Cobro de deudas en Letonia

El cobro de deudas en Letonia comienza con la verificación de la base jurídica de la reclamación, el estado del deudor y las posibilidades reales de obtener el pago. En el caso de las sociedades letonas, es importante comprobar los datos registrales, la dirección legal, las personas autorizadas para representar a la empresa, la posible existencia de procedimientos de insolvencia, procedimientos de protección jurídica, asuntos judiciales y actuaciones de ejecución. Esta evaluación preliminar ayuda a elegir la vía adecuada: acuerdo extrajudicial, procedimiento judicial, procedimiento simplificado, procedimiento de advertencia de pago, ejecución forzosa o solicitud de insolvencia del deudor.

Si el deudor letón continúa desarrollando actividad empresarial, tiene una dirección verificable y no está sujeto a un procedimiento de insolvencia, normalmente es razonable comenzar por la fase extrajudicial. Sin embargo, el acreedor no debe limitarse a la correspondencia: conviene revisar los registros públicos para determinar si ya se ha iniciado un procedimiento de insolvencia, de protección jurídica u otro procedimiento que pueda influir en la estrategia de recuperación.

En la fase extrajudicial, el acreedor puede enviar una reclamación escrita de pago, proponer un calendario de pagos, obtener el reconocimiento de la deuda, acordar la devolución de bienes, la compensación de créditos recíprocos u otra solución comercialmente aceptable. En Letonia es especialmente importante documentar la base de la deuda, la fecha de vencimiento del pago, la correspondencia entre las partes y la respuesta del deudor, porque estos materiales pueden utilizarse posteriormente para elegir el procedimiento judicial o acelerado más adecuado.

La comunicación con el deudor puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono, mensajería u otros canales acordados, pero su objetivo debe ser fijar de forma fiable las posiciones de las partes. Es importante identificar a las personas autorizadas para tomar decisiones en nombre del deudor, obtener una respuesta sustancial a la reclamación de pago, documentar el reconocimiento de la deuda o la negativa a pagar y preparar las pruebas para la siguiente fase.

La duración de la fase extrajudicial depende de la conducta del deudor, la calidad de los documentos, el importe de la deuda, la existencia de una disputa sobre bienes o servicios y la disposición de las partes a alcanzar un acuerdo. Si el deudor no responde, niega una deuda documentada, retrasa las negociaciones o muestra signos de dificultades financieras, el acreedor debe pasar al procedimiento judicial o a otro método de recuperación previsto por la ley, sin perder tiempo en relación con el plazo de prescripción.

Antes de iniciar el cobro judicial, el acreedor debe verificar el plazo de prescripción. Como regla general en Letonia, las reclamaciones derivadas de obligaciones pueden extinguirse si el acreedor no las ejerce dentro de 10 años, salvo que la ley establezca un plazo más corto. Para las reclamaciones derivadas de operaciones comerciales, la legislación mercantil letona establece un plazo especial de prescripción de 3 años, salvo que la ley disponga otro plazo.

Una vez vencido el plazo de prescripción, puede verse afectada no solo la posibilidad de acudir eficazmente al tribunal, sino también la propia reclamación. El plazo de prescripción puede interrumpirse mediante la presentación de una demanda ante un tribunal o arbitraje, el envío de un recordatorio al deudor o cualquier actuación del deudor que confirme la reclamación. Tras la interrupción, el tiempo ya transcurrido no se computa y el plazo comienza a correr de nuevo.

Un procedimiento obligatorio de requerimiento previo antes de presentar una reclamación dineraria en Letonia no se aplica como regla universal; depende del contrato y de la naturaleza de la disputa. Si las partes previeron en el contrato negociaciones, mediación u otro mecanismo de resolución, el acreedor debe conservar prueba del envío de la propuesta, de la respuesta del deudor y del resultado del intento de solución. Esto ayuda a demostrar que el acreedor actuó correctamente y respetó el orden de resolución de la disputa acordado por las partes.

Dependiendo del importe de la deuda, de las pruebas documentales, de las objeciones del deudor y de la posible existencia de un elemento transfronterizo, la legislación letona prevé varios tipos de cobro judicial de deudas.

