Recupero crediti in Myanmar

Il procedimento di recupero crediti in Myanmar inizia con una valutazione giuridica e pratica del debitore, dei documenti relativi al debito e della via di recupero più realistica. In questa fase occorre verificare l’identità giuridica del debitore, la sua attività commerciale, l’indirizzo registrato, le informazioni disponibili sulla società, lo storico dei pagamenti, i procedimenti giudiziari in corso, le misure esecutive, gli indizi di insolvenza, le possibili contestazioni del debito e i documenti che sostengono la pretesa del creditore. Se il debitore è una società registrata in Myanmar, la verifica iniziale può includere i dati disponibili nel registro elettronico delle società del Myanmar, dove le società possono essere cercate per denominazione o numero di registrazione.

Per un creditore straniero, l’analisi del debitore in Myanmar comprende anche la valutazione della possibilità di ricevere il pagamento in modo sicuro dal punto di vista giuridico e bancario. Il Myanmar è considerato una giurisdizione ad alto rischio in materia di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, e le operazioni riguardanti persone o società collegate al Myanmar possono essere soggette a controlli sanzionatori, verifiche bancarie, restrizioni valutarie e limitazioni applicabili a determinate persone, enti, settori o canali di pagamento. Queste circostanze incidono sulla scelta tra accordo, azione giudiziaria, esecuzione, liquidazione o altre misure dirette al recupero del credito.

Se nei confronti del debitore non vi sono procedimenti giudiziari o esecutivi rilevanti, il debitore continua a svolgere attività commerciale e può essere contattato, il creditore può avviare prima il recupero stragiudiziale dei crediti in Myanmar. Questa fase è adeguata quando il debito è documentato, è possibile individuare le persone che prendono decisioni per il debitore e le circostanze consentono di ricercare un pagamento volontario, un piano di pagamento, la restituzione di beni, la cessione del debito a terzi, la compensazione, una prestazione sostitutiva o un’altra soluzione accettabile.

La comunicazione con il debitore può essere svolta per posta, posta elettronica, telefono o applicazioni di messaggistica, in base ai dati di contatto disponibili e alla natura del debito. Il creditore deve conservare le prove di ogni richiesta di pagamento, risposta del debitore, proposta di accordo, promessa di pagamento e rifiuto di pagare, perché questi materiali possono successivamente sostenere l’azione giudiziaria, la strategia di esecuzione o una domanda collegata all’insolvenza del debitore.

Se il debitore rifiuta di pagare, ignora la richiesta, ritarda la questione senza una proposta seria di accordo, trasferisce beni, riduce l’attività o l’analisi iniziale mostra una bassa probabilità di pagamento volontario, la strategia deve passare al recupero giudiziale dei crediti in Myanmar, tenendo conto del termine di prescrizione e del tribunale competente.

Prima di avviare un procedimento giudiziario, il creditore deve valutare il termine di prescrizione applicabile alla pretesa. Per le ordinarie pretese contrattuali di pagamento, il termine di prescrizione è generalmente di 3 anni e si calcola dalla data in cui nasce la causa dell’azione, ad esempio dalla data di scadenza del pagamento, dalla data dell’inadempimento contrattuale, dalla data di consegna dei beni il cui prezzo è divenuto esigibile o da un’altra data giuridicamente rilevante secondo la natura dell’obbligazione. Il decorso del termine può essere interrotto da un riconoscimento scritto del debito o da un pagamento parziale effettuato in modo giuridicamente valido prima della prescrizione della pretesa. Dopo tale riconoscimento o pagamento, il termine ricomincia a decorrere dalla nuova data applicabile.

La legislazione del Myanmar prevede il recupero giudiziale dei crediti mediante il procedimento civile ordinario e, per determinate categorie di pretese, mediante il procedimento sommario.

Le cause civili sono trattate all’interno di un sistema giudiziario che comprende la Corte Suprema dell’Unione, le Alte Corti delle regioni o degli stati, i tribunali delle divisioni e zone autoamministrate, i tribunali distrettuali e i tribunali municipali. Nelle cause civili, i giudici dei tribunali municipali e i giudici aggiuntivi di tali tribunali hanno competenza iniziale quando il valore della controversia non supera 50.000.000 di kyat, mentre i giudici aggiunti dei tribunali municipali hanno competenza fino a 20.000.000 di kyat. I giudici dei tribunali delle divisioni e zone autoamministrate, i giudici distrettuali e i giudici distrettuali aggiuntivi hanno competenza iniziale nelle controversie fino a 5.000.000.000 di kyat, e i giudici aggiunti di tali tribunali hanno competenza fino a 3.000.000.000 di kyat.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con il deposito di un atto di citazione o di una domanda presso il tribunale competente di primo grado. L’atto deve identificare le parti, esporre la pretesa e il rimedio richiesto, indicare il valore della controversia, precisare la data in cui è sorta la causa dell’azione, confermare il rispetto del termine di prescrizione e allegare i documenti sui quali il creditore fonda la propria pretesa. L’attore deve inoltre pagare le tasse giudiziarie calcolate in base al valore della controversia e le spese relative alla citazione.

