Cobro de deudas en Bahrein

El procedimiento de cobro de deudas en Bahréin debe comenzar con una evaluación jurídica y financiera del deudor, de los documentos que acreditan la deuda y de la posibilidad real de ejecutar la reclamación. Si el deudor es una sociedad, conviene verificar su denominación registrada exacta, los datos del registro mercantil, la actividad desarrollada, la información disponible sobre socios o propietarios, el capital social, el estado actual, los bienes identificables, los procedimientos judiciales en curso, los expedientes de ejecución abiertos y los indicios de una posible impugnación de la deuda.

En esta fase es importante determinar si la reclamación está respaldada por contrato, facturas, documentos de entrega, estados de cuenta, correspondencia, reconocimiento de deuda, cheques, documentos de garantía o una resolución judicial anterior. En Bahréin, la calidad del expediente documental del acreedor influye directamente en la elección entre negociación, procedimiento judicial ordinario, ejecución basada en un título ejecutivo, reconocimiento de una resolución extranjera o medidas relacionadas con la insolvencia del deudor.

Si el deudor no tiene procedimientos judiciales relevantes ni ejecuciones pendientes y continúa desarrollando actividad comercial, el acreedor puede utilizar primero la fase de cobro extrajudicial de deudas. Esta fase es especialmente útil para confirmar la posición del deudor, conservar pruebas, identificar a las personas que toman decisiones, comprobar si el deudor reconoce la deuda y preparar el expediente para un posible procedimiento judicial o de ejecución.

La fase extrajudicial se basa en negociaciones ordenadas con el deudor para obtener el pago, acordar un calendario de pagos o alcanzar otra solución que proteja los intereses del acreedor. Esta solución puede consistir en la devolución de bienes, la transferencia de la deuda a un tercero, la compensación, la constitución de una garantía u otro acuerdo comercialmente aceptable.

La comunicación con el deudor debe ser lícita, documentada y coherente desde el inicio. El requerimiento escrito debe identificar al acreedor, al deudor, la cantidad reclamada, la base contractual o legal de la deuda, el plazo de pago y los documentos que acreditan la reclamación. La comunicación posterior por correo postal, correo electrónico, teléfono o medios de mensajería debe sostener la misma posición jurídica y ayudar a determinar si el deudor reconoce la deuda, solicita más tiempo, impugna la reclamación o se niega a cooperar.

El plazo medio del cobro extrajudicial es de hasta 60 días, salvo que se haya acordado un plan de pago a plazos. Si esta fase no produce el resultado esperado, el deudor impugna la reclamación sin base suficiente, ignora el requerimiento o el análisis inicial muestra que la negociación no es la vía adecuada, el acreedor debe pasar al procedimiento legal correspondiente según los documentos disponibles, el perfil del deudor y los bienes identificables.

Antes de iniciar el cobro judicial de deudas, el acreedor debe determinar el plazo de prescripción aplicable a la reclamación concreta. Según el derecho civil de Bahréin, el plazo general de prescripción para las obligaciones personales es de 15 años, salvo que una norma especial establezca otro plazo. La prescripción comienza, por regla general, desde el día en que la deuda se vuelve exigible, y los plazos se calculan en días.

Para las obligaciones de comerciantes derivadas de sus actividades comerciales entre sí, el derecho mercantil de Bahréin establece un plazo de prescripción de 10 años desde la fecha de exigibilidad de la obligación, salvo que la ley prevea un plazo más breve. El mismo plazo de 10 años es relevante para las resoluciones judiciales firmes dictadas en litigios entre comerciantes relacionados con sus actividades comerciales. Algunas reclamaciones pueden estar sujetas a plazos más cortos, incluidas determinadas prestaciones periódicas, honorarios profesionales y categorías especiales de reclamaciones previstas por el derecho civil.

Las consecuencias de la expiración del plazo de prescripción solo son aplicadas por el tribunal si la prescripción es invocada por el deudor, los acreedores del deudor u otra persona con interés jurídico, incluso en fase de recurso. La prescripción puede interrumpirse mediante actuaciones judiciales, citación, embargo, presentación de la reclamación en un procedimiento de quiebra o distribución, cualquier actuación del acreedor para hacer valer su derecho ante el tribunal, así como por el reconocimiento expreso o tácito del derecho del acreedor por parte del deudor.

Después de la interrupción, comienza a correr un nuevo plazo de prescripción. En materia civil, cuando la deuda ha sido reconocida por una resolución judicial firme, el nuevo plazo es generalmente de 15 años, salvo respecto de obligaciones periódicas renovables devengadas después de la resolución. En el caso de resoluciones firmes entre comerciantes relacionadas con actividades comerciales, debe tenerse en cuenta el plazo de 10 años previsto por el derecho mercantil.

