波多黎各的债务催收

波多黎各的债务追收程序首先需要对债务人、债务文件以及实际可行的回收路径进行法律、财务和程序分析。波多黎各属于美国法律体系，但金钱请求通常按照波多黎各民事诉讼规则处理，除非案件适用联邦管辖、破产程序或其他特别程序。在这一阶段，应核查债务人的准确名称、法律形式、在波多黎各的地址、可接收司法文件的代表或代理人、当前经营状态、正在进行的诉讼、已有判决、执行程序、可供执行的资产以及可能针对债务提出的抗辩。

对于位于波多黎各以外的债权人，初步分析尤其重要，因为诉讼文件送达规则、非居民原告的诉讼费用担保义务、在波多黎各以外作出的判决是否需要承认、联邦破产程序以及外国公司是否实际上在波多黎各开展商业活动，都可能影响追收策略。正式行动开始前应审查证据，因为付款请求不仅取决于债务金额，还取决于合同、发票、交付文件、对账资料、往来函件、付款记录、债务承认以及识别债务人财产的可能性。

如果债务人仍在经营、可以被识别，且现有情况并未使谈判失去意义，第一步可以是波多黎各庭外债务追收。如果债务人逃避联系、转移资产、主张时效届满、否认债务或显示无力偿债迹象，债权人应更快转向适当的司法程序、判决承认、强制执行或与破产有关的措施。

这一阶段应建立在与债务人的合法谈判以及有记录的和解策略之上。债权人的目标可以是全额付款、分期付款安排、退回货物、相互抵销、将债务转让给第三人、替代履行，或者其他在商业上可以接受并且在债务人不履行时能够被证明的解决方案。

与债务人的联系应从书面付款要求开始，并通过能够保存沟通证据的方式继续进行，例如邮寄、电子邮件、电话或商业往来中使用的信息工具。该阶段的目的不是施加违法压力，而是确定有权作出付款决定的人，了解债务人的立场，保留付款要求已经发出的证据，记录可能存在的债务承认，并在产生诉讼费用之前评估自愿付款是否现实。

如果债务人无视付款要求、拒绝提出现实的付款安排、没有充分依据地否认债务，或者初步分析显示谈判可能损害后续回收，债权人应转向司法债务追收或波多黎各可用的其他正式救济路径。

在开始司法追收之前，债权人应根据波多黎各民法典评估适用的诉讼时效。个人请求，包括许多基于合同的付款请求，通常应在4年内提出，除非法律规定了不同期限。请求的法律性质非常重要，因为某些事项可能适用特别期限，包括非合同责任、占有相关请求或与抵押有关的请求。

波多黎各法律不允许当事人通过协议延长诉讼时效。不过，时效届满的后果通常在希望从中获益的一方提出时才会被考虑。预先放弃未来主张时效抗辩的权利无效，但已经完成的时效可以通过明示或行为方式放弃。

时效可以因债权人向债务人提起司法请求、行政请求或仲裁请求，向债务人提出庭外请求，或者债务人承认债务而中断。中断后，时效期间重新开始计算。因此，在提交诉讼前，应审查付款要求、部分付款、债务确认、分期安排、往来函件以及此前已经采取的程序性行动。

外国债权人应区分在波多黎各追收债务和在波多黎各开展商业活动。如果外国公司实际上在波多黎各开展业务，并且依法应当取得相应许可，则在取得许可并补缴适用费用、税款和罚款之前，可能会在提起诉讼时遇到程序障碍。这一情况本身不会使合同无效，也不会阻止外国公司在程序中进行抗辩，但对于并非单纯追收债务、而是实际在波多黎各经营的债权人而言，可能具有重要意义。

波多黎各法律规定了数种司法债务追收路径。实际选择通常取决于请求金额、文件质量、是否存在争议、债务人所在地以及债权人的目标：取得普通法院判决、使用第60条规则下的小额金钱请求程序、根据第36条规则请求无须完整审理的判决、承认已有判决，或者启动执行措施。

