Kanada’da alacak tahsilatı

Kanada’da alacak tahsilatı prosedürü, borçlunun mali performansının, faaliyet alanının, şirketin geçmişinin, borcun belgesel kanıtlarının mevcudiyetinin, mevcut mahkeme davalarının ve icra prosedürlerinin ve borca itiraz etme olasılığının analizi ile başlar. Bu analiz, borcun tahsil edilmesi için kullanılacak stratejiyi oluşturur.

Kanada federal bir hukuk sistemine sahip olduğu için alacak tahsilatı stratejisi ilgili eyalet veya bölgeyi, yetkili mahkemeyi, borçlunun Kanada’daki malvarlığının bulunduğu yeri ve uyuşmazlığın federal ya da eyalet yargı yetkisine girip girmediğini de dikkate almalıdır. Birçok ticari borç uyuşmazlığında usul kuralları, zamanaşımı süreleri ve icra yolları alacakla bağlantılı eyalet veya bölgeye göre değişebilir; Federal Mahkeme usulü ise yalnızca bu mahkemenin uyuşmazlığı görmeye yetkili olduğu durumlarda uygulanır.

Borçluya karşı aktif bir mahkeme takibinin veya alacağın tahsiline ilişkin uygulanmamış mahkeme kararlarının bulunmaması ve borçlunun ticari faaliyetlerine devam etmesi halinde, yargı dışı tahsilat yolu tercih edilebilir hale gelmektedir.

Bu aşama, alacaklının taleplerini veya diğer olası uzlaşma seçeneklerini (örneğin, malların iadesi, borcun üçüncü bir tarafa devredilmesi, hizmet veya mal takası) ödemek için bir anlaşmaya varmak üzere borçlu ile aktif müzakereleri içerir. 

Borçlu ile iletişim, resmi bildirimin posta, elektronik posta, telefon veya diğer uygun iletişim yollarıyla gönderilmesinden sonra başlayabilir. Bu aşama, karar verici kişilerle temas kurulması, ödeme, uzlaşma veya borcun yeniden yapılandırılması seçeneklerinin görüşülmesi amacıyla yoğun ancak hukuka uygun iletişimi içerebilir. Bununla birlikte tahsilat süreci taciz, yanıltıcı beyanlar, tehdit, hakaret içeren ifadeler veya aşırı ve haksız baskı şeklinde yürütülmemelidir; özellikle tüketici borçlarının tahsiline ilişkin kurallar veya eyalet düzenlemeleri uygulanıyorsa bu husus ayrıca önem taşır.

Yargı dışı tahsilatın ortalama süresi, borçlu ile taksitlendirme planı veya başka bir uzlaşma yöntemi üzerinde anlaşılmadığı sürece yaklaşık 60 güne kadar sürebilir. Bu süre her dosya için geçerli zorunlu bir yasal süre değil, uygulamaya yönelik bir değerlendirme olarak görülmelidir. Yargı dışı tahsilat beklenen sonucu vermezse veya ilk inceleme müzakerenin uygun bir strateji olmadığını gösterirse, alacaklı uygulanabilir zamanaşımı süresi dolmadan yargı yoluyla tahsilatı değerlendirmelidir.

Mahkemeye başvurmadan önce alacaklı, uygulanabilir zamanaşımı süresini belirlemelidir. Kanada’da borç alacaklarına ilişkin zamanaşımı süreleri genellikle alacakla bağlantılı eyalet veya bölgeye, borcun niteliğine ve uygulanacak yargı usulüne bağlıdır. Kanada Federal Mahkemeler Kanunu, alacağın doğum sebebinin bir eyalette ortaya çıkmadığı durumlarda Federal Temyiz Mahkemesi veya Federal Mahkeme nezdindeki davalar için ayrı bir altı yıllık kural öngörür; ancak bu kural Kanada’daki tüm borç alacakları için evrensel bir zamanaşımı süresi olarak değerlendirilmemelidir. Eyalet ve bölge düzeyinde zamanaşımı süreleri değişebilir ve genellikle 2 ila 6 yıl arasında olabilir. Örneğin Ontario, Alberta, Nova Scotia, Britanya Kolumbiyası, New Brunswick ve Saskatchewan’da – 2 yıl, Quebec’te – 3 yıl, Manitoba, Nunavut, Yukon, Newfoundland ve Labrador, Prens Edward Adası ve Kuzeybatı Topraklarında – 6 yıl.

