Recupero crediti in Sri Lanka

La procedura di recupero crediti in Sri Lanka inizia con una valutazione giuridica e fattuale del debitore, del fondamento del debito e dei documenti che possono sostenere la pretesa del creditore. In questa fase è importante stabilire se il debitore sia una società dello Sri Lanka, una persona fisica, una società di persone, una filiale o un’altra struttura che svolge attività commerciale, nonché verificare se la pretesa si fondi su un contratto scritto, una fattura, una consegna di merci, una prestazione di servizi, un assegno, una cambiale, una garanzia, una decisione giudiziaria straniera o un altro documento utilizzabile per il recupero del credito.

Prima di avviare trattative o un procedimento giudiziario, è necessario esaminare il fascicolo del creditore. Possono essere rilevanti il contratto, l’ordine, la fattura, il documento di consegna, il verbale di accettazione, l’estratto conto, la cronologia dei pagamenti, la corrispondenza con il debitore, il riconoscimento scritto del debito, i documenti che confermano l’indirizzo e l’attività del debitore, le informazioni su procedimenti giudiziari in corso, misure esecutive già avviate, rischi di insolvenza, beni disponibili e garanzie concesse a favore del creditore. Questa valutazione consente di stabilire se il caso debba iniziare con recupero amichevole, mediazione, procedimento giudiziario ordinario, procedura semplificata per una pretesa pecuniaria determinata, procedimento per crediti di modesto valore, riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria straniera, misure esecutive o strumenti collegati all’insolvenza.

Se non risultano procedimenti giudiziari noti contro il debitore, non vi sono ostacoli evidenti all’esecuzione e il debitore continua a svolgere attività commerciale in Sri Lanka, la fase amichevole può essere utile prima di rivolgersi al tribunale. Se il debitore evita il contatto, contesta il debito senza prove, trasferisce beni, ignora le richieste di pagamento o è già soggetto a misure esecutive, la strategia deve concentrarsi sulla conservazione delle prove, sulla scelta del tribunale competente e sulla preparazione del caso per il recupero giudiziale.

La fase amichevole può comprendere una richiesta scritta di pagamento, trattative dirette con il debitore, conferma del saldo dovuto, accordo su un calendario di pagamento, restituzione di merci, compensazione, trasferimento dell’obbligazione a un’altra persona o altra soluzione commercialmente accettabile. La comunicazione con il debitore di solito inizia dopo l’invio di una richiesta formale per posta, posta elettronica, servizio di messaggistica o altro canale affidabile che consenta in seguito di dimostrare il tentativo del creditore di risolvere la controversia prima del tribunale.

Per determinate controversie civili in Sri Lanka, la mediazione può costituire una fase necessaria prima dell’avvio del procedimento giudiziario. Nel sistema dei consigli di mediazione, le controversie relative a debiti, danni o pretese riguardanti beni mobili o immobili di valore fino a 1.000.000 di rupie dello Sri Lanka possono richiedere il preventivo deferimento al consiglio competente. Se non viene raggiunto un accordo, il certificato o la relazione che conferma il mancato accordo diventa importante per la successiva fase procedurale. Nella pratica, questa via è particolarmente rilevante per controversie civili e commerciali di valore minore, nelle quali il creditore deve conservare la possibilità di proseguire il recupero davanti al tribunale.

Prima di avviare il recupero giudiziale del credito, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile in base alla natura della pretesa. In Sri Lanka, un termine di sei anni può applicarsi alle pretese fondate su promessa scritta, contratto, accordo, garanzia, cambiale o assegno. Altre pretese pecuniarie possono essere soggette a termini più brevi. Le pretese relative a merci vendute e consegnate, conti commerciali, crediti risultanti da libri contabili, lavori eseguiti o servizi prestati possono essere soggette al termine di un anno, mentre alcune pretese di restituzione di denaro prestato senza garanzia scritta possono essere soggette al termine di tre anni.

