В Португалии кредитор может получить важную информацию ещё до того, как решит вкладывать дополнительные средства в судебное разбирательство или исполнительное производство. Для этого существует Lista Pública de Execuções — публичный список исполнительных производств, которые завершились без полного погашения задолженности, в том числе из-за отсутствия у должника достаточного имущества, на которое можно обратить взыскание.
Для иностранного кредитора такая проверка может иметь существенное практическое значение. Если другой взыскатель уже пытался получить деньги с того же португальского должника и не обнаружил достаточных активов, это не означает автоматически, что новое взыскание бесперспективно. Однако такая информация может изменить стратегию: вместо немедленного обращения в суд сначала провести поиск активов, проверить финансовое состояние должника или потребовать дополнительное обеспечение.
Публичный сигнал после неудачного взыскания
Работа списка регулируется Portaria n.º 313/2009 с последующими изменениями и непосредственно связана с португальским исполнительным производством.
Это не общий перечень всех лиц и компаний, имеющих просроченные долги. Должник включается в него только при наличии предусмотренных законом оснований, связанных с конкретным исполнительным производством.
Речь идёт, в частности, о ситуациях, когда производство завершилось с частичным погашением либо потому, что у должника не удалось обнаружить достаточное имущество, пригодное для обращения взыскания.
Таким образом, португальская система делает информацию о некоторых безрезультатных исполнительных производствах доступной другим участникам оборота.
Практический смысл такого механизма — дать возможность заранее увидеть признаки возможной невзыскиваемости долга и не начинать дорогостоящую процедуру вслепую.
Какие сведения можно увидеть в списке
Статья 5 Portaria n.º 313/2009 предусматривает публикацию ряда существенных сведений, среди которых:
- имя или наименование должника;
- налоговый идентификационный номер должника либо в предусмотренных случаях иной идентификатор;
- сумма задолженности, оставшаяся на момент завершения исполнительного производства;
- номер исполнительного дела и суд, в котором оно рассматривалось;
- указание на то, завершилось ли производство после частичной оплаты либо из-за отсутствия имущества, на которое возможно обратить взыскание;
- дата завершения исполнительного производства;
- дата внесения информации в публичный список.
Официальный портал правосудия Португалии указывает, что ознакомиться со списком может любое лицо, а сама проверка является бесплатной.
Поиск может выполняться по имени или наименованию должника, его идентификационным данным либо номеру дела.
Для кредитора, работающего с португальской компанией или физическим лицом, такая информация может стать ранним предупреждением о том, что предыдущие попытки принудительного взыскания уже сталкивались с проблемой отсутствия активов.
Почему проверка важна до нового судебного спора
Представим, что иностранный поставщик имеет неоплаченный счёт к португальскому покупателю. Основания требования выглядят убедительно, и кредитор рассматривает возможность обращения в суд.
Однако юридическая обоснованность требования — лишь одна часть решения. Не менее важный вопрос заключается в том, даст ли выигранное дело реальный экономический результат.
Если тот же должник недавно оказался в публичном списке после того, как другое исполнительное производство завершилось из-за отсутствия достаточного имущества, немедленное начало нового процесса не всегда будет оптимальным первым шагом.
Сначала имеет смысл проверить:
- появились ли у должника новые активы после предыдущего производства;
- имеются ли денежные средства на счетах, дебиторская задолженность, транспорт, недвижимость или иное имущество;
- не происходила ли передача активов другим лицам;
- продолжает ли компания вести деятельность после неудачных попыток взыскания;
- имеются ли процедуры несостоятельности или реструктуризации;
- требуется ли до начала нового разбирательства иной способ защиты интересов кредитора.
Именно поэтому публичный список не заменяет, а дополняет комплексную оценку перспектив взыскания долга в Португалии.
Перед включением должнику предоставляется 10 дней
Важная особенность процедуры связана с периодом непосредственно перед публикацией информации.
Действующее регулирование предусматривает, что после наступления соответствующего основания для завершения исполнительного производства должник уведомляется о возможности избежать включения в список.
После такого уведомления предоставляется 10 дней, в течение которых должник может погасить задолженность либо присоединиться к предусмотренному законодательством плану погашения при соблюдении установленных условий.
Если этого не происходит и остальные требования закона выполнены, сведения могут быть включены в публичный список.
Кроме того, для публикации должны иметься обязательные идентификационные данные. Отсутствие предусмотренных законом сведений препятствует включению записи.
Поэтому публичный список нельзя считать абсолютно полным перечнем всех должников, в отношении которых когда-либо безрезультатно велось исполнение.
Отсутствие записи не подтверждает платёжеспособность
Одна из наиболее опасных ошибок — сделать вывод, что отсутствие компании или физического лица в списке означает наличие у него достаточных активов.
Причины отсутствия записи могут быть разными.
Исполнительное производство могло вообще не возбуждаться. Оно может продолжаться в настоящий момент. Условия для публикации могли не возникнуть. Ранее размещённая запись могла быть приостановлена или удалена. Наконец, старые сведения со временем подлежат удалению.
Поэтому результат проверки следует воспринимать как индикатор риска, а не как подтверждение платёжеспособности.
Наличие записи может иметь значительную ценность, поскольку показывает документально зафиксированную историю безрезультатного или частично результативного исполнения. Отсутствие записи, напротив, само по себе не освобождает кредитора от дальнейшей проверки контрагента.
Запись не остаётся в списке бессрочно
Португальское регулирование предусматривает возможность приостановления и удаления информации.
Если должник присоединяется к предусмотренному законом плану погашения задолженности и соблюдает его условия, соответствующая запись может быть приостановлена. При нарушении плана сведения могут появиться в списке снова.
Исполнение обязательства является основанием для исключения соответствующей информации.
Кроме того, записи об исполнительных производствах, завершённых более пяти лет назад, автоматически удаляются.
Должник также вправе требовать изменения или исправления неверных сведений, содержащихся в списке.
Поэтому результаты поиска необходимо оценивать с учётом даты проверки и статуса конкретного производства. Публичный список отражает предусмотренную законом информацию на определённый момент времени, а не полную и бессрочную финансовую историю должника.
Как использовать результат иностранному кредитору
Для иностранного кредитора наиболее полезно проводить такую проверку до существенных дополнительных расходов на взыскание.
Она может быть оправданна:
- перед предоставлением португальскому контрагенту отсрочки платежа;
- при возникновении значительной просрочки;
- перед принятием решения об обращении в суд;
- перед началом принудительного исполнения;
- при решении вопроса о необходимости предварительного поиска активов.
Обнаружение недавнего безрезультатного исполнительного производства не означает, что от требования следует отказаться.
Финансовое положение должника могло измениться. У него могли появиться новые активы. Возможны иные способы взыскания или защиты интересов кредитора.
Но такая запись является серьёзным основанием сначала оценить реальную возможность получения денег и только затем выбирать процессуальную стратегию.
Главная ценность — не начинать взыскание вслепую
Публичный список исполнительных производств даёт кредитору информацию, которую при трансграничном взыскании часто трудно получить заранее: сведения о том, что предыдущее исполнительное производство в отношении того же должника уже завершилось без полного удовлетворения требований.
При правильном использовании такая информация помогает ещё до значительных расходов поставить ключевой коммерческий вопрос: если кредитор выиграет дело, за счёт какого имущества решение будет исполнено?
Поэтому при планировании взыскания в Португалии проверку публичного списка целесообразно рассматривать вместе с анализом самого требования, наличия активов, возможных процедур несостоятельности и наиболее эффективного способа исполнения.
