Стягнення боргу в Албанії

Процедура стягнення заборгованості в Албанії повинна починатися з правової та практичної оцінки боржника, а не лише з формального підтвердження наявності боргу. На цьому етапі кредитор має перевірити поточну діяльність боржника, його реєстраційний статус, договірну підставу вимоги, документи, що підтверджують борг, попередню платіжну поведінку, наявні судові справи, відкриті виконавчі провадження, ознаки неплатоспроможності, можливі заперечення проти вимоги та реальні перспективи подальшого виконання за рахунок майна в Албанії. Така оцінка визначає, чи варто починати з переговорів, забезпечення вимоги, судового провадження, виконання наявного виконавчого документа або дій, пов’язаних із неплатоспроможністю боржника.

Якщо боржник продовжує діяльність, не має судових справ, які істотно знижують перспективи повернення боргу, і щодо нього немає виконавчих проваджень, що свідчать про фактичну неможливість оплати, кредитор може спочатку застосувати досудовий етап повернення заборгованості. Якщо документи вже дають підстави для примусового виконання або існує ризик виведення майна, стратегія може вимагати швидкого переходу до забезпечення вимоги чи формального провадження.

Етап досудового стягнення передбачає впорядковану комунікацію з боржником з метою отримання оплати, погодження графіка погашення або укладення іншого законного врегулювання, зокрема повернення товару, передання боргу третій особі, зарахування зустрічних вимог або обміну послугами чи товарами, якщо це має економічне обґрунтування і належне документальне підтвердження.

Контакт із боржником повинен починатися після надсилання письмової вимоги про оплату належним способом, зокрема поштою, електронною поштою або іншим підтверджуваним каналом, який сторони використовували у своїх ділових відносинах. Мета такої комунікації полягає у визначенні підстави та розміру вимоги, встановленні строку оплати, виявленні осіб, які приймають рішення з боку боржника, і збереженні доказів реакції боржника. Письмове визнання боргу, часткова оплата, пропозиція мирового врегулювання або інша чітка дія, що підтверджує вимогу кредитора, може мати значення також для перебігу позовної давності.

Тривалість досудового повернення залежить від реакції боржника, якості документів, спірності суми, платоспроможності боржника та можливості укласти обов’язкову для сторін домовленість про оплату. Якщо боржник відмовляється платити, уникає контакту, без достатніх підстав заперечує вимогу або початковий аналіз показує, що переговори не будуть ефективними, кредитору доцільно переходити до судового стягнення або іншого формального способу, передбаченого правом Албанії.

Перед ініціюванням судового стягнення кредитор повинен оцінити строк позовної давності. Відповідно до цивільного законодавства Албанії загальний строк позовної давності становить 10 років, якщо законом не встановлено спеціальний строк. Для вимог, що виникають з договорів експедиції, строк становить один рік, а окремі інші категорії вимог можуть мати коротші спеціальні строки. Законодавство Албанії забороняє змінювати строки позовної давності та правила їх застосування за домовленістю сторін. Як правило, строк починає перебіг з дня, коли особа отримує право на подання позову; для договірних зобов’язань із визначеним строком виконання він починається після спливу такого строку.

Перебіг позовної давності може бути перервано не лише належним і повним визнанням права кредитора боржником, а й поданням позову, зустрічного позову або заперечення, дією, що ставить боржника у прострочення, а також поданням заяви про примусове виконання судового рішення, арбітражного рішення або іншого виконавчого документа. Після переривання строку значення мають нова процесуальна ситуація та докази дії, яка перервала перебіг давності.

У провадженні в Албанії важливим інструментом може бути забезпечення вимоги, особливо якщо існує ризик відчуження або приховування майна до ухвалення остаточного рішення. Цивільне процесуальне законодавство Албанії дозволяє забезпечити вимогу на будь-якому етапі провадження до набрання рішенням законної сили, а також до подання позову. Якщо забезпечення надано до подання позову, суд встановлює строк не більше 15 днів для подання позовної заяви. Заходами забезпечення можуть бути арешт рухомого майна, нерухомого майна, вимог боржника до третіх осіб або інші належні заходи, визначені судом.

Законодавство Республіки Албанія передбачає судове стягнення заборгованості переважно у загальному позовному провадженні та у провадженні щодо вимог невеликої вартості. Цивільні справи про стягнення боргу зазвичай розглядаються судами першої інстанції загальної юрисдикції, а надалі можуть переглядатися Апеляційним судом загальної юрисдикції та, за наявності передбачених законом підстав, Верховним судом.