Il riconoscimento scritto del debito può avere rilievo ai fini della prescrizione se è redatto per iscritto e firmato dal debitore o da un rappresentante debitamente autorizzato. Per un creditore straniero, ciò significa che una semplice promessa verbale di pagamento ha valore probatorio limitato, mentre un riconoscimento firmato, un piano di pagamento, una conferma del saldo, una comunicazione proveniente da persona autorizzata o un altro documento scritto possono influire in modo significativo sulla valutazione giuridica del caso.

La legislazione dello Sri Lanka prevede diverse vie per il recupero giudiziale del credito, e la scelta della procedura corretta dipende dall’importo richiesto, dal tipo di documento, dalla posizione del debitore, dalle prove disponibili e dalla condizione giuridica delle parti. Il debito può essere richiesto mediante procedimento civile ordinario, procedura semplificata per pretese pecuniarie determinate, procedimento per crediti di modesto valore, procedura speciale disponibile per istituti finanziari o esecuzione di una decisione giudiziaria già esistente.

Il procedimento giudiziario ordinario si utilizza quando il debito è contestato, quando il caso richiede l’esame dei fatti, quando il debitore presenta eccezioni o quando la controversia non può essere trattata attraverso una via speciale semplificata. Il procedimento inizia con il deposito della domanda davanti al tribunale competente. La domanda deve identificare le parti, le circostanze che hanno dato origine al debito, il fondamento giuridico della pretesa, l’importo dovuto, gli interessi richiesti, i documenti su cui il creditore si basa e la misura richiesta al tribunale.

Se il tribunale ammette il caso all’esame, viene emessa una citazione nei confronti del convenuto. La notificazione della citazione può essere effettuata tramite l’addetto alla notificazione, posta raccomandata, servizio di consegna e, nei casi appropriati, posta elettronica quando i documenti necessari sono stati presentati al tribunale in forma elettronica. Nel caso di una società o di un’altra persona giuridica, la notificazione può avvenire presso l’indirizzo registrato o presso il principale luogo di attività. La citazione richiede al convenuto di comparire e rispondere entro il termine fissato dal tribunale.

Alla data fissata per la comparizione e la risposta, il convenuto può ammettere la pretesa, contestarla o non partecipare al procedimento. Se il convenuto ammette la pretesa, il tribunale può decidere conformemente a tale ammissione. Se il convenuto contesta la pretesa, deve presentare una risposta scritta, e il tribunale può determinare le questioni di fatto e di diritto da risolvere. Se vi sono motivi sufficienti, il tribunale può concedere un termine aggiuntivo per la risposta. Se il convenuto non compare o non partecipa alla fase procedurale pertinente, il tribunale può esaminare il caso in sua assenza e decidere sulla base del materiale disponibile.

Quando il caso procede come controversia civile contestata, il tribunale esamina le allegazioni delle parti, i fatti ammessi, i documenti, le dichiarazioni giurate, le testimonianze e gli argomenti giuridici. Il tribunale può pronunciare la decisione immediatamente dopo aver ascoltato le parti o in una data successiva comunicata alle stesse. Per il creditore, la solidità pratica del caso dipende di solito dalla qualità del contratto scritto, delle fatture, delle prove di consegna o di prestazione, della cronologia dei pagamenti, della corrispondenza con il debitore, del riconoscimento del debito e delle prove di regolare comunicazione o notificazione al debitore.

Il tribunale può concedere interessi al tasso concordato dalle parti nel documento su cui si fonda la pretesa. Se non vi è un tasso concordato, le norme di procedura civile rinviano al tasso legale determinato dalla Banca Centrale dello Sri Lanka e pubblicato nel bollettino ufficiale. Gli interessi possono inoltre essere valutati per il periodo precedente all’azione, dalla presentazione della domanda fino alla decisione e, se concessi dal tribunale, per il periodo successivo alla decisione.

