Recouvrement de créances en Malaisie

Le recouvrement de créances en Malaisie commence par une analyse juridique et financière du débiteur, de sa solvabilité, de son activité réelle, de son historique de paiement, des documents prouvant la dette, des procédures judiciaires en cours, des jugements existants, des procédures d’exécution et des moyens de contestation possibles. Cette analyse permet de déterminer s’il convient de commencer par des négociations, d’engager directement une procédure judiciaire, de s’appuyer sur une décision étrangère déjà obtenue ou de rechercher d’abord les biens situés en Malaisie.

À ce stade, il faut déterminer si le débiteur est une personne physique, une société malaisienne, une société étrangère exerçant une activité en Malaisie, une caution ou une autre personne responsable du paiement. Pour une société, l’analyse doit porter sur son statut d’enregistrement, son activité effective, ses créances commerciales, ses comptes, ses actifs, son historique contentieux, ses obligations existantes et les signes d’incapacité à payer ses dettes. Pour une personne physique, la résidence, l’activité économique, le lien avec la Malaisie et les biens disponibles peuvent influencer le choix entre la procédure judiciaire, l’exécution et la faillite.

Le créancier doit également examiner le contrat, les factures, les documents de livraison, les actes d’acceptation de services, les relevés de comptes, la correspondance, la reconnaissance de dette, les paiements partiels, les garanties, les sûretés, les clauses de compétence juridictionnelle et les clauses relatives au droit applicable. Si le débiteur n’a pas de procédures judiciaires importantes en cours, n’est pas visé par des jugements impayés, poursuit son activité commerciale et dispose d’une capacité réelle de paiement, il peut être pertinent de commencer par une phase extrajudiciaire.

La phase extrajudiciaire comprend des négociations amiables avec le débiteur afin d’obtenir un paiement volontaire, de convenir d’un échéancier de règlement ou de trouver une autre solution commerciale licite, notamment la restitution de biens, la reprise de la dette par un tiers, la compensation, l’échange de services ou la modification des conditions de paiement.

Le contact avec le débiteur doit commencer après l’envoi d’une mise en demeure documentée par courrier, courrier électronique, téléphone, message écrit ou tout autre canal utilisé dans les relations commerciales. Le créancier doit conserver la preuve de l’envoi et de la réception, les réponses du débiteur, les promesses de paiement, les objections, les documents de rapprochement des comptes et toute déclaration écrite pouvant confirmer la reconnaissance de la dette ou le refus de paiement.

L’objectif de cette phase est d’identifier les personnes habilitées à décider du paiement, de déterminer si le débiteur reconnaît ou conteste la dette, de fixer sa position par écrit et d’évaluer si un règlement volontaire est réaliste. Si le débiteur ignore la demande, conteste la dette sans fondement suffisant, retarde le paiement, transfère des actifs ou si l’analyse initiale montre que les négociations ne peuvent pas aboutir, le créancier doit passer au recouvrement judiciaire de créances en Malaisie.

Avant d’engager une action en justice, le créancier doit vérifier le délai de prescription. Selon la législation malaisienne sur la prescription, une action fondée sur un contrat ne peut généralement pas être intentée après l’expiration d’un délai de six ans à compter de la date à laquelle le droit d’agir est né. Dans les litiges relatifs au paiement d’une dette, le point de départ est généralement lié à la date d’exigibilité du paiement, à la violation de l’obligation de paiement ou à l’échéancier convenu entre les parties.

Le délai peut être affecté par une reconnaissance de dette ou par un paiement partiel. Si le créancier invoque une reconnaissance de dette, celle-ci doit être écrite et signée par le débiteur ou par une personne autorisée à agir en son nom. Un paiement partiel du principal ou des intérêts peut également être pertinent pour déterminer un nouveau point de départ du délai d’action.

La loi malaisienne prévoit le recouvrement judiciaire de créances dans le cadre d’une procédure ordinaire et de mécanismes procéduraux permettant au créancier d’obtenir une décision sans procès complet lorsque le défendeur ne dispose pas d’un véritable moyen de défense.

Les juridictions de première instance comprennent les tribunaux de magistrat, les tribunaux de session et la Haute Cour. Le tribunal de magistrat est compétent pour les affaires de recouvrement de créances jusqu’à 100 000,00 ringgits malaisiens. Le tribunal de session connaît de nombreuses affaires civiles de 100 001,00 à 1 000 000,00 ringgits malaisiens. Les demandes dépassant la compétence monétaire des juridictions inférieures relèvent en principe de la Haute Cour.

