Cobrança de dívidas em Malta

O procedimento de cobrança de dívidas em Malta deve começar com uma avaliação jurídica e financeira do devedor, da base da dívida e das provas disponíveis para o credor. Nesta fase, é importante verificar a denominação exata ou os dados do devedor, a sua sede registada ou residência em Malta, a sua atividade, os indícios de existência de ativos, os processos judiciais em curso, os procedimentos de execução anteriores e se a dívida é comprovada por contrato, faturas, documentos de entrega, extratos de conta, correspondência ou reconhecimento expresso da dívida. Esta avaliação permite determinar se o caso deve ser tratado por meio de procedimento judicial ordinário, procedimento sumário especial, carta judicial nos termos do artigo 166A, procedimento de pequenas causas ou medidas posteriores de execução.

Se o devedor se encontra ou exerce atividade em Malta, continua a desenvolver atividade comercial e não há sinais imediatos de que medidas judiciais, executivas ou de insolvência devam ser iniciadas sem demora, a fase extrajudicial pode ser utilizada em primeiro lugar. Esta fase é especialmente útil quando o credor precisa confirmar a posição do devedor, preservar provas, negociar condições de pagamento e preparar os documentos necessários para uma eventual fase judicial ou executiva.

A fase extrajudicial inclui negociações estruturadas com o devedor para obter o pagamento, acordar um plano de prestações ou alcançar outra solução que proteja a posição do credor, por exemplo a devolução de bens, a compensação, a transferência da dívida para terceiro ou outra solução comercialmente aceitável.

A comunicação com o devedor deve ser documentada desde o início. A exigência escrita de pagamento deve identificar o credor, o devedor, o montante reclamado, a base contratual ou jurídica da dívida, o prazo de pagamento e os documentos que confirmam a reclamação. A comunicação posterior por escrito, por telefone ou por mensagens deve sustentar a mesma posição jurídica e ajudar a estabelecer se o devedor reconhece a dívida, a contesta, solicita prazo adicional ou recusa cooperar.

Se o devedor ignora a exigência, contesta a dívida sem fundamento suficiente ou não cumpre um plano de pagamento acordado, o credor deve passar para a via jurídica adequada. Dependendo do montante, das provas e da posição do devedor, esta via pode incluir cobrança judicial de dívidas, carta judicial nos termos do artigo 166A, procedimento de pequenas causas, procedimento judicial ordinário ou execução com base num título executivo existente.

Antes de iniciar a cobrança judicial, o credor deve avaliar o prazo de prescrição aplicável à dívida concreta. Para muitas reclamações pecuniárias decorrentes de relações comerciais ou contratuais, pode ser relevante um prazo de cinco anos, mas o direito maltês relaciona a prescrição com a base jurídica e a natureza da reclamação. As consequências do decurso do prazo de prescrição são consideradas pelo tribunal apenas se o devedor invocar essa defesa. O prazo de prescrição pode ser interrompido por um ato pelo qual o devedor reconhece a dívida perante o credor, incluindo pagamento parcial ou outro reconhecimento claro de responsabilidade. Após a interrupção, o prazo de prescrição começa a correr novamente.

A cobrança judicial de dívidas em Malta pode ser realizada por meio de procedimento judicial ordinário, procedimento sumário especial, carta judicial nos termos do artigo 166A e, para reclamações pecuniárias de menor valor, procedimento de pequenas causas. A escolha do procedimento depende do montante da dívida, de a reclamação ser certa, líquida e exigível, da presença ou atividade do devedor em Malta, da existência de uma controvérsia real e da qualidade dos documentos do credor.

A carta judicial nos termos do artigo 166A pode ser utilizada quando a dívida não excede 25 000 euros, é certa, líquida e exigível, e não exige do devedor a prática de qualquer ato além do pagamento. Esta via está disponível apenas se o devedor estiver presente em Malta, não for menor nem legalmente incapaz, e a dívida não for devida por herança vacante. A carta judicial deve ser confirmada sob juramento, assinada por advogado e indicar claramente a causa da reclamação, as razões pelas quais a reclamação deve ser acolhida e os factos em que se baseia. Se o devedor não contestar a reclamação no prazo de trinta dias a contar da citação, a carta judicial pode ser registada e tratada como título executivo.

Para reclamações pecuniárias de menor valor, pode ser aplicável o procedimento de pequenas causas quando o montante reclamado não excede 5 000 euros. O procedimento inicia-se com a apresentação de uma notificação de reclamação, e o requerido pode apresentar resposta no prazo de 18 dias a contar da citação. A decisão em matéria de pequenas causas pode ser objeto de recurso para o tribunal de recurso na sua jurisdição inferior no prazo de 20 dias a contar da data da decisão.

