Recupero crediti in Burkina Faso

Il recupero crediti in Burkina Faso inizia con una valutazione giuridica, finanziaria e probatoria del caso. In questa fase vengono verificati l’origine del debito, la natura civile o commerciale dell’obbligazione, il contratto, le fatture, i documenti di consegna o di prestazione dei servizi, la corrispondenza, un eventuale riconoscimento del debito, l’esatta identificazione del debitore, il suo domicilio o sede, l’indirizzo effettivo dell’attività, i procedimenti giudiziari o esecutivi già in corso e i beni individuabili nel territorio del Burkina Faso.

In una pratica collegata al Burkina Faso, l’analisi del debitore non si limita alla sua capacità generale di pagamento. È importante stabilire dove è stato concluso il contratto, dove sono stati consegnati i beni o prestati i servizi, dove doveva essere effettuato il pagamento, dove il debitore svolge effettivamente la propria attività e su quali beni o crediti verso terzi potrà eventualmente essere avviata l’esecuzione. Questi elementi incidono sulla scelta del tribunale competente, sul tipo di procedura e sull’utilità pratica di ottenere un titolo esecutivo.

Se il debitore continua a svolgere attività, non emergono esecuzioni prioritarie di altri creditori e i documenti confermano in modo sufficiente la pretesa, può essere avviata la fase di recupero stragiudiziale del credito. Questa fase comprende una richiesta scritta di pagamento, solleciti documentati, contatti con le persone autorizzate a decidere sul pagamento e la ricerca di una soluzione applicabile per l’estinzione del debito.

Le trattative possono riguardare il pagamento integrale, un piano rateale, la restituzione di beni, la compensazione di crediti reciproci, la cessione del credito o un’altra soluzione coerente con i documenti contrattuali. Le comunicazioni per posta, posta elettronica, telefono o messaggistica servono a organizzare il dialogo e a conservare prova delle iniziative intraprese. Le notifiche che producono effetti processuali devono invece rispettare le forme previste dalle regole applicabili.

La durata media del recupero stragiudiziale è fino a 60 giorni, salvo accordi di pagamento rateale o altre modalità progressive di adempimento. Se il debitore non paga, contesta il debito senza una base sufficiente, evita le notifiche, riduce i propri beni o l’analisi iniziale mostra la necessità di un titolo esecutivo, il creditore può passare al procedimento giudiziario, all’ingiunzione di pagamento, alle misure esecutive o a un’altra procedura formale adeguata alla situazione del debitore.

Il Burkina Faso fa parte dello spazio giuridico OHADA. In una pratica di recupero, ciò significa che il diritto nazionale del Burkina Faso e le regole uniformi applicabili al diritto degli affari devono essere esaminati insieme. Il diritto nazionale conserva rilievo per l’organizzazione dei tribunali, la proposizione della domanda, le notifiche, alcuni mezzi di impugnazione e l’esecuzione delle decisioni straniere. Le regole OHADA incidono invece in modo particolare sulle obbligazioni commerciali, sull’ingiunzione di pagamento, sulle vie di esecuzione e sulle procedure collettive di regolazione del passivo.

Prima di avviare un’azione, il creditore deve verificare il termine di prescrizione applicabile. Nel diritto civile del Burkina Faso, il termine generale di prescrizione è di 30 anni. Per le obbligazioni nate da operazioni commerciali tra commercianti o tra commercianti e non commercianti, il diritto commerciale uniforme applicabile nello spazio OHADA prevede un termine di cinque anni, salvo che una regola speciale stabilisca un termine più breve.

Gli effetti della scadenza del termine di prescrizione sono invocati dal debitore davanti al tribunale competente. Il riconoscimento del debito da parte del debitore, un pagamento parziale o una conferma chiara dell’obbligazione possono interrompere la prescrizione. Dopo l’interruzione, il termine ricomincia a decorrere dall’inizio.

