Стягнення боргу в Йорданії

Процедура стягнення боргу в Йорданії повинна починатися з правової та практичної оцінки боржника, документів, що підтверджують борг, і реальних можливостей повернення коштів на території Йорданії. На цьому етапі важливо встановити точний правовий статус боржника, його зареєстровану адресу, сферу діяльності, наявні активи, грошові потоки, поточні судові справи, виконавчі провадження, ознаки неплатоспроможності та якість документів, на яких ґрунтується вимога кредитора.

Якщо боржником є компанія, аналіз також має охоплювати її реєстраційні дані, осіб, уповноважених діяти від імені компанії, розмір статутного капіталу, зміни в управлінні, відомості про філії та інші дані, доступні через Департамент контролю компаній, коли вони мають значення для справи. Це допомагає визначити, чи варто кредитору починати з документально підтвердженої вимоги про оплату, готувати звичайне судове провадження, розглядати забезпечувальні заходи, виконувати вже наявне судове рішення або відстежувати ризики неплатоспроможності боржника.

Досудовий етап зосереджується на належно оформленій вимозі про оплату та переговорах, які відповідають договору і документам у справі. Кредитор може вимагати негайної оплати, погодження графіка погашення, повернення товару, переведення боргу на іншу відповідальну особу, зарахування зустрічних вимог, замінного виконання або іншого способу врегулювання, який не суперечить змісту зобов’язання.

Контакт із боржником зазвичай починається з письмової вимоги про оплату, надісланої каналами, які дають змогу підтвердити факт відправлення або перебіг листування, зокрема поштою, електронною поштою чи іншими способами ділового спілкування, які раніше використовували сторони. Для стратегії стягнення в Йорданії має значення зміст такої вимоги: у ній варто зазначити борг, підставу вимоги, суму до сплати, очікуваний спосіб оплати та наслідки несплати, одночасно зберігаючи докази для подальшого судового провадження.

Досудовий етап також може привести до письмового визнання боргу, часткової оплати, підписання графіка погашення або отримання документально зафіксованої відмови боржника. Такі докази можуть мати значення, оскільки визнання права кредитора може перервати перебіг позовної давності за цивільним правом Йорданії. На практиці досудове врегулювання зазвичай триває до 60 днів, якщо сторони не погодили довший графік виплат або інший механізм врегулювання. Якщо боржник уникає контакту, без достатніх підстав заперечує борг, переміщує активи або має ознаки неплатоспроможності, кредитору слід готувати відповідний судовий або виконавчий шлях.

Перед зверненням до суду необхідно оцінити строк позовної давності, застосовний до конкретного боргу. За цивільним законодавством Йорданії загальне правило полягає в тому, що вимога не розглядається проти боржника, який заперечує її, після спливу 15 років, з урахуванням спеціальних законодавчих правил. У комерційних справах право на подання вимоги зазвичай припиняється після 10 років, якщо законом не встановлено коротший строк. Окремі вимоги можуть підпадати під коротші строки, зокрема періодичні платежі, професійні винагороди, вимоги, пов’язані з постачанням, цінними паперами або чеками.

Питання позовної давності має особливе значення у транскордонних справах, оскільки дата настання строку виконання, характер зобов’язання та поведінка боржника можуть впливати на процесуальну стратегію. Пряме або непряме визнання права кредитора перериває перебіг позовної давності, а судова вимога або інша судова дія кредитора для захисту права також може перервати її перебіг. Після переривання новий строк починає обчислюватися за відповідним правилом.

Законодавство Йорданії передбачає судове стягнення боргу переважно в порядку звичайного судового провадження, коли борг є спірним, боржник не сплачує добровільно або документи потребують оцінки суду.

Звичайне судове провадження починається з подання позовної заяви до компетентного суду. Позов може подаватися в паперовій або електронній формі, якщо відповідна процедура це допускає, і має містити дані сторін, фактичні обставини, правову підставу, суму вимоги та прохання кредитора. Позивач повинен додати документи, що підтверджують вимогу, перелік письмових доказів, які перебувають у третіх осіб, список свідків та інші докази, необхідні на етапі подання позову. Після сплати судового збору позов реєструється і має процесуальне значення з дати реєстрації.

Відповідач повинен подати письмову відповідь до канцелярії суду протягом 30 днів з дня, наступного після вручення позовної заяви. Відповідь має містити адресу та контактні дані відповідача, документи на підтвердження його позиції, письмові докази, які перебувають у третіх осіб, і список свідків. Цей строк становить 60 днів, якщо відповідачем є цивільний генеральний представник, офіційний орган, державна установа або особа, яка проживає за межами Йорданії. Голова суду або уповноважений суддя може надати одне продовження: 15 днів для звичайного 30-денного строку або 30 днів для 60-денного строку, якщо клопотання подано до спливу початкового строку та наведені причини прийняті судом.

