Cobrança de dívidas na Malásia

A cobrança de dívidas na Malásia começa com uma análise jurídica e financeira da solvência do devedor, da sua atividade real, do histórico de pagamentos, das provas documentais da dívida, dos processos judiciais em curso, das decisões judiciais existentes, dos procedimentos de execução e das possíveis objeções à reclamação. Essa análise permite determinar se o caso deve começar por negociações, seguir diretamente para o tribunal, apoiar-se numa decisão judicial estrangeira já existente ou concentrar-se primeiro nos bens localizados na Malásia.

Nesta fase, é necessário determinar se o devedor é uma pessoa singular, uma sociedade malaia, uma sociedade estrangeira que exerce atividade na Malásia, um fiador ou outra parte responsável pelo pagamento. No caso de uma sociedade, devem ser avaliados o seu estado de registo, a atividade efetiva, os valores a receber de parceiros comerciais, as contas, os bens, o histórico de litígios, as obrigações existentes e os sinais de incapacidade de pagar dívidas. No caso de uma pessoa singular, a residência, a atividade económica, a ligação com a Malásia e os bens disponíveis podem influenciar a escolha entre processo judicial, execução e falência.

O credor deve também analisar o contrato, as faturas, os documentos de entrega, os atos de aceitação de serviços, as reconciliações de contas, a correspondência, os reconhecimentos de dívida, os pagamentos parciais, as garantias, as cauções, as cláusulas de competência judicial e as cláusulas sobre a lei aplicável. Se o devedor não tiver processos judiciais relevantes em curso nem decisões judiciais não cumpridas, continuar a exercer atividade comercial e demonstrar uma capacidade realista de pagamento, pode ser adequado iniciar o caso pela fase extrajudicial.

A fase extrajudicial inclui negociações de acordo com o devedor para obter pagamento voluntário, definir um calendário de pagamento ou encontrar outra solução comercial lícita. Essa solução pode incluir a devolução de bens, a assunção da dívida por terceiro, a compensação de obrigações recíprocas, a troca de serviços ou a alteração das condições de pagamento.

A comunicação com o devedor deve começar após o envio de uma notificação documentada por correio, correio eletrónico, telefone, mensagem escrita ou outro canal utilizado nas relações comerciais. O credor deve guardar prova de envio e receção, respostas do devedor, promessas de pagamento, objeções, documentos de reconciliação de contas e qualquer declaração escrita que possa confirmar o reconhecimento da dívida ou a recusa de pagamento.

O objetivo desta fase é identificar as pessoas com poder de decisão sobre o pagamento, determinar se o devedor reconhece ou contesta a dívida, fixar por escrito a sua posição e avaliar se o pagamento voluntário é realista. Se o devedor ignorar a notificação, contestar a dívida sem fundamento suficiente, atrasar o pagamento, transferir bens ou se a análise inicial mostrar que as negociações não produzirão resultado, o credor deve passar para a cobrança judicial de dívidas na Malásia.

Antes de iniciar uma ação judicial, o credor deve avaliar o prazo de prescrição. De acordo com as regras malaias sobre prescrição, uma ação baseada em contrato, em regra, não pode ser proposta depois de decorridos seis anos desde a data em que nasceu o direito de ação. Em reclamações de dívida, o ponto inicial costuma estar relacionado com a data de vencimento do pagamento, a violação da obrigação de pagamento ou o calendário de pagamentos acordado pelas partes.

O reconhecimento da dívida ou um pagamento parcial podem influenciar a contagem do prazo. Se o credor se basear num reconhecimento da dívida, este deve ser escrito e assinado pelo devedor ou por pessoa autorizada a agir em seu nome. O pagamento parcial do capital ou dos juros também pode ser relevante para determinar um novo início do prazo para reclamar.

A lei da Malásia prevê a cobrança judicial de dívidas por meio de processo ordinário e de mecanismos processuais que podem permitir ao credor obter uma decisão sem julgamento completo quando o réu não possui uma defesa real contra a reclamação.

Os tribunais de primeira instância incluem os tribunais de magistrados, os tribunais de sessões e o Tribunal Superior. O tribunal de magistrados é competente para apreciar casos de cobrança de dívidas até 100.000,00 ringgits malaios. O tribunal de sessões aprecia muitas reclamações civis de 100.001,00 a 1.000.000,00 ringgits malaios. As reclamações que excedem a competência monetária dos tribunais inferiores são, em regra, apresentadas ao Tribunal Superior.

A cobrança judicial de dívidas começa com a apresentação de uma petição ao tribunal. O tribunal verifica se a reclamação cumpre os requisitos processuais. Se a reclamação cumprir os requisitos, o secretário do tribunal procede ao registo e emite uma ordem de citação para o réu. O prazo de validade da ordem de citação é de 6 meses a contar da data do seu registo. Se não for possível notificar o réu dentro desse prazo, o autor pode requerer ao tribunal a prorrogação da validade da ordem.