Загальне позовне провадження починається з подання позовної заяви до компетентного суду. Після прийняття позову суд повідомляє відповідача та надає йому 30 днів для подання заперечень. Після підготовчих дій суддя призначає дату основного слухання. Справа розглядається у судовому засіданні з викликом сторін і заслуховуванням їхніх позицій. Законодавство Албанії не встановлює одного фіксованого строку розгляду кожної справи про стягнення боргу, але провадження має здійснюватися у розумний строк.

За результатами розгляду справи суд ухвалює рішення. Рішення суду першої інстанції набирає законної сили після спливу п’ятнадцяти днів з моменту повідомлення сторони, якщо воно не було оскаржене у встановлений процесуальний строк.

В Апеляційному суді справа розглядається за правилами апеляційного провадження. Сторони повідомляються про розгляд, а неявка належним чином повідомленої сторони не обов’язково перешкоджає розгляду справи, якщо відсутня законна підстава для неявки. Апеляційний суд розглядає справу в межах, передбачених цивільним процесуальним законодавством Албанії, та ухвалює рішення за результатами перегляду.

Рішення апеляційного суду може бути оскаржене до Верховного суду протягом 30 днів з відповідного повідомлення, але лише на підставах, визначених законом, зокрема у разі неправильного застосування матеріального або процесуального права, що має значення для єдності судової практики, відступу від практики Верховного суду або істотних процесуальних порушень. Звернення до Верховного суду не допускається у справах, у яких вартість вимоги не перевищує 150 000 албанських леків.

Подання звернення до Верховного суду не зупиняє автоматично виконання оскаржуваного рішення. За клопотанням сторони Верховний суд може зупинити виконання, якщо негайне виконання може спричинити серйозні та непоправні наслідки або якщо сторона, яка звернулася до Верховного суду, надає належне забезпечення виконання. Рішення Верховного суду є остаточним.

Провадження щодо вимог невеликої вартості застосовується до вимог, що виникають з договірних відносин і не перевищують двадцятикратний розмір мінімальної заробітної плати. Такі справи розглядаються у спрощеному порядку та, як правило, у письмовій формі. Суд може провести усне слухання, якщо вважатиме це необхідним з огляду на обставини справи. Якщо первісна вимога відповідає цьому порогу, але зустрічна вимога перевищує двадцятикратний розмір мінімальної заробітної плати, справа розглядається за загальними правилами звичайного провадження.

Якщо кредитор уже має іноземне судове рішення або остаточне іноземне арбітражне рішення, повернення боргу може вимагати визнання та виконання іноземного судового рішення в Албанії до початку примусового виконання. Іноземні судові рішення визнаються і виконуються в Албанії за правилами цивільного процесуального законодавства Албанії або відповідних спеціальних угод. Заяву розглядає Апеляційний суд, який не переглядає спір по суті, а перевіряє наявність передбачених законом умов для визнання. Кредитор має подати іноземне рішення, підтвердження набрання ним законної сили, а також необхідний переклад і документи щодо легалізації.

Після надання іноземному рішенню сили в Албанії виконання здійснюється за правилами примусового виконання. Ці ж положення застосовуються до визнання остаточних іноземних арбітражних рішень з урахуванням чинних міжнародних договорів щодо арбітражу.

Якщо після набрання рішенням законної сили або за наявності іншого документа, що підлягає виконанню, боржник добровільно не виконує обов’язок, кредитор повинен перейти до примусового виконання. Виконання в Албанії може здійснюватися лише на підставі виконавчого документа. До таких документів належать, зокрема, остаточні цивільні рішення, що містять обов’язок виконання, окремі кримінальні рішення в частині майнових прав, іноземні судові та арбітражні рішення, яким надано силу в Албанії, внутрішні арбітражні рішення, нотаріальні акти з грошовими зобов’язаннями, документи банківських кредитів, документи небанківських фінансових установ, переказні векселі, чеки, прості векселі та інші акти, які закон визнає виконавчими документами.

Для початку виконання кредитор подає оригінал або нотаріально засвідчений виконавчий документ, оригінал наказу про виконання, підтвердження сплати фіксованого виконавчого збору, якщо він застосовується, а також довіреність, якщо кредитор діє через представника. Якщо документи неповні, судовий виконавець надає 5 днів для усунення недоліків. Наказ про виконання передається на виконання державній або приватній службі судових виконавців за заявою кредитора, а виконання має бути розпочате протягом 15 днів з моменту подання заяви кредитора.

На початку виконавчого провадження судовий виконавець зобов’язаний зареєструвати заяву кредитора у центральному реєстрі при Міністерстві юстиції. Якщо під час реєстрації виконавець встановлює, що інший кредитор уже відкрив грошове виконавче провадження проти того самого боржника з тим самим предметом, нове провадження зупиняється, а кредитора спрямовують до виконавця, який першим зареєстрував заяву про виконання. Це має значення у ситуаціях, коли кілька кредиторів претендують на задоволення вимог з одного й того самого майна боржника.