Os procedimentos legais ordinários são iniciados pela apresentação de uma intimação. A intimação deverá ser acompanhada de declaração juramentada expondo todos os fatos relativos ao caso e descrevendo cada fato separadamente; uma lista de testemunhas a serem interrogadas; e evidências que sustentem as alegações do credor. Se a intimação estiver em conformidade com os requisitos processuais, o tribunal a registra e providencia a intimação do réu ao tribunal.

Dentro de vinte dias a partir da data de recebimento da notificação, o réu deve responder, caso não tenha a intenção de reconhecer a ação. Se o réu tiver a intenção de reconhecer a ação de forma total e incondicional, deverá apresentar a nota correspondente. Caso contrário, o réu apresentará uma defesa, que deve incluir: (a) todas as objeções que serão consideradas perdidas, caso não sejam levantadas antes do início do litígio; (b) uma exposição clara e precisa das objeções ao mérito da ação, sem referência a fontes legais. Juntamente com a defesa, o réu deverá apresentar uma declaração contendo: 1) todos os fatos relevantes para a ação; 2) uma contestação, admissão ou explicação dos fatos apresentados na petição inicial. A declaração deve ser confirmada sob juramento perante o registrador ou acompanhada de uma declaração juramentada do réu. O réu também deverá indicar os nomes das testemunhas que pretende convocar, com a especificação dos fatos e provas que ele pretende confirmar por meio de seus depoimentos. Todos os documentos necessários para confirmar as objeções devem ser anexados à defesa.

Se o réu não apresentar uma declaração de defesa e uma declaração, o tribunal proferirá sentença como se o réu não tivesse comparecido quando intimado, a menos que o réu forneça ao tribunal uma explicação satisfatória para a sua falha em apresentar esses documentos no prazo o tempo prescrito. Entretanto, antes de proferir uma decisão, o tribunal concederá ao réu um curto período, que não pode ser prorrogado, para apresentar objeções por escrito à reivindicação do autor. Essas objeções devem ser encaminhadas ao autor, que terá um curto prazo para responder. Uma vez apresentada a defesa ou decorridos os prazos estabelecidos, os procedimentos preliminares escritos são considerados concluídos e o caso é agendado para audiência.

O procedimento sumário especial deve ser distinguido da via da carta judicial nos termos do artigo 166A. Se a reclamação do credor se refere a uma dívida certa, líquida e exigível que não envolve a prática de qualquer ato, o credor pode solicitar na petição que o tribunal profira decisão de forma sumária, sem julgamento completo. Para isso, o autor deve indicar em declaração juramentada que, na sua opinião, o devedor não tem defesa contra a reclamação.

Após a citação, o requerido é chamado a comparecer perante o tribunal não antes de quinze dias e não depois de trinta dias a contar da citação para contestar o pedido do autor. Se o requerido não comparecer ou não convencer o tribunal de que existe uma defesa razoável, o tribunal pode proferir decisão a favor do autor.

Se o requerido contestar com êxito o pedido, o caso prossegue como processo contencioso. Nesse caso, o requerido obtém o direito de se defender contra a reclamação e de apresentar contestação no prazo de vinte dias a contar da data da ordem judicial.

Um caso agendado para audiência deve ser ouvido continuamente até que uma decisão final seja tomada. Nada impede que o tribunal profira uma decisão sobre o caso no dia especificado na intimação se a reclamação não for contestada ou se o tribunal estiver convencido de que o autor não tem causa de ação ou o réu não tem defesa razoável. Uma audiência pode ser adiada apenas em casos especiais que impeçam a consideração do caso, como a não comparência de uma testemunha. Se o réu ou seu advogado não comparecerem, o caso poderá ser ouvido com base nos materiais disponíveis após ouvir as provas que o tribunal considerar necessárias, apesar da não comparência do réu.

Após analisar os documentos processuais das partes e as provas apresentadas, o tribunal toma uma decisão.

Qualquer parte na disputa que não esteja satisfeita com a decisão final do tribunal de primeira instância tem o direito de recorrer em um procedimento de apelação dentro de 20 dias a partir da data da decisão. Não cabe recurso contra decisão tomada com base na admissão de reclamação, ou tomada em decorrência de renúncia ao direito de apelar ou concordância com as conclusões da decisão. Como resultado da revisão do recurso, o tribunal toma uma decisão que entra em vigor a partir do momento de sua adoção e não está sujeita a novos recursos.

Após obter uma decisão judicial definitiva ou outro título executivo, se o devedor não cumprir voluntariamente, o credor pode iniciar a execução forçada em Malta. O direito maltês considera títulos executivos, entre outros, as sentenças e decretos dos tribunais malteses, a carta judicial registada nos termos do artigo 166A, certos contratos notariais relativos a dívidas certas, líquidas e exigíveis, sentenças arbitrais registadas, letras de câmbio e notas promissórias, acordos de mediação tornados executivos e decisões do tribunal de reclamações de consumidores.

