Cobro de deudas en Mongolia

Cobro de deudas en Mongolia debe comenzar con una evaluación jurídica y financiera del deudor, de la base de la reclamación y de los documentos que confirman la exigencia del acreedor. En esta etapa es importante verificar la denominación exacta o los datos personales del deudor, su dirección en Mongolia, su ámbito de actividad, la existencia de activos, los procesos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución ya iniciados, los indicios de insolvencia y la posibilidad de que el deudor impugne la deuda, el importe reclamado o las facultades de la persona que firmó el contrato.

Para un acreedor extranjero, esta verificación tiene especial importancia, porque la estrategia de recuperación depende no solo del importe de la deuda, sino también de la conexión del litigio con Mongolia. Pueden ser relevantes el lugar donde se encuentra el deudor, el lugar de cumplimiento de la obligación, la existencia de activos en Mongolia, la presencia de una sucursal o representación, la ley aplicable, una cláusula arbitral, el idioma de los documentos y la posibilidad de utilizar las pruebas ante un tribunal mongol.

Antes de iniciar acciones activas, el acreedor debe ordenar el contrato, las facturas, los documentos de entrega o prestación, los documentos de transporte, la correspondencia, el historial de pagos, los documentos de reconocimiento de deuda, las garantías, las fianzas, los documentos relativos a prenda o hipoteca y la información sobre los bienes del deudor. Si los documentos están redactados en un idioma extranjero, para la etapa judicial será necesaria una traducción oficial al mongol, ya que las pruebas en idioma extranjero deben presentarse en una forma que pueda utilizarse en el proceso.

Si no existen procesos judiciales activos sobre la misma deuda, sentencias pendientes de ejecución ni indicios evidentes de cese de actividad del deudor, el primer paso práctico puede ser el cobro extrajudicial de la deuda. Esta etapa incluye el envío de un requerimiento escrito al deudor, negociaciones con personas autorizadas, la fijación de la posición del deudor, la evaluación de la posibilidad de pago voluntario, reestructuración de la deuda, devolución de mercancías, compensación de créditos recíprocos u otra solución comercialmente aceptable.

La comunicación extrajudicial debe ser legal y documentable. Para el acreedor es importante no solo contactar con el deudor, sino también conservar la prueba del envío de las notificaciones, el contenido de las exigencias, la respuesta del deudor, cualquier reconocimiento de deuda, propuestas de pago a plazos y pagos parciales. Si el deudor evita responder, se niega a cumplir la obligación o el análisis inicial muestra que una solución voluntaria no será eficaz, debe pasarse al cobro por vía judicial.

Antes de preparar una demanda, debe verificarse el plazo de prescripción. En Mongolia, el plazo general de prescripción es de 10 años, mientras que las reclamaciones derivadas del incumplimiento de obligaciones contractuales están sujetas a un plazo especial de 3 años. Para las obligaciones relacionadas con bienes inmuebles se aplica un plazo de 6 años, y para las reclamaciones por daños a bienes patrimoniales se aplica un plazo de 5 años. Por regla general, el plazo comienza a correr desde el nacimiento del derecho a reclamar, es decir, desde la violación del derecho o desde el momento en que el acreedor supo o debió saber de dicha violación.

El derecho civil mongol permite modificar el plazo de prescripción y el modo de calcularlo a solicitud de las partes. Si el plazo ya ha expirado, el tribunal puede restablecerlo cuando existan fundamentos para proteger el derecho vulnerado. Sin embargo, para el acreedor es más seguro evaluar la prescripción antes de iniciar negociaciones y antes de presentar la demanda, a fin de no perder la posibilidad procesal de recuperar la deuda.

El plazo de prescripción puede interrumpirse si el deudor reconoce la reclamación del acreedor: realiza un pago parcial, paga intereses, presta fianza, concede otra garantía o confirma la deuda de otra manera. La presentación de una demanda ante el tribunal también puede influir en el cómputo del plazo. Después de la interrupción, el plazo comienza a correr nuevamente; sin embargo, si la demanda se retira o queda sin examen, las consecuencias para la prescripción dependen del motivo procesal de cierre del caso.

Antes de acudir al tribunal, también debe verificarse si el contrato, la ley o un acuerdo entre las partes prevé un procedimiento obligatorio de solución previa del litigio. Si las partes acordaron un procedimiento de reclamación, negociaciones, mediación u otro método previo de resolución del conflicto, el acreedor debe poder probar documentalmente su cumplimiento: enviar el requerimiento, conservar la prueba de su envío y fijar el resultado de las negociaciones o la negativa del deudor a llegar a una solución.