在普通司法程序中，债权人向有管辖权的法院提交起诉文件，被告必须被适当送达传票和起诉文件。如果被告位于波多黎各以外，送达可以通过亲自交付、送达地允许的方式、司法协助、规则允许情况下的公告，或法院指定的其他方式完成。传票通常应在起诉提交后或公告送达命令发出后120天内完成送达。

被告通常有30天时间提交答辩，该期限自传票和起诉文件送达后起算；如果采用公告送达，则自公告后起算。如果被告不答复，可能产生缺席或未抗辩的后果，法院可以审查债权人已经适当支持的请求。因此，起诉文件和证据应从一开始就认真准备：债务金额、事实基础、文件、付款记录和往来函件必须一致，并能够在法院中证明。

如果原告居住在波多黎各以外，或者原告是外国公司，法院会要求提供诉讼费用担保，以保障可能被判给的费用、开支和律师费用。担保金额不得低于1000美元，如果初始金额不足，法院可以要求追加担保。在担保提供之前，案件程序会被暂停。如果在法院命令送达后60天内未提供所要求的担保或追加担保，案件应被驳回。规则也规定了例外，包括依法明确免缴诉讼费用的无力偿债当事人，以及涉及位于波多黎各财产的某些共有人纠纷。

在庭审开始前20天以上的任何时间，针对请求进行抗辩的一方可以向债权人送达书面的判决提议，载明特定金额以及截至该日已经产生的费用。如果债权人在收到后10天内以书面形式接受，任何一方都可以向法院提交该提议、接受文件和送达证明，法院随后可以按照已接受的提议作出判决。

如果提议未被接受，则视为撤回，并且不得作为责任或债务金额的证据使用。但在决定诉讼费用、开支和律师费用时，该提议仍可能具有意义。在债务案件中，这一机制会影响和解策略，因为债权人应将提议金额与证据强度、预计诉讼成本、程序持续时间、执行前景以及最终判决可能不比提议更有利的风险进行比较。

被告提交答辩后，或者答辩期限届满后，双方律师应不迟于40天内举行会议。在这一阶段，通常讨论可支持请求或抗辩的文件交换、掌握重要信息人员的识别、证据披露、可简化审理的程序安排、可能承认的事实、和解可能性以及帮助法院有效管理案件的事项。

会议后，双方律师应共同准备案件管理报告，列明已经达成的安排、仍有争议的问题以及需要法院处理的程序事项。该报告应在会议后10天内提交法院。根据该报告，法院可以安排初步会议、预备听证、审判或其他程序步骤。

法院收到案件管理报告后，应在60天内安排初步会议。在该会议中，法院可以处理证据披露、期限、听证日程、和解可能性以及决定付款请求如何推进至判决或解决的其他程序问题。

第60条规则下的小额金钱请求程序，是在债务金额不含利息为15000美元或以下时用于追收金钱债务的单独快速程序。起诉文件应列明原告和被告的信息，在已知情况下列明被告的实际地址和邮寄地址，说明债务性质、准确欠款金额以及起诉前已经采取的追收措施。债权人可以附上宣誓声明或支持请求的文件。附有传票的通知和起诉文件副本，应在提交起诉后10天内通过亲自送达或挂号邮件送达。听证应在起诉提交后三个月内安排，但不得早于向被告发出通知后的15天。

第36条规则下的无须完整审理的判决，与小额金钱请求程序不同。该机制可以在普通案件中使用，适用于文件、声明或案卷材料显示各方对重要事实不存在真实争议，并且申请方有权就全部请求或部分请求取得判决的情况。只有在债权人的证据足以在无需完整审查所有争议事实的情况下解决债务问题时，该路径才具有实际价值。

证据阶段结束后，双方提出最后意见，法院结束听证并作出法院判决。判决通知各方后，重新审查或上诉期限自判决通知副本记入案卷之日起计算。因判决受到不利影响的一方，可以在该记入之日起15天内提出重新审查申请；如果申请符合法定程序要求，上诉期限中断，并在关于重新审查申请的决定通知记入案卷后重新开始计算。

一审法院的最终判决通常可以在判决通知副本记入案卷之日起30天内向上诉法院提出上诉。如果案件一方为波多黎各自由邦、自治市、官员或其所属机构，对一审法院判决提出上诉的期限通常为60天。上诉法院可以维持、变更或撤销判决，将案件发回继续处理，或者作出原本应当作出的裁判。