Los métodos alternativos de cobro pueden utilizarse cuando la reclamación es dineraria, está respaldada por documentos y cumple las condiciones de un procedimiento especial. En Letonia existe un procedimiento de ejecución de una obligación de pago tras una advertencia previa al deudor. Este procedimiento se aplica a obligaciones de pago documentadas, pero no puede utilizarse si se desconoce la dirección del deudor, si el domicilio o la dirección legal del deudor se encuentra fuera de Letonia, si la deuda supera los 15 000 euros, si la reclamación está relacionada con una contraprestación no cumplida, si la penalización contractual supera el 10 por ciento de la deuda principal, si los intereses superan la deuda principal o si la obligación es solidaria. Tras la advertencia, el deudor puede pagar o presentar objeciones dentro del plazo legal; si no se presentan objeciones, la decisión del juez puede tener fuerza de documento ejecutivo.

En determinados casos, también puede ser posible la ejecución forzosa no impugnada de obligaciones documentadas. Esta vía no sustituye al procedimiento judicial ordinario cuando la deuda es controvertida, pero puede ser útil si la obligación está debidamente documentada y el deudor no discute realmente la base del pago.

El procedimiento judicial ordinario se aplica cuando la deuda es controvertida, cuando el importe de la reclamación no permite utilizar un procedimiento simplificado o cuando es necesario un examen completo de las pruebas. Tras aceptar la reclamación, el tribunal envía los materiales del caso al demandado y fija un plazo para presentar explicaciones por escrito, normalmente de 15 a 30 días desde la fecha de envío. En determinados casos, el plazo puede calcularse desde la fecha de entrega de los materiales al demandado.

Después de recibir las explicaciones escritas del demandado o una vez vencido el plazo para presentarlas, el tribunal pasa a la preparación del caso. En esta fase pueden precisarse las reclamaciones y objeciones, examinarse las pruebas, resolverse cuestiones procesales y discutirse la posibilidad de una solución amistosa. Si el caso no puede examinarse por escrito, se celebra una audiencia con participación de las partes. La legislación letona no establece una duración única para todos los casos de cobro de deudas, por lo que el plazo depende de la complejidad de la disputa, la conducta de las partes, el volumen de pruebas y la carga del tribunal.

Tras examinar el caso, el tribunal dicta sentencia. Si la sentencia se refiere al pago de una suma de dinero o de costas judiciales, el tribunal fija un plazo para el cumplimiento voluntario, salvo en los casos de ejecución inmediata. Este plazo no puede superar los 10 días desde la entrada en vigor de la sentencia. Si el deudor no cumple voluntariamente, el acreedor puede obtener un documento ejecutivo y presentarlo para ejecución forzosa.

La parte que no esté de acuerdo con la sentencia del tribunal de primera instancia puede presentar recurso de apelación dentro del plazo y conforme al procedimiento previsto por la ley procesal. El recurso normalmente se presenta a través del tribunal de primera instancia, que remite los materiales correspondientes a los participantes en el caso y fija un plazo para presentar explicaciones por escrito.

Después de vencer el plazo de apelación y el plazo para presentar explicaciones escritas, el tribunal de primera instancia remite el caso al tribunal de apelación. La apelación puede examinarse en una audiencia o por escrito, según las reglas procesales y las circunstancias del caso. La sentencia del tribunal de apelación entra en vigor conforme a las reglas establecidas por la ley.

La sentencia del tribunal de apelación puede ser impugnada ante el Tribunal Supremo de Letonia dentro del plazo legal. Como regla general, este plazo es de 30 días desde la fecha de pronunciamiento de la sentencia; si la sentencia se redacta posteriormente o se dicta en procedimiento escrito, el plazo se calcula según las reglas procesales sobre redacción o notificación de la sentencia. Dependiendo de las circunstancias, el Tribunal Supremo puede examinar el caso por escrito o en audiencia, y su decisión es definitiva.

El procedimiento simplificado se aplica a las reclamaciones de pago de dinero si la deuda principal no supera los 3 000 euros en la fecha de presentación de la demanda. El caso se inicia sobre la base de una demanda escrita; el demandado recibe un formulario para explicaciones y dispone de 30 días para presentar su posición por escrito. El tribunal también explica al demandado que la falta de explicaciones no impide resolver el caso y que el demandado puede solicitar una audiencia.

