Cobro de deudas en Bután

El cobro de deudas en Bután comienza con una evaluación jurídica, financiera y probatoria del deudor y de la reclamación. En esta etapa, el acreedor debe determinar si un tribunal butanés puede ser competente, si el deudor reside, desarrolla actividad o posee bienes en Bután, si el contrato fue firmado o ejecutado en Bután, si la deuda está respaldada por contratos, facturas, documentos de entrega, estados de cuenta, correspondencia, garantías o bienes dados en garantía, y si el deudor ya afronta procedimientos judiciales, medidas de ejecución o indicios de insolvencia. Esta evaluación permite decidir si el caso debe iniciarse mediante negociaciones de acuerdo, demanda judicial, reconocimiento de una resolución extranjera, ejecución forzosa o procedimiento de quiebra contra el deudor.

Si no existe una solicitud visible de quiebra, antecedentes de ejecución ni una controversia seria sobre la existencia de la deuda, y el deudor sigue desarrollando actividad o mantiene bienes que pueden alcanzarse de forma efectiva en Bután, el acreedor puede comenzar con la fase extrajudicial.

Esta fase puede incluir un requerimiento escrito de pago, negociaciones con personas autorizadas para aprobar el pago, un calendario de reembolso, devolución de mercancías, compensación, constitución de garantía, cesión de la obligación a otra persona u otro acuerdo documentado. El acreedor debe conservar la prueba de envío del requerimiento, las respuestas del deudor, las propuestas de acuerdo, las promesas de pago, las objeciones y cualquier reconocimiento de la obligación.

La comunicación con el deudor debe servir para aclarar su posición, identificar a las personas con autoridad para aprobar el pago, fijar el importe vencido y determinar si la deuda es reconocida o discutida. Si el deudor ignora el requerimiento, niega la deuda sin documentos justificativos, utiliza las conversaciones para retrasar el pago, transfiere bienes o muestra indicios de insolvencia, el acreedor puede pasar al cobro judicial de deudas en Bután u otra vía formal prevista por el derecho butanés.

Antes de iniciar acciones judiciales, el acreedor debe revisar el plazo de prescripción y la naturaleza jurídica de la deuda. Para las reclamaciones derivadas de un contrato de compraventa de bienes, el derecho butanés prevé un plazo de tres años desde el nacimiento de la causa de acción para presentar una demanda por incumplimiento de dicho contrato. Las partes pueden acordar reducir o ampliar el plazo para presentar la demanda y también pueden pactar reglas sobre el cómputo del plazo de prescripción. Para otras reclamaciones, incluidas las derivadas de servicios, préstamos, garantías personales, garantías reales, daños, resoluciones judiciales extranjeras o laudos arbitrales, el análisis del plazo depende de la base jurídica de la reclamación y de los documentos en los que se apoya el acreedor.

También deben revisarse los intereses y las garantías antes de presentar la demanda. Un prestamista que no sea una institución financiera no puede cobrar intereses superiores al 15 por ciento anual según una tasa anual simple, y los intereses no son exigibles ni recuperables si no se presenta al tribunal prueba suficiente de la tasa de interés acordada. Cuando la reclamación está respaldada por una garantía personal o por bienes dados en garantía, el acreedor debe identificar al garante, el bien gravado y el importe efectivamente reclamable. Para los acreedores extranjeros existe una regla particular en Bután: un bien inmueble no puede darse en garantía de un préstamo concedido por una persona no butanesa sin autorización previa del Gobierno Real.

Si el contrato contiene una cláusula de mediación o arbitraje, la solución alternativa de controversias puede ser relevante antes del procedimiento judicial ordinario o en lugar de este. En Bután funciona un centro de solución alternativa de controversias creado sobre la base de la ley de 2013, que administra mediación y arbitraje en controversias comerciales nacionales e internacionales. El arbitraje comercial internacional en Bután se aplica a relaciones comerciales con un elemento extranjero, pero las materias de insolvencia, liquidación, impuestos y asuntos contrarios al orden público no pertenecen a esta vía. Bután se adhirió al Convenio de Nueva York en 2014, lo que resulta relevante cuando el acreedor posee un laudo arbitral extranjero y no una resolución ordinaria de un tribunal estatal.