Se o réu estiver fora da Malásia, o credor deve ter em conta as regras de notificação fora da jurisdição. Esta questão é especialmente relevante quando a reclamação tem ligação suficiente com a Malásia, o contrato foi celebrado por meio de representante na Malásia, a lei malaia se aplica ao contrato ou as partes acordaram a competência dos tribunais malaios.

Se o autor não for residente na Malásia, o tribunal pode ordenar garantia para custas judiciais conforme as circunstâncias do caso. Para um credor estrangeiro, essa possibilidade deve ser considerada ao planear o orçamento do litígio e a estratégia processual.

Após receber a ordem, o réu deve apresentar uma declaração de comparência ao tribunal. O autor deve entregar ao réu uma cópia da reclamação no prazo de 14 dias após a comparência do réu. Se a declaração de comparência não for apresentada no prazo exigido e a reclamação se referir apenas à recuperação de um montante determinado, o tribunal pode proferir decisão definitiva contra o réu por valor não superior ao reclamado.

Se o montante não estiver determinado, o tribunal pode proferir uma decisão provisória e fixar o valor devido numa fase posterior.

Se o réu comparecer e pretender defender-se da reclamação, deverá apresentar a sua defesa no prazo de 14 dias após receber uma cópia da reclamação. Depois de receber a defesa do réu, o autor deverá apresentar resposta no prazo de 14 dias.

Os articulados das partes devem conter uma breve exposição dos factos essenciais em que se baseia a reclamação ou a defesa, e não as provas pelas quais esses factos serão demonstrados posteriormente. Numa reclamação de dívida, a petição deve indicar claramente a base contratual da obrigação, o montante devido, a data de vencimento, a violação da obrigação de pagamento, os juros ou penalidades reclamados e os documentos em que o credor se apoia.

Uma declaração de facto feita por uma parte pode ser considerada admitida pela parte contrária se não for devidamente contestada no articulado. A distinção entre factos controvertidos e não controvertidos influencia o desenvolvimento posterior do processo e a possibilidade de obter uma decisão sem julgamento completo.

Se o réu não tiver uma defesa real contra a reclamação, o autor pode requerer uma decisão sumária. Esta via pode ser útil em reclamações de dívida apoiadas por documentos claros, como contrato, faturas, documentos de entrega, atos de aceitação de serviços, reconciliações de contas, reconhecimento escrito da dívida, pagamentos parciais ou correspondência que confirme a obrigação de pagar.

O pedido deve ser apoiado por uma declaração juramentada que exponha os factos em que a reclamação se baseia. Quando as alegações forem baseadas em informações ou convicção, devem ser indicadas as suas fontes e fundamentos. A notificação do pedido e uma cópia da declaração juramentada devem ser entregues ao réu no prazo de 14 dias. O réu pode opor-se por declaração juramentada ou por outro meio aceite pelo tribunal. Se o tribunal considerar o pedido fundamentado, decide a favor do autor. Caso contrário, rejeita o pedido e continua a apreciar o caso pelo processo ordinário.

Se o caso exigir apreciação completa, o tribunal marca audiências para o julgamento. Durante o processo, o tribunal ouve as posições das partes, toma medidas para a divulgação e exame das informações e das provas, e depois de estabelecer os factos essenciais profere decisão sobre o mérito do litígio.

Da decisão do tribunal de magistrados ou do tribunal de sessões cabe recurso para o Tribunal Superior no prazo de 14 dias a contar da data da decisão impugnada. Da decisão do Tribunal Superior cabe recurso para o Tribunal de Recurso, sujeito aos requisitos legais, incluindo o limite monetário quando o valor da reclamação for inferior a 250.000 ringgits malaios. O prazo para interposição de recurso é de 30 dias a contar da data da decisão recorrida.

Uma decisão do Tribunal de Recurso pode ser levada ao Tribunal Federal da Malásia se envolver uma questão de princípio geral decidida pela primeira vez ou uma questão importante cujo exame adicional pelo Tribunal Federal seja de interesse público. O pedido de autorização para recorrer deve ser apresentado ao Tribunal Federal no prazo de um mês a contar da data da decisão. Se a autorização for concedida, a parte interessada poderá recorrer. A decisão do Tribunal Federal não está sujeita a novo recurso.

Em casos transfronteiriços, o credor pode já ter uma decisão judicial estrangeira antes de iniciar medidas de recuperação na Malásia. Nessa situação, deve ser determinado se a decisão pode ser registada segundo o regime malaio de execução recíproca de decisões judiciais ou se o credor deve iniciar na Malásia uma ação baseada nessa decisão estrangeira.

