Стягнення боргу у Швеції

Процедура стягнення боргу у Швеції має починатися з упорядкованої оцінки боржника, а не лише з перевірки неоплаченої накладної чи рахунку. Якщо боржником є шведська компанія, важливо перевірити її реєстраційні дані, вид діяльності, наявні договори, рахунки, документи про поставку, листування, попередні вимоги про оплату, ознаки відкритого примусового виконання або ризику неплатоспроможності, а також можливість реального оскарження боргу.

Якщо боржник веде діяльність, немає очевидних ознак неплатоспроможності або конкуруючих виконавчих процедур, а борг підтверджений документами, зазвичай доцільно починати зі стадії позасудового стягнення боргу. Такий аналіз дозволяє визначити, чи слід вести справу через переговори, заяву про видачу наказу про сплату до шведського органу примусового виконання, звичайне судове провадження або заходи, пов’язані з неплатоспроможністю боржника.

Ця стадія включає переговори з боржником для отримання повної оплати, часткової оплати, погодження графіка погашення або іншого комерційно прийнятного врегулювання, наприклад повернення товару, зарахування зустрічних вимог чи письмового плану платежів. Результат переговорів бажано фіксувати документально, оскільки визнання боргу, часткова оплата або сплата процентів можуть мати значення для перебігу строку позовної давності.

Взаємодія з боржником може починатися після направлення вимоги про оплату належним каналом, зокрема поштою, електронною поштою або іншим способом, який можна підтвердити документально. У Швеції така комунікація має бути активною, але юридично контрольованою: її мета полягає в отриманні оплати, з’ясуванні позиції боржника, визначенні осіб, які ухвалюють рішення, та збереженні доказів відповіді, а не у створенні неправомірного тиску.

Тривалість позасудового стягнення боргу залежить від реакції боржника, якості документів, кількості осіб, які ухвалюють рішення, та того, чи пропонує боржник реальний план погашення. Якщо боржник ігнорує вимогу, без достатніх підстав заперечує борг або затягує оплату, кредитору варто переходити до формальної процедури у Швеції, а не залишати справу лише на стадії переговорів.

Перед початком формальної процедури кредитор має перевірити строки позовної давності. Загальний строк позовної давності для грошових вимог у Швеції становить 10 років, якщо його перебіг не було перервано до закінчення цього строку. Якщо вимога до споживача стосується товару, послуги або іншої корисності, яку підприємець у межах професійної діяльності надав переважно для приватного використання, строк становить 3 роки. Трирічний строк для споживчих вимог не застосовується до вимог, заснованих на оборотних боргових документах. Шведське право також обмежує договірні спроби усунути або продовжити захист, пов’язаний із позовною давністю, особливо у споживчих справах.

Після закінчення строку позовної давності кредитор втрачає можливість ефективно вимагати оплату боргу. Перебіг давності може бути перервано, якщо боржник обіцяє оплату, сплачує частину боргу, сплачує проценти або іншим способом визнає вимогу. Переривання також можливе, якщо боржник отримує письмову вимогу або письмове нагадування від кредитора, або якщо кредитор заявляє вимогу в суді, перед шведським органом примусового виконання, в арбітражному, банкрутному провадженні чи під час переговорів щодо плану в процедурі відновлення платоспроможності компанії. Після переривання починає спливати новий строк позовної давності.

Законодавство Швеції передбачає кілька видів судового та формального стягнення боргу:

Однією з ключових формальних процедур у Швеції є заява про видачу наказу про сплату до шведського органу примусового виконання. Цей шлях часто підходить тоді, коли кредитор має прострочену грошову вимогу і очікує, що боржник не подасть змістовних заперечень. Процедура може застосовуватися у багатьох справах між фізичними особами та компаніями, зокрема щодо неоплачених товарів, послуг, позик та інших грошових зобов’язань, якщо строк оплати вже настав.

