Inkasso in Sambia

Das Inkassoverfahren in Sambia beginnt mit einer Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines Tätigkeitsbereichs, der Unternehmenshistorie, des Vorhandenseins dokumentarischer Nachweise der Schulden, laufender Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren sowie der Möglichkeit der Schulden Anfechtung. Diese Bewertung bestimmt die Strategie, die im Namen des Kunden im Geld-Rückforderungsprozess angewendet wird.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Interaktion mit dem Schuldner beginnt unmittelbar nach dem Absenden der Benachrichtigung per Post, E-Mail, Telefon oder Instant Messenger. Bei diesem Prozess wird intensiv mit dem Schuldner kommuniziert, um ständig Druck auszuüben. Die Hauptaufgabe besteht darin, Kontakte zu wichtigen Entscheidungsträgern herzustellen, um eine zügige Schuldentilgung zu erreichen.

Die durchschnittliche Zeit für die formlose außergerichtliche Beitreibung beträgt bis zu 60 Tage (außer in Fällen, in denen ein Ratenzahlungsplan zur Schuldentilgung vereinbart wurde). Wenn diese Phase nicht die erwarteten Ergebnisse bringt oder sich nach einer ersten Analyse herausstellt, dass sie nicht anwendbar ist, sollten Sie mit der Beitreibung durch das Gericht fortfahren.

Bevor Sie rechtliche Schritte einleiten, sollten Sie auf die Verjährungsfristen achten. Die Verjährungsfrist für das Inkasso beträgt 6 Jahre. Die Verjährung wird unterbrochen, wenn der Schuldner die Schuld schriftlich anerkennt oder einen Teil der Schuld begleicht. Nach der Unterbrechung beginnt die Verjährungsfrist erneut zu laufen.

Die gerichtliche Eintreibung von Schulden erfolgt in Sambia durch ordentliche und summarische gerichtliche Verfahren.

Gerichte erster Instanz sind das Magistratsgericht und das Hohe Gericht. Das Magistratsgericht ist befugt, Fälle mit einem Streitwert von bis zu 1.000.000,00 Sambischen Kwacha zu verhandeln. Das Hohe Gericht hat uneingeschränkte Zuständigkeit.

Ein ordentliches Verfahren beginnt je nach Gerichtsbarkeit mit der Einreichung eines der folgenden Dokumente: ein Mahnbescheid, eine Aufforderungsmitteilung, eine Beschwerdemitteilung, ein ursprünglicher Antrag oder eine Vorladung. Diese Dokumente enthalten eine Zusammenfassung des Anspruchs und einen Hinweis auf die gewünschte Entschädigung. In diesem Fall muss der Gerichtsbeschluss durch eine Klageschrift, eine Liste der Dokumente, eine Liste der Zeugen, die der Kläger anrufen möchte, sowie ein Mahnschreiben, in dem die Zustellung an den Beklagten bestätigt wird, ergänzt werden. Wenn das angegebene Dokument den festgelegten Verfahrensanforderungen entspricht, registriert das Gericht den Fall und veranlasst die Vorladung des Beklagten.

Nach Erhalt der Vorladung hat der Beklagte 14 bis 42 Tage Zeit, eine Verteidigung einzureichen. Die Frist hängt von der Entfernung zwischen der Gerichtskanzlei und dem Wohnsitz des Beklagten ab. Wenn der Beklagte sich nicht innerhalb der gesetzten Frist verteidigt, hat der Gläubiger das Recht, das Gericht zu bitten, in Abwesenheit ein Urteil gegen den Beklagten zu fällen. Wenn der Angeklagte ein solches Dokument einreicht, erlässt das Gericht Anweisungen zur Festlegung der Art und Weise, wie die Klage beigelegt wird, der Art und Weise, in der die Ermittlungen und Inspektionen durchgeführt werden, sowie dem Zeitpunkt und der Art und Weise, in der das Verfahren durchgeführt wird.

Wenn der Fall vor einem Handelsgericht verhandelt wird, wird der Richter nach Erhalt der Klage ein Planungstreffen vereinbaren, bei dem der Zeitpunkt der Einreichung der Anträge mit den Parteien vereinbart wird. Die Parteien erstellen mindestens sieben Tage vor der Sitzung eine Zusammenfassung der Planungssitzung und tauschen ihre Gutachten aus, die Folgendes enthalten: eine Zusammenfassung des Sachverhalts, einschließlich vereinbarter Tatsachen und Geständnisse, eine Zusammenfassung der Rechtsfragen sowie Zeugenaussagen und Sachverständigenbeweise.  Auf der Grundlage dieser Übersichten erstellt der Richter eine Liste der strittigen Rechts- und Sachfragen und legt fest, wie diese zu lösen sind. 