Nei rapporti commerciali disciplinati dalle regole OHADA, le parti possono modificare contrattualmente la durata della prescrizione. Il termine non può essere ridotto a meno di un anno né aumentato a più di dieci anni. Le parti possono inoltre prevedere cause aggiuntive di sospensione o interruzione, quando il regime applicabile lo consente. In una pratica internazionale, la natura del debito, la qualità delle parti, la data di scadenza e le prove del riconoscimento del debito devono essere valutate prima della scelta della strategia.

Il recupero giudiziale dei crediti in Burkina Faso può avvenire mediante il procedimento giudiziario ordinario o mediante ingiunzione di pagamento, quando la pretesa soddisfa i requisiti di questa procedura semplificata. La scelta dipende dalla natura del debito, dal grado di possibile opposizione del debitore, dalla solidità dei documenti, dal domicilio o dalla sede del debitore, dal luogo di adempimento dell’obbligazione e dall’esigenza pratica di ottenere rapidamente un titolo esecutivo.

Il procedimento giudiziario ordinario è avviato, di regola, mediante citazione del convenuto. Con tale atto, il convenuto viene informato che è stata proposta una domanda contro di lui e che deve comparire davanti al tribunale alla data o entro il termine indicato. Il tribunale viene investito della causa mediante deposito di una copia della citazione presso la cancelleria. Tale deposito deve avvenire entro due mesi dalla citazione; in caso contrario, la citazione perde effetto.

La citazione deve indicare il tribunale competente, la data e l’ora dell’udienza, l’oggetto della domanda, l’esposizione dei fatti e dei fondamenti giuridici, le prove su cui si basa la richiesta e l’avvertimento che, in caso di mancata comparizione del convenuto, potrà essere pronunciata una decisione sulla base degli elementi presentati dall’attore. Il termine per comparire è di almeno quindici giorni dalla notifica. Tale termine è aumentato di quindici giorni per le persone domiciliate fuori dalla sede del tribunale e di due mesi per le persone che si trovano fuori dal Burkina Faso.

Quando il creditore è una persona o società straniera, il convenuto può chiedere, prima di proporre altre difese, una cauzione per le spese processuali e gli eventuali danni. L’importo è fissato con decisione del tribunale. Il creditore straniero può essere esonerato da tale cauzione se dimostra che gli immobili di sua proprietà situati in Burkina Faso sono sufficienti a coprire le eventuali spese e i danni.

Il giorno dell’udienza, il presidente verifica se dalla citazione è trascorso un tempo sufficiente per consentire al convenuto di preparare la propria difesa. Successivamente il tribunale ascolta le parti presenti o i loro avvocati. Se la causa è pronta per l’esame nel merito, alla luce delle spiegazioni, degli atti, delle dichiarazioni e dei documenti prodotti, può essere rinviata all’udienza di discussione o esaminata lo stesso giorno quando sussistono le condizioni processuali.

Le cause in cui il convenuto non compare può essere rinviate all’udienza se sono pronte per l’esame nel merito, salvo che il presidente disponga una nuova citazione. Se la causa non è ancora pronta, può essere trasmessa al giudice incaricato della preparazione del fascicolo.

Il giudice incaricato della preparazione può richiedere ulteriori atti alle parti, ordinare una perizia, richiedere o esaminare prove supplementari, sentire testimoni, verificare l’autenticità dei documenti e risolvere questioni processuali. Concluse tali attività, il fascicolo viene trasmesso al presidente del tribunale per l’udienza sul merito.

Nell’udienza sul merito, il tribunale esamina i risultati delle attività preparatorie, ascolta le parti e valuta le prove. Successivamente pronuncia una decisione motivata. Tale decisione può costituire la base per la successiva esecuzione, nel rispetto delle regole su impugnazioni, notifiche e forza esecutiva.

L’ingiunzione di pagamento è una procedura semplificata per crediti certi, liquidi ed esigibili. Può essere utilizzata in particolare per debiti derivanti da contratti, titoli cambiari o assegni quando la provvista è risultata inesistente o insufficiente.