Per controversie pecuniarie di minore valore, in Sri Lanka è previsto anche un procedimento per crediti di modesto valore. La pretesa può essere presentata entro i limiti territoriali della divisione giudiziaria competente, nel rispetto dei limiti legali di valore e materia. Il valore monetario applicabile è fino a 2.000.000 di rupie dello Sri Lanka, senza includere gli interessi. La pretesa è normalmente sostenuta dalla domanda, da dichiarazioni giurate e da documenti, come contratto, fattura, assegno, cambiale, documento scritto, estratto conto o altro documento su cui il creditore si basi.

Il procedimento per crediti di modesto valore ha carattere documentale ed è orientato a una trattazione più rapida delle pretese civili adatte a tale via. Il tribunale può favorire un accordo, basarsi su dichiarazioni giurate, consentire la produzione di documenti, convocare testimoni o richiedere documenti quando le posizioni delle parti divergono. Un documento presentato in questo procedimento non richiede prova separata se la controparte non ne contesta l’autenticità per ragioni valide. Il tribunale deve adoperarsi per concludere il procedimento entro diciotto mesi dal suo inizio, salvo che il giudice registri le ragioni del ritardo. Le impugnazioni contro una decisione in materia di crediti di modesto valore sono dirette all’Alta Corte, e le richieste di autorizzazione all’impugnazione o le impugnazioni finali in tale regime devono essere esaminate e concluse entro dodici mesi dalla presentazione della richiesta o dell’impugnazione, salvo che siano registrate ragioni di ritardo.

La procedura semplificata per pretese pecuniarie determinate può essere utilizzata quando la pretesa riguarda un debito o una somma determinata di denaro derivante da lettera di cambio, cambiale, assegno, documento scritto, contratto scritto per un importo determinato o garanzia collegata a tale debito. Questa via è adatta a pretese chiaramente documentate e quantificate, non a casi che richiedano un ampio esame dell’esecuzione contrattuale, di difetti, danni o obbligazioni commerciali contestate.

Il creditore deve basarsi sul documento scritto o sul contratto e su una dichiarazione giurata. Nella pratica, la forza di questa via dipende dal fatto che l’importo sia determinato, che i tributi applicabili al documento siano stati correttamente pagati quando richiesto, che il documento non presenti alterazioni o cancellazioni sospette e che la pretesa rientri nel termine di prescrizione applicabile. Se il tribunale ritiene sufficienti i documenti e la dichiarazione, può emettere una decisione provvisoria per una somma non superiore all’importo richiesto, insieme agli interessi e alle spese ammessi dal tribunale.

Il convenuto può difendersi in questa procedura solo con l’autorizzazione del tribunale. Ciò rende il procedimento più concentrato rispetto a una controversia civile ordinaria: il debitore deve dimostrare una base sufficiente per opporsi alla pretesa pecuniaria determinata, invece di ritardare il processo con una negazione generale. Se il convenuto non ottiene l’autorizzazione a difendersi o se il tribunale ritiene che la difesa non costituisca una risposta sufficiente alla pretesa, il creditore può ottenere una decisione più rapidamente rispetto al procedimento ordinario.

Esiste una via speciale separata per il recupero di debiti da parte di istituti finanziari. Questa procedura è disponibile per un istituto finanziario che intenda recuperare un debito davanti al tribunale distrettuale competente in base al domicilio o alla sede del convenuto, al luogo in cui è sorta la causa della pretesa o al luogo in cui è stato concluso il contratto di cui si richiede l’esecuzione. Essa si applica ai debiti ammissibili degli istituti finanziari e ha uno sviluppo più documentale rispetto a un processo civile ordinario.