Le recouvrement judiciaire commence par le dépôt d’une demande devant le tribunal. Le tribunal vérifie ensuite la conformité de la demande aux exigences procédurales. Si la demande remplit ces exigences, le greffier l’enregistre et délivre une assignation au défendeur. La durée de validité de l’assignation est de 6 mois à compter de la date de son enregistrement. Si l’assignation ne peut pas être signifiée au défendeur dans ce délai, le demandeur peut demander au tribunal d’en prolonger la validité.

Si le défendeur se trouve hors de Malaisie, le créancier doit tenir compte des règles relatives à la signification hors du territoire de compétence. Cette question est particulièrement importante lorsque la demande présente un lien suffisant avec la Malaisie, lorsque le contrat a été conclu par l’intermédiaire d’un représentant en Malaisie, lorsque le droit malaisien s’applique au contrat ou lorsque les parties ont convenu de la compétence des juridictions malaisiennes.

Si le demandeur n’est pas résident en Malaisie, le tribunal peut ordonner une garantie pour les frais de justice selon les circonstances de l’affaire. Pour un créancier étranger, cette possibilité doit être prise en compte dans l’évaluation du budget contentieux et de la stratégie procédurale.

Après avoir reçu l’assignation, le défendeur doit déposer une déclaration de comparution devant le tribunal. Le demandeur doit signifier au défendeur une copie de la demande dans les 14 jours suivant sa comparution. Si la déclaration de comparution n’est pas déposée dans le délai requis et si la demande porte uniquement sur une somme déterminée, le tribunal peut rendre un jugement définitif contre le défendeur pour un montant n’excédant pas celui demandé.

Si le montant n’est pas déterminé, le tribunal peut rendre une décision provisoire et fixer le montant payable à un stade ultérieur.

Si le défendeur comparaît et entend se défendre, il doit déposer sa défense dans les 14 jours suivant la réception d’une copie de la demande. Après réception de la défense du défendeur, le demandeur doit déposer une réponse dans un délai de 14 jours.

Les actes de procédure des parties doivent contenir un exposé concis des faits essentiels sur lesquels se fondent la demande ou la défense, et non les preuves destinées à établir ces faits. Dans une affaire de paiement de dette, la demande doit indiquer clairement le fondement contractuel de l’obligation, le montant dû, la date d’exigibilité, le manquement à l’obligation de paiement, les intérêts ou pénalités réclamés et les documents sur lesquels le créancier s’appuie.

Toute affirmation de fait présentée par une partie peut être considérée comme admise par la partie adverse si elle n’est pas contestée de manière appropriée dans l’acte de procédure. La distinction entre les faits contestés et non contestés influence la suite de la procédure et la possibilité d’obtenir une décision sans procès complet.

Si le défendeur n’a pas de véritable moyen de défense, le demandeur peut solliciter un jugement sommaire. Ce mécanisme peut être utile dans les affaires de dette appuyées par des documents clairs, notamment un contrat, des factures, des documents de livraison, des actes d’acceptation de services, des relevés de comptes, une reconnaissance écrite de dette, des paiements partiels ou une correspondance confirmant l’obligation de payer.

La demande doit être appuyée par une déclaration sous serment exposant les faits sur lesquels elle repose, y compris les affirmations fondées sur des informations ou convictions lorsque leurs sources et motifs sont indiqués. L’avis de demande et la copie de la déclaration sous serment doivent être signifiés au défendeur dans un délai de 14 jours. Le défendeur peut s’y opposer par déclaration sous serment ou par tout autre moyen accepté par le tribunal. Si le tribunal estime la demande fondée, il statue en faveur du demandeur. Dans le cas contraire, il rejette la demande et poursuit l’examen de l’affaire selon la procédure ordinaire.

Si l’affaire exige un examen complet, le tribunal fixe les audiences. Au cours de la procédure, il entend les positions des parties, prend les mesures nécessaires à la communication et à l’examen des informations et des preuves, puis rend une décision sur le fond du litige après avoir établi les faits essentiels.

Une décision d’un tribunal de magistrat ou d’un tribunal de session peut faire l’objet d’un appel devant la Haute Cour dans un délai de 14 jours à compter de la décision contestée. La décision de la Haute Cour peut faire l’objet d’un appel devant la Cour d’appel, sous réserve des exigences légales, notamment du seuil monétaire lorsque le montant de la demande est inférieur à 250 000 ringgits malaisiens. Le délai d’appel est de 30 jours à compter de la date de la décision contestée.

Une décision de la Cour d’appel peut être portée devant la Cour fédérale de Malaisie lorsqu’elle soulève une question de principe général tranchée pour la première fois ou une question importante dont l’examen par la Cour fédérale présente un intérêt public. La demande d’autorisation d’appel doit être déposée auprès de la Cour fédérale dans un délai d’un mois à compter de la date de la décision. Si l’autorisation est accordée, la partie intéressée peut former un appel. La décision de la Cour fédérale n’est plus susceptible de recours.