Il creditore presenta una richiesta al tribunale competente e allega i documenti che provano l’esistenza, l’importo e la scadenza del debito. La richiesta deve identificare le parti, indicare la somma esatta reclamata, distinguere i diversi elementi del credito e spiegare il fondamento della pretesa. Se il creditore non ha domicilio o sede nel territorio del tribunale adito, deve indicare un domicilio per le notifiche in tale territorio.

Se la domanda appare fondata in tutto o in parte, il tribunale emette un’ingiunzione di pagamento per l’importo riconosciuto. Se la domanda è respinta in tutto o in parte, il creditore non può impugnare tale rigetto nell’ambito della procedura semplificata, ma conserva la possibilità di agire con il procedimento giudiziario ordinario.

La richiesta e l’ingiunzione di pagamento devono essere notificate al debitore, su iniziativa del creditore, entro tre mesi dalla data dell’ingiunzione. Se la notifica non avviene entro tale termine, l’ingiunzione perde effetto. La notifica intima al debitore di pagare entro dieci giorni o di proporre opposizione entro lo stesso termine, con gli aumenti eventualmente applicabili per la distanza.

Se l’ingiunzione di pagamento non è stata notificata personalmente al debitore, l’opposizione resta ammissibile fino alla scadenza del termine di dieci giorni decorrente dalla prima notifica personale o, se questa non avviene, dalla prima misura esecutiva che renda indisponibili tutti o parte dei suoi beni. Se non viene proposta opposizione entro il termine applicabile, il creditore può chiedere che l’ingiunzione acquisti forza esecutiva.

Quando viene proposta opposizione, il tribunale tenta innanzitutto di conciliare le parti. Se viene raggiunto un accordo, è redatto un verbale di conciliazione che può acquistare forza esecutiva. Se la conciliazione non riesce, il tribunale esamina la controversia e pronuncia una decisione che sostituisce l’ingiunzione di pagamento.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro due mesi dalla pronuncia della decisione o, se la parte non era presente, dalla sua notifica. Nei procedimenti non contenziosi, il termine di impugnazione è di quindici giorni. Tali termini sono aumentati in ragione della distanza per le persone situate fuori dalla sede del tribunale o fuori dal Burkina Faso.

Durante il termine per l’appello, l’esecuzione della decisione impugnata è in linea generale sospesa, salvo i casi di esecuzione provvisoria prevista dalla legge o ordinata dal tribunale. Il ricorso davanti alla Corte di cassazione del Burkina Faso deve essere presentato entro due mesi. Il termine per il ricorso in cassazione e il ricorso stesso non sospendono di regola l’esecuzione, salvo i casi previsti dalla legge.

Quando il creditore dispone già di una decisione pronunciata da un tribunale straniero, il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni straniere in Burkina Faso costituiscono una fase autonoma del recupero. Affinché una decisione straniera possa essere eseguita forzatamente in Burkina Faso, occorre ottenere una dichiarazione di esecutività davanti al tribunale competente del luogo in cui l’esecuzione deve essere promossa. Il tribunale esamina la domanda con procedimento in contraddittorio e può concedere l’esecuzione totale o parziale della decisione.

Dopo che una decisione giudiziaria, un’ingiunzione di pagamento munita di forza esecutiva, un verbale di conciliazione esecutivo o una decisione straniera dichiarata esecutiva possono fondare la pretesa, il creditore può avviare la procedura di esecuzione. Il termine per presentare una decisione giudiziaria all’esecuzione forzata è di 30 anni.

L’esecuzione forzata richiede un titolo esecutivo e un credito certo, liquido ed esigibile. In base ai beni individuati, il credito può essere soddisfatto mediante pignoramento di somme su conti bancari, pignoramento e vendita di beni mobili o immobili, pignoramento di titoli, pignoramento di crediti verso terzi o altre misure previste dalle regole applicabili.

Per il pignoramento e la vendita dei beni mobili, al debitore deve essere preventivamente notificata una richiesta di pagamento con termine minimo di otto giorni. Quando il debitore è una persona giuridica di diritto pubblico, come lo Stato, un ente territoriale o un’istituzione pubblica, l’esecuzione forzata e le misure conservative sono soggette a limiti particolari. In tali pratiche, la strategia di recupero deve tenere conto della possibile compensazione, dell’iscrizione del debito nei conti o nel bilancio dell’ente pubblico e dei limiti collegati all’immunità dall’esecuzione.