Після відкриття виконання судовий виконавець надсилає боржнику повідомлення про добровільне виконання. Строк добровільного виконання становить 10 днів у звичайних справах і 5 днів, якщо виконання стосується заробітної плати або аліментних зобов’язань. Після отримання повідомлення боржник може бути зобов’язаний письмово розкрити своє майно, а також речі або вимоги до третіх осіб. Якщо боржник не виконує обов’язок у встановлений строк, судовий виконавець може розпочати примусове виконання.

Вимога кредитора може бути задоволена шляхом арешту банківських рахунків і вимог боржника, арешту та продажу рухомого або нерухомого майна, а також арешту майна чи вимог, що перебувають у третіх осіб. Виконання має здійснюватися лише в межах, необхідних для задоволення обов’язку, а процесуальне законодавство Албанії виключає з арешту окремі категорії майна, зокрема базові особисті та сімейні речі, обмежені запаси продуктів і палива, окремі соціальні виплати та інші захищені майнові об’єкти.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, альтернативним способом повернення заборгованості може бути ініціювання процедури банкрутства. За законодавством Албанії про банкрутство метою провадження є колективне задоволення зобов’язань боржника шляхом реорганізації господарської діяльності або ліквідації майна боржника і розподілу отриманих коштів між кредиторами. Кредитор може вимагати відкриття процедури банкрутства, якщо доведе неплатоспроможність боржника та наявність простроченого і несплаченого зобов’язання. Неплатоспроможність презюмується, якщо примусове виконання не дало результату протягом строку добровільного виконання, передбаченого цивільним процесуальним законодавством Албанії, якщо боржник не доведе платоспроможність і відсутність простроченого несплаченого боргу.

Якщо боржник є юридичною особою, члени органу управління або органу, що приймає рішення, зобов’язані подати заяву про відкриття процедури банкрутства протягом 60 днів з дня, коли вони знали або повинні були знати, що боржник став неплатоспроможним. Неподання заяви у цей строк може спричинити особисту відповідальність за шкоду, завдану кредиторам несвоєчасним зверненням.

Якщо майна боржника недостатньо для покриття витрат процедури банкрутства, суд у справах про банкрутство може завершити провадження через відсутність активів. Перед цим суд повідомляє кредиторів і публікує відповідне повідомлення. Кредитори та інші заінтересовані особи можуть подати заперечення протягом 60 днів, якщо мають інформацію про майно боржника або якщо необхідне подальше дослідження дій боржника щодо майна, які можуть бути оскаржені. Якщо заперечення вказує на потребу подальшого дослідження поведінки боржника, суд передає питання прокурору і зупиняє провадження на 6 місяців.

Законодавство Албанії про банкрутство також дозволяє оскаржувати певні дії боржника через оскарження правочинів боржника. Як загальне правило, дії, вчинені боржником протягом 2 років до відкриття процедури банкрутства, можуть бути оскаржені, якщо вони спричинили майнову шкоду боржнику або надали необґрунтовану перевагу певному кредитору. Майнова шкода може мати місце тоді, коли боржник отримав майнове надання, істотно нижче за вартістю від того, що сам передав іншій стороні.

До ризикових дій належать, зокрема, дарування, дії з пов’язаними особами, дії без економічної вигоди для боржника, виконання незабезпеченого зобов’язання, строк якого не настав до відкриття процедури банкрутства, надання забезпечення за раніше незабезпеченим зобов’язанням або виконання окремих забезпечених зобов’язань до початку процедури банкрутства.

Право на подання вимоги про визнання таких дій неефективними насамперед має керуючий у процедурі банкрутства або наглядовий керуючий. Кредитор, який виявив дії, що можуть бути оскаржені, може повідомити про них керуючого. Якщо керуючий не вчиняє дій протягом 2 місяців з моменту повідомлення, кредитор, який надав інформацію, може подати вимогу власним коштом і на власний ризик. Така вимога, як правило, може бути подана протягом 3 років з відкриття процедури банкрутства, якщо не було об’єктивної неможливості раніше дізнатися про підстави для оскарження. Якщо вимогу задоволено, передане майно, його вартість або вигода від забезпечення можуть бути повернуті до майнової маси боржника, що збільшує обсяг коштів для задоволення вимог кредиторів.

Якщо вам потрібна професійна підтримка щодо міжнародного стягнення заборгованості в Албанії, Grandliga може допомогти з аналізом документів, оцінкою боржника, досудовим поверненням, забезпеченням вимоги, судовим провадженням, визнанням і виконанням іноземного рішення, виконавчим провадженням та діями, пов’язаними з неплатоспроможністю боржника. Належний спосіб дій залежить від документів, статусу боржника, доступного майна, строку позовної давності та етапу справи.

12.04.2024

362