Правила обращения взыскания на средства должника в Онтарио содержат необычное сочетание сроков. Если судебному постановлению исполнилось шесть лет, для выдачи уведомления об обращении взыскания может потребоваться разрешение суда. При этом само уведомление может действовать шесть лет и продлеваться на последующие шестилетние периоды.
Это разные сроки, регулирующие разные этапы взыскания, и их смешение — лишь одна из практических сложностей правила 60.08 Правил гражданского судопроизводства Онтарио.
Та же норма устанавливает ограничения для задолженности, принадлежащей должнику совместно с другими лицами, позволяет в определённых случаях обратить взыскание на платежи, срок которых наступит позднее, но одновременно исключает некоторые правоотношения, возникшие уже после вручения уведомления. Например, существующее уведомление не обязательно охватит средства на банковском счёте, который должник открыл позднее в том же финансовом учреждении.
В результате этот механизм может действовать годами, но не превращается в универсальный арест всего, что должник получит в будущем. При взыскании в Онтарио даты возникновения обязательств, структура прав на денежные средства и юридическое основание платежа могут иметь не меньшее значение, чем сама сумма.
Правило 60.08 применяется на стадии исполнения, а не устанавливает сам долг
Правило 60.08 применяется, когда в пользу кредитора уже вынесено постановление о выплате или взыскании денежных средств. Оно позволяет обратить взыскание на задолженность, которую третье лицо имеет перед должником.
Таким третьим лицом может быть финансовое учреждение, работодатель, покупатель или заказчик компании-должника либо другое лицо, обязанное произвести платеж в пользу должника.
Это принципиально важно: процедура обращения взыскания не создаёт обязательство, которого ранее не существовало. Кредитору необходимо установить, что третье лицо действительно должно деньги должнику, а затем определить, подпадает ли соответствующая задолженность под временные, имущественные и процессуальные требования правила 60.08.
Шесть лет с даты судебного постановления и шесть лет действия уведомления — разные сроки
Правило 60.08 содержит два разных шестилетних периода, которые нельзя считать взаимозаменяемыми.
Первый связан с возрастом самого судебного постановления.
Если с даты постановления прошло шесть лет или более, кредитор, как правило, уже не может просто получить новое уведомление об обращении взыскания. Сначала необходимо разрешение суда. Такое разрешение также требуется, если исполнение постановления зависит от выполнения определённого условия.
Таким образом, ещё до начала процедуры взыскания может появиться дополнительный процессуальный этап.
У разрешения суда также есть собственный срок. Если оно получено, но уведомление об обращении взыскания не выдано в течение одного года, такое разрешение утрачивает силу. Кредитор вправе обратиться за разрешением повторно, однако бессрочно ссылаться на ранее полученное разрешение нельзя.
Второй шестилетний период относится уже не к судебному постановлению, а к самому уведомлению после его выдачи.
На практике это различие особенно важно в старых исполнительных делах. Судебное постановление может быть сравнительно недавним, тогда как срок действующего уведомления уже подходит к концу. Возможна и обратная ситуация: действующего уведомления нет, но самому постановлению уже больше шести лет и перед выдачей нового потребуется разрешение суда.
Это две разные процессуальные ситуации и требуют они разных действий.
Уведомление может действовать шесть лет и продлеваться
После выдачи уведомление об обращении взыскания действует в течение шести лет с даты его выдачи.
Правила Онтарио позволяют продлить его ещё на один шестилетний период. В дальнейшем возможно и последующее продление при соблюдении установленных требований.
При этом момент продления имеет существенное значение. Вопрос необходимо решить до окончания срока действующего уведомления. Поэтому дату его истечения следует рассматривать как один из контрольных сроков исполнительного производства, а не как второстепенную административную формальность.
Для некоторых кредиторов столь длительное действие уведомления может иметь серьёзное практическое значение.