La legislación de Bahréin prevé varias vías jurídicas para el cobro judicial de deudas. En las reclamaciones dinerarias controvertidas, la vía principal es el procedimiento judicial ordinario ante el tribunal bahreiní competente. Al mismo tiempo, algunas reclamaciones pueden pasar directamente a la ejecución cuando el acreedor ya dispone de un título ejecutivo, como una resolución judicial firme, un laudo arbitral ejecutable, un documento autenticado, un acuerdo transaccional aprobado o cualquier otro documento al que la ley reconozca fuerza ejecutiva.

Los tribunales de primera instancia comprenden el tribunal inferior y el tribunal superior. Las reclamaciones civiles y comerciales con un valor de hasta 5.000 dinares bahreiníes se tramitan, por regla general, ante el tribunal inferior, mientras que las reclamaciones civiles y comerciales cuyo valor supera los 5.000 dinares bahreiníes corresponden al tribunal superior. Determinados litigios comerciales de alto valor y carácter internacional pueden quedar comprendidos en la competencia de la Cámara de Resolución de Disputas de Bahréin, en particular cuando el valor de la reclamación supera los 500.000 dinares bahreiníes y se cumplen los criterios legales relacionados con instituciones financieras, sociedades mercantiles o disputas comerciales internacionales.

El procedimiento judicial se desarrolla normalmente mediante la presentación electrónica de escritos, documentos justificativos y el pago de las tasas judiciales. La demanda debe indicar las partes, el tribunal, los hechos del caso, la cantidad reclamada, la base jurídica de la reclamación y las pruebas. Si la reclamación se refiere a una cantidad de dinero determinada, el importe debe indicarse con claridad.

Los procedimientos ante los tribunales de Bahréin se tramitan, por regla general, en árabe. El español no es la lengua ordinaria del procedimiento. Otra lengua puede tener relevancia en determinados casos, incluidos ciertos litigios de alto valor, asuntos ante la Cámara de Resolución de Disputas de Bahréin, disputas relacionadas con contratos o correspondencia que admitan otra lengua, así como asuntos arbitrales cuando la lengua del arbitraje lo permita. Para un acreedor extranjero, la traducción y la preparación correcta de los documentos son una parte importante de la estrategia procesal.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de la demanda ante el tribunal competente. Una vez presentada la demanda y pagada la tasa, el asunto se registra y se entrega una copia de la demanda al demandado. El demandado puede, dentro de los diez días siguientes a la notificación, presentar una contestación u objeción escrita y los documentos en los que se base. Si el demandado presenta una objeción, el demandante también dispone de diez días para aportar documentos y explicaciones en respuesta.

Una vez vencidos estos plazos, el tribunal fija la fecha de la audiencia y notifica a las partes la obligación de comparecer. Antes de examinar el fondo del asunto, el tribunal verifica si la demanda cumple los requisitos procesales y si el demandado ha sido debidamente notificado y citado. Si se detectan defectos procesales, el tribunal puede aplazar la audiencia y ordenar su corrección.

Si el demandante comparece y el demandado no se presenta, el tribunal puede continuar el examen del asunto en ausencia del demandado después de comprobar la regularidad de la notificación. El demandante puede presentar pruebas o solicitar el aplazamiento y una nueva notificación al demandado. Si el demandado comparece antes del final de la audiencia, el tribunal debe informarle de las actuaciones realizadas en su ausencia y puede repetir el procedimiento en la medida necesaria para garantizar una resolución justa.

El asunto se examina en la primera audiencia cuando sea posible. No obstante, tanto el demandante como el demandado pueden solicitar un aplazamiento para presentar un documento o una prueba en respuesta a la defensa, las objeciones o la reconvención de la otra parte. El aplazamiento por el mismo motivo relacionado con una de las partes no debe concederse más de una vez, y su duración no debe exceder de tres semanas.

Durante la audiencia, el tribunal escucha las posiciones de las partes, interroga a los testigos si es necesario, examina las pruebas escritas y, después de las alegaciones, puede dictar resolución inmediatamente tras la conclusión del juicio o en otra audiencia señalada para ese fin.

En reclamaciones basadas en cheques, Bahréin prevé una vía especial de ejecución cuando el cheque ha sido marcado por el banco como impagado por falta de fondos y contiene la fórmula ejecutiva. En tal caso, el acreedor puede solicitar la apertura de un expediente de ejecución, y el procedimiento se tramita conforme a las reglas de ejecución en materia civil y comercial. Esta vía puede ser especialmente relevante en reclamaciones comerciales cuando el acreedor posee un cheque válido no pagado por el deudor.