Якщо відповідач не подає письмову відповідь і докази захисту у відповідний строк, суд призначає засідання та повідомляє сторони в установленому порядку. У такому випадку відповідач втрачає право подати відповідь на позов і зазвичай може лише подати письмові заперечення щодо доказів позивача, обговорити ці докази та надати заключні пояснення, без шкоди для права вимагати вирішальної присяги, якщо вона допускається.

Якщо відповідач подає письмову відповідь, позивач може подати відповідь на неї протягом 10 днів з дня, наступного після отримання відповіді. Така відповідь може містити заперечення проти доказів відповідача та докази, необхідні для їх спростування. Після цього відповідач може подати заперечення щодо доказів спростування протягом 10 днів з дня, наступного після їх вручення.

Сторони не можуть обмежуватися загальним запереченням тверджень одна одної. Відповідь на позов і відповідь позивача повинні чітко та прямо стосуватися фактичних питань, порушених іншою стороною. Якщо відповідь є нечіткою або неповною, суд може вимагати уточнення позиції.

Після обміну процесуальними документами та доказами справа може пройти етап управління цивільною справою. Суддя, який відповідає за цей етап, може призначити засідання протягом семи днів після спливу строків для обміну документами, обговорити зі сторонами предмет спору, перевірити документи, визначити узгоджені та спірні питання, витребувати документи, що перебувають у іншої сторони або третіх осіб, і сприяти врегулюванню спору. Метою цього етапу є підготовка справи до розгляду та звуження кола питань, які має вирішити суд.

Після завершення етапу управління справою суд призначає її до розгляду. Під час розгляду суд досліджує докази та заслуховує пояснення сторін. Якщо існує ризик, що боржник розпорядиться майном, перемістить активи за межі Йорданії або іншим чином ускладнить майбутнє виконання рішення, кредитор може розглянути забезпечення майна або інші охоронні заходи, доступні за цивільною процедурою Йорданії. Такі заходи особливо важливі, коли боржник має майно, на яке можна звернути стягнення в Йорданії, але одночасно є ознаки виведення активів, неплатоспроможності або ухилення від виконання.

Після завершення судового розгляду суд ухвалює рішення на тому самому засіданні або на наступному засіданні, призначеному для цієї мети, але не пізніше ніж протягом 30 днів після завершення розгляду.

Судові рішення в Йорданії можуть бути оскаржені відповідно до застосовних процесуальних правил і виду рішення. Остаточні рішення зазвичай оскаржуються протягом 30 днів, якщо спеціальне правило не встановлює іншого порядку, тоді як окремі процесуальні рішення можуть оскаржуватися протягом 10 днів. Якщо сторони належно домовилися під час провадження, що рішення першої інстанції не буде оскаржуватися, право на оскарження може бути обмежене відповідно до процесуальних правил.

Рішення Апеляційного суду може бути оскаржене до Касаційного суду Йорданії у справах, вартість вимоги в яких перевищує 20 000 йорданських динарів, протягом 30 днів від відповідного процесуального моменту. Інші апеляційні рішення можуть бути оскаржені до Касаційного суду лише з дозволу голови Касаційного суду або уповноваженого судді. Рішення Касаційного суду є остаточним і не підлягає подальшому звичайному оскарженню.

У транскордонних справах визнання та виконання іноземних судових рішень може бути окремим шляхом дій, якщо кредитор уже має іноземне цивільне судове рішення або арбітражне рішення, яке підлягає виконанню як судове рішення в державі його ухвалення. За правилами Йорданії іноземне рішення може виконуватися в Хашимітському Королівстві Йорданія шляхом подання справи про його виконання до Суду першої інстанції. Йорданський суд не проводить повний повторний розгляд спору по суті, але перевіряє законні умови виконання, зокрема остаточність іноземного рішення, компетенцію іноземного суду, належне повідомлення боржника, відсутність обману та відповідність публічному порядку Йорданії.

Після набрання чинності рішенням місцевого суду або після визнання іноземного рішення для виконання в Йорданії кредитор переходить до примусового виконання через Департамент виконання рішень. Судове рішення може бути подано до виконання протягом 15 років. Виконання може включати арешт і списання коштів з банківських рахунків, арешт та продаж рухомого і нерухомого майна, звернення стягнення на цінні папери, частки в компаніях та інші активи, які можуть бути предметом виконання.