In un’azione promossa da un istituto finanziario, l’istituto presenta la domanda insieme a una dichiarazione giurata indicante che la somma richiesta è legalmente dovuta, a un progetto di decisione provvisoria, ai tributi richiesti e alle copie della domanda, della dichiarazione e dei documenti invocati per ciascun convenuto. La dichiarazione può essere resa da un amministratore, da un funzionario principale o da un avvocato debitamente autorizzato a promuovere e condurre l’azione, purché tale persona abbia conoscenza personale dei fatti. Il tribunale esamina quindi i documenti prima di emettere la decisione provvisoria.

La notificazione della decisione provvisoria in questa procedura avviene normalmente mediante posta raccomandata all’indirizzo che il convenuto ha indicato all’istituto per la notificazione degli atti processuali. La prova della notificazione può essere stabilita mediante avviso di ricevimento o altro mezzo di prova ammesso dalla legge. Quando la notificazione per posta raccomandata non produce la prova di consegna richiesta, il tribunale può autorizzare la notificazione mediante affissione del documento tramite il funzionario competente o altra persona autorizzata dal tribunale.

Per i prestiti bancari garantiti da ipoteca, il diritto dello Sri Lanka prevede anche una via separata per il recupero dei debiti bancari. Quando si verifica inadempimento nel pagamento del capitale, degli interessi o di entrambi, l’inadempimento può riguardare l’intera parte non pagata del prestito e gli interessi dovuti. Nel rispetto dei requisiti di legge, l’organo competente della banca può autorizzare la vendita del bene ipotecato mediante asta pubblica o autorizzare un amministratore a prendere possesso dell’immobile ipotecato, gestirlo e conservarlo, oppure ad assumere il controllo di un’impresa agricola o industriale in cui si trovino beni mobili dati in garanzia. Per le procedure relative alla vendita e alla presa di possesso, l’importo principale del prestito deve essere di almeno 5.000.000 di rupie dello Sri Lanka, esclusi interessi maturati e penali.

Per il debitore, queste procedure speciali creano un rischio pratico maggiore quando il debito si basa su documentazione creditizia chiara, garanzia scritta, ipoteca, assegno, cambiale o altro documento che riporti una somma determinata di denaro. Per il creditore, richiedono una preparazione accurata del fascicolo di credito, dei documenti di garanzia, delle notifiche, dei dati di indirizzo, della cronologia dei pagamenti, del calcolo degli interessi e delle prove che la pretesa rientri nella via legale corretta.

La parte insoddisfatta di una sentenza definitiva o di una decisione in una causa civile di debito può normalmente avviare una impugnazione presentando un avviso di impugnazione al tribunale di primo grado entro quattordici giorni dalla data in cui la decisione impugnata è stata pronunciata. Nel calcolo di tale termine non si contano il giorno della pronuncia, il giorno della presentazione, le domeniche e i giorni festivi. L’avviso deve indicare il tribunale, il numero del caso, le parti, il soggetto che impugna, la controparte e il risultato richiesto, e deve essere accompagnato dalla garanzia per le spese richiesta o dalla relativa esenzione e dalla prova della consegna di copia alla controparte.

Dopo l’avviso di impugnazione, il ricorrente deve presentare l’atto di impugnazione entro sessanta giorni dalla data della sentenza o decisione impugnata. L’atto deve esporre le circostanze del caso, i motivi di contestazione della decisione e il risultato richiesto. Questo termine è applicato rigorosamente: se l’atto non viene presentato entro il periodo previsto dalla legge, il tribunale di origine può rifiutare di ricevere l’impugnazione.

Le decisioni interlocutorie sono trattate in modo diverso rispetto alle sentenze definitive. Una parte insoddisfatta di una decisione resa nel corso di un processo civile può impugnarla solo dopo aver ottenuto l’autorizzazione all’impugnazione dal tribunale competente. Questa distinzione è importante nelle cause di debito, perché una decisione procedurale, una decisione in assenza, una decisione relativa ai documenti, una decisione sull’autorizzazione a difendersi o un’altra decisione intermedia può seguire una via diversa rispetto a una decisione definitiva sul debito.