Заява має містити дані кредитора і боржника, суму вимоги без процентів і витрат, строк настання оплати, а також зрозумілий фактичний і правовий опис підстави боргу. Якщо кредитор заявляє проценти, їх розрахунок може ґрунтуватися на домовленості сторін або, у відповідних випадках, на законодавчому правилі, яке використовує ставку центрального банку Швеції з додаванням восьми процентних пунктів. Кредитор також може вимагати відшкодування окремих витрат, зокрема плати за подання заяви.

Практичною проблемою в цій процедурі часто є вручення документів боржнику. Орган надсилає наказ боржнику або його уповноваженому представнику та вимагає підтвердження отримання. Якщо боржник не підтверджує отримання, можуть надсилатися нагадування, а в окремих випадках застосовуються спеціальні способи вручення. Затримки на цьому етапі часто виникають не через слабкість вимоги, а через складність підтвердження того, що боржник отримав документ.

Після вручення боржник може оплатити всю суму, сплатити частину, не вчинити жодних дій або подати заперечення. Якщо боржник не реагує, орган може ухвалити рішення про обов’язок сплатити борг. Якщо кредитор не відмовився від примусового виконання, загальне правило дозволяє перейти до фактичного стягнення після встановлення вимоги. Якщо боржник подає заперечення, кредитор має вирішити, чи продовжувати справу в суді першої інстанції.

Звичайне судове провадження застосовується тоді, коли вимога є спірною, справа не підходить для наказу про сплату або була передана до суду після заперечення боржника. Провадження починається з подання позову. Позов має містити конкретну вимогу, докладний опис обставин, на які посилається кредитор, відомості про докази та факти, що обґрунтовують компетенцію суду. Якщо позов не відхиляється, суд вручає його відповідачу разом із повісткою та доданими документами.

На етапі підготовки справи суд уточнює вимоги та заперечення сторін, спірні обставини, докази, а також можливість завершення спору мировим або іншим погодженим сторонами врегулюванням. Якщо відповідач не подає необхідну відповідь на позов або сторона не з’являється тоді, коли її явка була обов’язковою, і виконані умови закону, суд може ухвалити заочне рішення.

Заочне рішення у шведському цивільному провадженні не слід розглядати так само, як звичайне рішення, яке оскаржується в апеляційному порядку. Сторона, проти якої ухвалено заочне рішення, може подати заяву про повторний розгляд справи до того самого суду протягом одного місяця з дати рішення. Якщо така заява не подана у встановлений строк, рішення залишається чинним у частині, ухваленій проти цієї сторони.

Якщо відповідач подає відповідь, а справа не завершується на підготовчому етапі, вона переходить до основного слухання. Основне слухання має проводитися без зайвих перерв і, наскільки це можливо, як єдине безперервне слухання. Якщо слухання не потребує більше трьох днів, воно має бути завершене протягом одного тижня. В інших справах слухання зазвичай має тривати щонайменше три дні на тиждень. Після слухання суд ухвалює рішення, яке стає остаточним після закінчення строку на апеляційне оскарження, якщо апеляцію не подано.

Сторона, яка не згодна з рішенням суду першої інстанції у цивільній справі, може подати письмову апеляцію протягом трьох тижнів з дати рішення. Апеляція подається до суду першої інстанції. У багатьох цивільних справах суд другої інстанції розглядає справу лише за наявності дозволу на такий розгляд. Якщо дозвіл не надано, рішення суду першої інстанції залишається чинним.

Право на апеляцію також може бути обмежене домовленістю сторін. Якщо сторони усно перед судом або письмово погодилися не оскаржувати рішення в наявному спорі чи в майбутньому спорі, що випливає з визначених правовідносин, така домовленість є чинною, якщо спір належить до категорії справ, які можуть бути врегульовані позасудовою угодою. Обіцянка не оскаржувати рішення, надана після його ухвалення, є чинною за тих самих умов.

