Recupero crediti in Thailandia

Il processo di recupero crediti in Thailandia inizia con una valutazione giuridica e finanziaria del debitore, dei documenti e della possibilità pratica di eseguire la futura pretesa. In questa fase è importante verificare il nome esatto o la denominazione del debitore, il domicilio o l’indirizzo registrato in Thailandia, l’attività commerciale, i beni disponibili, i procedimenti giudiziari in corso, le precedenti procedure esecutive, gli indizi di insolvenza e i documenti che confermano il debito, inclusi contratti, fatture, documenti di consegna, riconoscimenti di debito, storico dei pagamenti e corrispondenza. Per un creditore straniero è inoltre importante stabilire se il debitore possiede beni in Thailandia, se la pretesa deriva da un contratto tailandese o straniero, da una decisione giudiziaria o da un lodo arbitrale, e se i documenti dovranno essere tradotti per essere utilizzati in un procedimento tailandese.

Se il debitore continua a operare in Thailandia, dispone di dati di contatto verificabili e non vi sono indizi immediati di trasferimento, occultamento o rapida alienazione dei beni, il recupero crediti extragiudiziale può essere utilizzato come prima fase. Se invece il debitore è già coinvolto in procedure esecutive, presenta segni di insolvenza o vi è il rischio che i beni scompaiano prima della decisione, la strategia dovrebbe orientarsi più rapidamente verso il procedimento giudiziario, le misure cautelari o le azioni collegate al fallimento.

Questa fase comprende trattative strutturate con il debitore per ottenere il pagamento, concordare un piano di rientro, organizzare la restituzione di beni, effettuare una compensazione, trasferire il debito a un terzo, regolare la questione tramite servizi o beni oppure raggiungere un’altra soluzione che possa essere documentata e utilizzata come prova se diventa necessario rivolgersi al tribunale. In Thailandia, il recupero crediti extragiudiziale non è soltanto una fase di comunicazione con il debitore. Serve anche a verificare se il debitore riconosce il debito, ne contesta l’importo, chiede più tempo, propone una garanzia o mostra indizi di insolvenza.

Il contatto con il debitore di norma inizia dopo l’invio di una richiesta scritta di pagamento o di un altro avviso documentato tramite un canale di comunicazione adeguato, come posta, posta elettronica, telefono o comunicazione elettronica. Se il debitore è una persona fisica, un garante o un’altra persona protetta dalle regole sulla riscossione dei debiti, la comunicazione deve rimanere lecita, proporzionata e correttamente documentata. Occorre evitare di rivelare il debito a persone non autorizzate, usare minacce, espressioni offensive, dichiarazioni ingannevoli o metodi che possano essere considerati pratiche di riscossione non ammissibili. L’obiettivo pratico è raggiungere la persona autorizzata a decidere sul pagamento, fissare la posizione del debitore e conservare le prove per la fase successiva del recupero.

La durata del recupero crediti extragiudiziale dipende dalla reazione del debitore, dalla qualità delle prove, dall’esistenza di beni e dalla possibilità di negoziare un piano di pagamento o un altro accordo. Se il debitore ignora la richiesta, contesta il debito senza fondamento documentale, continua a trasferire beni o rifiuta di presentare una proposta realistica di pagamento, il creditore dovrebbe prepararsi al recupero giudiziale del credito invece di prolungare trattative prive di effetto processuale.

Prima di avviare il recupero giudiziale del credito in Thailandia, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile in base al fondamento giuridico della pretesa. Il termine generale di prescrizione è di 10 anni quando la legge non prevede un termine speciale più breve. Tuttavia, diverse pretese collegate a debiti sono soggette a termini più brevi: alcune pretese periodiche, tra cui interessi arretrati, pagamenti rateali del capitale, canoni di locazione o altri pagamenti periodici, possono essere soggette al termine di 5 anni, mentre alcune pretese commerciali o professionali possono essere soggette al termine di 2 anni. Pertanto, un debito contrattuale, una pretesa di interessi, canoni di locazione non pagati, una pretesa per servizi o una pretesa accertata da una decisione giudiziaria definitiva possono richiedere una diversa valutazione della prescrizione. Il tribunale non respinge una pretesa per prescrizione se il debitore non la invoca come difesa, e i termini legali di prescrizione non possono essere prorogati né abbreviati per accordo tra le parti.

