Взыскание долга в Иордании

Процедура взыскания долга в Иордании должна начинаться с правовой и практической оценки должника, документов, подтверждающих долг, и реальных возможностей возврата средств на территории Иордании. На этом этапе важно установить точный правовой статус должника, его зарегистрированный адрес, сферу коммерческой деятельности, доступные активы, денежные потоки, текущие судебные дела, исполнительные производства, признаки неплатежеспособности и качество документов, на которых основано требование кредитора.

Если должником является компания, анализ также должен охватывать ее регистрационные данные, лиц, уполномоченных действовать от имени компании, размер уставного капитала, изменения в управлении, сведения о филиалах и другие данные, доступные через Департамент контроля компаний, если они имеют значение для дела. Это помогает определить, следует ли кредитору начинать с документально оформленного требования об оплате, готовить обычное судебное разбирательство, рассматривать обеспечительные меры, исполнять уже имеющееся судебное решение или отслеживать риски несостоятельности должника.

Внесудебный этап строится на правильно оформленном требовании об оплате и переговорах, соответствующих договору, документам по долгу и коммерческим отношениям сторон. Кредитор может требовать немедленной оплаты, согласования графика погашения, возврата товара, перевода долга на другое ответственное лицо, зачета встречных требований, замещающего исполнения или иного способа урегулирования, который соответствует характеру обязательства.

Контакт с должником обычно начинается с письменного требования об оплате, направленного по каналам, позволяющим подтвердить отправку или ход переписки, включая почту, электронную почту либо другие способы делового общения, которые ранее использовались сторонами. Для стратегии взыскания в Иордании важно содержание такого требования: в нем следует указать долг, основание требования, сумму к оплате, ожидаемый способ платежа и последствия неоплаты, одновременно сохраняя доказательства для возможного судебного разбирательства.

Внесудебный этап также может привести к письменному признанию долга, частичной оплате, подписанию графика погашения или получению документально зафиксированного отказа должника. Такие доказательства могут иметь значение, поскольку признание права кредитора может прервать течение срока исковой давности по гражданскому праву Иордании. На практике внесудебное урегулирование обычно проводится в пределах срока до 60 дней, если стороны не согласовали более длительный график платежей или иной механизм урегулирования. Если должник избегает контакта, без достаточных оснований оспаривает долг, переводит активы или демонстрирует признаки неплатежеспособности, кредитору следует готовить соответствующий судебный или исполнительный путь.

Перед обращением в суд необходимо оценить срок исковой давности, применимый к конкретному долгу. По гражданскому законодательству Иордании общее правило состоит в том, что требование не рассматривается против должника, который его отрицает, после истечения 15 лет, с учетом специальных законодательных правил. По коммерческим требованиям право на обращение с иском обычно прекращается по истечении 10 лет, если законом не установлен более короткий срок. Отдельные требования могут подпадать под более короткие сроки, включая периодические платежи, профессиональные вознаграждения, требования, связанные с поставками, ценными бумагами или чеками.

Вопрос исковой давности особенно важен в трансграничных делах, поскольку дата наступления срока исполнения, характер обязательства и поведение должника могут влиять на процессуальную стратегию. Прямое или косвенное признание права кредитора прерывает течение срока исковой давности, а судебное требование или иное судебное действие кредитора по защите права также может прервать его течение. После прерывания новый срок начинает исчисляться по применимому правилу.

Законодательство Иордании предусматривает судебное взыскание долга преимущественно в обычном судебном порядке, когда долг является спорным, должник не платит добровольно или документы требуют оценки суда.

Обычное судебное разбирательство начинается с подачи искового заявления в компетентный суд. Иск может быть подан в бумажной или электронной форме, если применимая процедура это допускает, и должен содержать сведения о сторонах, фактические обстоятельства, правовое основание, сумму требования и просьбы кредитора. Истец должен приложить документы, подтверждающие требование, перечень письменных доказательств, находящихся у третьих лиц, список свидетелей и другие доказательства, необходимые на этапе подачи иска. После оплаты судебного сбора иск регистрируется и имеет процессуальное значение с даты регистрации.

Ответчик должен подать письменный ответ в канцелярию суда в течение 30 дней со дня, следующего за днем вручения искового заявления. Ответ должен содержать адрес и контактные данные ответчика, документы в обоснование его позиции, письменные доказательства, находящиеся у третьих лиц, и список свидетелей. Этот срок составляет 60 дней, если ответчиком является гражданский представитель государства, официальный орган, государственное учреждение или лицо, проживающее за пределами Иордании. Председатель суда или уполномоченный судья может предоставить одно продление: 15 дней для обычного 30-дневного срока или 30 дней для 60-дневного срока, если ходатайство подано до истечения первоначального срока и приведенные причины приняты судом.