Las partes pueden acordar que la resolución del tribunal de primera instancia sea definitiva y no esté sujeta a recurso. A falta de tal acuerdo, la resolución del tribunal inferior puede recurrirse ante el tribunal superior, la resolución del tribunal superior ante el tribunal superior de apelaciones, y la resolución del tribunal superior de apelaciones ante el Tribunal de Casación de Bahréin. El plazo de recurso es de 30 días desde la fecha de notificación de la resolución impugnada. La resolución del Tribunal de Casación es definitiva y no está sujeta a recurso ulterior.

En asuntos transfronterizos, una etapa separada puede consistir en el reconocimiento y ejecución de resoluciones judiciales extranjeras en Bahréin. Las solicitudes de reconocimiento y autorización de ejecución se presentan ante el tribunal superior. La resolución extranjera debe ser, por regla general, firme y ejecutable, haber sido dictada por un tribunal competente, basarse en una notificación adecuada al demandado, no contradecir una resolución bahreiní y no vulnerar el orden público ni las normas morales de Bahréin. Una vez reconocida, la resolución se ejecuta a través del tribunal de ejecución junto con las resoluciones nacionales.

Los laudos arbitrales nacionales y extranjeros también pueden ser relevantes en las reclamaciones comerciales. Después de que el tribunal competente autorice la ejecución, el laudo arbitral puede constituir un título ejecutivo. Esto permite al acreedor pasar de la fase de reconocimiento o autorización de ejecución a las medidas dirigidas contra los bienes del deudor en Bahréin.

Una vez que una resolución judicial se vuelve ejecutable, o después de que el acreedor obtiene autorización de ejecución para otro título ejecutivo, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución ante el tribunal de ejecución. En materia civil, una resolución judicial firme genera, por regla general, un plazo de 15 años para la recuperación mediante ejecución. En el caso de resoluciones firmes dictadas en litigios entre comerciantes relacionados con sus actividades comerciales, el derecho mercantil de Bahréin establece un plazo de prescripción de 10 años.

El sistema de ejecución de Bahréin se basa en el decreto-ley número 22 de 2021 sobre ejecución en materia civil y comercial, con sus modificaciones posteriores. En el marco de la ejecución forzosa, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante el embargo y la deducción de fondos de las cuentas bancarias del deudor, el embargo y la venta de bienes muebles e inmuebles, el embargo de valores, el embargo de participaciones sociales, así como el embargo de bienes o créditos en poder de terceros a favor del deudor.

El tribunal de ejecución puede utilizar medidas prácticas destinadas a identificar y preservar bienes. Estas medidas pueden incluir la declaración patrimonial del deudor, solicitudes de información a terceros, medidas relativas a cuentas bancarias y bienes registrados, seguimiento de operaciones sobre bienes del deudor y anotación de la deuda en el historial crediticio del deudor cuando se cumplan las condiciones legales. También puede ordenarse una prohibición de viaje cuando concurran los requisitos previstos por la ley.

En el caso de sociedades mercantiles, la estrategia de ejecución debe tener en cuenta las reglas especiales aplicables a la ejecución contra sociedades. La sociedad puede disponer de un plazo para alcanzar un arreglo dentro del procedimiento de ejecución y, si no se alcanza un acuerdo, pueden adquirir importancia las obligaciones de declaración patrimonial y las consecuencias relacionadas con la insolvencia. Por ello, la fase de ejecución no sirve solo para la recuperación directa, sino también para evaluar si son necesarias medidas de quiebra, reorganización o liquidación.

Para los acreedores garantizados, también es relevante la regulación bahreiní sobre garantías sobre bienes muebles introducida por la ley número 3 de 2026. Este sistema establece un marco para la constitución, registro, prioridad y ejecución de derechos de garantía sobre bienes muebles, incluidas cuentas por cobrar, existencias, equipos, cuentas bancarias y otros activos. Los acreedores que celebren operaciones garantizadas vinculadas con Bahréin deben tener en cuenta este sistema al preparar documentos, evaluar la prioridad de las garantías y planificar la recuperación a partir de bienes gravados.

Una vía alternativa para recuperar deudas frente a una sociedad o un comerciante puede ser la quiebra, la reorganización o la liquidación conforme a la ley bahreiní de reorganización y quiebra. Esta vía puede ser relevante cuando el deudor no puede pagar las deudas a su vencimiento, el valor de sus obligaciones financieras supera el valor de sus activos, la ejecución sobre los bienes disponibles resulta ineficaz o existen indicios de que las operaciones del deudor deben ser revisadas dentro del patrimonio de la quiebra.

