Стягнення боргу в Нідерландах

Процедура стягнення боргу в Нідерландах повинна починатися з правової та фінансової оцінки боржника, підстав виникнення боргу, наявних доказів і реального зв’язку боржника з Нідерландами. На цьому етапі важливо перевірити точну назву боржника, адресу реєстрації, реєстраційний номер, вид діяльності, осіб, уповноважених діяти від імені компанії, наявні активи, ознаки неплатоспроможності, поточні судові спори та ризики примусового виконання. Для нідерландських компаній корисними можуть бути дані торгового реєстру, виписки щодо компанії, подані документи та відомості про можливі процедури неплатоспроможності.

Якщо боржник не має очевидних ознак неплатоспроможності, немає серйозних перешкод для виконання, а боржник продовжує комерційну діяльність, зазвичай доцільно почати з етапу досудового стягнення боргу. Цей етап може включати документовану вимогу про оплату, перевірку рахунків і документів поставки, контакт з особами, які приймають рішення, переговори щодо оплати, повернення товару, переведення боргу, зарахування зустрічних вимог, графіка погашення або іншого врегулювання, яке можна зафіксувати письмово.

Комунікація з боржником має бути законною, документованою та пропорційною. Мета досудового етапу полягає не у створенні незаконного тиску, а у підтвердженні боргу, усуненні можливих заперечень, збереженні доказів позиції кредитора та досягненні платіжної домовленості там, де це комерційно реально. Якщо боржником є фізична особа, яка проживає в Нідерландах, або якщо стягується придбана вимога до такої особи, слід також враховувати нідерландські правила щодо якості позасудових послуг зі стягнення та офіційної системи реєстрації таких послуг.

Тривалість досудового етапу залежить від реакції боржника, якості доказів, фінансового стану боржника та того, чи обговорюють сторони план погашення. Якщо боржник ігнорує вимогу, без достатніх підстав заперечує борг, передає активи, демонструє ознаки неплатоспроможності або відмовляється від реального врегулювання, кредитору слід переходити до судового стягнення або іншого юридично доступного способу повернення боргу.

Перед початком судового провадження кредитору слід оцінити застосовний строк позовної давності. У праві Нідерландів загальний строк позовної давності становить 20 років, якщо коротший строк не встановлений спеціальними правилами. Для багатьох договірних грошових вимог, зокрема вимог про виконання зобов’язання з оплати, що вже стало належним до сплати, строк позовної давності зазвичай становить 5 років. Для окремих категорій вимог можуть діяти спеціальні строки, тому перед зверненням до суду потрібно проаналізувати характер боргу, дату настання строку платежу, договір, попередні визнання боргу та направлені вимоги про оплату. Суд застосовує наслідки спливу позовної давності лише тоді, коли боржник заявляє відповідне заперечення.

Перебіг позовної давності може бути перерваний письмовою вимогою або письмовим повідомленням, у якому кредитор чітко зберігає за собою право вимагати виконання зобов’язання. На перебіг строку також може впливати визнання боргу боржником або процесуальні дії, спрямовані на примусове стягнення вимоги. Після належного переривання починається новий строк позовної давності, тому своєчасне письмове листування та належне зберігання доказів мають важливе значення у справах про повернення боргу в Нідерландах.

Законодавство Нідерландів передбачає судове стягнення боргу переважно у звичайному цивільному провадженні. Компетентний суд залежить від суми та характеру вимоги. Грошові вимоги до 25 000 євро включно, а також окремі трудові, орендні, споживчі та кредитні спори зазвичай розглядаються суддею, який веде такі категорії справ у межах суду першої інстанції. Вимоги понад 25 000 євро зазвичай розглядаються цивільним судом, де участь адвоката є обов’язковою для обох сторін.

Звичайне провадження, як правило, починається з позову із викликом відповідача до суду. У цьому документі зазначаються сторони, вимоги, фактичні та правові підстави, докази та дата, коли відповідач повинен з’явитися у провадженні. Документ вручається боржнику судовим виконавцем, після чого справа передається до компетентного суду. Боржник може ще спробувати врегулювати спір до першої процесуальної дати, але якщо спір триває, суд визначає подальший порядок розгляду.

