Cobro de deudas en Malasia

El cobro de deudas en Malasia comienza con un análisis jurídico y financiero de la solvencia del deudor, su actividad real, su historial de pagos, las pruebas documentales de la deuda, los procesos judiciales en curso, las sentencias existentes, los procedimientos de ejecución y las posibles objeciones contra la reclamación. Este análisis permite determinar si conviene iniciar el asunto mediante negociaciones, acudir directamente al tribunal, apoyarse en una sentencia extranjera ya obtenida o centrarse primero en los bienes situados en Malasia.

En esta etapa debe determinarse si el deudor es una persona física, una sociedad malasia, una sociedad extranjera que desarrolla actividad en Malasia, un fiador u otra parte responsable del pago. En el caso de una sociedad, deben revisarse su situación registral, su actividad efectiva, sus cuentas por cobrar, sus cuentas bancarias, sus bienes, su historial de litigios, sus obligaciones existentes y los indicios de incapacidad para pagar deudas. En el caso de una persona física, la residencia, la actividad económica, la conexión con Malasia y los bienes disponibles pueden influir en la elección entre procedimiento judicial, ejecución y quiebra.

El acreedor también debe revisar el contrato, las facturas, los documentos de entrega, las actas de aceptación de servicios, las conciliaciones de cuentas, la correspondencia, los reconocimientos de deuda, los pagos parciales, las garantías, las cauciones, las cláusulas de competencia judicial y las cláusulas sobre la ley aplicable. Si el deudor no tiene procedimientos judiciales importantes en curso ni sentencias impagadas, continúa su actividad comercial y conserva una capacidad realista de pago, puede ser razonable comenzar con una fase extrajudicial.

La fase extrajudicial comprende negociaciones de acuerdo con el deudor para obtener el pago voluntario, pactar un calendario de pagos o alcanzar otra solución comercial lícita. Esta solución puede consistir en la devolución de bienes, la asunción de la deuda por un tercero, la compensación de obligaciones recíprocas, el intercambio de servicios o la modificación de las condiciones de pago.

La comunicación con el deudor debe comenzar después del envío de un requerimiento documentado por correo postal, correo electrónico, teléfono, mensaje escrito u otro canal utilizado en las relaciones comerciales. El acreedor debe conservar la prueba del envío y de la recepción, las respuestas del deudor, las promesas de pago, las objeciones, los documentos de conciliación de cuentas y cualquier declaración escrita que pueda confirmar el reconocimiento de la deuda o la negativa de pago.

El objetivo de esta fase es identificar a las personas con capacidad para decidir sobre el pago, determinar si el deudor reconoce o impugna la deuda, fijar por escrito su posición y valorar si el pago voluntario es realista. Si el deudor ignora el requerimiento, impugna la deuda sin fundamento suficiente, retrasa el pago, transfiere bienes o el análisis inicial muestra que las negociaciones no producirán resultado, el acreedor debe pasar al cobro judicial de deudas en Malasia.

Antes de iniciar acciones judiciales, el acreedor debe revisar el plazo de prescripción. Conforme a las normas malasias sobre prescripción, una acción basada en un contrato generalmente no puede ejercitarse después de seis años desde la fecha en que nació el derecho de acción. En las reclamaciones de deuda, el punto de partida suele estar relacionado con la fecha de vencimiento del pago, el incumplimiento de la obligación de pago o el calendario de pagos acordado por las partes.

El reconocimiento de la deuda o un pago parcial pueden afectar al cómputo del plazo. Si el acreedor se basa en un reconocimiento de deuda, este debe constar por escrito y estar firmado por el deudor o por una persona autorizada para actuar en su nombre. El pago parcial del principal o de los intereses también puede ser relevante para determinar un nuevo inicio del plazo para reclamar.

La legislación de Malasia prevé el cobro judicial de deudas mediante procedimiento ordinario y mediante mecanismos procesales que pueden permitir al acreedor obtener una sentencia sin un juicio completo cuando el demandado no tiene una defensa real frente a la reclamación.

Los tribunales de primera instancia son los tribunales de magistrados, los tribunales de sesiones y el Tribunal Superior. El tribunal de magistrados es competente para conocer de casos de cobro de deudas de hasta 100.000,00 ringits malasios. El tribunal de sesiones conoce de muchas reclamaciones civiles desde 100.001,00 hasta 1.000.000,00 ringits malasios. Las reclamaciones que superan la competencia monetaria de los tribunales inferiores se presentan, por regla general, ante el Tribunal Superior.