Un’altra via può essere rilevante quando la situazione finanziaria del debitore rende difficile il recupero individuale e la pratica rientra nell’ambito delle procedure collettive. In Burkina Faso, questa materia è disciplinata dalle regole OHADA sulla regolazione collettiva del passivo e può comprendere, secondo la situazione reale dell’impresa, un accordo preventivo, il risanamento giudiziario o la liquidazione dei beni.

Il creditore può chiedere l’apertura di una procedura collettiva quando il suo credito è certo, liquido ed esigibile e gli elementi del fascicolo dimostrano che il debitore ha cessato i pagamenti. Se il tribunale competente accerta tale situazione, può disporre il risanamento giudiziario quando esiste una seria possibilità di accordo o di trasferimento dell’attività, oppure la liquidazione dei beni quando la situazione dell’impresa è irrimediabilmente compromessa.

Dopo l’apertura del risanamento giudiziario o della liquidazione dei beni, i creditori devono dichiarare i propri crediti all’organo incaricato della procedura. I creditori domiciliati fuori dal territorio dello Stato in cui la procedura è stata aperta dispongono di un termine di novanta giorni per dichiarare i crediti. La dichiarazione interrompe la prescrizione estintiva del credito.

Quando i beni disponibili del debitore non bastano a soddisfare i creditori, determinati atti compiuti nel periodo sospetto possono essere dichiarati inefficaci nei confronti della massa dei creditori. Tra questi rientrano i trasferimenti gratuiti di beni mobili o immobili, i contratti nei quali gli obblighi del debitore superano chiaramente quelli dell’altra parte, i pagamenti di debiti non scaduti, i pagamenti anomali di debiti scaduti, la costituzione di garanzie reali per debiti anteriori e determinate iscrizioni conservative.

Possono inoltre essere dichiarati inefficaci altri atti che abbiano arrecato pregiudizio alla massa dei creditori, compresi gli atti gratuiti compiuti nei sei mesi precedenti il periodo sospetto, gli atti a titolo oneroso conclusi con una persona che conosceva la cessazione dei pagamenti del debitore o i pagamenti volontari di debiti scaduti ricevuti da un creditore che conosceva tale situazione.

L’inefficacia di tali atti consente di ricostituire il patrimonio disponibile per la procedura. A seconda della natura dell’atto, può comportare la restituzione del bene, il pagamento del suo valore, la perdita di effetti di un contratto non ancora eseguito, l’inclusione del credito nel passivo o la restituzione alla massa delle somme indebitamente ricevute. Questa ricostruzione patrimoniale aumenta la base di pagamento dei creditori secondo l’ordine di priorità applicabile.

Nei casi più gravi, le procedure collettive possono produrre conseguenze anche per gli amministratori di diritto o di fatto dell’impresa. Atti di mala fede, gestione gravemente imprudente, contabilità irregolare, prosecuzione abusiva di un’attività in perdita, trattamento preferenziale ingiustificato di determinati creditori o diminuzione del patrimonio sociale possono essere esaminati sotto il profilo della responsabilità patrimoniale e delle altre misure previste dalla legge.

Se il tuo caso riguarda il recupero crediti internazionale in Burkina Faso, Grandliga può intervenire in tutte le fasi: analisi del credito e del debitore, preparazione della richiesta di pagamento, trattative stragiudiziali, scelta tra procedimento giudiziario ordinario e ingiunzione di pagamento, organizzazione delle prove, assistenza nelle impugnazioni, esecuzione di decisioni straniere, esecuzione forzata, misure conservative e procedure collettive. Il nostro lavoro è orientato alla costruzione di una strategia coerente con i documenti disponibili, la posizione del debitore, il diritto nazionale del Burkina Faso e le regole OHADA applicabili.

10.12.2024

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