Il termine di prescrizione può essere interrotto quando il debitore riconosce chiaramente l’obbligazione, anche mediante conferma scritta, pagamento parziale, pagamento di interessi, prestazione di garanzia o altro atto inequivocabile che indichi il riconoscimento del debito. Dopo l’interruzione inizia a decorrere un nuovo termine di prescrizione. Per il recupero crediti in Thailandia, la corretta documentazione delle trattative ha quindi importanza pratica, perché un riconoscimento di debito, una proposta di pagamento, un pagamento parziale o una posizione scritta del debitore possono influire sull’analisi della prescrizione e sul momento in cui rivolgersi al tribunale.

La legge thailandese prevede diverse vie di recupero giudiziale del credito: il procedimento civile ordinario, la procedura per le controversie pecuniarie di modesta entità e un procedimento semplificato per determinate pretese fondate su un titolo di pagamento o su un contratto scritto, quando il documento appare, a prima vista, autentico, valido ed eseguibile. La via corretta dipende dall’importo della pretesa, dalla base documentale del debito, dalle prevedibili contestazioni del debitore e dalla possibilità di trattare la causa con una procedura semplificata.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con la presentazione di una domanda al tribunale. Successivamente, il tribunale esamina la domanda e dispone se accettarla, restituirla o respingerla. Dopo l’accettazione della domanda, il tribunale emette una citazione con copia della domanda, che deve essere notificata al convenuto affinché possa presentare la propria risposta. Entro sette giorni dalla presentazione della domanda, l’attore deve rivolgersi agli ufficiali competenti per far notificare la citazione al convenuto.

Per un creditore straniero può sorgere un’ulteriore questione processuale se l’attore non ha domicilio, ufficio operativo o beni eseguibili in Thailandia. In tale situazione, il convenuto può chiedere al tribunale di ordinare all’attore di depositare una somma di denaro o prestare una garanzia per le spese del procedimento. Questo non impedisce a un creditore straniero di presentare una domanda in Thailandia, ma deve essere considerato nella valutazione dei costi, dei tempi e della strategia pratica del caso.

Dopo la notifica della citazione e della domanda al convenuto, quest’ultimo deve depositare una risposta scritta al tribunale entro quindici giorni. Nella risposta il convenuto deve indicare chiaramente se ammette o nega tutte o parte delle affermazioni dell’attore e spiegare i fondamenti della propria posizione. Il tribunale esamina la risposta e dispone se accettarla, restituirla o respingerla.

Se esiste un rischio reale che il debitore trasferisca, nasconda, rimuova o alieni beni prima della decisione, il creditore può chiedere misure cautelari. Nelle cause diverse dalle controversie di modesta entità, la procedura civile thailandese consente all’attore di chiedere, tra l’altro, il sequestro o la conservazione dei beni prima della sentenza, il sequestro di denaro o beni dovuti al convenuto da terzi, il divieto provvisorio di determinati atti o la sospensione temporanea di modifiche registrali relative a beni controversi. In situazioni urgenti, il tribunale può esaminare una domanda urgente senza ritardo, se ritiene che la richiesta sia sufficientemente fondata e che le circostanze giustifichino una protezione immediata.

Dopo aver depositato la replica, il giudice deve fissare la data dell’udienza preliminare dando alle parti un preavviso di almeno quindici giorni, a meno che: l’imputato non ometta di depositare la replica; la risposta del convenuto riconosce pienamente e chiaramente le pretese del querelante; la replica dell’imputato smentisce completamente le affermazioni dell’attore senza fornire alcuna motivazione e il tribunale ritiene che non sia necessaria un’udienza preliminare; il tribunale ritiene possibile prendere una decisione sul caso senza interrogare i testimoni; il caso è di lieve entità e non ci sono questioni difficili da risolvere e non è necessaria alcuna udienza preliminare.

Se il convenuto non deposita la risposta, l’attore deve chiedere una sentenza in contumacia entro quindici giorni dalla scadenza del termine per la risposta. La sentenza in contumacia non è una conseguenza completamente automatica del silenzio del convenuto. Il tribunale può decidere a favore dell’attore solo se la pretesa appare fondata e non contraria alla legge. In una causa pecuniaria, il tribunale può richiedere i documenti necessari per confermare l’importo richiesto. Se il tribunale ha motivo di ritenere che il convenuto non sia venuto a conoscenza della citazione a rispondere, può ordinare una nuova notifica con modalità ordinarie o con altro mezzo idoneo e stabilire le condizioni necessarie per garantire una notifica valida.

Il giorno dell’esame della controversia con la partecipazione di due parti, il tribunale deve verificare le dichiarazioni e le argomentazioni delle parti, chiarire quali prove le parti intendono presentare al tribunale. Il tribunale accerta anche quali dichiarazioni sono accettate o contestate dalle parti. I fatti ammessi da entrambe le parti sono considerati accertati. Per quanto riguarda questioni legali o fatti sollevati da una parte ma non accettati dall’altra parte e direttamente correlati all’oggetto della controversia, il tribunale deve dichiararli come questioni controverse.