El cobro judicial de la deuda comienza con la presentación de un escrito de demanda ante el tribunal. El tribunal verifica si la reclamación cumple los requisitos procesales. Si la demanda reúne los requisitos, el secretario judicial la registra y dicta una orden de citación para el demandado. El plazo de validez de la orden de citación es de 6 meses desde la fecha de su registro. Si no es posible notificar la orden al demandado dentro de ese plazo, el demandante puede solicitar al tribunal la prórroga de su validez.

Si el demandado se encuentra fuera de Malasia, el acreedor debe tener en cuenta las reglas sobre notificación fuera de la jurisdicción. Esta cuestión es especialmente importante cuando la reclamación tiene una conexión suficiente con Malasia, el contrato fue celebrado por medio de un representante en Malasia, se aplica la ley malasia al contrato o las partes acordaron la competencia de los tribunales malasios.

Cuando el demandante no reside en Malasia, el tribunal puede ordenar garantía para las costas judiciales según las circunstancias del caso. Para un acreedor extranjero, esta posibilidad debe considerarse al planificar el presupuesto del litigio y la estrategia procesal.

Después de recibir la orden, el demandado debe presentar una declaración de comparecencia ante el tribunal. El demandante debe entregar al demandado una copia de la demanda dentro de los 14 días siguientes a la comparecencia del demandado. Si la declaración de comparecencia no se presenta dentro del plazo requerido y la demanda se refiere únicamente al cobro de una suma determinada, el tribunal puede dictar sentencia definitiva contra el demandado por una cantidad que no exceda la reclamada.

Si la cantidad no está determinada, el tribunal puede dictar una sentencia provisional y fijar el importe pagadero en una etapa posterior.

Si el demandado comparece y tiene la intención de defenderse, debe presentar su defensa dentro de los 14 días siguientes a la recepción de una copia de la demanda. Después de recibir la defensa del demandado, el demandante debe presentar una respuesta dentro de los 14 días.

Los escritos procesales de las partes deben contener una exposición breve de los hechos esenciales en los que se basa la reclamación o la defensa, y no las pruebas con las que dichos hechos se demostrarán posteriormente. En una reclamación de deuda, la demanda debe indicar claramente la base contractual de la obligación, el importe adeudado, la fecha de vencimiento, el incumplimiento de la obligación de pago, los intereses o penalidades reclamados y los documentos en los que se apoya el acreedor.

Una afirmación de hecho hecha por una parte puede considerarse admitida por la parte contraria si no se impugna adecuadamente en el escrito procesal. La distinción entre hechos controvertidos y no controvertidos influye en el desarrollo posterior del proceso y en la posibilidad de obtener una decisión sin juicio completo.

Si el demandado no tiene una defensa real frente a la reclamación, el demandante puede solicitar una sentencia sumaria. Esta vía puede ser útil en reclamaciones de deuda respaldadas por documentos claros, como contrato, facturas, documentos de entrega, actas de aceptación de servicios, conciliaciones de cuentas, reconocimiento escrito de deuda, pagos parciales o correspondencia que confirme la obligación de pagar.

La solicitud debe estar respaldada por una declaración jurada que exponga los hechos en que se basa la reclamación. Cuando las afirmaciones se basen en información o creencia, deben indicarse sus fuentes y fundamentos. La notificación de la solicitud y una copia de la declaración jurada deben entregarse al demandado dentro de los 14 días. El demandado puede oponerse mediante declaración jurada o de cualquier otra forma aceptada por el tribunal. Si el tribunal considera fundada la solicitud, decide a favor del demandante. En caso contrario, rechaza la solicitud y continúa examinando el caso por el procedimiento ordinario.

Si el caso requiere un examen completo, el tribunal fija audiencias para el juicio. Durante el proceso, el tribunal escucha las posiciones de las partes, adopta medidas para la revelación y el examen de la información y de las pruebas, y después de establecer los hechos esenciales dicta decisión sobre el fondo de la controversia.

Una decisión del tribunal de magistrados o del tribunal de sesiones puede apelarse ante el Tribunal Superior dentro de los 14 días siguientes a la fecha de la decisión impugnada. La decisión del Tribunal Superior puede apelarse ante el Tribunal de Apelación, con sujeción a los requisitos legales, incluido el umbral monetario cuando el importe de la reclamación sea inferior a 250.000 ringits malasios. El plazo para interponer recurso de apelación es de 30 días desde la fecha de la decisión recurrida.

Una decisión del Tribunal de Apelación puede recurrirse ante el Tribunal Federal de Malasia si plantea una cuestión de principio general decidida por primera vez o una cuestión importante cuyo examen adicional por el Tribunal Federal sea de interés público. La solicitud de autorización para recurrir debe presentarse ante el Tribunal Federal dentro de un mes desde la fecha de la decisión. Si la autorización se concede, la parte interesada puede interponer el recurso. La resolución del Tribunal Federal no admite ulterior recurso.

