Взыскание долга в Замбии

Процедура взыскания долга в Замбии начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности для взыскания долгов составляет 6 лет. Течение исковой давности прерывается если должник письменно признает долг или производит частичную оплату долга. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Судебное взыскание долга в Замбии осуществляется в обычном и упрощенном судебном порядке.

Судами первой инстанции являются магистратский суд и высокий суд. Магистратский суд уполномочен рассматривать дела с ценой иска до 1 000 000,00 замбийских квач. Высокий суд имеет неограниченную юрисдикцию. 

Обычный судебный процесс, в зависимости от юрисдикции, начинается с подачи одного из следующих документов: судебного приказа, уведомления о требовании, уведомления о жалобе, приказа по умолчанию, первоначального ходатайства или повестки. Эти документы содержат краткое изложение исковых требований и указание на желаемую правовую защиту. При этом судебный приказ должен быть дополнен исковым заявлением, перечнем документов, списком свидетелей, которых планирует вызвать истец, а также письмом-требованием с подтверждением его вручения ответчику. Если указанный документ соответствует установленным процессуальным требованиям, суд регистрирует дело и организовывает вызов ответчика.

После получения вызова у ответчика есть от 14 до 42 дней для предоставления защиты. Срок зависит от расстояния между регистратурой суда и физическим адресом ответчика. Если в указанный срок ответчик не предоставит защиту, кредитор имеет право просить суд вынести решение против ответчика в заочном порядке. В случае если ответчик подает указанный документ, суд дает указания,  определяющие порядок урегулирования судебного иска, порядок проведения раскрытия и проверки, а также время и порядок проведения судебного разбирательства.

Если дело рассматривается в коммерческом суде, судья после получения иска назначает совещание по планированию, на котором сроки подачи заявлений согласовываются со сторонами.  Стороны должны не позднее, чем за семь дней до совещания подготовить краткий обзор совещания по планированию и обменяться своими обзорами, которые должны включать: краткое изложение фактов, включая согласованные факты и признания; краткое изложение вопросов права; свидетельские показания и экспертные заключения.  На основании данных обзоров судья определяет список спорных вопросов права и факта и порядок их разрешения. 

После разрешения спорных вопросов суд принимает решение в течение 90 дней после завершения слушаний.

Истец имеет право обратиться в суд с заявлением о вынесении решения в порядке упрощенного судопроизводства, если ответчик подал защиту, но истец считает, что у ответчика нет реальных перспектив защищаться против иска либо если защита ответчика не опровергает обвинения, поскольку это считается признанием обвинений по умолчанию. Если суд сочтет, что заявление истца обосновано, он принимает решение в пользу истца.

Решение магистратского суда может быть обжаловано в Высокий суд в течение 30 дней с момента вынесения решения. Решение высокого суда может быть обжаловано в апелляционном суде в течение 30 дней с момента вынесения решения. Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Замбии в течение 14 дней с момента вынесения решения. Решение Верховного суда не подлежит дальнейшему обжалованию. 

После того как судебное решение вступает в законную силу кредитору следует инициировать процедуру принудительного исполнения. Судебное решение может быть предъявлено на принудительное исполнение в течение 12 лет.  В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста должника и содержание его под стражей.

Альтернативным вариантом взыскания долга является процедура банкротства должника. Кредитор имеет право инициировать данную процедуру при наличии следующих условий: 1) сумма долга не менее 100 замбийских квач, подлежащая уплате либо немедленно, либо в определенный срок в будущем; 2) должник совершил акт банкротства в течение трех месяцев, предшествовавших открытию процедуры банкротства; 3) должник имеет постоянное место жительства в Замбии или в течение года до даты подачи заявления обычно проживал, имел  место ведения бизнеса в Замбии, или является или в течение указанного периода являлся членом фирмы или партнерства лиц, осуществлявших предпринимательскую деятельность в Замбии.

Согласно положениям закона о банкротстве, к актам банкротства относятся следующие действия: 1) должник осуществляет передачу своего имущества или любой его части доверительному управляющему; 2) должник осуществляет мошенническую передачу своего имущества или любой его части третьему лицу; 3) должник с намерением нанести ущерб или задержать выплату долгов своим кредиторам покидает Замбию, либо скрывается от кредиторов; 4) если должник в течение семи дней после получения уведомления о банкротстве не выполнил требование кредитора на основании судебного решения о взыскании долга; 5) должник уведомляет любого из своих кредиторов о том, что он приостановил или собирается приостановить выплаты по своим долгам; 6) должник подает заявление о банкротстве против самого себя. 

В рамках процедуры банкротства, если активов должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность отмены сделок должника, совершенных с намерением нанести ущерб кредиторам. К таким сделкам, следует отнести, в частности: 1) любое распоряжение имуществом без ценного вознаграждения; 2) любая сделка, в которой контрагент должника знал, что должник находится в состоянии банкротства; 3) предоставление предпочтения одному кредитору перед другими. В результате отмены вышеуказанных действий и сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Замбии, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

08.01.2025

196