Uygulanabilir zamanaşımı süresi sona ermişse, alacak zamanaşımına uğramış sayılabilir ve borçlu zamanaşımı itirazında bulunabilir. Borcun kısmen ödenmesi, borcun yazılı olarak kabul edilmesi, ödeme taahhüdü verilmesi veya taraflar arasında borç ödeme planı yapılması zamanaşımı süresini etkileyebilir; ancak bunun hukuki sonucu ilgili eyalet veya bölge hukukuna ve kabul beyanının şekline bağlıdır. Bu nedenle dava açmadan önce yalnızca takvim süresi değil, borçlunun zamanaşımı değerlendirmesini yenilemiş veya değiştirmiş olabilecek belgeleri ve davranışları da incelenmelidir.

Sınır ötesi alacak tahsilatında alacaklının Kanada dışında verilmiş bir mahkeme kararı zaten bulunabilir. Böyle bir durumda pratik amaç her zaman asıl borç için yeniden dava açmak değil, yabancı mahkeme kararının Kanada’da bulunan malvarlığına karşı tanınıp icra edilip edilemeyeceğini belirlemektir. Kanada mahkemeleri yabancı mahkeme kararlarını kanunlar ihtilafı ilkeleri çerçevesinde değerlendirir; bu değerlendirmede yabancı mahkemenin uyuşmazlık veya davalı ile gerçek ve esaslı bir bağlantısının bulunup bulunmadığı ve icraya karşı kabul edilmiş itiraz sebeplerinin mevcut olup olmadığı dikkate alınır.

Kanada’da icra işlemlerine başlamadan önce yabancı mahkeme kararı ayrıca incelenmelidir. Alacaklı, kararın kesin ve icra edilebilir olup olmadığını, borçlunun yabancı yargılama hakkında usulüne uygun şekilde bilgilendirilip bilgilendirilmediğini, yabancı mahkemenin yetkili olup olmadığını, tanımanın hile, adil yargılanma ilkelerinin ihlali veya kamu düzenine aykırılık nedeniyle itiraza konu edilip edilemeyeceğini ve borçlunun malvarlığının nerede bulunduğunu kontrol etmelidir. Tanıma ve icra süreci genellikle icranın yürütüleceği eyaletle bağlantılıdır; bu nedenle uygun Kanada yargı yerinin seçilmesi alacağın geri alınması stratejisinin pratik bir parçasıdır.

Kanada’da yargı yoluyla alacak tahsilatı genellikle yetkili mahkemeye dava dilekçesi veya yargılamayı başlatan başka bir belge sunulmasıyla başlar. Belgenin tam şekli, tebliğ yöntemi ve usul süreleri mahkemeye, ilgili eyalete veya bölgeye göre değişebilir. Federal Mahkeme usulünün uygulandığı durumlarda yargılama, alacağın dayandığı esaslı olguları içeren, ancak bu olguları ispatlayacak delilleri ayrıntılı şekilde açıklamayan bir dava dilekçesiyle başlatılabilir.

Borçlu alacağa itiraz ederse, uygulanabilir usul kurallarında öngörülen süre içinde cevap dilekçesi veya başka bir savunma belgesi sunmak ve tebliğ etmek zorunda olabilir. Kanada federal yargı usulüne göre dava dilekçesi Kanada’da veya Amerika Birleşik Devletleri’nde tebliğ edilen davalı kural olarak 30 gün içinde cevap dilekçesi sunmalı ve tebliğ etmelidir; dava dilekçesi Kanada ve Amerika Birleşik Devletleri dışında tebliğ edilen davalı ise kural olarak 60 güne sahiptir. Bu süreler her somut dosyada davaya bakan mahkemenin kurallarına göre ayrıca kontrol edilmelidir.

Uygulanabilir kurallar karşı cevap verilmesine izin veriyor veya bunu gerektiriyorsa, alacaklı borçlunun savunma beyanına ilgili usul kurallarında belirlenen süre içinde cevap verebilir. Kanada federal yargı usulüne göre davacının cevap dilekçesine karşı cevabı, bu dilekçenin tebliğinden sonra 10 gün içinde tebliğ edilmeli ve sunulmalıdır.

Davalı, uygulanabilir süre içinde cevap dilekçesi veya sunulması zorunlu başka bir savunma belgesi sunmaz ve tebliğ etmezse, alacaklı usul şartlarının yerine getirilmesi koşuluyla mahkemeden yoklukta karar verilmesini isteyebilir.

Alacak itiraza konu olursa, dava belgelerin açıklanması, delil niteliğindeki bilgilerin paylaşılması, tanıkların dinlenmesi, usule ilişkin taleplerin incelenmesi, uzlaşma görüşmeleri, dosya yönetimi veya ön duruşma toplantıları gibi sonraki aşamalardan geçebilir. Bu aşamaların bulunup bulunmayacağı ve sırası mahkemeye, alacağın tutarına, uyuşmazlığın karmaşıklığına ve uygulanabilir eyalet, bölge veya federal kurallara bağlıdır.