Предположим, компания-должник должна в течение длительного времени получать платежи от известного заказчика. Если соответствующая задолженность подпадает под действие механизма взыскания, уведомление может затрагивать суммы, которые становятся подлежащими выплате постепенно, а не только деньги, причитавшиеся должнику в момент первоначального вручения документа.
Однако шестилетний срок действия уведомления не означает, что на шесть лет автоматически блокируется любое имущество, которое должник сможет получить.
Продолжительность действия уведомления и круг задолженности, на которую оно распространяется, — два разных вопроса.
Поэтому кредитору необходимо контролировать и срок действия документа, и юридическую природу тех обязательств, которые он рассчитывает охватить взысканием.
Совместная задолженность не означает, что можно взыскать всю сумму
Правило 60.08 отдельно регулирует ситуацию, когда третье лицо должно деньги одновременно должнику и одному или нескольким совладельцам.
Исходная презумпция здесь не состоит в том, что кредитор вправе обратить взыскание на всю сумму.
По общему правилу взыскание распространяется на половину соответствующей задолженности, если суд не установит, что в конкретной ситуации должна применяться большая или меньшая доля.
Это имеет значение, когда право требования принадлежит должнику совместно с другим лицом.
Поэтому номинальную сумму совместной задолженности нельзя автоматически считать суммой, доступной для погашения судебного долга.
Правила защищают и интересы совладельца. Если третье лицо указывает, что задолженность является совместной, совладелец должен быть надлежащим образом уведомлён о процедуре. При наличии спора суд может определить права и обязанности должника, третьего лица, совладельца и других заинтересованных участников.
Для кредитора это означает, что перед оценкой реальной суммы взыскания необходимо разобраться в структуре прав на соответствующие денежные средства.
В частности, может потребоваться установить:
- кому юридически принадлежит право требования;
- является ли право должника единоличным или совместным;
- заявляет ли другое лицо самостоятельный интерес в денежных средствах;
- имеются ли основания для определения судом доли, отличной от исходной половины.
Самого указания на «совместное владение» в банковских или коммерческих документах для окончательного вывода недостаточно. Необходимо установить юридическую природу соответствующего обязательства.
Уведомление может распространяться на платежи, срок которых наступит позднее
Одна из важных особенностей механизма в Онтарио состоит в том, что он не обязательно ограничивается суммами, уже подлежащими выплате в день вручения уведомления.
Правила позволяют в определённых случаях охватывать задолженность, срок выплаты которой наступит в течение шестилетнего периода после вручения уведомления. Аналогичный подход может применяться к обязательству, которое станет подлежащим исполнению после выполнения определённого условия в течение этого периода.
Это особенно важно, если у должника существуют продолжающиеся коммерческие отношения с известным третьим лицом.
Например, заказчик может быть обязан произвести платеж компании-должнику по уже существующему договору, хотя дата оплаты ещё не наступила. Сам по себе тот факт, что деньги будут выплачены позднее, не обязательно выводит такое обязательство из-под действия уведомления.
Аналогичная ситуация возможна с условными платежами.
Выплата может зависеть от завершения работ, поставки, подтверждения исполнения, окончания установленного срока или наступления другого предусмотренного договором обстоятельства. Если соответствующее обязательство подпадает под правило 60.08, действие уведомления может выходить далеко за пределы суммы, которая уже подлежала выплате на дату его вручения.
Судебная практика Онтарио также показывает, что продолжающееся действие такого уведомления имеет вполне реальные последствия. Третье лицо обязано достоверно сообщать сведения о задолженности, охваченной процедурой, а существенно недостоверные сведения могут повлечь серьёзные процессуальные последствия.
Поэтому установить личность третьего лица — только первый этап.
Для кредитора не менее важны другие вопросы:
Какое именно обязательство существует перед должником? Когда должен быть произведён платеж? И подпадает ли это обязательство под уже действующее уведомление?