在特定程序情况下，也可以请求上级法院对某些命令、裁定或决定进行司法审查。此类请求通常应在被质疑的决定、命令或裁定通知后30天内提出；在波多黎各自由邦、自治市、官员或其所属机构为一方的案件中，可能适用60天期限。对于债权人而言，审查阶段具有实际意义，因为它会影响判决的最终性、执行开始时间、和解地位、费用以及在审查期间保护债务人资产的必要性。

在跨境债务纠纷中，债权人可能已经持有由波多黎各以外法院作出的判决。外国法院判决或美国其他司法辖区作出的判决，在可以针对债务人或其位于波多黎各的财产执行之前，必须按照第55条规则在波多黎各获得承认和确认。该程序并不是重新审理争议实体问题；法院只审查该判决能否在波多黎各法律秩序中获得承认。

对于美国司法辖区作出的判决，需要审查作出判决的法院是否具有对人管辖权和事项管辖权，是否遵守正当程序，判决是否并非通过欺诈取得，以及是否由有权法院作出。对于外国法院判决，还可能审查相关司法制度是否公正、是否不存在针对外国人的偏见、是否符合公共秩序，以及是否符合基本正义原则。债权人应准备经认证、完整且清晰可读的判决副本；如果判决不是以西班牙语或英语作出，在需要时还应准备准确的西班牙语译文。

判决最终确定并可以执行后，债权人可以申请执行令并启动强制执行。金钱判决可以在其最终确定后5年内执行。该期限届满后，判决仍可经一方向法院申请并通知所有当事人后执行。因法院命令、判决或法律规定而暂停执行的期间，不计入五年期限。

对于金钱判决，执行通过载明判决内容和应付金额并交由相应执行人员处理的执行令进行。根据债务人的资产和法院命令，执行可以包括扣押资金、扣押并司法出售动产或不动产、对证券或其他财产权采取措施，以及为查明资产并保护债权人收款可能性而进行的补充执行措施。船舶和航空器需要单独分析，因为所有权、担保权、登记和联邦规则都可能影响实际执行路径。

如果债务人显示无力偿债迹象，债权人应评估破产如何影响通常的追收策略。波多黎各的破产程序受美国联邦破产法律调整，并由联邦破产法院专属管辖。破产申请提交后，通常会自动暂停针对债务人及其财产的追收行动，包括继续诉讼、收入扣押和付款要求，只要该暂停仍然有效。

对于债权人而言，破产可能意味着从单独执行转为参与破产程序、提交或监督债权、提出异议、评估债务人是否可能免除债务、审查资产和负债清单，以及核查债务人在破产申请前实施的行为。根据程序类型，案件可能涉及清算、重整或付款计划，关于债务、财产或清偿顺序的争议可能由破产法院处理。

破产法律还允许质疑某些破产前行为。这些行为可能包括以实际意图阻碍、拖延或欺骗债权人而进行的财产转让；在债务人无力偿债或因该行为而无力偿债时，以明显不相当的对价进行的转让；在资本不足情况下承担的义务；向关联人员作出的某些行为；以及在破产申请前不久向部分债权人作出的优先付款。适用于某些损害债权人行为的两年期限，不应与其他期限混淆，包括有关优先付款的规则以及基于联邦破产法律以外法律的救济。

如果有关行为被成功质疑，转让的财产，或者在法院作出相应命令时该财产的价值，可以为破产财产利益而追回。这可能增加可供债权人分配的资产，并影响取得财产或从交易中获益的人。该路径的实际价值取决于事实、取得财产的人、行为日期、参与人的善意以及管理人或管理财产的债务人在程序中的作用。

如果您需要波多黎各国际债务追收方面的支持，本公司可以在案件的每个阶段提供协助：初步分析债务人和文件、庭外追收、制定诉讼策略、使用第60条规则程序或普通司法程序、承认并执行在波多黎各以外作出的判决、针对资产采取执行措施以及处理与破产有关的追收步骤。策略应根据文件、债务人状态、可用资产和适当程序路径确定，而不是套用单一模板。

30.08.2024

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