O reconhecimento e execução de decisão judicial estrangeira na Malásia pode ocorrer por meio de mecanismo legal de registo quando se trata de decisão monetária final e conclusiva proferida por tribunal superior de país abrangido por reciprocidade. Após o registo no Tribunal Superior, essa decisão pode ser executada como decisão malaia, sem prejuízo do direito do devedor de contestar o registo pelos fundamentos previstos em lei.

Quando a decisão judicial estrangeira não estiver abrangida pelo regime de execução recíproca, o credor pode apresentar na Malásia uma ação baseada nessa decisão. Nesse caso, a decisão estrangeira torna-se a base da reclamação malaia, e o credor deve avaliar a competência judicial, o caráter definitivo da decisão, o montante devido, as possíveis defesas do devedor e os bens do devedor localizados na Malásia.

Após a decisão se tornar definitiva, o credor deve iniciar o processo de execução e escolher a medida de execução de acordo com os bens identificados na Malásia. Uma decisão judicial pode servir de base para execução durante 12 anos, enquanto os juros vencidos decorrentes dessa decisão estão sujeitos a prazo mais curto.

Os créditos do credor podem ser satisfeitos por meio da apreensão e venda de bens móveis ou imóveis do devedor, penhora de créditos devidos ao devedor por terceiros, constituição de encargos sobre valores mobiliários ou ações, nomeação de administrador e exame do devedor para obter informações sobre os seus bens e rendimentos.

Para obter recuperação efetiva, a existência de uma decisão judicial não é suficiente por si só. Contas bancárias, créditos comerciais, ações, ativos empresariais, imóveis, valores mobiliários e créditos contra terceiros podem determinar se a execução resultará em pagamento real.

Uma via alternativa de recuperação pode ser a falência ou um procedimento relacionado com a insolvência de uma sociedade, conforme a natureza jurídica do devedor. Se o devedor for uma pessoa singular, o credor pode apresentar um pedido de falência quando a dívida se baseia numa decisão judicial, corresponde a um montante claramente determinado, é exigível imediatamente ou em momento específico no futuro, atinge o limite legal e o devedor tem ligação suficiente com a Malásia. O limite atual para pedido de falência apresentado por credor contra pessoa singular é de, pelo menos, 100.000 ringgits malaios.

Se o devedor for uma sociedade malaia, a via relevante é normalmente a liquidação de sociedade por insolvência, e não a falência de uma pessoa singular. De acordo com a legislação malaia sobre sociedades, uma sociedade pode ser considerada incapaz de pagar as suas dívidas se um credor, a quem a sociedade deve montante superior a 50.000 ringgits malaios, entregar uma notificação de pagamento na sede registada da sociedade e esta, no prazo de 21 dias, não pagar, não garantir nem resolver a dívida de modo razoavelmente aceitável para o credor.

Num procedimento de insolvência, pode ser necessário rever as operações realizadas pelo devedor antes da falência ou da liquidação. Essa revisão pode incluir venda ou transferência fraudulenta de bens, operações por valor inferior ao real, cessão de créditos atuais ou futuros registados nos livros, atos gratuitos, preferências concedidas a determinados credores, transferências para pessoas relacionadas e outras operações que reduzam o património disponível para os credores.

Ao avaliar essas operações, deve considerar-se se o ato foi voluntário, se foi realizado a favor de pessoas relacionadas com o devedor, se esteve ligado à ocultação de bens, se concedeu preferência a certos credores e se foi praticado durante período relevante para o procedimento de insolvência. Se a operação for contestada com sucesso, o dinheiro, os bens ou os benefícios ligados a essa operação podem ser reintegrados no património disponível para satisfazer os créditos dos credores.

Para o credor, o procedimento de insolvência deve ser avaliado como uma ferramenta estratégica de recuperação. Pode ser útil quando a execução ordinária não produz resultado, quando os bens foram transferidos antes do início da recuperação, quando vários credores disputam os mesmos ativos ou quando uma sociedade devedora deixa de cumprir as suas obrigações e a execução individual não oferece uma perspetiva realista de pagamento.

Se precisar de apoio em cobrança de dívidas na Malásia, a Grandliga pode ajudar em todas as fases do processo: análise do devedor e dos documentos, negociações extrajudiciais, preparação de acordo, processo judicial na Malásia, reconhecimento de decisão judicial estrangeira, execução, análise de falência, estratégia de liquidação de sociedade e coordenação de medidas transfronteiriças de recuperação. Contacte-nos para analisar os documentos da dívida e determinar a via de recuperação adequada para o seu caso.

11.10.2024

166