Recupero crediti in Tunisia

Il processo di recupero crediti in Tunisia inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 15 anni. Il termine di prescrizione per la riscossione di un credito basato su cambiale è di tre anni. Le conseguenze della scadenza del termine di prescrizione si applicano in tribunale solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione è interrotto da qualsiasi atto con cui il debitore riconosce un debito nei confronti del creditore. Ad esempio, se è stato redatto e approvato un bilancio; se il debitore ha effettuato un pagamento parziale; se il debitore richiede una dilazione di pagamento; se il debitore fornisce una fideiussione o un’altra garanzia. Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere. 

La legge tunisina prevede il recupero giudiziale dei crediti mediante procedimento giudiziario ordinario e mediante l’emissione di un’ingiunzione di pagamento.

La normale procedura giudiziaria inizia con la presentazione di una domanda scritta da parte dell’avvocato al tribunale. Una copia della domanda viene consegnata al convenuto tramite l’ufficiale giudiziario insieme alle copie delle prove. La partecipazione di un avvocato al tribunale di primo grado è obbligatoria. Lo studio dell’avvocato è considerato l’indirizzo prescelto dal cliente durante l’intero processo in cui l’avvocato rappresenta gli interessi del cliente.

L’istanza deve richiedere al convenuto di presentare una risposta scritta alla domanda, supportata da prove, tramite un difensore entro la data fissata dell’udienza. In assenza di tale risposta, il tribunale continuerà a esaminare il caso sulla base dei documenti presentati. Il termine per la fissazione dell’udienza non può essere inferiore a 21 giorni se l’imputato risiede in Tunisia, e a 60 giorni se risiede all’estero.

L’avvocato della parte attrice è tenuto a depositare in cancelleria, sette giorni prima della data fissata per l’udienza, l’originale della domanda, copia della quale è stata notificata al convenuto, unitamente alle prove e ad un registro in duplice copia contenente l’elenco dei documenti presentati . Una volta accertato il pagamento delle spese di giudizio, il cancelliere trascriverà la domanda nell’apposita cancelleria e la inserirà nel calendario delle udienze indicato nella citazione. Successivamente rimette il caso al presidente della Corte per la nomina di un relatore.

Se il convenuto si avvale di un avvocato, quest’ultimo deve, tramite l’ufficiale giudiziario, informare l’avvocato dell’attore della sua rappresentanza e presentare una copia di tale avviso alla cancelleria del tribunale per l’inclusione nel fascicolo della causa. L’avvocato del convenuto deve inoltre consegnare all’avvocato dell’attore una copia della sua memoria difensiva e copie dei documenti di supporto. Se l’imputato non si avvale di un avvocato o se l’avvocato dell’imputato non si oppone, il tribunale procederà con il caso e giudicherà sulla base del materiale disponibile.

Il caso viene esaminato nel giorno stabilito specificato nell’ordine del giorno. Il tribunale verifica la comparizione delle parti, la loro autorità e il rispetto delle norme procedurali. Il tribunale può ordinare una seconda citazione per il convenuto se questi non ha ricevuto personalmente la prima citazione. Se il tribunale ritiene che il caso sia pronto per essere esaminato, fissa un’udienza per ascoltare le parti. Tale incontro può essere programmato lo stesso giorno.

Il tribunale può immediatamente procedere all’esame del caso senza ulteriori indagini, se la domanda si basa su un’ammissione, un atto notarile, un documento privato con firma non falsificata o su presunzioni legali. In tal caso, il tribunale consente agli avvocati delle parti di scambiarsi argomentazioni e documenti entro i termini stabiliti.

Se il tribunale ritiene che il caso non sia pronto per essere esaminato, può, di propria iniziativa, chiamare testimoni ed esperti la cui testimonianza ritiene utile e, se necessario, trasferire il caso al giudice relatore per ulteriori ricerche, compreso l’interrogatorio, esame, indagine sul fatto di falsificazione di documenti e ogni altra misura necessaria per accertare la verità. Dopo aver completato ulteriori ricerche, il giudice relatore prepara un rapporto e rinvia il caso al presidente del tribunale per l’esame del caso. Durante l’esame del caso, il tribunale valuta le prove raccolte, tiene dibattiti tra le parti e prende una decisione. La decisione del tribunale viene presa da tre giudici con la maggioranza dei voti.