Будущий платеж и новое правоотношение — не одно и то же
Возможность взыскания платежей, которые станут подлежащими выплате позднее, имеет важное ограничение.
Правило 60.08 различает будущий платеж по обязательству, охватываемому уведомлением, и некоторые новые правоотношения, возникшие только после его вручения.
Особенно важна эта разница при работе с банковскими счетами.
Если третьим лицом является финансовое учреждение, средства на счёте, открытом уже после вручения уведомления, исключаются из соответствующего правила о будущей задолженности.
На практике результат может оказаться неожиданным.
Кредитор мог надлежащим образом вручить уведомление банку. До окончания срока его действия могут оставаться ещё годы. Позднее должник открывает новый счёт в том же банке.
Однако одно только продолжение действия старого уведомления ещё не означает, что средства на новом счёте автоматически подпадут под взыскание.
Поэтому дата открытия счёта может оказаться решающим обстоятельством.
Схожие исключения существуют и для других отношений.
Если трудовые отношения начались только после вручения уведомления, задолженность работодателя, возникшая из таких новых трудовых отношений, не рассматривается так же, как выплаты в рамках трудовых отношений, уже существовавших на момент вручения.
Аналогично исключается задолженность по договору страхования, который был заключён после вручения уведомления.
Это показывает один из ключевых пределов долгосрочного взыскания в Онтарио:
уведомление может охватывать некоторые обязательства, платежи по которым возникнут в будущем, но оно не распространяется автоматически на каждое новое экономическое отношение, в которое должник вступит позднее.
Что кредитору следует проверить до начала взыскания
Для иностранного кредитора, осуществляющего взыскание долга в Канаде, механизм Онтарио может быть особенно эффективен, если уже известен банк должника, его заказчик или другой источник денежных поступлений.
Но определить такое третье лицо — только первый шаг. Необходимо также установить, подпадает ли соответствующая задолженность под правило 60.08, какие сроки применяются и принадлежит ли право на денежные средства только должнику или совместно с другими лицами.
До начала процедуры кредитору целесообразно установить:
- имеется ли подлежащее исполнению постановление о выплате или взыскании денежных средств;
- сколько времени прошло с даты его вынесения;
- требуется ли разрешение суда перед выдачей уведомления;
- когда было выдано уже действующее уведомление и когда истекает его срок;
- необходимо ли оформить продление до окончания этого срока;
- какое именно денежное обязательство имеет третье лицо перед должником;
- принадлежит ли право требования только должнику или совместно с другим лицом;
- когда возникло соответствующее обязательство;
- является ли будущий платеж продолжением уже существующего правоотношения либо результатом нового отношения, возникшего после вручения уведомления;
- существуют ли законодательные ограничения, способные уменьшить реально взыскиваемую сумму.
Хронология нередко имеет не меньшее значение, чем размер задолженности.
Информации о том, что должник обслуживается в определённом банке, может оказаться недостаточно, если соответствующий счёт был открыт уже после вручения уведомления. Продолжающиеся деловые отношения между должником и его заказчиком также сами по себе ещё не показывают, какие именно будущие платежи подпадут под взыскание. А длительное ведение исполнительного дела не освобождает кредитора от необходимости контролировать срок действия и своевременное продление уведомления.
Поэтому правило 60.08 в Онтарио — это не просто способ перехватить денежные средства, которые уже находятся у третьего лица.
Механизм способен действовать длительное время и распространяться на некоторые платежи, срок которых наступит в будущем. Однако его эффективность зависит от нескольких различий, которые легко упустить: возраста судебного постановления и срока действия уведомления, размера доли должника в совместной задолженности, а также разницы между будущим платежом и совершенно новым правоотношением, возникшим после вручения документа.
Для кредитора, планирующего исполнение в Онтарио, именно эти детали могут определить, станет ли такой механизм устойчивым инструментом возврата долга или позволит взыскать значительно меньше ожидаемого.