Если ответчик не подает письменный ответ и доказательства защиты в установленный срок, суд назначает заседание и уведомляет стороны в предусмотренном порядке. В такой ситуации ответчик теряет право подать ответ на иск и обычно ограничивается подачей письменных возражений относительно доказательств истца, обсуждением этих доказательств и представлением заключительных пояснений, без ущерба для права требовать решающей присяги, если она допустима.

Если ответчик подает письменный ответ, истец может подать ответ на него в течение 10 дней со дня, следующего за днем получения ответа. Такой ответ может содержать возражения против доказательств ответчика и доказательства, необходимые для их опровержения. После этого ответчик может подать возражения против доказательств опровержения в течение 10 дней со дня, следующего за их вручением.

Стороны не могут ограничиваться общим отрицанием утверждений друг друга. Ответ на иск и ответ истца должны ясно и прямо касаться фактических вопросов, поднятых другой стороной. Если позиция является неясной или неполной, суд может потребовать ее уточнения.

После обмена процессуальными документами и доказательствами дело может пройти этап управления гражданским делом. Судья, отвечающий за этот этап, может назначить заседание в течение семи дней после истечения сроков обмена документами, обсудить со сторонами предмет спора, проверить документы, определить согласованные и спорные вопросы, запросить документы, находящиеся у другой стороны или у третьих лиц, и содействовать мирному урегулированию. Цель этого этапа — подготовить дело к рассмотрению и сузить круг вопросов, которые должен разрешить суд.

После завершения этапа управления делом суд назначает дату разбирательства. В ходе рассмотрения суд исследует доказательства и заслушивает объяснения сторон. Если существует риск, что должник распорядится имуществом, переместит активы за пределы Иордании или иным образом затруднит будущее исполнение решения, кредитор может рассмотреть обеспечительные меры или другие защитные меры, доступные по гражданской процедуре Иордании. Такие меры особенно важны, когда у должника еще есть имущество, на которое можно обратить взыскание в Иордании, но одновременно присутствуют признаки вывода активов, неплатежеспособности или уклонения от исполнения.

После завершения судебного разбирательства суд выносит решение на том же заседании или на последующем заседании, назначенном для этой цели, но не позднее чем в течение 30 дней после завершения разбирательства.

Судебные решения в Иордании могут быть обжалованы в соответствии с применимыми процессуальными правилами и видом решения. Окончательные решения обычно обжалуются в течение 30 дней, если специальное правило не предусматривает иной порядок, тогда как отдельные процессуальные решения могут обжаловаться в течение 10 дней. Если стороны надлежащим образом договорились в ходе разбирательства, что решение первой инстанции не будет обжаловано, право на обжалование может быть ограничено в соответствии с процессуальными правилами.

Решение Апелляционного суда может быть обжаловано в Кассационный суд Иордании по делам, стоимость требования в которых превышает 20 000 иорданских динаров, в течение 30 дней с соответствующего процессуального момента. Другие апелляционные решения могут быть переданы в Кассационный суд только с разрешения председателя Кассационного суда или уполномоченного судьи. Решение Кассационного суда является окончательным и не подлежит дальнейшему обычному обжалованию.

В трансграничных делах признание и исполнение иностранных судебных решений может быть самостоятельным путем действий, если кредитор уже имеет иностранное гражданское судебное решение или арбитражное решение, которое подлежит исполнению как судебное решение в государстве его вынесения. По правилам Иордании иностранное решение может быть исполнено в Хашимитском Королевстве Иордания путем подачи дела о его исполнении в Суд первой инстанции. Иорданский суд не проводит полный повторный пересмотр спора по существу, но проверяет законные условия исполнения, включая окончательность иностранного решения, компетенцию иностранного суда, надлежащее уведомление должника, отсутствие обмана и соответствие публичному порядку Иордании.

После того как местное судебное решение становится исполнимым, либо после признания иностранного решения для исполнения в Иордании, кредитор переходит к принудительному исполнению через Исполнительный департамент. Судебное решение может быть предъявлено к исполнению в течение 15 лет. Исполнение может включать арест и списание денежных средств с банковских счетов, арест и продажу движимого и недвижимого имущества, обращение взыскания на ценные бумаги, доли в компаниях и другие активы, на которые по закону может быть обращено взыскание.