La procedura di emissione di un’ingiunzione di pagamento viene utilizzata per riscuotere debiti per un importo chiaramente definito sulla base di un contratto o di un assegno e di una cambiale. Se l’importo del debito supera i 150 dinari, il creditore è obbligato, prima di presentare l’istanza, a notificare al debitore tramite l’ufficiale giudiziario che, in caso di mancato pagamento entro cinque giorni interi, verrà avviata la procedura di riscossione nei suoi confronti. La notifica deve essere supportata da documenti attestanti il ​​debito. Se il debitore risiede all’estero tale termine aumenta a 30 giorni. Trascorso il termine stabilito, il creditore ha il diritto di chiedere al tribunale un’ingiunzione di pagamento. L’istanza è accompagnata dai documenti attestanti l’esistenza del debito e dalle prove dell’avvenuta notifica al debitore. Se il tribunale ritiene che il debito sia giustificato, emetterà un’ingiunzione di pagamento entro tre giorni. In caso contrario la domanda viene respinta. L’ingiunzione di pagamento viene notificata al convenuto e può essere impugnata in appello.

La decisione del tribunale di primo grado è impugnabile davanti alla corte d’appello entro 20 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata. Un ricorso ha l’effetto di rinviare la causa nello stato in cui si trovava prima che fosse adottata la decisione impugnata, nella misura in cui il ricorso è stato presentato. La decisione della Corte d’Appello è impugnabile davanti alla Corte di Cassazione tunisina entro 20 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata. Il ricorso per cassazione presentato non sospende l’esecuzione della decisione impugnata. In casi eccezionali, il tribunale può, su richiesta del ricorrente, sospendere l’esecuzione della decisione impugnata per un mese se ritiene che la sua esecuzione possa portare a conseguenze irreversibili. La decisione della Corte di Cassazione è definitiva e non suscettibile di ulteriore ricorso.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Non si applica il termine di prescrizione per l’esecuzione. Nell’ambito dell’esecuzione forzata di una sentenza, le richieste del creditore possono essere soddisfatte attraverso: il sequestro e l’addebito di fondi dai conti del debitore; il sequestro di beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; il sequestro e la confisca di titoli; il sequestro e la confisca di azioni societarie; il sequestro e la confisca dei beni del debitore che si trovano presso terzi.

Un’opzione alternativa per il recupero dei crediti di un’azienda e di un imprenditore è la procedura di fallimento del debitore. Secondo il diritto commerciale tunisino, il creditore ha il diritto di avviare questa procedura se il debitore ha smesso di effettuare i pagamenti. Inoltre, il debitore che ha smesso di effettuare i pagamenti deve denunciarlo autonomamente all’ufficio del tribunale competente entro un mese dalla data di cessazione dei pagamenti. In caso di mancato rispetto di tale obbligo, il debitore viene dichiarato fallito ed è soggetto alla pena prevista dall’articolo 290 del Codice penale tunisino, vale a dire due anni di reclusione. Nell’ambito della procedura fallimentare, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Alle transazioni o azioni effettuate dopo la data della cessazione dei pagamenti (o entro i venti giorni precedenti tale momento), ma prima della dichiarazione di fallimento, vanno attribuiti, in particolare: atti e trasferimenti a titolo gratuito, salvo piccoli doni conformi agli usi locali; I pagamenti anticipati dei debiti, indipendentemente dalla forma in cui sono stati effettuati; il pagamento di debiti monetari giunti a scadenza, effettuato in modo diverso dal contante, cambiali, assegni e bonifici; la concessione di garanzie a copertura di debiti preesistenti;

qualsiasi transazione con una controparte che fosse a conoscenza del fatto che il debitore aveva cessato di effettuare i pagamenti. La cancellazione di tali azioni o transazioni può essere effettuata entro due anni dalla data della decisione di fallimento. In seguito all’annullamento delle azioni e operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidatoria per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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25.11.2024

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