Відповідач має право подати мотивовану відповідь і повинен викласти всі істотні заперечення проти вимоги. Наслідки щодо судового збору залежать від виду судового провадження. У справах до 25 000 євро судовий збір зазвичай сплачує позивач, тоді як у цивільному провадженні щодо більших вимог судовий збір може сплачувати як сторона, яка розпочинає справу, так і сторона, яка захищається. Якщо відповідач подає відповідь своєчасно, суд може призначити усне слухання, визначити письмовий обмін позиціями, витребувати додаткові докази або пізніше ухвалити остаточне рішення.

Для безспірних транскордонних грошових вимог у межах Європейського Союзу, крім Данії, кредитор також може розглянути європейський платіжний наказ. Ця процедура застосовується тоді, коли кредитор і боржник перебувають у різних державах — членах Європейського Союзу, а вимога є визначеною та належною до сплати грошовою вимогою у цивільній або комерційній справі. У Нідерландах такі заяви розглядає суд у Гаазі, а форми подаються нідерландською мовою. Цей інструмент не слід змішувати з внутрішнім нідерландським наказом про оплату: у Нідерландах немає єдиної національної наказної процедури для безспірних нетранскордонних грошових вимог, тому для таких вимог звичайне позовне провадження залишається основним судовим шляхом.

Якщо існує реальний ризик, що боржник продасть, передасть або приховає активи до винесення рішення, кредитор може розглянути забезпечення активів до рішення суду. Такий захід може застосовуватися до початку основного провадження для збереження активів, зокрема коштів на рахунках або майна, до вирішення спору судом. Для цього потрібен дозвіл суду, звернення через адвоката та виконання заходу судовим виконавцем. Після цього кредитор повинен розпочати основне провадження, щоб суд розглянув саму вимогу.

Якщо відповідач не з’являється або не відповідає у встановленому порядку, суд може ухвалити заочне рішення. Це не означає автоматичного задоволення вимоги: суд все одно перевіряє, чи дотримані процесуальні вимоги та чи не є вимога незаконною або очевидно необґрунтованою. Якщо відповідач бере участь у справі, суд розглядає спір за правилами звичайного провадження, може оцінити можливість мирового врегулювання або посередництва, а потім повідомляє сторони про дату ухвалення рішення.

Рішення суду першої інстанції зазвичай може бути оскаржене до апеляційного суду протягом 3 місяців з дати рішення. У деяких цивільних справах апеляція не допускається, наприклад, якщо сума вимоги є меншою ніж 1750 євро. Апеляційне провадження повинно розпочинатися за участю адвоката та судового виконавця. Своєчасне подання апеляції може впливати на виконання рішення, якщо рішення не було визнане таким, що підлягає негайному виконанню. Апеляційний суд може розглянути справу після письмового обміну позиціями, усного слухання, подання додаткових доказів або іншої процесуальної дії, необхідної для належного вирішення спору.

Після розгляду апеляції апеляційний суд ухвалює рішення. Далі може бути подана касаційна скарга до Верховного суду Нідерландів протягом 3 місяців з дати рішення апеляційного суду. Касація не є повним повторним розглядом фактів: Верховний суд перевіряє, чи правильно суд нижчої інстанції застосував право та процесуальні правила. Вплив касації на виконання рішення залежить від виконавчої сили оскаржуваного рішення та процесуального становища сторін.

Для іноземних кредиторів окреме значення має визнання та виконання іноземних судових рішень у Нідерландах. Якщо кредитор уже має рішення суду іншої держави — члена Європейського Союзу у цивільній або комерційній справі, основним інструментом зазвичай є регламент Європейського Союзу № 1215/2012. За цим режимом рішення, ухвалене в одній державі — члені Європейського Союзу, визнається в інших державах-членах без окремої процедури визнання та може виконуватися без окремого оголошення про допуск до виконання.

Коли судове рішення є остаточним або іншим чином придатним до виконання, кредитор може розпочати примусове виконання в Нідерландах. Право на виконання судового рішення зазвичай підлягає 20-річному строку. Якщо рішення передбачає платежі, що мають бути сплачені протягом року або коротшого періоду, до таких періодичних платежів може застосовуватися 5-річний строк. Виконання здійснює судовий виконавець, який має законні повноваження застосовувати заходи примусового виконання.

