Recupero crediti in Vietnam

Il recupero crediti in Vietnam dovrebbe iniziare con una valutazione pratica del debitore, dei documenti che confermano il credito e del collegamento effettivo della pratica con il Vietnam. Se il debitore è un’impresa, è importante identificare la denominazione registrata esatta, i dati di registrazione, l’indirizzo ufficiale, il rappresentante legale, lo stato attuale dell’attività, il settore commerciale, i segnali di prosecuzione dell’attività, gli eventuali beni in Vietnam, i procedimenti giudiziari in corso, le procedure esecutive e gli indizi di insolvenza.

Questa valutazione consente di stabilire se il creditore debba iniziare con trattative prima del giudizio, preparare un’azione davanti a un tribunale vietnamita, chiedere il riconoscimento e l’esecuzione di una decisione giudiziaria o arbitrale già esistente, avviare l’esecuzione forzata oppure valutare il recupero del credito attraverso procedure di risanamento e fallimento. La solidità della posizione del creditore dipende di solito dal contratto, dalle fatture, dai documenti di consegna o di prestazione dei servizi, dalla corrispondenza, dalla cronologia dei pagamenti, dal riconoscimento scritto del debito e dalla possibilità del debitore di sollevare contestazioni contro la pretesa.

Se il debitore continua a svolgere attività, dispone di un indirizzo identificabile o di persone autorizzate a rappresentarlo, e non vi sono procedimenti in corso che rendano irrealistico il recupero volontario, può essere utilizzata la fase di recupero crediti stragiudiziale. In Vietnam questa fase dovrebbe basarsi su una richiesta di pagamento chiara, comunicazioni documentate e una proposta di accordo scritta che possa rafforzare successivamente la posizione del creditore se il debitore rifiuta il pagamento o viola nuovamente il piano concordato.

Questa fase comprende trattative strutturate con il debitore per ottenere il pagamento dell’importo scaduto o raggiungere un’altra soluzione commercialmente accettabile. A seconda dei documenti disponibili e della posizione del debitore, l’accordo può prevedere il pagamento integrale, il pagamento rateale, la restituzione di beni, un pagamento parziale accompagnato da garanzia, il trasferimento del debito a un terzo, la compensazione, lo scambio di servizi o un’altra soluzione documentata per iscritto.

La comunicazione con il debitore di solito inizia dopo l’invio di una richiesta scritta di pagamento per posta, posta elettronica o altro canale che consenta di conservare la prova dell’invio o della ricezione. I successivi contatti telefonici o tramite strumenti di messaggistica dovrebbero servire a confermare la posizione del debitore, identificare la persona autorizzata a prendere decisioni sul pagamento, conservare le prove della comunicazione, ottenere ove possibile il riconoscimento scritto del debito e fissare un piano di pagamento realistico.

La durata media del recupero crediti stragiudiziale in Vietnam è fino a 60 giorni, salvo che le parti concordino un piano di pagamento più lungo. Se il debitore evita il contatto, contesta il debito senza documenti a supporto, rifiuta di concordare un piano di pagamento, inizia a trasferire beni o utilizza le trattative soltanto per ritardare il pagamento, il creditore dovrebbe passare al recupero giudiziale o a un’altra via formale di recupero prevista dalla legislazione vietnamita.

Prima di avviare un procedimento giudiziario, il creditore dovrebbe valutare il termine di prescrizione. Per le pretese contrattuali in Vietnam, il termine per chiedere al tribunale la risoluzione di una controversia derivante da contratto è di 3 anni dal giorno in cui il creditore ha conosciuto o avrebbe dovuto conoscere la violazione dei propri diritti e interessi legittimi. Il tribunale applica le regole sulla prescrizione solo su richiesta di una parte, se tale richiesta è presentata prima che il tribunale di primo grado emetta la sentenza o la decisione.