El acreedor puede iniciar el procedimiento de quiebra en dos situaciones principales: cuando el deudor no puede pagar sus deudas vencidas después de recibir un requerimiento escrito formal y no realiza el pago dentro de los treinta días siguientes a la notificación, o cuando el valor de las obligaciones financieras del deudor supera el valor de sus activos. Antes de presentar la solicitud, la deuda no debe estar totalmente cubierta por una controversia fundada o por una compensación.

Si el importe de la reclamación es inferior a veinte mil dinares bahreiníes, el procedimiento de quiebra puede iniciarse sobre la base de reclamaciones presentadas por al menos tres acreedores. Antes de aprobar el inicio del procedimiento a solicitud de un acreedor, el tribunal verifica si el deudor está sujeto a la ley de quiebra, si la solicitud cumple los requisitos legales y si el deudor no puede pagar sus deudas o sus obligaciones superan sus activos. El deudor puede oponerse a la solicitud del acreedor dentro de los quince días siguientes a la notificación o dentro del plazo fijado por el tribunal.

La solicitud del acreedor debe incluir los datos de identificación del deudor, los datos de los acreedores, el importe y los detalles de cada deuda, los documentos justificativos, una copia del requerimiento formal y la respuesta del deudor, si la hubo. También debe indicar si los acreedores solicitan la apertura de una reorganización o una liquidación. El solicitante puede estar obligado a depositar una garantía fijada por el tribunal para cubrir tasas, gastos y costes de administración del procedimiento de quiebra.

Después del inicio del procedimiento de quiebra, las acciones judiciales, actuaciones jurídicas y procedimientos de ejecución contra el patrimonio de la quiebra quedan generalmente suspendidos. El patrimonio de la quiebra comprende los activos y obligaciones del deudor en Bahréin o en el extranjero en el momento en que el tribunal aprueba o aprueba provisionalmente el inicio del procedimiento, así como los bienes adquiridos posteriormente, los derechos frente a terceros, los ingresos derivados de la continuación de la actividad del deudor y los bienes recuperados mediante anulación u otros procedimientos.

Si los activos del deudor no bastan para satisfacer a los acreedores, el régimen de quiebra puede permitir la anulación de operaciones u obligaciones que hayan perjudicado a los acreedores. Entre esas operaciones o actos se incluyen las obligaciones asumidas con intención de defraudar o perjudicar a acreedores actuales o futuros, las operaciones en las que el deudor no recibió una contraprestación justa o asumió una obligación sin beneficio mientras era insolvente o quedaba insolvente como consecuencia de esa operación, así como los actos y pagos que conceden prioridad a un acreedor frente a otros.

La solicitud de anulación de dicha operación u obligación debe presentarse dentro de los seis meses siguientes a la fecha de aprobación del inicio del procedimiento de quiebra. Este plazo es de un año si la parte contraria es una persona vinculada. Como resultado de la anulación, los bienes o valores que salieron del patrimonio del deudor pueden volver al patrimonio de la quiebra, aumentando los activos disponibles para su distribución entre los acreedores y para cubrir los costes del procedimiento.

En el caso de deudas garantizadas, la suspensión de medidas relativas a reclamaciones garantizadas tiene reglas propias. La suspensión respecto de deudas garantizadas puede terminar después de ciento veinte días desde la aprobación judicial del inicio del procedimiento de quiebra, salvo que el tribunal la prorrogue para preservar o aumentar el valor del patrimonio de la quiebra. Esta regla es importante para los acreedores cuyas reclamaciones están garantizadas, porque su estrategia de recuperación puede depender de la relación entre ejecución, derechos de garantía, reorganización y liquidación del deudor.

Si necesita apoyo en el cobro de deudas en Bahréin, Grandliga puede ayudar en todas las etapas clave del caso: análisis del deudor y de los documentos, preparación de la estrategia de requerimiento de pago, negociaciones extrajudiciales, evaluación del plazo de prescripción, preparación del procedimiento judicial, trabajo con reclamaciones basadas en cheques, reconocimiento y ejecución de resoluciones judiciales extranjeras y laudos arbitrales, planificación de la ejecución, medidas relacionadas con la quiebra y coordinación de la estrategia transfronteriza. La vía adecuada depende del estado del deudor, los documentos disponibles, los bienes, el plazo de prescripción, el riesgo de controversia y la existencia de un título ejecutivo en manos del acreedor.

05.11.2024

188