La legislación de Mongolia prevé varias vías procesales para recuperar una deuda ante el tribunal: el procedimiento ordinario, la terminación simplificada del caso y el procedimiento especial para determinadas categorías de reclamaciones. La elección del procedimiento depende del importe de la deuda, la naturaleza de la obligación, la calidad de las pruebas escritas, la posición del deudor, la existencia de reclamaciones reconvencionales y la posibilidad de examinar el litigio principalmente sobre la base de documentos, sin una valoración compleja de los hechos.

En el cobro judicial de deudas, el acreedor debe preparar la demanda, las pruebas del origen de la deuda, el cálculo del importe reclamado, los documentos que confirman el envío de requerimientos al deudor, la información sobre el deudor y las pruebas que acreditan la competencia del tribunal mongol. Si los documentos están redactados en un idioma extranjero, deben traducirse oficialmente al mongol. En el proceso pueden utilizarse documentos escritos y electrónicos, explicaciones de las partes, declaraciones de testigos, dictámenes periciales y otros medios de prueba admisibles.

En la práctica es importante indicar correctamente la dirección del deudor y los datos de contacto para las notificaciones judiciales. Si el demandado evita recibir los documentos, no se encuentra en la dirección registrada o utiliza medios electrónicos de comunicación, las normas procesales mongolas prevén formas de realizar las notificaciones judiciales, incluida la remisión a la dirección establecida y el uso de medios electrónicos en los casos previstos por la ley. Esto reduce el riesgo de que el deudor pueda retrasar el proceso únicamente evitando recibir la correspondencia.

En el procedimiento ordinario, el caso se examina después de la apertura del proceso civil. Salvo que la ley prevea otro plazo, el tribunal de primera instancia examina el caso dentro de los 60 días desde la fecha de apertura del proceso. Este plazo puede prorrogarse una sola vez por un máximo de 30 días. El caso se examina en una audiencia judicial con citación de las partes, análisis de las pruebas y audiencia de las posiciones de los participantes. Si el caso es devuelto para un nuevo examen por la instancia de apelación o de control, se aplican reglas especiales para el cálculo del plazo.

La parte que no esté de acuerdo con la decisión del tribunal de primera instancia tiene derecho a interponer recurso de apelación. La apelación es examinada por un colegio de jueces, y el plazo de examen del caso en la instancia de apelación es de 30 días desde el momento en que el tribunal recibe el expediente. El tribunal de apelación puede dejar la decisión sin cambios, modificarla, anularla total o parcialmente, o devolver el caso para un nuevo examen si se han producido infracciones sustanciales de la ley o de los derechos procesales de los participantes.

La revisión posterior de un acto judicial solo es posible en un procedimiento limitado cuando existen los fundamentos previstos por la ley procesal. Esta revisión no constituye un segundo examen ordinario del litigio sobre el fondo y se refiere principalmente a la correcta aplicación de la ley, a infracciones procesales sustanciales o a cuestiones jurídicas importantes para la unidad de la práctica judicial. En la instancia de control, el caso es examinado por un colegio de jueces del Tribunal Supremo, y la resolución se dicta dentro de los plazos procesales establecidos.

La terminación simplificada del caso es posible después de la apertura del proceso civil y antes de la audiencia, si el demandante retira la demanda, el demandado reconoce la reclamación, las partes celebran un acuerdo amistoso o el demandado satisface voluntariamente las pretensiones. En tal caso, el tribunal aprueba el acto procesal correspondiente. Si el demandado no cumple voluntariamente las obligaciones aprobadas, dicho acto judicial puede presentarse para su ejecución conforme a las reglas aplicables a las decisiones judiciales.

El procedimiento especial se aplica a determinadas categorías de casos. En particular, un juez único puede examinar reclamaciones monetarias derivadas de contratos cuando su importe no excede veinte veces el salario mínimo mensual. Este procedimiento también puede aplicarse a ciertas reclamaciones relativas a gastos de bienes comunes, salarios, indemnización por daños a bienes o a la salud, así como a determinadas reclamaciones relacionadas con la ejecución de decisiones judiciales y la realización de bienes dados en garantía.

En el procedimiento especial, el caso normalmente se examina en una sola audiencia sobre la base de documentos escritos y electrónicos. El plazo de examen es de 45 días desde la fecha de apertura del proceso civil y, si el caso es devuelto por la instancia de apelación para un nuevo examen, de 14 días desde el momento en que el juez recibe el expediente. Este plazo puede prorrogarse una sola vez por un máximo de 14 días. Las reclamaciones derivadas de un mismo litigio jurídico no pueden dividirse artificialmente en varias demandas con el fin de encajar en el procedimiento especial.

Si durante el procedimiento especial resulta que el caso no cumple las condiciones de este procedimiento o tiene una importancia jurídica que exige un examen ordinario, el tribunal puede continuar el caso conforme a las reglas ordinarias. Por ello, el procedimiento especial puede ser útil para reclamaciones monetarias documentadas, pero no sustituye al proceso ordinario en litigios complejos en los que el deudor presenta objeciones detalladas, reclamaciones reconvencionales o impugna la base misma de la deuda.