Рішення суду другої інстанції може бути оскаржене до Верховного суду Швеції письмово протягом чотирьох тижнів з дати такого рішення. Розгляд у Верховному суді не є звичайним третім повним етапом кожної справи про борг. Як правило, потрібен дозвіл на розгляд, а головна функція Верховного суду полягає у формуванні орієнтирів для застосування права через рішення, що мають значення для судової практики.

Для транскордонних безспірних грошових вимог у межах Європейського Союзу кредитор може скористатися процедурою європейського наказу про сплату. Вона застосовується до цивільних і комерційних справ, що пов’язані з більш ніж однією державою Європейського Союзу, і не застосовується в Данії. У Швеції такі справи розглядає шведський орган примусового виконання. Кредитор має використати стандартну форму та заявити конкретну суму, яка є належною до сплати на момент подання заяви.

Європейський наказ про сплату зазвичай видається на підставі інформації, поданої кредитором, якщо умови процедури виконані. Боржник має 30 днів для подання заперечення. Якщо боржник подає заперечення, справа може бути продовжена у звичайному цивільному провадженні, якщо кредитор не зазначив, що не бажає продовжувати провадження в такій ситуації. Якщо заперечення не подано, європейський наказ про сплату стає придатним для виконання і може використовуватися для примусового виконання в державах Європейського Союзу за правилами цієї процедури, крім Данії.

Визнання та виконання іноземних судових рішень у Швеції слід оцінювати окремо від звичайного внутрішнього стягнення. Якщо кредитор уже має рішення з іншої держави Європейського Союзу у цивільній або комерційній справі, ключове значення часто мають правила Європейського Союзу про юрисдикцію, визнання та виконання судових рішень. Такі рішення визнаються в інших державах без окремої процедури визнання та можуть виконуватися без спеціального оголошення їх придатними до виконання. Данія охоплена цим режимом на підставі окремої угоди.

Практична стратегія залежить від держави походження рішення, його придатності до виконання, виду вимоги, адреси боржника та місцезнаходження активів у Швеції. Якщо боржник перемістив майно між державами або кредитору потрібна узгоджена стратегія стягнення в кількох державах, аналіз має охоплювати вручення документів, визнання рішення, виконавчий документ, банківські рахунки, нерухомість, частки в бізнесі та можливість паралельних дій за кордоном.

Після отримання придатного до виконання судового рішення, наказу про сплату або іншого виконавчого документа примусове виконання у Швеції здійснює шведський орган примусового виконання. Виконання грошових зобов’язань зазвичай проводиться через звернення стягнення на майно. На практиці це може включати встановлення активів боржника, арешт коштів на банківських рахунках, заробітної плати або інших вимог, а також арешт і продаж рухомого чи нерухомого майна, якщо таке виконання є економічно обґрунтованим.

Якщо кредитор подає заяву про видачу наказу про сплату і вимога встановлена, примусове виконання може розпочатися без зайвого зволікання, якщо кредитор не відмовився від його проведення. Це важливо для кредиторів, які хочуть, щоб шведська процедура перейшла від встановлення вимоги до фактичного повернення коштів. Якщо виконання не приводить до оплати, його результат може допомогти оцінити, чи потрібно розглядати заходи, пов’язані з неплатоспроможністю, відновленням платоспроможності або транскордонним стягненням.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, значення можуть мати банкрутство або заходи з відновлення платоспроможності. За шведським правом неплатоспроможність означає, що боржник не може сплачувати свої борги у строк і така нездатність не є лише тимчасовою. Банкрутство не є звичайною заміною стягнення боргу в кожній справі, оскільки це колективна процедура, у межах якої майно боржника враховується в інтересах усіх кредиторів.

Для боржника, який веде або нещодавно вів бухгалтерський облік, шведське право передбачає спеціальне припущення неплатоспроможності. Якщо кредитор вимагає оплатити чіткий і прострочений борг, боржник не сплачує його протягом одного тижня, а кредитор подає заяву про банкрутство протягом трьох тижнів після цього строку, і борг на той момент залишається несплаченим, боржник вважається неплатоспроможним, якщо не буде доведено інше. Вимога має містити попередження про можливе подання заяви про банкрутство і має бути вручена боржнику.