Nach Klärung der strittigen Fragen trifft das Gericht innerhalb von 90 Tagen nach Abschluss der Anhörung eine Entscheidung.

Der Kläger hat das Recht, bei Gericht ein Urteil im Schnellverfahren zu beantragen, wenn der Beklagte eine Klageerwiderung eingereicht hat, der Kläger aber der Ansicht ist, dass der Beklagte keine realistischen Aussichten hat, sich gegen die Klage zu verteidigen, oder wenn die Klageerwiderung des Beklagten die Vorwürfe nicht widerlegt, da dies als ein Eingeständnis der Vorwürfe durch Versäumnis angesehen wird. Hält das Gericht das Vorbringen des Klägers für stichhaltig, so entscheidet es zugunsten des Klägers.

Ein Urteil des Magistratsgerichts kann innerhalb von 30 Tagen nach Verkündung beim Hohen Gericht angefochten werden. Ein Urteil des Hohen Gerichts kann innerhalb von 30 Tagen nach Verkündung beim Berufungsgericht angefochten werden. Ein Urteil des Berufungsgerichts kann innerhalb von 14 Tagen nach Verkündung beim Obersten Gerichtshof von Sambia angefochten werden. Ein Urteil des Obersten Gerichtshofs ist endgültig und nicht weiter anfechtbar.

Nach Inkrafttreten der Gerichtsentscheidung sollte der Gläubiger ein Vollstreckungsverfahren einleiten. Innerhalb von 12 Jahren kann ein Urteil zur Vollstreckung eingereicht werden. Im Rahmen der Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung und Ausbuchung von Geldern von den Konten des Schuldners befriedigt werden; Beschlagnahme von beweglichem und unbeweglichem Vermögen des Schuldners mit anschließender Veräußerung; Festnahme des Schuldners und seine Inhaftierung.

Eine alternative Möglichkeit zur Schuldeneintreibung ist die Eröffnung eines Insolvenzverfahrens für den Schuldner. Der Gläubiger hat das Recht, dieses Verfahren einzuleiten, wenn die folgenden Bedingungen erfüllt sind: 1) Die Höhe der Schuld beträgt mindestens 100 sambische Kwacha und ist entweder sofort oder zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft zahlbar. 2) der Schuldner hat innerhalb von drei Monaten vor Eröffnung des Insolvenzverfahrens eine Handlung begangen, die als Insolvenzakt gilt.; 3) Der Schuldner hat seinen Wohnsitz in Sambia oder hatte im Laufe des Jahres vor dem Datum der Einreichung des Antrags seinen gewöhnlichen Aufenthalt oder einen Geschäftssitz in Sambia oder ist oder war während des genannten Zeitraums Mitglied einer Firma oder Personengesellschaft von Personen, die in Sambia geschäftlich tätig sind.

Nach den Bestimmungen des Insolvenzgesetzes zählen zu den Insolvenzhandlungen folgende Handlungen: 1) Der Schuldner überträgt sein Vermögen oder einen Teil davon auf den Treuhänder; 2) Der Schuldner überträgt sein Eigentum oder einen Teil davon in betrügerischer Absicht an einen Dritten. 3) der Schuldner verlässt Sambia oder versteckt sich vor den Gläubigern, in der Absicht, seinen Gläubigern Schaden zuzufügen oder die Zahlung seiner Schulden zu verzögern; 4) wenn der Schuldner innerhalb von sieben Tagen nach Erhalt der Insolvenzmitteilung der Forderung des Gläubigers aufgrund einer gerichtlichen Entscheidung zur Einziehung der Schulden nicht nachgekommen ist; 5) der Schuldner teilt einem seiner Gläubiger mit, dass er die Zahlung seiner Schulden ausgesetzt hat oder dies beabsichtigt; 6) Der Schuldner stellt gegen sich selbst einen Insolvenzantrag.

Wenn das Vermögen des Schuldners nicht ausreicht, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, besteht im Rahmen des Insolvenzverfahrens die Möglichkeit, die Geschäfte des Schuldners zu annullieren, die mit der Absicht getätigt wurden, den Gläubigern Schaden zuzufügen. Zu diesen Geschäften zählen insbesondere: 1) jede Veräußerung von Eigentum ohne Gegenleistung; 2) jede Transaktion, bei der die Gegenpartei des Schuldners wusste, dass sich der Schuldner im Konkurs befand; 3) Bevorzugung eines Gläubigers gegenüber anderen. Durch die Aufhebung der oben genannten Handlungen und Transaktionen ist es möglich, dem Schuldner den durch solche Transaktionen verlorenen Betrag zurückzuerstatten und dadurch die Liquidationsmasse zu erhöhen, um die Forderungen der Gläubiger zu befriedigen und die Kosten für die Durchführung des Insolvenzverfahrens zu decken.

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08.01.2025

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