Il termine può iniziare a decorrere nuovamente se la persona obbligata riconosce in tutto o in parte il proprio obbligo nei confronti del creditore, adempie una parte dell’obbligo o le parti raggiungono una conciliazione. Il nuovo termine decorre dal giorno successivo a tale evento. Il riconoscimento scritto del debito, il pagamento parziale e l’accordo documentato sono quindi rilevanti non solo per le trattative, ma anche per la strategia giudiziaria.

La legislazione vietnamita prevede il recupero giudiziale dei crediti in Vietnam mediante procedimento giudiziario ordinario e procedimento giudiziario semplificato. Il procedimento ordinario viene utilizzato quando il debito è contestato, le prove richiedono un esame dettagliato, il debitore solleva eccezioni, possono essere coinvolti altri partecipanti oppure il caso non soddisfa le condizioni per essere risolto con la procedura semplificata.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con il deposito di una domanda presso il tribunale competente. Se il tribunale ritiene che il caso rientri nella sua competenza e che la domanda soddisfi i requisiti processuali, il giudice informa il ricorrente dell’obbligo di versare un anticipo sulle spese giudiziarie quando tale pagamento è richiesto. Il ricorrente deve versare l’anticipo e presentare al tribunale la prova del pagamento entro 7 giorni dal ricevimento dell’avviso del tribunale.

Dopo l’accettazione del caso, il tribunale invia un avviso scritto di accettazione al ricorrente, al convenuto, alle persone con diritti e obblighi collegati e alla procura dello stesso livello entro 3 giorni lavorativi. Entro 15 giorni dal ricevimento di tale avviso, il convenuto e le persone con diritti e obblighi collegati devono presentare al tribunale le proprie osservazioni scritte sulle pretese del ricorrente, insieme a documenti, prove, domande riconvenzionali o domande indipendenti, se presenti.

Il periodo di preparazione di una causa di recupero crediti per il giudizio di primo grado è di regola di 4 mesi, ad eccezione dei casi esaminati con procedimento semplificato e dei casi con elemento straniero. Durante la fase di preparazione, il giudice forma il fascicolo, determina la posizione processuale delle parti e degli altri partecipanti, identifica il rapporto giuridico controverso e la legge applicabile, esamina i fatti, valuta misure provvisorie e può tenere udienze sulla verifica, consegna, accesso e divulgazione delle prove, nonché sulla conciliazione.

Se il convenuto e il suo rappresentante non compaiono all’udienza dopo regolare convocazione, il tribunale può esaminare il caso in loro assenza secondo le regole processuali. Se gli atti preparatori necessari non possono essere completati in una sola udienza, l’udienza può essere rinviata e il periodo di rinvio non deve superare un mese dalla data della decisione di rinvio.

Conclusa la preparazione, il tribunale passa all’udienza e alla discussione giudiziale. Le parti devono fondare le proprie argomentazioni sui documenti, sulle prove e sui fatti esaminati durante l’udienza. Dopo la conclusione della discussione, il tribunale emette una decisione, che diventa definitiva alla scadenza del termine di appello se non viene proposto appello entro il termine previsto dalla legge.

Il procedimento giudiziario semplificato può essere applicato quando sono soddisfatte tutte le condizioni previste dalla legge: i fatti sono semplici, il rapporto giuridico è chiaro, le parti hanno riconosciuto i propri obblighi, i documenti e le prove disponibili sono sufficienti per risolvere il caso e il tribunale non deve raccogliere ulteriori prove. Deve inoltre essere identificato l’indirizzo di residenza o la sede di tutti i partecipanti al procedimento.

Questo procedimento, di regola, non si applica quando un partecipante al caso risiede all’estero o quando il bene oggetto della controversia si trova in un altro Stato. Può esistere un’eccezione se le parti residenti all’estero e in Vietnam chiedono congiuntamente che il caso sia risolto con procedimento semplificato, oppure se le parti presentano prove di un legittimo diritto di proprietà e concordano il modo di trattare il bene. Se emergono nuovi fatti, devono essere raccolte prove aggiuntive, è necessaria una valutazione, devono essere applicate misure provvisorie, intervengono nuovi partecipanti o devono essere ottenute prove dall’estero tramite assistenza giudiziaria, il caso può passare al procedimento ordinario.