A execução pode ser realizada por diferentes medidas, conforme a natureza do título e os ativos do devedor. Essas medidas podem incluir apreensão de bens móveis, apreensão de bens imóveis, apreensão de uma empresa em funcionamento, venda judicial em leilão, penhora de créditos do devedor perante terceiros, despejo de bem imóvel e, quando aplicável, apreensão de embarcações ou aeronaves.

Os prazos para tornar novamente executável um título não são iguais para todos os títulos. As decisões dos tribunais superiores podem voltar a ser tornadas executáveis após dez anos a contar da data em que a sentença ou decreto podia ser executado. As decisões dos tribunais inferiores e as decisões em matérias de pequenas causas podem voltar a ser tornadas executáveis após cinco anos. Os títulos executivos baseados em certos contratos, cartas judiciais nos termos do artigo 166A, letras de câmbio e notas promissórias podem voltar a ser tornados executáveis após três anos. Nestas situações, também pode ser relevante um prazo de prescrição de trinta anos, que pode ser interrompido pelo pedido adequado.

Nem todos os ativos ou pagamentos podem ser objeto de apreensão da mesma forma. Determinados bens pessoais, documentos e instrumentos profissionais, bens necessários às necessidades básicas de vida e certas categorias de pagamentos podem estar protegidos. A penhora de créditos perante terceiros não pode incidir, entre outros, sobre salários, certas prestações de segurança social, pagamentos de alimentos, garantias bancárias e cartas de crédito. Por isso, antes de iniciar medidas de execução, é importante avaliar contas bancárias, ativos comerciais, bens imóveis, créditos e atividade atual do devedor.

Se o credor já possui uma decisão proferida por um tribunal de outro Estado-Membro da União Europeia em matéria civil ou comercial, o reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras em Malta podem ser realizados com base no Regulamento da União Europeia n.º 1215/2012. Uma decisão proferida num Estado-Membro é reconhecida nos outros Estados-Membros sem necessidade de procedimento especial, e uma decisão executória num Estado-Membro é executória noutro Estado-Membro sem declaração separada de força executória. Para a execução, o credor normalmente apresenta uma cópia da decisão e o certificado emitido nos termos do artigo 53. O próprio procedimento de execução rege-se pelo direito maltês, e a decisão estrangeira não pode ser revista quanto ao mérito em Malta.

Se o devedor estiver em estado de insolvência, o credor pode considerar a falência ou outras medidas relacionadas com a insolvência como uma estratégia separada de recuperação. Esta via deve ser distinguida da cobrança ordinária, porque não visa apenas obter uma decisão de pagamento, mas também tratar da incapacidade do devedor de pagar e da distribuição ou recuperação de ativos no âmbito do procedimento aplicável.

Um devedor comercial pode ser considerado em estado de falência se, tendo em conta obrigações contingentes e futuras, não estiver em condições de pagar as suas dívidas comerciais. Uma dívida comercial também pode apoiar esta via se permanecer total ou parcialmente não paga durante vinte e quatro semanas após a execução de um título executivo contra o devedor por meio de um ato de execução. Por isso, a fase de execução pode ser importante não apenas para a recuperação direta, mas também para avaliar se passam a estar disponíveis medidas relacionadas com a insolvência.

O credor pode recorrer ao tribunal solicitando o reconhecimento de que o devedor se encontra em estado de falência, independentemente de a dívida devida a esse credor ser comercial ou de outra natureza, e mesmo que a data de vencimento dessa dívida ainda não tenha chegado. Juntamente com a apresentação do pedido, o credor deve prestar garantia a favor do devedor em montante equivalente ao maior dos dois valores seguintes: dez por cento do montante devido ao credor ou 1 000 euros. Esta garantia destina-se a assegurar a condução adequada do processo sem demora e a sustentar a reclamação do credor.

As despesas incorridas durante o processo de falência podem ser reembolsadas ao credor a partir dos fundos obtidos da massa falida, com prioridade sobre outras dívidas. No processo de falência, transferências de bens, renúncia a herança ou a direitos adquiridos, obrigações assumidas pelo falido e outros atos praticados em prejuízo dos credores podem ser considerados ineficazes, mesmo quando as partes interessadas tenham agido de boa-fé. A anulação desses atos pode permitir a devolução de ativos à massa falida e aumentar os fundos disponíveis para satisfazer as reclamações dos credores.

Se precisar de apoio em cobrança de dívidas em Malta, a Grandliga pode prestar assistência em todas as etapas do caso: análise do devedor e dos documentos, negociações extrajudiciais, preparação da estratégia de recuperação, cobrança judicial de dívidas, procedimento de carta judicial nos termos do artigo 166A, matérias de pequenas causas, execução de títulos executivos, reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras e medidas relacionadas com insolvência. A via adequada deve ser escolhida após a análise do contrato, das faturas, da correspondência, do histórico de pagamentos, da situação do devedor, dos ativos disponíveis e da fase processual do caso.

05.07.2024

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