Recupero crediti in Bhutan

Il processo di recupero crediti in Bhutan inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per la riscossione dei crediti nell’ambito di un contratto di compravendita è di 3 anni. In questo caso le parti possono convenire di ridurre o prolungare il termine entro il quale deve essere presentata la domanda. Il termine di prescrizione viene interrotto se il debitore ha riconosciuto l’obbligazione mediante conferma scritta o pagamento parziale. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legislazione bhutanese prevede la riscossione giudiziaria dei debiti nel modo consueto e semplificato.

I procedimenti legali iniziano generalmente con la presentazione di una dichiarazione di reclamo in tribunale, dopo di che il tribunale verifica la sua conformità ai requisiti legali. Se tutto è in ordine, il reclamo viene registrato. Dopo la registrazione, al convenuto viene inviato un avviso con l’obbligo di comparire in tribunale e rispondere alla domanda.

L’imputato deve presentare una replica in propria difesa entro 21 giorni dal ricevimento della notifica. Nella sua replica, il convenuto deve esporre tutte le obiezioni alla domanda e giustificare il motivo per cui la considera insostenibile. Tutte le pretese specificate nella domanda si intendono riconosciute a meno che non siano confutate o dichiarate inammissibili nella dichiarazione di risposta. Se la risposta contiene una difesa affermativa alla domanda, l’attore deve ammettere o opporsi a tale difesa o sollevare ulteriori accuse.

Nella data indicata nell’avviso entrambe le parti dovranno comparire in tribunale personalmente o tramite i propri difensori. Se il convenuto non si presenta senza un valido motivo, il tribunale può emettere una sentenza in contumacia in sua assenza, a meno che il tribunale non abbia dubbi sulla fondatezza della domanda. Una sentenza in contumacia viene emessa anche quando il convenuto non fornisce una risposta alla memoria di reclamo, o il convenuto altrimenti non rispetta i requisiti del tribunale, limitando così gravemente la capacità del tribunale di esaminare il caso.

Se entrambe le parti sono presenti alla prima udienza, il tribunale valuterà se ammetteranno i fatti esposti nella denuncia o nella replica. I fatti riconosciuti vengono registrati dal tribunale. Ciascuna delle parti in causa può chiedere al tribunale di esaminare sommariamente il caso nei casi in cui non esiste una vera controversia su fatti giuridici o fattuali.

Se i fatti sono controversi, il tribunale formulerà le questioni che dovranno essere prese in considerazione per raggiungere una decisione. Il tribunale analizza attentamente prove e documenti per comprendere le questioni controverse e valutare le posizioni delle parti. Dopo aver completato l’analisi, il tribunale prende una decisione sulla base dei dati presentati.

La decisione del tribunale di primo grado (Corte di Dzongkhag) può essere impugnata dinanzi all’Alta Corte entro 30 giorni. La decisione dell’Alta Corte può essere impugnata davanti alla Corte Suprema del Bhutan entro 2 mesi. Le decisioni della Corte Suprema sono definitive e non sono soggette a ulteriore appello.

Dopo che la decisione del tribunale è entrata in vigore, il creditore deve avviare la procedura di esecuzione. Una decisione del tribunale può essere portata all’esecuzione entro 12 anni dalla data della sua entrata in vigore. Nell’ambito dell’esecuzione, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; sequestro e vendita di beni mobili e immobili; nonché sequestro e confisca di titoli e quote sociali.

Un altro modo per riscuotere il debito è avviare una procedura di fallimento per il debitore. Il creditore può avviare tale procedura se sono soddisfatte le seguenti condizioni: 1) l’importo del debito supera 10.000,00 ngultrum; 2) il debitore ha commesso un atto di fallimento nel corso dell’anno precedente l’inizio della procedura. Secondo le disposizioni della legge fallimentare, il debitore commette un atto di fallimento nei seguenti casi: trasferisce la totalità o una parte significativa dei suoi beni a favore dell’insieme dei suoi creditori; il debitore trasferisce i suoi beni o parte di essi con l’intento di danneggiare o ritardare i suoi creditori; il debitore ha lasciato il territorio del Bhutan; il debitore comunica a uno dei suoi creditori che ha sospeso o intende sospendere il pagamento dei suoi debiti, a meno che tali debiti non siano oggetto di controversia in buona fede; se il creditore ha notificato al debitore un avviso di sentenza definitiva o un’ingiunzione di pagamento di denaro nei confronti del debitore e il debitore non ha pagato l’importo dovuto entro un mese. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le azioni del debitore commesse con l’intento di arrecare danno ai creditori. Qualsiasi trasferimento di proprietà e pagamento effettuato, se non in buona fede e per una controprestazione di valore, se il debitore viene dichiarato fallito su un’istanza presentata entro sei mesi dal trasferimento o dal pagamento, può essere contestato al cessionario e può essere annullato dal tribunale. L’applicazione delle suddette disposizioni di legge può aumentare la probabilità che i crediti di un creditore siano pienamente soddisfatti.

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17.10.2024

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