Entro un mese dall’accettazione del caso con procedimento semplificato, il giudice designato deve emettere la decisione di portare il caso all’udienza con tale procedimento e tenere l’udienza entro 10 giorni da tale decisione.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti al tribunale d’appello entro 15 giorni dalla sua pronuncia. Se un partecipante al procedimento o il suo rappresentante era assente all’udienza o alla pronuncia per un motivo valido, il termine di appello decorre dalla consegna della decisione o dalla sua pubblicazione. Per le sentenze e decisioni emesse con procedimento semplificato, il termine di appello è di 7 giorni. La decisione del tribunale d’appello produce effetti dalla data della sua emissione.

Quando esistono motivi processuali, le sentenze e le decisioni definitive possono essere riesaminate in cassazione. Le persone abilitate a proporre ricorso per cassazione possono farlo entro 3 anni dalla data in cui la sentenza o la decisione giudiziaria è diventata definitiva.

Per i creditori internazionali può essere necessaria una via separata quando il creditore dispone già di una sentenza giudiziaria straniera o di una decisione arbitrale straniera, e il debitore o i beni eseguibili si trovano in Vietnam. In questi casi, l’obiettivo pratico è di solito il riconoscimento e l’esecuzione di sentenze straniere in Vietnam o il riconoscimento e l’esecuzione di una decisione arbitrale straniera, non la nuova prova del debito originario in una nuova azione.

La domanda di riconoscimento ed esecuzione di una sentenza civile straniera deve essere presentata, di regola, entro 3 anni dalla data in cui tale sentenza è diventata definitiva. La domanda può essere presentata tramite il Ministero della Giustizia del Vietnam se un trattato internazionale applicabile prevede questa via, oppure davanti al tribunale vietnamita competente secondo le regole processuali. La domanda deve identificare il creditore, il debitore, il contenuto della pretesa e, se il debitore non ha residenza, luogo di lavoro o sede in Vietnam, il luogo in cui si trovano i beni del debitore in Vietnam.

Nel caso di una decisione arbitrale straniera, il creditore deve preparare la decisione arbitrale, l’accordo arbitrale e i documenti necessari per il procedimento di riconoscimento ed esecuzione. Sono rilevanti la clausola arbitrale, il luogo dell’arbitrato, il carattere definitivo della decisione, la regolare notifica al debitore e l’esistenza di beni in Vietnam contro i quali l’esecuzione possa essere diretta dopo il riconoscimento.

Dopo che una sentenza giudiziaria, una sentenza straniera riconosciuta o una decisione arbitrale straniera riconosciuta diventa eseguibile in Vietnam, il creditore dovrebbe avviare il procedimento di esecuzione presentando una domanda di esecuzione all’autorità competente per l’esecuzione civile. La domanda deve identificare il creditore, il debitore, la decisione eseguibile, l’importo da recuperare, l’obbligo da adempiere e le informazioni disponibili sui beni del debitore, conti bancari, crediti da incassare, redditi commerciali o altre condizioni di esecuzione. La domanda di esecuzione può essere presentata entro 5 anni dalla data in cui la sentenza o decisione diventa definitiva, oppure dalla data in cui l’obbligo diventa esigibile se la decisione stabilisce un termine specifico per l’adempimento.

Dopo aver ricevuto la domanda di esecuzione e la decisione eseguibile, l’autorità competente verifica la domanda ed emette una decisione di esecuzione entro 5 giorni lavorativi, salvo che vi sia un motivo di rifiuto. Una volta aperta l’esecuzione forzata in Vietnam, il debitore deve adempiere la decisione e fornire informazioni veritiere sui propri beni e sulle condizioni di esecuzione quando l’autorità competente lo richiede.

I crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante denaro del debitore, conti bancari, redditi, crediti da incassare, beni mobili e immobili, titoli, navi, aeromobili, diritti di proprietà intellettuale, redditi dell’attività commerciale e altri beni eseguibili. Se il debitore dispone di beni eseguibili ma non adempie volontariamente il proprio obbligo, possono essere applicate misure coercitive sulla base della decisione eseguibile, della decisione di esecuzione e dell’accertamento che il debitore dispone delle condizioni per adempiere.

Una via alternativa per il recupero del credito consiste nell’utilizzare le procedure di risanamento e fallimento del debitore. Questa via è rilevante quando il mancato pagamento non riguarda una sola fattura insoluta, ma mostra un’incapacità più ampia di adempiere debiti scaduti, ritardi verso più creditori, trasferimenti di beni, sospensione dell’attività commerciale ordinaria o difficoltà di esecuzione.

Un’impresa o una cooperativa è considerata insolvente se non adempie un obbligo di pagamento dopo il decorso di 6 mesi dalla data di scadenza. Un creditore non garantito o parzialmente garantito può avviare una procedura fallimentare contro un debitore insolvente. Per il creditore, questa procedura può essere utile quando l’esecuzione ordinaria difficilmente porterà al pagamento, quando è necessario identificare e controllare i beni del debitore o quando devono essere esaminate operazioni sospette effettuate prima dell’apertura della procedura.

La procedura può condurre al risanamento dell’attività o alla liquidazione fallimentare. Un piano di risanamento può essere approvato dai creditori e riconosciuto dal tribunale. Se i creditori non determinano il periodo di attuazione, il piano di risanamento può essere eseguito per un periodo fino a 3 anni dalla data della sua approvazione da parte dell’assemblea dei creditori. Durante questo periodo, l’attività del debitore, la sua situazione patrimoniale e l’esecuzione del piano possono essere controllate dai partecipanti alla procedura.

Se il piano di risanamento non viene approvato, non viene eseguito o non ripristina la capacità del debitore di pagare i propri debiti, il caso può passare al fallimento. Nel fallimento si forma il patrimonio del debitore, che viene distribuito secondo l’ordine legale di priorità. Nella distribuzione sono considerati i costi della procedura, le pretese dei lavoratori, i contributi obbligatori e le prestazioni collegate al lavoro, i debiti sorti ai fini del risanamento, gli obblighi finanziari verso lo Stato, le pretese dei creditori non garantiti e le parti non pagate delle pretese garantite.

In questa fase il creditore può anche chiedere la revisione delle operazioni che hanno ridotto il patrimonio del debitore. Le operazioni effettuate entro 6 mesi prima della decisione del tribunale di aprire la procedura fallimentare possono essere dichiarate invalide se comprendono il trasferimento di beni a un prezzo non conforme al mercato, la conversione di debiti non garantiti in debiti garantiti o parzialmente garantiti con beni del debitore, il pagamento o la compensazione a favore di un creditore per un debito non ancora scaduto o per un importo superiore al debito scaduto, la donazione di beni, operazioni non finalizzate a generare profitto per il debitore o altre operazioni destinate a disperdere beni.

Le operazioni con persone collegate possono essere contestate se sono state effettuate entro 18 mesi prima della decisione del tribunale di aprire la procedura fallimentare. Questo è importante quando i beni sono stati trasferiti a soci, amministratori, società collegate, familiari o altre persone collegate al debitore prima dell’apertura del caso di fallimento.

Se un’operazione viene dichiarata invalida, il tribunale può annullare le misure di garanzia collegate e risolvere le conseguenze giuridiche dell’operazione invalida. Lo scopo è restituire i beni o il loro valore al patrimonio del debitore, aumentare l’importo disponibile per i creditori e impedire che il debitore o le persone collegate riducano la base di recupero prima del fallimento. La decisione di fallimento non libera inoltre il titolare di un’impresa privata né il socio responsabile di una società di persone dagli obblighi patrimoniali relativi alle pretese insoddisfatte dei creditori, salvo diverso accordo tra le parti o diversa disposizione di legge.

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07.10.2024

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