Современные правила исполнения в Иордании также предусматривают важные электронные процедуры, включая регистрацию исполнительных дел, оплату сборов, подачу исполнительных заявлений, уведомления и переписку электронными средствами. Кредитору также следует учитывать изменения исполнительного законодательства 2022 года. Эти изменения более строго регулируют лишение должника свободы, устанавливают временные ограничения для таких мер и сохраняют другие предупредительные меры, включая запрет на выезд, когда они доступны по закону. Для практического возврата средств главное значение имеют активы, на которые можно обратить взыскание, активные исполнительные заявления, меры ареста и контроль за тем, не переходит ли должник в состояние неплатежеспособности.

Несостоятельность может иметь значение, если должником является компания, предприниматель или иное лицо, осуществляющее экономическую деятельность, а индивидуальное исполнение не дает реального результата. Закон Иордании о несостоятельности № 21 от 2018 года применяется к лицам, осуществляющим экономическую деятельность, включая юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лицензированных представителей профессий, с отдельными исключениями, в частности для банков и страховых компаний. Закон различает фактическую несостоятельность и угрозу несостоятельности. Кредитор может требовать объявления несостоятельности только при фактической несостоятельности, тогда как должник может ссылаться как на фактическую несостоятельность, так и на ее угрозу.

Для кредитора несостоятельность важна потому, что она меняет путь возврата средств. Процедура может включать предварительный этап, реорганизацию или ликвидацию. После объявления несостоятельности новые индивидуальные требования к должнику обычно не рассматриваются в обычном судебном порядке, а исполнение в отношении имущества должника останавливается. Кредиторы должны заявлять свои требования в рамках процедуры несостоятельности, а имущество, охваченное процедурой, управляется под надзором суда.

Заявление кредитора об объявлении несостоятельности должно подтверждаться доказательствами долга, который определен по сумме, наступил к оплате и не является условным. Фактическая несостоятельность может подтверждаться, в частности, безрезультатным исполнением, арестом всего имущества должника, бегством с активами, продажей имущества по явно заниженной стоимости, исчезновением должника или закрытием основного места его деятельности. Поэтому анализ несостоятельности особенно важен, когда компания-должник формально продолжает существовать, но исполнение не приводит к оплате.

Оценке также подлежат действия, влияющие на имущество, охваченное процедурой. По современным правилам несостоятельности действия, совершенные с нарушением полномочий должника после объявления несостоятельности, могут быть признаны не имеющими силы в отношении имущественной массы. Если после закрытия процедуры обнаружены новые активы или действия, которые могут быть оспорены, кредитор может требовать возобновления процедуры в пределах, предусмотренных законом. В делах, где сохраняют значение правила торгового законодательства о банкротстве или последствия прежних действий должника, анализ кредитора может также охватывать безвозмездные действия, погашение долга до наступления срока оплаты, необычную форму оплаты, установление ипотеки или залога для обеспечения ранее возникшего долга и сделки с лицом, которое знало о прекращении платежей должником, включая восемнадцатимесячный срок для требований об отмене таких действий с даты объявления банкротства.

Если такие сделки или действия аннулированы, соответствующие активы могут быть возвращены в массу несостоятельности или ликвидационную массу. Это может увеличить имущество, доступное для кредиторов, повысить шансы на более полное удовлетворение их требований, а также способствовать покрытию расходов процедуры.

Поведение руководства и связанных лиц также может влиять на возврат средств. Лица, управляющие юридическим лицом, должны подать заявление о несостоятельности в течение двух месяцев с даты, когда они фактически узнали или при надлежащей осмотрительности должны были узнать о несостоятельности должника. Нарушение этой обязанности может повлечь личную ответственность за причиненный ущерб. Закон о несостоятельности также предусматривает санкции за сокрытие активов, ложные списки кредиторов, невключение долгов или кредиторов, действия с целью неправомерного предоставления преимущества отдельным кредиторам и иное поведение, причиняющее вред имуществу, охваченному процедурой.

Если вам нужна поддержка по вопросу взыскания долга в Иордании, компания Грандлига может помочь на каждом этапе: при оценке должника, анализе договоров и документов, подготовке письменного требования об оплате, переговорах об урегулировании, оценке срока исковой давности, выборе судебной стратегии, применении обеспечительных мер, признании и исполнении иностранного судебного решения, исполнении через Исполнительный департамент и действиях, связанных с несостоятельностью должника. Надлежащий путь зависит от правового статуса должника, доступных активов, документов, процессуальных сроков и практических возможностей исполнения требования в Иордании.

31.10.2024

236