Recupero crediti in Ciad

Il processo di recupero crediti in Ciad inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

La Repubblica del Ciad è membro dell’OHADA (Organizzazione per l’armonizzazione del diritto commerciale in Africa), che comprende nove atti giuridici uniformi approvati e soggetti all’applicazione da parte di tutti i paesi membri della suddetta organizzazione. Pertanto, le procedure di recupero crediti giudiziale, di esecuzione forzata e di fallimento sono principalmente regolate dalle disposizioni delle relative Leggi Uniformi.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine generale di prescrizione ai sensi della legge nazionale del Ciad è di 30 anni. Secondo le disposizioni del diritto commerciale generale dell’OHADA, gli obblighi derivanti dalle transazioni commerciali tra commercianti o tra commercianti e non commercianti si estinguono dopo cinque anni. Gli effetti della scadenza del termine di prescrizione si applicano dinanzi al tribunale di primo e d’appello solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione viene interrotto dal riconoscimento da parte del debitore dei crediti del creditore. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere. Il termine di prescrizione può essere abbreviato o prorogato previo accordo delle parti. Tuttavia, non può essere ridotto a meno di un anno e aumentato a più di dieci anni. Le parti potranno inoltre, di comune accordo, integrare l’elenco delle cause di sospensione e interruzione della prescrizione.

La riscossione giudiziale dei debiti nella Repubblica del Ciad si effettua con la consueta ordinanza del tribunale e con l’emissione di un’ingiunzione di pagamento.

La consueta procedura giudiziaria inizia con la presentazione di una domanda in tribunale, dopodiché il tribunale, se la domanda soddisfa i requisiti procedurali, emette un ordine di citazione per citare in giudizio il convenuto. La citazione deve essere notificata al convenuto entro due mesi, pena la sua nullità. Il termine entro il quale l’imputato deve comparire in tribunale dopo aver ricevuto una citazione è di 15 giorni se l’imputato si trova nella giurisdizione territoriale del tribunale. Se il convenuto non rientra nella giurisdizione territoriale del tribunale o si trova fuori dal Ciad, il termine aumenta da 15 a 60 giorni, a seconda della distanza.

Alla data fissata per l’udienza le parti dovranno comparire personalmente o tramite i propri difensori. Se l’imputato non si presenta all’udienza, il tribunale esaminerà il caso unilateralmente, se vi è prova di una corretta notifica dell’imputato. Se compare l’imputato, il tribunale ascolta le posizioni delle parti e, se ritiene che siano necessarie misure preliminari, decide di trasferire la causa al giudice istruttore.

Durante le attività istruttorie, il tribunale interroga i testimoni, richiede le prove necessarie, le valuta e ordina un esame. Dopo l’espletamento delle azioni preliminari, il giudice istruttore decide di chiudere le indagini preliminari e rinvia la causa all’esame nel merito.

All’udienza di esame della causa nel merito, le parti devono presentare al tribunale le conclusioni e gli argomenti definitivi. Dopo aver considerato le conclusioni definitive e valutato i risultati delle attività preliminari, il tribunale tiene un dibattito tra le parti e prende la decisione definitiva.

La procedura per l’emissione di un’ingiunzione di pagamento è disciplinata dalla legge sulla liquidazione dei debiti dell’OHADA e viene utilizzata per riscuotere un debito derivante da un contratto o da una cambiale negoziabile e da un assegno. Per attuare questa procedura, il creditore deve presentare al tribunale una richiesta di ingiunzione di pagamento corredata di documenti attestanti il ​​debito. Se, sulla base dei risultati dell’esame dei documenti presentati, la domanda risulta essere pienamente o parzialmente giustificata, il tribunale emette un’ingiunzione al pagamento dell’importo richiesto. Se il tribunale respinge la domanda in tutto o in parte, la sua decisione non è soggetta ad appello da parte del creditore. L’unico rimedio a disposizione del creditore in questo caso è quello di presentare un reclamo secondo la procedura normale.

Una copia autenticata dell’istanza e dell’ingiunzione di pagamento deve essere notificata al debitore entro tre mesi. In caso contrario, l’ingiunzione non sarà valida. Dopo aver ricevuto questi documenti, il debitore deve saldare il debito entro 15 giorni oppure presentare opposizione entro lo stesso termine. Se il debitore non si oppone, l’ingiunzione di pagamento acquista valore di atto esecutivo. Se il debitore presenta opposizione al tribunale, il giudice tenta di conciliare le parti. Se si ottiene la conciliazione, il giudice redige un atto di conciliazione, che viene firmato dalle parti. Una delle copie del presente atto contiene la formula esecutiva. Se la conciliazione fallisce, il tribunale esamina immediatamente la causa e decide sulla domanda di riscossione, anche in assenza del debitore che ha presentato opposizione. La sentenza del tribunale ha valore di sentenza emessa a seguito di un procedimento in contraddittorio. La sentenza del tribunale risultante dall’opposizione sostituisce l’ingiunzione di pagamento.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro un mese dalla data di adozione della decisione impugnata. Il termine di ricorso è prorogato di 15 giorni se l’interessato si trova fuori dalla sede del tribunale di primo grado e di due mesi se fuori del territorio del Ciad. La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema del Ciad entro un mese dalla data di adozione della decisione impugnata. Il termine di ricorso è prolungato dall’applicazione delle norme sulla distanza sopra indicate. Durante il termine di ricorso, l’efficacia della decisione impugnata può essere sospesa su richiesta dell’interessato se l’esecuzione della decisione arreca un danno irreparabile. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli, arresto e confisca dei beni del debitore che sono in possesso di terzi.

Un’opzione alternativa per il recupero crediti è la procedura fallimentare del debitore. Le procedure fallimentari in Ciad sono disciplinate dalle disposizioni della Legge uniforme sull’insolvenza dell’OHADA. Il creditore ha il diritto di avviare questa procedura se il suo credito è indiscusso, liquido ed esigibile. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Tali operazioni o atti compiuti dal debitore durante il periodo sospetto compreso tra la data di sospensione dei pagamenti e la data della decisione di apertura della procedura dovrebbero includere, in particolare: tutti i trasferimenti a titolo gratuito di beni mobili o immobili; tutti i contratti in cui gli obblighi del debitore superano notevolmente gli obblighi dell’altra parte; rimborso anticipato dei debiti insoluti; fornitura di garanzie per debiti precedentemente contratti; transazioni effettuate a titolo di risarcimento, se la parte che ha concluso la transazione con il debitore era a conoscenza dell’insolvenza del debitore al momento della transazione. In seguito all’annullamento delle operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidativa per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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20.11.2024

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