La legislación butanesa prevé el cobro judicial de deudas en Bután dentro del procedimiento civil. Un asunto civil comienza con la presentación de una demanda ante el tribunal competente, y la demanda debe contener los datos necesarios para fundamentar el derecho a la protección solicitada, justificar la competencia del tribunal y precisar la medida reclamada. En los asuntos civiles, la competencia territorial puede basarse, entre otros criterios, en el lugar donde nació la causa de acción, el lugar de residencia del demandante principal o del demandado, la ubicación de los bienes, el lugar de firma o celebración del contrato, o la ubicación de la autoridad pública correspondiente cuando el asunto involucra a un organismo estatal.

Después del registro del asunto, el tribunal notifica al demandado la citación o el acto procesal, y el demandado debe presentar su contestación dentro de los 21 días siguientes a la notificación. La contestación puede incluir una objeción a la competencia del tribunal, defensa de fondo, reconocimiento parcial, reconvención, reclamación contra un tercero o negación general. Una alegación que no sea negada correctamente, que sea respondida de forma evasiva o que quede sin respuesta puede considerarse admitida.

Las partes pueden comparecer personalmente o por medio de un representante procesal butanés. La audiencia preliminar en un asunto civil sirve para tratar cuestiones procesales, competencia del tribunal y aclaración de los puntos controvertidos. Las reglas procesales de Bután prevén una audiencia preliminar en asuntos civiles dentro de los 108 días siguientes al registro del caso. Las pruebas pueden incluir documentos, declaraciones de testigos, opiniones de peritos y otros materiales relevantes.

Si una parte no comparece, no presenta contestación, responde de manera evasiva o incumple las órdenes del tribunal de una forma que dificulte gravemente el examen del caso, el tribunal puede dictar sentencia en rebeldía. Si las partes comparecen y no existe una controversia real de derecho o de hecho, una de ellas puede solicitar una decisión sumaria. Si los hechos siguen siendo controvertidos, el tribunal determina las cuestiones que deben resolverse, examina las pruebas y dicta resolución sobre la base de los materiales presentados.

En los casos adecuados, el sistema judicial electrónico de Bután puede permitir el registro electrónico del asunto, la presentación electrónica de documentos, el pago de tasas judiciales y audiencias a distancia. Esto puede ser útil para un acreedor extranjero cuando los contratos, facturas, documentos de entrega, correspondencia y documentos de autorización ya se encuentran disponibles en formato electrónico.

Una resolución definitiva de un tribunal inferior puede impugnarse mediante procedimiento de apelación en Bután. La resolución de un tribunal de distrito puede apelarse ante el Tribunal Superior, y la resolución del Tribunal Superior puede apelarse posteriormente ante la Corte Suprema de Bután. Conforme a las reglas de apelación de 2022, una parte perjudicada por una resolución judicial puede apelar ante el tribunal superior dentro de los 10 días hábiles, sin contar el día de la resolución. Las reglas procesales butanesas también establecen que la apelación debe presentarse dentro de los 10 días siguientes a la resolución y que, si no se registra apelación dentro de los 10 días desde la inscripción de la resolución en el registro judicial, la resolución se ejecuta.

El tribunal de apelación revisa la parte impugnada de la resolución sobre la base del expediente conservado. La apelación debe indicar qué parte de la resolución se impugna y cuáles son los motivos de apelación, como un error en la determinación de los hechos, un error de derecho o la admisión o exclusión incorrecta de una prueba. El tribunal de apelación puede desestimar la apelación, revocar o modificar total o parcialmente la resolución, devolver el asunto al tribunal inferior con instrucciones, ordenar un nuevo procedimiento en circunstancias excepcionales o decidir sobre los gastos de la apelación. La Corte Suprema de Bután es el tribunal de apelación más alto, y su revisión constituye la etapa final de la vía judicial ordinaria.

Cuando el acreedor ya posee una resolución judicial extranjera, el reconocimiento y ejecución de resoluciones judiciales extranjeras en Bután debe distinguirse de la ejecución de una resolución interna de un tribunal butanés. Los tribunales butaneses aplican los convenios, tratados y protocolos internacionales a los que Bután se haya adherido y que haya ratificado debidamente; el Tribunal Superior también tiene competencia originaria en los asuntos derivados de tales instrumentos internacionales. Si el acreedor posee un laudo arbitral extranjero, puede ser relevante el Convenio de Nueva York, ya que Bután se adhirió a este en 2014. Para una resolución ordinaria de un tribunal extranjero en una controversia comercial de deuda, el acreedor debe preparar la resolución, la prueba de su firmeza, los documentos de notificación, el contrato y las pruebas de la deuda subyacente para que el tribunal butanés pueda valorar la reclamación y la base de la protección solicitada conforme a las reglas procesales de Bután.