Nei procedimenti per crediti di modesto valore, la parte lesa dalla decisione può rivolgersi all’Alta Corte per errore di fatto o di diritto. Una decisione del tribunale per crediti di modesto valore, compresa una decisione che annulla o rifiuta di annullare una sentenza in assenza, può essere impugnata davanti all’Alta Corte solo previa autorizzazione di tale tribunale. Ogni richiesta di autorizzazione all’impugnazione o impugnazione finale in questo regime deve essere esaminata e conclusa entro dodici mesi dalla presentazione della richiesta o dell’impugnazione, salvo che il giudice registri le ragioni del ritardo.

Nei procedimenti speciali di recupero di debiti da parte di istituti finanziari, la via di impugnazione può influire anche sull’esecuzione. Le regole speciali prevedono, tra l’altro, che il procedimento davanti al tribunale di origine non sia automaticamente sospeso solo perché è stata concessa l’autorizzazione all’impugnazione, e che una decisione emessa dal tribunale competente possa valere come titolo esecutivo. Ciò è importante quando il debitore tenta di ritardare il recupero dopo una decisione provvisoria o definitiva.

Quando è possibile un ulteriore ricorso alla Corte Suprema dello Sri Lanka, la richiesta di autorizzazione o di autorizzazione speciale all’impugnazione è generalmente soggetta al termine di sei settimane dalla sentenza, decisione o ordinanza pertinente. La Corte Suprema dello Sri Lanka è l’ultima istanza giudiziaria e la sua decisione è definitiva.

Se il creditore dispone già di una decisione resa da un tribunale di un altro Stato, il caso può richiedere il riconoscimento, la registrazione e l’esecuzione di decisioni giudiziarie straniere in Sri Lanka prima dell’utilizzo delle misure esecutive locali. La legge n. 49 del 2024 sul riconoscimento, la registrazione e l’esecuzione reciproci delle decisioni giudiziarie straniere è in vigore dal 26 marzo 2025 e si applica alle decisioni degli Stati indicati nell’atto ufficiale pertinente. Nelle controversie commerciali relative a debiti, il tribunale di registrazione può essere il tribunale distrettuale di Colombo o un altro tribunale designato a tale scopo.

La domanda di riconoscimento, registrazione ed esecuzione di una decisione giudiziaria straniera deve essere presentata entro dieci anni dalla data della decisione definitiva. Alla domanda devono essere allegati il certificato rilasciato dal tribunale di origine che autentica la decisione e gli altri documenti richiesti. La domanda è esaminata mediante procedura semplificata sulla base di istanze, dichiarazioni giurate e documenti, senza prova orale, entro il quadro legale di sei mesi. Dopo la registrazione, la decisione straniera ha la stessa forza di una decisione del tribunale di registrazione in Sri Lanka. I rischi pratici comprendono la mancata regolare comunicazione al convenuto nel procedimento straniero, la frode, l’annullamento o la modifica della decisione straniera, la mancata applicazione del regime allo Stato di origine e la necessità di una traduzione corretta quando la decisione non è redatta in una lingua accettata dal tribunale dello Sri Lanka.

Quando una decisione dello Sri Lanka o una decisione straniera registrata diventa eseguibile, il creditore deve avviare la procedura esecutiva. Secondo le norme di procedura civile, la domanda di esecuzione di una decisione è generalmente soggetta al termine di dieci anni dalla data della decisione o dalla decisione resa in sede di impugnazione che la conferma. Un ordine di esecuzione rimasto ineseguito è valido per un anno dalla sua emissione, ma può essere rinnovato o sostituito da un nuovo ordine fino alla piena soddisfazione della decisione.