Ciascuna parte è tenuta a rispondere alle domande del tribunale o alle domande proposte dall’altra parte in merito ai fatti invocati dalle parti e alle prove da presentare nel processo. Se una parte rifiuta di rispondere a domande sui fatti o nega irragionevolmente un fatto, tale fatto si considera ammesso a meno che la parte non sia in quel momento in grado di rispondere o giustificare il suo rifiuto.

Se l’imputato non si presenta in tribunale il giorno dell’udienza, il tribunale proseguirà il processo e si ritiene che l’imputato sia stato informato dello stato di avanzamento del processo quel giorno. In questo caso, il convenuto non ha il diritto di contestare la correttezza della determinazione delle questioni controverse e gli obblighi di presentazione delle prove.

Se è necessario interrogare i testimoni, il tribunale fissa una data per l’audizione dei testimoni, che non deve essere inferiore a dieci giorni dalla data di fissazione della data per l’esame della controversia. Una volta completato l’esame dei testimoni, il tribunale ascolta le presentazioni delle parti (se necessario) e prende una decisione.

La procedura per controversie di modesta entità si applica alle pretese pecuniarie che non superano 40.000 baht o un altro importo stabilito dalla normativa applicabile. In questo tipo di cause, il procedimento è concepito per essere più rapido e meno formale: il tribunale fissa la data dell’udienza e cita il convenuto nel più breve tempo possibile, cerca anzitutto di favorire un accordo se entrambe le parti compaiono, può esaminare i testimoni in modo più attivo e deve trattare la causa in modo continuativo senza rinvio, salvo particolare necessità. Questa procedura può essere utile per debiti di minore importo, ma non è adatta a pretese commerciali più elevate o a controversie che richiedono prove complesse.

Nelle controversie di modesta entità, il tribunale può emettere un’ordinanza o una decisione orale quando le regole processuali lo consentono. Il carattere semplificato del procedimento non esonera il creditore dalla preparazione di prove documentali chiare che confermino l’esistenza del debito, il mancato pagamento e l’importo richiesto.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro un mese dalla pronuncia della decisione o dell’ordinanza, nel rispetto delle limitazioni previste dalla legge. Nelle controversie pecuniarie, se l’importo o il valore in discussione in appello non supera 50.000 baht, l’appello sui fatti è di regola vietato, salvo che vi sia un’opinione dissenziente, una certificazione dell’esistenza di un ragionevole motivo di appello o un’autorizzazione scritta del presidente competente del tribunale. La proposizione dell’appello non sospende automaticamente l’esecuzione, ma la parte appellante può chiedere la sospensione dell’esecuzione e il tribunale può richiedere una garanzia o un deposito.

La parte che non è d’accordo con la decisione della corte d’appello può chiedere l’autorizzazione a presentare ricorso alla Corte Suprema della Thailandia entro un mese dalla pronuncia della decisione o dell’ordinanza. L’ulteriore esame è soggetto ad autorizzazione: la Corte Suprema valuta prima se le questioni sollevate siano sufficientemente importanti per il suo giudizio. Se l’autorizzazione viene concessa, la Corte Suprema esamina la causa nei limiti del ricorso ammesso e può confermare, modificare, annullare o decidere diversamente secondo la legge. Se l’autorizzazione viene negata, la decisione o l’ordinanza della corte d’appello diventa definitiva. La decisione o l’ordinanza della Corte Suprema è definitiva e non può essere ulteriormente impugnata.

Le decisioni giudiziarie straniere e i lodi arbitrali in Thailandia richiedono una valutazione strategica separata. La Thailandia non dispone di un meccanismo generale di riconoscimento ed esecuzione diretti delle decisioni giudiziarie straniere. Un creditore che possiede una decisione giudiziaria straniera di norma deve avviare un nuovo procedimento davanti a un tribunale thailandese, mentre la decisione straniera può essere utilizzata come prova se è definitiva, emessa da un tribunale competente e non contraria all’ordine pubblico o ai principi morali in Thailandia. Questo è particolarmente importante per i creditori internazionali che hanno già ottenuto una decisione all’estero e poi scoprono che il debitore o i suoi beni si trovano in Thailandia.