У межах виконання кредитор може домагатися задоволення вимог через арешт коштів на банківських рахунках, звернення стягнення на доходи, арешт і продаж рухомого або нерухомого майна, арешт цінних паперів, часток у компаніях або активів боржника, які перебувають у третіх осіб. Судові виконавці повинні реєструвати окремі арешти у центральному цифровому реєстрі арештів і перевіряти, чи не були активи вже арештовані іншими кредиторами перед врученням виклику або накладенням арешту. Тому перевірка активів і попередніх арештів має значення для вибору ефективної стратегії виконання.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності або припинив платити кільком кредиторам, кредитор може оцінити, чи є звернення із заявою про банкрутство комерційно обґрунтованим. Банкрутство не слід розглядати як автоматичну заміну звичайного судового стягнення: заява кредитора зазвичай потребує наявності щонайменше 2 боргів, щонайменше 2 кредиторів, щонайменше одного боргу, який підлягає негайній оплаті, а також факту припинення платежів боржником. Кредитор, який подає заяву про банкрутство боржника, потребує участі адвоката та повинен бути готовий до участі в судовому засіданні.

Якщо суд оголошує боржника банкрутом, він призначає керуючого банкрутною масою. З цього моменту саме керуючий управляє банкрутною масою та визначає порядок розгляду вимог кредиторів. Кредитору слід контролювати центральний реєстр неплатоспроможності, за потреби контактувати з керуючим і подавати докази своєї вимоги в межах процедури банкрутства. Практична цінність цього шляху залежить від того, чи має банкрутна маса активи та чи очікуване повернення коштів виправдовує витрати і час процедури.

У межах процедури банкрутства керуючий може перевіряти угоди, укладені до відкриття банкрутства, якщо такі угоди завдали шкоди кредиторам або зменшили майно, доступне для розподілу. До таких угод можуть належати безоплатне передання майна, продаж активів нижче ринкової вартості, передання активів пов’язаним особам або компаніям тієї самої групи, надання забезпечення незадовго до банкрутства для вже існуючого боргу, поручительства або застави без отримання боржником рівноцінної вигоди, нетипові зарахування зустрічних вимог, вибіркові платежі на користь одного кредитора на шкоду іншим, а також інші угоди, за яких боржник і друга сторона знали або повинні були знати, що кредиторам буде завдано шкоди.

Якщо виконані юридичні умови, керуючий може оскаржити такі угоди та домогтися їхньої недійсності або неефективності для банкрутної маси. Наслідком є не лише формальне визнання угоди проблемною: актив, платіж або економічна вартість, отримана іншою стороною, може підлягати поверненню до банкрутної маси. Це може збільшити майно, доступне для кредиторів, покращити становище кредиторів як групи та створити кращу основу для покриття витрат банкрутства і розподілу коштів відповідно до встановленої законом черговості. Для окремого кредитора це не означає автоматичного повного погашення боргу, але може істотно покращити перспективи повернення коштів, якщо цінні активи були виведені з майна боржника перед банкрутством.

Відповідальність директорів у Нідерландах не виникає автоматично лише тому, що компанія має несплачені борги. Директори можуть нести особисту відповідальність тільки за наявності конкретної правової підстави, наприклад неналежного управління, шахрайства у процедурі банкрутства, особистого поручительства, введення кредитора в оману або іншої обставини, яка обґрунтовує особисту відповідальність. Якщо директор компанії вчинив шахрайство у процедурі банкрутства, йому також може бути заборонено обіймати керівні посади строком до 5 років. Ці питання потрібно оцінювати окремо від звичайної вимоги до компанії, оскільки вони мають іншу правову підставу та потребують іншого рівня доказів.

Якщо вам потрібна підтримка щодо стягнення боргу в Нідерландах, Грандліга може допомогти на кожному етапі процесу повернення заборгованості: у досудовій комунікації з боржником, оцінці документів і строків позовної давності, переговорах щодо умов оплати, підготовці та супроводі судового етапу стягнення, виконанні судових рішень, питаннях визнання та виконання іноземних судових рішень, а також у діях, пов’язаних з неплатоспроможністю боржника. Належна стратегія залежить від суми боргу, платоспроможності боржника, місцезнаходження активів, якості доказів і того, чи справу доцільно вести через переговори, судове провадження, примусове виконання або заходи, пов’язані з банкрутством.

26.07.2024

272