Bilgi ve delillerin açıklanması aşaması, tarafların önemli belgeleri paylaşmak, soruları yanıtlamak ve iddialarının fiili temelini netleştirmek zorunda kalabilmesi nedeniyle, itirazlı alacak davalarının en uzun aşamalarından biri olabilir. Bununla birlikte mahkemeye ve alacak tutarına göre basitleştirilmiş usuller, yazılı bilgi paylaşımına ilişkin sınırlamalar veya başka usuli kısıtlamalar uygulanabilir.

Uygulanabilir kurallar izin veriyorsa, taraflardan biri tüm veya bazı uyuşmazlık konularının tam duruşma yapılmadan basitleştirilmiş şekilde karara bağlanmasını talep edebilir. Federal Mahkeme önündeki yargılamalarda bu tür bir talep, kural olarak davalının savunmasını sunmasından sonra, ancak duruşmanın zamanı ve yeri belirlenmeden önce ileri sürülebilir; ancak somut dosyada bu yolu sınırlayan kurallar bulunabilir.

Hazırlık aşamalarının tamamlanmasından sonra tarafların mahkeme huzuruna çıktığı ve taleplerini veya itirazlarını destekleyen delilleri sunduğu duruşma aşaması başlar. Mahkeme aksi yönde karar vermedikçe, tarafların son beyanları her tarafa iddialarını ve delillerini sunma olanağı tanındıktan sonra dinlenir. İncelemenin tamamlanmasının ardından mahkeme karar verir; bu karar, itiraz veya istinaf süresinin dolmasından sonra, uygulanabilir kurallar aksini öngörmüyorsa, kesinleşir.

Federal Mahkemenin yetkisine giren işlerde yardımcı yargıç, faiz ve yargılama giderleri hariç olmak üzere taraflardan hiçbirinin 100.000 doları aşan bir tutar talep etmediği belirli para alacaklarını inceleyebilir. Federal yargı usulü ayrıca, mahkeme aksine karar vermedikçe, 100.000 doları aşmayan belirli para alacakları için basitleştirilmiş yargılama olanağı tanır. Bu federal sınır, eyalet mahkemeleri veya küçük alacak mahkemeleri için geçerli sınırlarla karıştırılmamalıdır; çünkü bu sınırlar eyalet ve bölgelere göre değişebilir. Yardımcı yargıcın kararına karşı, uygulanabilir usul kurallarında öngörülen şekilde Federal Mahkeme yargıcına başvurulabilir.

Taraflardan biri ilk derece mahkemesinin kararından memnun değilse, istinaf veya temyiz yoluna başvurma hakkı bulunabilir; ancak başvuru yolu, süre ve gerekli belgeler kararı veren mahkemeye, kararın niteliğine ve uygulanabilir usul kurallarına bağlıdır. Bazı yargılamalarda üst inceleme için ön izin alınması gerekebilir. Bu nedenle belirli bir süreye dayanılmadan önce alacaklı, ilgili mahkemenin, eyaletin veya bölgenin kurallarını kontrol etmelidir.

Gerekli usul işlemleri tamamlandıktan sonra başvuru, ilgili mahkemenin kurallarına ve uygulamasına göre duruşmaya alınabilir veya görülmeye hazır dosyalar listesine eklenebilir. Kanada’da alacak tahsilatı davalarındaki tüm istinaf veya temyiz başvuruları için geçerli tek bir altı aylık inceleme süresi yoktur. Süre; mahkemeye, eyalete veya bölgeye, dosyanın karmaşıklığına, duruşma tarihlerinin uygunluğuna ve olası usuli taleplere bağlıdır.

Temyiz mahkemesinin kararı, yalnızca Kanada Yüksek Mahkemesinin yetkili olduğu durumlarda ve çoğu özel hukuk uyuşmazlığında ancak temyiz izni verilirse Kanada Yüksek Mahkemesine taşınabilir. Temyiz izni başvurusu kural olarak itiraz edilen karar tarihinden itibaren 60 gün içinde tebliğ edilmeli ve sunulmalıdır; bu sürenin hesabında Temmuz ayı dikkate alınmaz. Temyiz izni başvurusu veya temyiz başvurusu yapılması, yetkili mahkeme yürütmenin durdurulmasına karar vermedikçe kararın icrasını kendiliğinden durdurmaz. Kanada Yüksek Mahkemesinin kararı kesin ve bağlayıcıdır.