Dans les affaires transfrontalières, le créancier peut déjà disposer d’une décision judiciaire étrangère avant d’engager des mesures de recouvrement en Malaisie. Il faut alors déterminer si cette décision peut être enregistrée selon le régime malaisien d’exécution réciproque des décisions judiciaires ou si le créancier doit engager en Malaisie une action fondée sur cette décision étrangère.

La reconnaissance et l’exécution d’une décision judiciaire étrangère en Malaisie peuvent être réalisées par un mécanisme légal lorsque la décision est définitive, porte sur une somme d’argent et émane d’une juridiction supérieure d’un pays bénéficiant de la réciprocité. Après son enregistrement auprès de la Haute Cour, cette décision peut être exécutée comme une décision malaisienne, sous réserve du droit du débiteur de contester l’enregistrement sur les fondements prévus par la loi.

Lorsque la décision étrangère n’entre pas dans le régime d’exécution réciproque, le créancier peut engager en Malaisie une action fondée sur cette décision. Dans ce cas, la décision étrangère devient le fondement de la demande malaisienne, et le créancier doit évaluer la compétence juridictionnelle, le caractère définitif de la décision, le montant payable, les moyens de défense possibles du débiteur et les biens du débiteur situés en Malaisie.

Après l’entrée en vigueur de la décision, le créancier doit engager une procédure d’exécution et choisir la mesure d’exécution en fonction des biens identifiés en Malaisie. Une décision judiciaire peut servir de fondement à l’exécution pendant 12 ans, tandis que les intérêts échus au titre de cette décision sont soumis à un délai plus court.

Les créances du créancier peuvent être satisfaites par la saisie et la vente des biens meubles ou immeubles du débiteur, la saisie des créances dues au débiteur par des tiers, la constitution d’une charge sur des titres ou actions, la désignation d’un administrateur judiciaire, ainsi que l’interrogatoire du débiteur afin d’obtenir des informations sur ses biens et ses revenus.

Pour obtenir un recouvrement effectif, l’existence d’une décision judiciaire ne suffit pas à elle seule. Les comptes bancaires, les créances commerciales, les actions, les actifs de l’entreprise, les biens immobiliers, les titres et les sommes dues par des tiers peuvent déterminer si l’exécution aboutira à un paiement réel.

Une autre voie de recouvrement peut consister à utiliser la faillite ou une procédure liée à l’insolvabilité d’une société, selon le statut juridique du débiteur. Si le débiteur est une personne physique, le créancier peut présenter une demande de faillite lorsque la dette repose sur une décision judiciaire, correspond à une somme déterminée payable immédiatement ou à une date future déterminée, atteint le seuil légal et présente un lien suffisant avec la Malaisie. Le seuil actuel pour une demande de faillite présentée par un créancier contre une personne physique est d’au moins 100 000 ringgits malaisiens.

Si le débiteur est une société malaisienne, la voie pertinente est généralement la liquidation de société pour insolvabilité, et non la faillite d’une personne physique. Selon la législation malaisienne sur les sociétés, une société peut être considérée comme incapable de payer ses dettes lorsqu’un créancier, envers lequel elle est endettée pour une somme supérieure à 50 000 ringgits malaisiens, lui signifie une demande de paiement à son siège enregistré et que la société néglige pendant 21 jours de payer, de garantir ou de régler la dette d’une manière raisonnablement acceptable pour le créancier.

Dans une procédure d’insolvabilité, il peut être nécessaire d’examiner les opérations réalisées par le débiteur avant la faillite ou la liquidation. Cette analyse peut notamment porter sur la vente ou le transfert frauduleux de biens, les opérations à une valeur sous-évaluée, la cession de créances présentes ou futures inscrites dans les livres, les actes gratuits, les préférences accordées à certains créanciers, les transferts au profit de personnes liées et les autres opérations réduisant le patrimoine disponible pour les créanciers.

Lors de l’examen de ces opérations, il faut tenir compte du caractère volontaire de l’acte, de l’existence d’un lien avec des personnes associées au débiteur, de l’intention de dissimuler des actifs, de l’avantage accordé à certains créanciers et de la période à laquelle l’opération a été réalisée. Si l’opération est contestée avec succès, l’argent, les biens ou les avantages liés à cette opération peuvent être réintégrés dans le patrimoine disponible pour satisfaire les créances des créanciers.

Pour le créancier, la procédure d’insolvabilité doit être appréciée comme un outil stratégique de recouvrement. Elle peut être utile lorsque l’exécution ordinaire est inefficace, lorsque des actifs ont été transférés avant le recouvrement, lorsque plusieurs créanciers revendiquent les mêmes biens ou lorsqu’une société débitrice ne paie plus ses dettes et qu’une exécution individuelle ne présente pas de perspective réelle de paiement.

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11.10.2024

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