L’esecuzione inizia con una domanda al tribunale che ha emesso la decisione. La domanda deve indicare il caso, le parti, la data della decisione, eventuali impugnazioni, i precedenti tentativi di esecuzione, l’importo dovuto con interessi e spese, nonché il tipo di assistenza richiesta al tribunale dal creditore. Per il pignoramento e la vendita dei beni, gli atti corrispondenti sono compiuti nel quadro del procedimento esecutivo giudiziario dal funzionario competente.

A seconda della natura della decisione e dei beni del debitore, le misure esecutive possono comprendere il pignoramento e la vendita di beni mobili, l’esecuzione su beni immobili, il pignoramento di somme di denaro o crediti, l’esecuzione su azioni o altri diritti patrimoniali, la consegna di un bene determinato o altre misure disponibili secondo le norme di procedura civile. Per un creditore straniero, il valore pratico di questa fase dipende di solito dal fatto che il debitore disponga di beni identificabili in Sri Lanka, che tali beni siano registrati a suo nome, che esistano creditori concorrenti e che l’insolvenza o precedenti misure esecutive incidano sulla possibilità di recupero.

Se il debitore non è in grado di pagare i propri debiti e sussistono le condizioni previste dalla legge, l’insolvenza può assumere rilievo per il recupero del credito. Il creditore può avviare il procedimento corrispondente quando il debitore ha compiuto un atto che evidenzia l’insolvenza e la pretesa soddisfa i requisiti legali per la presentazione della domanda. Tali atti possono comprendere l’abbandono dello Sri Lanka o la permanenza all’estero con l’intenzione di pregiudicare o ritardare i creditori, l’occultamento di beni, donazioni, trasferimenti, gravami, consegne o disposizioni fraudolente di beni, la permanenza in carcere per ventuno giorni in relazione a un debito, la presentazione di una dichiarazione di insolvenza, il mancato pagamento, la mancata prestazione di garanzia o il mancato accordo sul pagamento di un debito accertato da decisione giudiziaria entro trenta giorni da una comunicazione scritta, o l’inadempimento di un ordine di pagamento del tribunale dopo la sua notificazione.

L’insolvenza è importante anche quando il debitore ha trasferito beni prima o durante il processo di recupero. Il diritto dello Sri Lanka in materia di insolvenza comprende operazioni che possono pregiudicare i creditori, incluse disposizioni senza corrispettivo valido, preferenze concesse a determinati creditori, alcune procure o consensi a decisione giudiziaria concessi poco prima della domanda di insolvenza, nonché operazioni compiute con l’intenzione di pregiudicare i creditori o ritardarne il soddisfacimento. Questi elementi sono particolarmente rilevanti quando il debitore ha trasferito beni a persone collegate, ha favorito un creditore a danno di altri, ha sottratto beni al normale corso dell’attività o ha tentato di ridurre il patrimonio disponibile per la distribuzione.

Se l’operazione corrispondente viene contestata con successo, l’obiettivo è restituire valore al patrimonio del debitore e aumentare i beni disponibili per i creditori e per i costi del procedimento. Per questo motivo, la strategia del creditore dovrebbe includere l’analisi dei trasferimenti di beni, delle operazioni con persone collegate, dei pagamenti effettuati poco prima dell’insolvenza, delle garanzie sospette, dei crediti nascosti, delle azioni societarie, dei beni mobili, dei beni immobili e dei documenti che consentano di stabilire chi abbia effettivamente controllato l’operazione o ne abbia tratto vantaggio.

Quando il debitore è una società o un’altra struttura economica, può essere rilevante anche la condotta delle persone che lo hanno amministrato o controllato di fatto. Hanno particolare importanza gli indizi di occultamento di beni, debiti fittizi, registrazioni contabili false, trasferimenti fraudolenti o altre condotte pregiudizievoli per i creditori. La strategia di recupero dovrebbe combinare la pretesa di pagamento, le misure esecutive e gli strumenti collegati all’insolvenza, affinché il creditore possa perseguire sia il debito sia le operazioni che hanno ridotto i beni recuperabili.

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14.10.2024

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