Una vez que la resolución sea ejecutable, el acreedor puede iniciar la ejecución forzosa por medio del tribunal. Si el deudor condenado no puede pagar la suma fijada en la resolución, el tribunal puede ordenar la venta judicial de sus bienes y destinar el producto de la venta al pago de la deuda. El acreedor puede solicitar al tribunal que cite a una persona competente para declarar sobre los bienes del deudor. Si los bienes designados no se encuentran, el tribunal puede dirigir la ejecución contra otros bienes muebles o inmuebles situados dentro de su competencia; si los bienes se encuentran en otra parte de Bután, el tribunal puede enviar la orden correspondiente al tribunal competente respecto de esos bienes. Cuando varios acreedores persiguen la ejecución contra el mismo deudor, los bienes disponibles pueden distribuirse proporcionalmente después de deducir los gastos de realización.

Otra vía para cobrar la deuda consiste en iniciar un procedimiento de quiebra contra el deudor en Bután. El acreedor puede presentar una solicitud de quiebra cuando su crédito, o el importe total de los créditos de varios acreedores solicitantes, supere los 10.000 ngultrum y el acto de quiebra invocado se haya cometido dentro del año anterior a la presentación de la solicitud. La solicitud se presenta ante el tribunal del distrito donde el deudor reside habitualmente, desarrolla actividad o trabaja. La solicitud del acreedor debe indicar el acto de quiebra, la fecha de su comisión, el importe y los detalles del crédito. Si el acreedor solicitante es un acreedor garantizado, debe estar dispuesto a renunciar a la garantía si el deudor es declarado en quiebra, o estimar el valor de la garantía y participar en el procedimiento por el saldo no garantizado.

Según el derecho de quiebras de Bután, el deudor comete un acto de quiebra, entre otros supuestos, cuando transfiere todos sus bienes o una parte sustancial de ellos en beneficio de los acreedores en conjunto, transfiere bienes con la intención de perjudicar o retrasar a los acreedores, abandona su lugar habitual de residencia o actividad, permanece en el extranjero o se oculta con la intención de perjudicar o retrasar a los acreedores, presenta su propia solicitud de quiebra, informa a un acreedor que ha suspendido o pretende suspender el pago de sus deudas, salvo que dichas deudas sean objeto de una controversia real y de buena fe, o no paga una suma debida en virtud de una resolución definitiva u orden de pago después de la notificación del acreedor, siempre que el plazo indicado en dicha notificación no sea inferior a un mes desde la notificación.

Una vez admitida la solicitud de quiebra, el tribunal puede nombrar un administrador provisional, ordenar el embargo de bienes no exentos y exigir al deudor que presente libros contables, listas de reclamaciones, relación de bienes e información sobre los acreedores. Si el deudor es una entidad empresarial, debe indicar si pretende buscar una reorganización mediante un acuerdo o plan de arreglo. Después de la declaración de quiebra, los procedimientos pendientes contra el deudor o contra sus bienes pueden suspenderse o continuar en las condiciones fijadas por el tribunal.

El acreedor que participe en la quiebra debe probar su crédito mediante declaración jurada o declaración oral ante un funcionario del tribunal. Si el crédito o la garantía se basa en un documento escrito, el original o un duplicado debe presentarse junto con la prueba del crédito; si el documento se ha perdido o destruido, deben indicarse las circunstancias de esa pérdida. Las operaciones recíprocas entre el deudor y el acreedor pueden compensarse, de modo que solo se reclame o pague el saldo.

La quiebra también puede afectar a operaciones anteriores del deudor. Toda transferencia de bienes, salvo la realizada de buena fe y por una contraprestación valiosa, puede anularse si el deudor es declarado en quiebra sobre la base de una solicitud presentada dentro de los seis meses siguientes a la transferencia. Una transferencia de bienes, un pago o una obligación asumida por una persona que no puede pagar sus deudas a su vencimiento también puede tratarse como fraudulenta e ineficaz frente al administrador si la solicitud de quiebra se presenta dentro de los seis meses y la operación favoreció a un acreedor frente a los demás. Estas reglas son importantes cuando el deudor transfiere activos, paga a acreedores seleccionados o modifica la estructura de su patrimonio poco antes de la quiebra.

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17.10.2024

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