Si el acreedor ya cuenta con una decisión judicial extranjera o con un laudo arbitral extranjero, la estrategia de recuperación en Mongolia difiere de la presentación inicial de una demanda de cobro de deuda. El reconocimiento y ejecución de decisiones judiciales extranjeras se realiza conforme al derecho mongol y a los tratados internacionales aplicables a Mongolia. Los laudos arbitrales extranjeros se examinan por separado de las decisiones judiciales extranjeras y pueden ejecutarse conforme a las reglas internacionales sobre reconocimiento y ejecución de laudos arbitrales, siempre que el litigio y el laudo cumplan las condiciones aplicables.

Después de que una decisión de un tribunal mongol haya entrado en vigor, si el deudor no la cumple voluntariamente, el acreedor debe obtener un documento ejecutivo y presentarlo al ejecutor judicial. Para las decisiones civiles de los tribunales mongoles, el plazo de presentación para la ejecución es de 4 años desde la fecha de entrada en vigor de la decisión. Para las decisiones judiciales extranjeras se aplica un plazo separado de 3 años, salvo que un tratado internacional aplicable a la decisión concreta establezca una regla diferente.

El procedimiento de ejecución en Mongolia tiene por objeto la satisfacción efectiva de las reclamaciones del acreedor mediante el dinero y los bienes del deudor. En el marco de la ejecución forzosa pueden aplicarse medidas como el cobro sobre fondos, el embargo de bienes, la venta forzosa de bienes del deudor y la transferencia de bienes al acreedor en los casos previstos por la ley. La eficacia práctica de la ejecución depende de si es posible identificar los activos del deudor, cuentas bancarias, bienes, créditos frente a terceros u otras fuentes de pago.

Una herramienta adicional de recuperación puede ser la quiebra del deudor. Según el derecho mongol, el deudor se considera insolvente si no puede cumplir obligaciones por un importe igual o superior al 10 por ciento de su capital propio dentro del plazo establecido por la ley o por el contrato. El acreedor que tenga derecho a exigir el cumplimiento de la obligación puede acudir al tribunal para solicitar la apertura del procedimiento de quiebra si existen fundamentos confirmados y pruebas del importe de la deuda.

Después de la admisión de la solicitud, el tribunal evalúa si existen signos de insolvencia. En el procedimiento de quiebra pueden examinarse cuestiones relativas al restablecimiento de la solvencia, la liquidación del deudor, la formación de la lista de acreedores, el nombramiento de un administrador y la distribución de los activos. Para el acreedor, la quiebra puede ser útil cuando el deudor posee activos, pero evita sistemáticamente los pagos, transfiere bienes o favorece a determinados acreedores.

En el marco del procedimiento de quiebra pueden impugnarse las operaciones del deudor destinadas a retirar activos o a reducir el patrimonio con el que podrían haberse satisfecho las reclamaciones de los acreedores. Al mismo tiempo, la quiebra es un procedimiento colectivo: el acreedor debe tener en cuenta la competencia con otros acreedores, el orden de satisfacción de las reclamaciones, la existencia de créditos garantizados y el valor real de los activos del deudor.

También deben tenerse en cuenta las reglas del derecho societario mongol. La empresa responde de sus obligaciones con todos los bienes que le pertenecen, mientras que el socio o accionista, por regla general, no responde por las deudas de la empresa más allá del valor de su participación o de sus acciones. Por ello, la mera existencia de una deuda de la empresa no genera automáticamente responsabilidad personal de su propietario.

Al mismo tiempo, la responsabilidad de las personas de control puede surgir cuando existan fundamentos especiales previstos por la ley. Si un accionista, una persona vinculada o una persona que controla efectivamente la gestión de la empresa causa daños a la sociedad mediante actos culposos, la cuestión de la responsabilidad personal puede evaluarse por separado. Para el acreedor, esto significa que antes de presentar reclamaciones contra propietarios, directivos o personas vinculadas, es necesario reunir pruebas de control, actos culposos, transferencia de activos, daños causados y conexión entre esos actos y la incapacidad de la empresa para pagar la deuda.

Si necesita cobro de deudas en Mongolia, nuestra empresa puede ayudar a evaluar los documentos, verificar al deudor, elegir una estrategia extrajudicial o judicial, preparar los materiales para el tribunal, organizar el trabajo con una decisión judicial extranjera o un laudo arbitral extranjero y acompañar las acciones de ejecución. En los casos internacionales es especialmente importante determinar de antemano si el deudor tiene activos en Mongolia, qué pruebas confirman la deuda, si puede aplicarse el procedimiento especial y si la decisión obtenida podrá ejecutarse efectivamente.

18.06.2024

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