Dopo il deposito della domanda e dei documenti, il tribunale verifica il fascicolo, registra la causa civile e la assegna al giudice competente secondo il valore della pretesa e i limiti di competenza del tribunale. Successivamente il tribunale emette la citazione per il convenuto. La citazione è notificata insieme a una copia della domanda, e il convenuto può comparire personalmente, tramite un rappresentante riconosciuto o tramite un avvocato.

Il convenuto deve presentare una difesa scritta e rispondere alle allegazioni di fatto formulate dall’attore. Le contestazioni devono essere specifiche e riferite ai fatti corrispondenti. Le allegazioni che il convenuto non contesta espressamente possono essere considerate ammesse. Se il convenuto invoca più motivi di difesa distinti, questi devono essere esposti separatamente e in modo chiaro. Il convenuto può anche proporre domanda riconvenzionale quando sono soddisfatti i requisiti processuali.

Se il convenuto non presenta una difesa scritta o non compare alla data fissata, il tribunale può proseguire l’esame della causa e pronunciare una decisione se la pretesa è sostenuta da prove sufficienti. Se entrambe le parti compaiono, il tribunale analizza le loro posizioni, determina i fatti e le questioni giuridiche controverse, formula i punti da decidere e passa alla fase istruttoria.

Durante il processo, le parti presentano documenti, dichiarazioni di testimoni e altre prove. Il tribunale può anche esaminare richieste di misure provvisorie, produzione e ispezione di documenti e domande scritte relative ai fatti della causa. L’onere della prova grava sull’attore, che deve dimostrare il fondamento della propria pretesa secondo il criterio applicabile in materia civile. Dopo l’udienza e le conclusioni finali, il tribunale pronuncia sentenza e decreto giudiziario. Se non esiste una reale controversia su fatti essenziali o questioni giuridiche, il tribunale può decidere la causa senza una fase istruttoria completa.

Il procedimento sommario si applica alle domande fondate su cambiali tratte, hundi e pagherò cambiari. Questo procedimento è previsto per pretese sostenute da determinati titoli di debito e procede più rapidamente del processo civile ordinario, poiché la possibilità del convenuto di opporsi dipende dai motivi processuali e dalle prove presentate contro la pretesa del creditore.

I ricorsi e le istanze di revisione nelle cause civili sono presentati in modo graduale al tribunale superiore competente più vicino. Una parte non soddisfatta di una decisione di un tribunale municipale può proporre ricorso o istanza di revisione al tribunale competente di una divisione autoamministrata, di una zona autoamministrata o a un tribunale distrettuale, e l’ulteriore controllo può proseguire nella gerarchia giudiziaria quando la legge lo consente. Nei ricorsi civili, il termine è generalmente di 90 giorni per il ricorso a un’Alta Corte e di 30 giorni per il ricorso a un altro tribunale, calcolato dalla data del decreto giudiziario o dell’ordinanza impugnata. Le decisioni della Corte Suprema dell’Unione sono definitive, salvi i meccanismi speciali previsti dalla normativa sull’organizzazione giudiziaria.

Prima di avviare l’esecuzione in Myanmar sulla base di una decisione pronunciata fuori dal Myanmar, il creditore deve stabilire se si tratta di una decisione straniera che ordina il pagamento di una somma di denaro. Secondo le regole di procedura civile, una copia certificata di un decreto emesso da un tribunale superiore di uno Stato riconosciuto come territorio di reciprocità può essere presentata a un tribunale distrettuale ed eseguita in Myanmar come se fosse stata emessa da tale tribunale distrettuale. Il creditore deve inoltre presentare un certificato che indichi in quale misura il decreto sia già stato soddisfatto o modificato.

Una decisione straniera non produce effetto conclusivo in Myanmar se ricorre una delle eccezioni previste dalla legge, tra cui la mancanza di competenza del tribunale straniero, l’assenza di una decisione nel merito, la violazione dei principi di giustizia naturale, la frode, un’errata interpretazione del diritto internazionale o una pretesa fondata sulla violazione del diritto del Myanmar. Il termine per agire sulla base di una decisione straniera è di 6 anni dalla data di tale decisione.

Attualmente il Myanmar non ha alcun territorio di reciprocità per l’esecuzione diretta di un decreto straniero. Per questo motivo, il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni straniere in Myanmar richiedono normalmente di utilizzare la decisione straniera come base per ottenere un decreto di un tribunale del Myanmar, che potrà poi essere eseguito contro beni situati in Myanmar.