Mahkeme kararı icra edilebilir hale geldikten sonra alacaklı, borçlunun malvarlığının bulunduğu yeri belirlemeli ve bu malvarlığının bulunduğu yargı çevresinde uygun icra sürecini başlatmalıdır. Mahkeme kararına ve uygulanabilir eyalet, bölge veya federal kurallara bağlı olarak icra; icra emri, malvarlığına el konulması ve satılması, borçluya ait para veya alacak hakları üzerine haciz uygulanması ya da mahkemece izin verilen başka tedbirleri içerebilir. Federal Mahkeme önündeki yargılamalarda usul kuralları, icra emirlerini, el koyma ve satış emirlerini, alacak hakları üzerindeki hacizleri ve malvarlığı hakları üzerinde yük tesisine ilişkin emirleri düzenler; bununla birlikte malvarlığına yönelik icra, malın haczedildiği eyaletin hukukundan da etkilenir.

Borçlunun ödeme aczi belirtileri varsa, alacaklı iflas sürecinin veya ödeme acziyle bağlantılı başka bir sürecin hukuken ve ekonomik olarak uygun olup olmadığını değerlendirebilir. Kanada iflas ve ödeme aczi kanununa göre ödeme aczi içindeki kişi, Kanada’da ikamet eden, faaliyet yürüten veya malvarlığı bulunan; alacaklılara karşı ileri sürülebilecek borçları en az 1.000 dolar olan ve borçlarını olağan vadelerinde yerine getiremeyen ya da malvarlığı borçlarını karşılamaya yetmeyen kişi olabilir. İflas, her alacak tahsilatı dosyasında otomatik bir aşama olarak değil, stratejik bir yol olarak değerlendirilmelidir.

Borçlunun malvarlığı alacaklıların taleplerini karşılamaya yetmiyorsa, iflastan önce yapılan bazı işlemlerin incelenmesi gerekebilir. Kanada iflas ve ödeme aczi kanununa göre bir alacaklıyı diğerlerine göre ayrıcalıklı kılan işlemler ve düşük değerle yapılan işlemler, kanunda öngörülen şartlar gerçekleşmişse ödeme aczi sürecinde itiraza konu olabilir. Bu kapsamda bir alacaklıya diğer alacaklılara göre avantaj sağlayan işlemler, mal devri, hizmet sunumu, teminat verilmesi veya borçlunun karşılık almadığı ya da piyasa değerinin açıkça altında karşılık aldığı diğer işlemler incelenebilir.

Yöneticilerin, yetkililerin veya hissedarların kişisel sorumluluğu kendiliğinden varsayılmamalıdır. Böyle bir sorumluluk yalnızca somut olayın özelliklerine, şirketin tabi olduğu hukuka ve uygulanabilir şirketler hukuku, ödeme aczi hukuku, güvene dayalı yükümlülükler, şirket haklarının kötüye kullanılmasına karşı başvuru yolları veya diğer hukuk kuralları temelinde özel durumlarda doğabilir. Alacaklı, malvarlığının kaçırıldığından, ilişkili kişilerle işlem yapıldığından veya şirket üzerindeki kontrolün kötüye kullanıldığından şüpheleniyorsa, kontrol eden kişilere karşı talepte bulunmadan önce bu konu ayrıca değerlendirilmelidir.

İflas veya ödeme aczi sürecindeki yetkili görevli ya da başka bir yetkili kişi, ayrıcalıklı bir işlemi, düşük değerle yapılan bir işlemi veya geri alınabilecek başka bir işlemi başarıyla itiraza konu ederse, bu durum alacaklılara dağıtılabilecek malvarlığı toplamını ve ödeme aczi sürecinin yönetim giderlerini karşılayacak kaynağı artırabilir. Ancak böyle bir sonuç kanuni dayanaklara, delillere, işlemin zamanına, taraflar arasındaki ilişkiye ve mahkemenin somut dosyadaki değerlendirmesine bağlıdır.

Kanada’da uluslararası alacak tahsilatı konusunda desteğe ihtiyacınız varsa, hukuk ekibimiz borçlunun durumunu, mevcut delilleri, uygulanabilir yargı yerini, zamanaşımı konularını ve en uygun tahsilat stratejisini değerlendirebilir. Alacaklılara yargı dışı görüşmelerde, dava hazırlığında, icra planlamasında, ödeme acziyle bağlantılı seçeneklerin analizinde ve Kanadalı borçlulara veya Kanada’da bulunan malvarlığına ilişkin sınır ötesi alacak tahsilatında yardımcı oluyoruz.

16.08.2024

519