I lodi arbitrali possono offrire una via di esecuzione più diretta rispetto alle decisioni giudiziarie straniere. Se il lodo arbitrale rientra nel quadro giuridico applicabile e sono rispettati i requisiti processuali, il creditore può chiederne il riconoscimento e l’esecuzione in Thailandia. Dopo il riconoscimento, il lodo può essere eseguito in una direzione pratica simile a quella di una decisione giudiziaria thailandese. Nei contratti transfrontalieri collegati alla Thailandia, la scelta tra tribunale e arbitrato può quindi influire sulla futura eseguibilità della strategia di recupero.

Dopo che la decisione giudiziaria diventa eseguibile, il creditore dovrebbe avviare la procedura di esecuzione invece di considerare la decisione come pagamento automatico. Il creditore può chiedere l’esecuzione mediante pignoramento di beni, pignoramento di crediti o altre misure esecutive entro 10 anni dalla data della decisione o dell’ordinanza. La richiesta di esecuzione dovrebbe indicare gli obblighi non adempiuti dal debitore e le misure esecutive richieste dal creditore.

Nell’ambito dell’esecuzione, le pretese del creditore possono essere soddisfatte tramite misure svolte dall’ufficiale incaricato dell’esecuzione, tra cui il pignoramento di beni mobili o immobili, il pignoramento di crediti dovuti al debitore da terzi, il pignoramento di diritti registrati, il pignoramento di diritti collegati alla locazione o all’utilizzo di servizi, nonché la vendita all’asta o altra forma di realizzo consentita dalla legge. In pratica, l’efficacia dell’esecuzione dipende dalla capacità del creditore di individuare beni legalmente pignorabili. La procedura civile thailandese riconosce anche categorie di beni non soggetti a esecuzione, quindi la ricerca dei beni e la corretta individuazione dei beni eseguibili sono importanti prima e durante la fase esecutiva.

Se il debitore è insolvente e l’esecuzione ordinaria non offre una prospettiva realistica di recupero completo, la procedura fallimentare o la ristrutturazione dell’impresa possono diventare una via alternativa di recupero. In Thailandia, il fallimento non è solo uno strumento di pressione contro il debitore. Si tratta di una procedura collettiva nella quale i beni del debitore possono essere amministrati nell’interesse dei creditori sotto la supervisione delle autorità competenti e della persona responsabile della procedura fallimentare.

Secondo il diritto fallimentare thailandese, un debitore può essere considerato insolvente, tra gli altri casi, quando trasferisce i propri beni o il diritto di amministrarli ad altre persone, aliena beni con l’intento di pregiudicare i creditori, lascia il territorio del Regno di Thailandia, accetta una decisione che lo obbliga a effettuare un pagamento non dovuto, quando i suoi beni sono stati pignorati in forza di una decisione giudiziaria o quando non dispone di beni pignorabili per pagare i debiti, nonché quando informa almeno un creditore di non poter adempiere alle proprie obbligazioni.

Il creditore può avviare una procedura fallimentare se il debitore è insolvente, il debito è determinato e la soglia legale è raggiunta. Per un debitore persona fisica, il debito deve essere di almeno 1 milione di baht; per una persona giuridica, di almeno 2 milioni di baht. Se il creditore dispone di una garanzia, prima di scegliere il fallimento come strategia di recupero occorre valutare il valore della garanzia e il saldo residuo non soddisfatto.

Dopo un ordine di amministrazione completa dei beni, la persona responsabile della procedura fallimentare svolge un ruolo importante nell’amministrazione dei beni del debitore nell’interesse dei creditori. Essa convoca la prima assemblea dei creditori, pubblica la data dell’assemblea e informa il debitore e i creditori. I creditori devono presentare le loro domande di pagamento dei crediti entro due mesi dalla data di pubblicazione. La mancata partecipazione a questa fase può limitare la possibilità pratica di prendere parte alla distribuzione della massa fallimentare.

In questa fase, se i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, la procedura fallimentare può includere anche misure volte a recuperare beni usciti dal patrimonio del debitore prima o dopo la domanda di fallimento. Le operazioni compiute in pregiudizio dei creditori, i trasferimenti di beni senza adeguata controprestazione, le disposizioni gratuite o gli atti destinati a concedere a un creditore un vantaggio ingiustificato rispetto agli altri possono essere contestati e, se il tribunale accerta basi giuridiche sufficienti, annullati a beneficio dell’insieme dei creditori. Ciò può aumentare la massa fallimentare disponibile per la distribuzione ai creditori e per coprire i costi della procedura fallimentare. Se il debitore è una società, la ristrutturazione dell’impresa può essere valutata separatamente quando la conservazione dell’attività e l’esecuzione di un piano di pagamento approvato offrono una via di recupero più realistica rispetto alla liquidazione immediata.

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10.10.2024

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