Dopo aver ottenuto una sentenza o un decreto esecutivo da un tribunale del Myanmar, il creditore deve avviare l’esecuzione forzata. Un decreto nazionale può essere presentato per l’esecuzione entro 12 anni dalla data in cui diventa esecutivo.

Nell’ambito della procedura esecutiva, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante pignoramento e vendita dei beni mobili e immobili del debitore, recupero su fondi disponibili, pignoramento di titoli, pignoramento di quote o azioni della società e altre misure esecutive consentite dalla legge. Il creditore che ha ottenuto un decreto giudiziario avvia normalmente il procedimento esecutivo davanti al tribunale che ha pronunciato la sentenza o il decreto. Tale tribunale può eseguire il decreto direttamente o trasferirlo a un altro tribunale competente se il debitore risiede, svolge attività commerciale, lavora dietro compenso o possiede beni in un altro luogo.

Se il debitore presenta indizi di insolvenza, la liquidazione può diventare una via separata di recupero, insieme al procedimento giudiziario ordinario e all’esecuzione. Nel caso di una società registrata in Myanmar, il tribunale può presumere l’insolvenza quando la società deve al creditore una somma non inferiore a 1.000.000 di kyat e il creditore le ha notificato una richiesta scritta di pagamento nella forma prescritta presso l’indirizzo registrato della società.

La richiesta di pagamento del creditore è predisposta mediante il modulo 9. La società debitrice dispone di 21 giorni dalla notifica per pagare il debito, garantirlo o regolarlo a condizioni ragionevolmente soddisfacenti per il creditore. Se la società non adempie alla richiesta entro tale termine, il creditore può utilizzare tale mancato adempimento come base per chiedere la liquidazione.

La presunzione di insolvenza può sorgere anche quando un’esecuzione o un’altra misura emessa sulla base di una sentenza, di un decreto o di un ordine a favore del creditore viene restituita insoddisfatta in tutto o in parte. Questa via è particolarmente rilevante quando il creditore ha già ottenuto una decisione giudiziaria, ma l’esecuzione non ha portato al pagamento.

Se durante la liquidazione di una società risulta che la sua attività è stata svolta con l’intento di frodare i creditori o con altro scopo fraudolento, il tribunale può applicare le regole sulla gestione fraudolenta dell’attività. Le persone che hanno partecipato consapevolmente a tale gestione possono essere obbligate a contribuire al patrimonio della società nella misura ritenuta adeguata dal tribunale.

La normativa sull’insolvenza prevede inoltre conseguenze per gli abusi commessi prima o durante la liquidazione. Tali atti possono includere la rimozione o l’occultamento di beni della società, l’occultamento di crediti o debiti della società, la distruzione o falsificazione di libri e documenti, la mancata consegna al liquidatore di informazioni complete sui beni della società, la mancata consegna di beni o documenti al liquidatore e dichiarazioni false rese ai creditori in relazione agli affari della società o alla liquidazione. A seconda della natura della violazione, il tribunale può imporre la reclusione e una sanzione pecuniaria alle persone responsabili.

Nei procedimenti di liquidazione, risanamento e fallimento, la persona incaricata del procedimento può anche chiedere al tribunale provvedimenti relativi a operazioni precedenti. Ciò riguarda operazioni concluse a valore inferiore al dovuto, atti destinati a pregiudicare i creditori, ritardarne il pagamento o rendere più difficile il recupero, operazioni che attribuiscono a un creditore non garantito un vantaggio superiore a quello che riceverebbe se l’operazione fosse annullata, nonché operazioni di credito eccessivamente onerose. Il tribunale può ripristinare la situazione del debitore come se l’operazione impugnata non fosse stata compiuta, far rientrare i beni nella società o nella massa, liberare o annullare una garanzia, ordinare la restituzione dei benefici ricevuti, riattivare gli obblighi dei garanti o adottare altri provvedimenti previsti dalla legge.

Quando il debitore è una persona fisica, le regole sul fallimento possono essere rilevanti se i beni sono stati occultati o trasferiti a terzi per evitare il pagamento. In tale situazione, la strategia di recupero può combinare la prova del debito, la ricerca dei beni, l’impugnazione delle operazioni precedenti e misure dirette ad aumentare il patrimonio disponibile per soddisfare i creditori.

Grandliga assiste nei casi di recupero crediti internazionale in Myanmar in tutte le fasi pratiche: analisi del debitore e dei documenti, comunicazione stragiudiziale, trattative di accordo, scelta della via giudiziaria, preparazione del processo, gestione delle decisioni straniere, pianificazione dell’esecuzione, valutazione dell’insolvenza e analisi degli atti del debitore che possono incidere sul recupero effettivo. La strategia viene determinata in base ai documenti disponibili, allo stato del debitore, ai beni individuabili, alla possibile via di pagamento e agli strumenti giuridici disponibili in Myanmar.

15.10.2024

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