocultación de activos, listas falsas de acreedores, omisión de deudas o acreedores, actos destinados a favorecer indebidamente a determinados acreedores y otras conductas que perjudiquen el patrimonio sujeto al procedimiento.

Si necesita apoyo en materia de cobro de deudas en Jordania, Grandliga puede asistir en cada etapa del proceso: análisis del deudor, revisión de contratos y documentos, preparación de un requerimiento escrito de pago, negociaciones de arreglo, evaluación de la prescripción, elección de la estrategia judicial, medidas cautelares, reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras, ejecución ante el Departamento de Ejecución y actuaciones relacionadas con la insolvencia del deudor. La vía adecuada depende del estatus jurídico del deudor, de los activos disponibles, de los documentos, de los plazos procesales y de las posibilidades prácticas de ejecución en Jordania.

31.10.2024

213