En asuntos transfronterizos, el acreedor puede contar con una sentencia judicial extranjera antes de iniciar medidas de recuperación en Malasia. En tal situación, debe determinarse si la sentencia puede registrarse conforme al sistema malasio de ejecución recíproca de sentencias o si el acreedor debe iniciar en Malasia una acción basada en esa sentencia extranjera.

El reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras en Malasia puede realizarse mediante un mecanismo legal de registro cuando se trata de una sentencia monetaria definitiva y concluyente dictada por un tribunal superior de un país respecto del cual existe reciprocidad. Una vez registrada ante el Tribunal Superior, la sentencia puede ejecutarse como una sentencia malasia, sin perjuicio del derecho del deudor a impugnar el registro por los motivos previstos por la ley.

Cuando la sentencia extranjera no está cubierta por el sistema de ejecución recíproca, el acreedor puede presentar en Malasia una acción basada en dicha sentencia. En ese caso, la sentencia extranjera se convierte en la base de la reclamación malasia, y el acreedor debe evaluar la competencia judicial, el carácter definitivo de la sentencia, el importe pagadero, las posibles defensas del deudor y los bienes del deudor situados en Malasia.

Una vez que la sentencia sea firme, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución y elegir la medida de ejecución según los bienes identificados en Malasia. Una sentencia judicial puede servir de base para la ejecución durante 12 años, mientras que los intereses vencidos derivados de la sentencia están sujetos a un plazo más corto.

Las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante embargo y venta de bienes muebles o inmuebles del deudor, embargo de créditos que terceros deban al deudor, constitución de gravámenes sobre valores o acciones, nombramiento de un administrador y examen del deudor para obtener información sobre sus bienes e ingresos.

Para lograr una recuperación efectiva, no basta con la existencia de una sentencia. Las cuentas bancarias, las cuentas por cobrar, las acciones, los activos empresariales, los bienes inmuebles, los valores y los créditos frente a terceros pueden determinar si la ejecución dará lugar a un pago real.

Una vía alternativa de recuperación puede ser la quiebra o un procedimiento relacionado con la insolvencia de una sociedad, según la condición jurídica del deudor. Si el deudor es una persona física, el acreedor puede presentar una petición de quiebra cuando la deuda se base en una sentencia, sea una cantidad claramente determinada pagadera de inmediato o en un momento determinado en el futuro, alcance el umbral legal y el deudor tenga una conexión suficiente con Malasia. El umbral actual para una petición de quiebra presentada por un acreedor contra una persona física es de al menos 100.000 ringits malasios.

Si el deudor es una sociedad malasia, la vía pertinente suele ser la liquidación de sociedad por insolvencia, y no la quiebra de una persona física. Según la legislación malasia sobre sociedades, una sociedad puede considerarse incapaz de pagar sus deudas si un acreedor al que la sociedad debe una suma superior a 50.000 ringits malasios notifica un requerimiento de pago en el domicilio social registrado de la sociedad y esta no paga, no garantiza ni no acuerda la deuda de forma razonablemente aceptable para el acreedor dentro de los 21 días siguientes.

En un procedimiento de insolvencia puede ser necesario revisar las operaciones realizadas por el deudor antes de la quiebra o de la liquidación. Esta revisión puede incluir ventas o transferencias fraudulentas de bienes, operaciones por debajo de su valor, cesiones de créditos actuales o futuros registrados en los libros, actos gratuitos, preferencias otorgadas a determinados acreedores, transferencias a partes vinculadas y otras operaciones que reduzcan el patrimonio disponible para los acreedores.

Al evaluar estas operaciones, debe considerarse si el acto fue voluntario, si se realizó a favor de personas vinculadas al deudor, si estaba relacionado con la ocultación de bienes, si otorgó preferencia a ciertos acreedores y si se realizó dentro de un período relevante para el procedimiento de insolvencia. Si la operación se impugna con éxito, el dinero, los bienes o los beneficios vinculados a ella pueden reintegrarse al patrimonio disponible para satisfacer las reclamaciones de los acreedores.

Para el acreedor, el procedimiento de insolvencia debe valorarse como una herramienta estratégica de recuperación. Puede ser útil cuando la ejecución ordinaria no produce resultado, cuando los bienes fueron transferidos antes del inicio de la recuperación, cuando varios acreedores compiten por los mismos activos o cuando una sociedad deudora no cumple sus obligaciones y la ejecución individual no ofrece una perspectiva realista de pago.

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11.10.2024

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