Сучасні правила виконання в Йорданії також передбачають важливі електронні процедури, зокрема реєстрацію виконавчих справ, сплату зборів, подання виконавчих заяв, повідомлення та листування електронними засобами. Кредитору також слід враховувати зміни до законодавства про виконання 2022 року. Ці зміни суворіше регулюють позбавлення боржника волі, встановлюють часові обмеження для таких заходів і зберігають інші запобіжні заходи, зокрема заборону виїзду, коли вони доступні за законом. Для практичного повернення коштів головне значення мають активи, на які можна звернути стягнення, активні виконавчі заяви, заходи арешту та контроль за тим, чи не переходить боржник у стан неплатоспроможності.

Неплатоспроможність може мати значення, якщо боржником є компанія, підприємець або інша особа, що здійснює господарську діяльність, а індивідуальне виконання не дає реального результату. Закон Йорданії про неплатоспроможність № 21 від 2018 року застосовується до осіб, які здійснюють господарську діяльність, зокрема юридичних осіб, окремих підприємців і ліцензованих представників професій, із певними винятками, зокрема для банків і страхових компаній. Закон розрізняє фактичну неплатоспроможність і загрозу неплатоспроможності. Кредитор може вимагати оголошення неплатоспроможності лише у разі фактичної неплатоспроможності, тоді як боржник може посилатися як на фактичну неплатоспроможність, так і на її загрозу.

Для кредитора неплатоспроможність важлива тому, що вона змінює шлях повернення коштів. Процедура може включати попередній етап, реорганізацію або ліквідацію. Після оголошення неплатоспроможності нові індивідуальні вимоги до боржника зазвичай не розглядаються у звичайному судовому провадженні, а виконання щодо майна боржника зупиняється. Кредитори повинні заявляти свої вимоги в межах процедури неплатоспроможності, а майно, охоплене процедурою, управляється під наглядом суду.

Заява кредитора про оголошення неплатоспроможності повинна підтверджуватися доказами боргу, який визначений за сумою, настав до сплати та не є умовним. Фактична неплатоспроможність може підтверджуватися, зокрема, безрезультатним виконанням, арештом усього майна боржника, втечею з активами, продажем майна за явно заниженою вартістю, зникненням боржника або закриттям основного місця його діяльності. Тому аналіз неплатоспроможності особливо важливий, коли компанія-боржник формально продовжує існувати, але виконання не приводить до оплати.

Оцінці також підлягають дії, які впливають на майно, охоплене процедурою. За сучасними правилами неплатоспроможності дії, вчинені з порушенням повноважень боржника після оголошення неплатоспроможності, можуть бути визнані такими, що не мають сили щодо майнової маси. Якщо після закриття процедури виявлено нові активи або дії, які можуть бути оспорені, кредитор може вимагати поновлення процедури в межах, передбачених законом. У справах, де зберігають значення правила торгового законодавства щодо банкрутства або наслідки попередніх дій боржника, аналіз кредитора може також охоплювати безоплатні дії, погашення боргу до настання строку сплати, незвичну форму оплати, встановлення іпотеки або застави для забезпечення раніше виниклого боргу та угоди з особою, яка знала про припинення платежів боржником, включаючи вісімнадцятимісячний строк для вимог про скасування таких дій від дати оголошення банкрутства.

Якщо такі угоди або дії скасовано, відповідні активи можуть бути повернуті до маси неплатоспроможності або ліквідаційної маси. Це може збільшити майно, доступне для кредиторів, і підвищити шанси на повніше задоволення їхніх вимог, а також на покриття витрат процедури.

Поведінка керівництва та пов’язаних осіб також може впливати на повернення коштів. Особи, які керують юридичною особою, повинні подати заяву про неплатоспроможність протягом двох місяців з дати, коли вони фактично або за належної обачності дізналися про неплатоспроможність боржника, а порушення цього обов’язку може створити особисту відповідальність за шкоду. Закон про неплатоспроможність також передбачає санкції за приховування активів, неправдиві списки кредиторів, невключення боргів або кредиторів, дії з метою неправомірного надання переваг окремим кредиторам та іншу поведінку, що шкодить майну, охопленому процедурою.

Якщо вам потрібна підтримка у справі про стягнення боргу в Йорданії, Grandliga може допомогти на кожному етапі: під час оцінки боржника, аналізу договорів і документів, підготовки письмової вимоги про оплату, переговорів щодо врегулювання, оцінки позовної давності, вибору судової стратегії, забезпечення майна, визнання та виконання іноземного судового рішення, виконання через Департамент виконання рішень і дій, пов’язаних із неплатоспроможністю боржника. Належний шлях залежить від правового статусу боржника, доступних активів, документів, процесуальних строків і практичних можливостей виконання вимоги в Йорданії.

31.10.2024

199