На заяву кредитора про банкрутство можуть впливати забезпечення вимоги та наявна процедура відновлення платоспроможності. Кредитор зазвичай не має права домагатися оголошення боржника банкрутом, якщо його вимога захищена достатнім забезпеченням або порівнянним захистом. Якщо процедура відновлення платоспроможності компанії вже триває, заява кредитора про банкрутство може бути зупинена на вимогу боржника, хоча банкрутство все одно може бути відкрите, якщо є особливі підстави вважати, що права кредитора перебувають під серйозною загрозою.

У провадженнях, пов’язаних із банкрутством, суд може застосовувати захисні заходи за наявності умов, передбачених законом. Якщо є ймовірні підстави для задоволення заяви про банкрутство і ризик, що боржник виведе майно, суд може накласти арешт на майно до ухвалення рішення. Заборона виїзду за кордон є винятковим заходом і може застосовуватися, якщо є підстави побоюватися, що боржник виїде за кордон, щоб уникнути обов’язків або заборон, пов’язаних із банкрутством. Для юридичної особи це може також стосуватися членів органу управління, керівника, учасників або ліквідаторів, які залишили посаду чи були відкликані протягом одного року до подання заяви про банкрутство.

Банкрутство також може виявити операції або управлінські рішення, які зменшили майно боржника до задоволення вимог кредиторів. Якщо встановлені незаконні виплати, незаконний розподіл прибутку, штучні платежі, необґрунтоване надання переваги окремим кредиторам, удавані правочини, передання майна або збитки, спричинені членами органу управління, учасниками чи іншими відповідальними особами, конкурсна маса може вимагати повернення майна або відшкодування збитків. Це може збільшити майно, доступне для розподілу між кредиторами, якщо власних активів боржника недостатньо для покриття вимог.

Як додатковий правовий шлях слід оцінювати порушення проти кредиторів тоді, коли поведінка боржника вказує на свідоме ускладнення повернення боргу, а не лише на звичайну несплату. Це може бути важливо, якщо є ознаки приховування майна, створення фіктивних боргів, удаваних договорів, недостовірного обліку, перешкоджання примусовому виконанню або дій, спрямованих на безрезультатність банкрутства. Такі обставини не замінюють цивільну вимогу або виконавчий документ, але можуть впливати на стратегію кредитора, коли поведінка боржника свідчить про свідоме ухилення від задоволення вимог кредиторів.

Кримінальне право Швеції передбачає окремі порушення проти кредиторів. Важливими можуть бути, зокрема, ситуації, коли боржник знищує, дарує або подібним способом розпоряджається майном значної вартості за наявності неплатоспроможності чи очевидного ризику неплатоспроможності, виводить майно зі Швеції, коли банкрутство є близьким, приховує активи або зазначає неправдиві борги у провадженні про банкрутство, відновлення платоспроможності чи примусове виконання, перешкоджає виконанню через неправдиві документи або удавані договори, неправомірно надає перевагу одному кредитору або порушує обов’язки щодо бухгалтерського обліку. Такі питання особливо важливі, коли звичайне примусове виконання не пояснює зникнення майна або коли бухгалтерські документи боржника не відповідають його фактичній діяльності.

Якщо у вас є вимога до боржника у Швеції, Grandliga може допомогти з аналізом документів, вибором досудової стратегії, підготовкою заяви про видачу наказу про сплату, веденням судового провадження, примусовим виконанням і транскордонним стягненням. Ми оцінюємо, чи варто вести справу через переговори, шведський орган примусового виконання, суд, заходи, пов’язані з неплатоспроможністю, або додаткові правові дії, якщо є ознаки порушення прав кредиторів.

08.07.2024

338