Tras examinar el caso, el tribunal dicta sentencia en el procedimiento simplificado. Esta sentencia puede ser apelada si existen los motivos previstos por la ley. El plazo de apelación suele ser de 20 días desde la fecha de redacción de la sentencia o, en los casos previstos por la ley procesal, desde la fecha de su notificación al participante en el caso.

Después de la entrada en vigor de la sentencia y en ausencia de cumplimiento voluntario por parte del deudor, el acreedor obtiene un documento ejecutivo y lo presenta para ejecución forzosa. Los documentos ejecutivos pueden presentarse, por regla general, dentro de los 10 años desde la entrada en vigor de la resolución del tribunal o del juez, salvo que la ley establezca otro plazo. La presentación del documento ejecutivo interrumpe el curso de este plazo.

En el marco de la ejecución forzosa, la reclamación del acreedor puede satisfacerse con fondos en las cuentas del deudor, bienes muebles, bienes inmuebles, fondos o bienes en poder de terceros, así como participaciones o acciones del deudor en una sociedad. Si el deudor es una persona jurídica, la ejecución se dirige primero contra los fondos mantenidos en bancos u otros proveedores de servicios de pago; si esos fondos son insuficientes, la ejecución se dirige contra los bienes de la persona jurídica.

Si el deudor muestra signos de insolvencia, el acreedor puede considerar la insolvencia o la reestructuración del deudor. El acreedor puede presentar una solicitud de apertura de procedimiento de insolvencia contra una persona jurídica si la ejecución forzosa de una sentencia no permitió recuperar la deuda, o si una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad por acciones no pagó una deuda principal de al menos 4 268 euros y el acreedor advirtió previamente al deudor de su intención de presentar dicha solicitud. Para otras personas jurídicas, la fuente oficial indica un umbral de deuda principal de 2 134 euros, también sujeto a una advertencia previa del acreedor.

Al presentar una solicitud de insolvencia contra una persona jurídica, el acreedor debe pagar la tasa estatal y el depósito procesal. La fuente oficial letona indica que la tasa estatal para una solicitud presentada por un acreedor es de 355 euros, y que el depósito procesal equivale a dos salarios mínimos mensuales. Este depósito se utiliza para financiar el procedimiento si el deudor no tiene activos o si sus activos son insuficientes para cubrir los costes del procedimiento.

Después de la inscripción de la insolvencia en el registro, el acreedor debe presentar su reclamación al administrador dentro de un mes. Si la reclamación se presenta dentro de ese plazo y es reconocida, el acreedor obtiene derecho de voto en la reunión de acreedores en proporción al importe reconocido de su reclamación. Si se pierde el plazo de un mes, la reclamación todavía puede presentarse dentro de los seis meses siguientes a la inscripción en el registro, pero no más tarde de la fecha de preparación del plan de satisfacción de las reclamaciones de los acreedores; si también se pierde este plazo, el acreedor pierde el derecho a hacer valer la reclamación en este procedimiento.

En el procedimiento de insolvencia puede surgir la responsabilidad solidaria de la dirección del deudor si los documentos contables de la empresa no se entregan al administrador o si su estado no permite obtener una imagen clara de las operaciones y de la situación patrimonial del deudor durante los últimos tres años antes de la declaración de insolvencia. Para el acreedor, esto es importante cuando el deudor no tiene activos suficientes, pero existen indicios de transferencia de bienes, irregularidades contables o actuación desleal de las personas que controlaban la empresa.

En el procedimiento de insolvencia, el administrador también examina las operaciones del deudor y puede solicitar que se declaren inválidas las operaciones que hayan causado pérdidas al deudor o a los acreedores. Se presta especial atención a las operaciones realizadas después de la declaración de insolvencia, así como a las operaciones realizadas dentro de los cuatro meses anteriores a esa declaración si causaron pérdidas. También pueden impugnarse las operaciones realizadas dentro de los tres años anteriores a la declaración de insolvencia si la otra parte sabía o debía saber que la operación causaba pérdidas al deudor. Si la operación se realizó con una persona vinculada al deudor o en beneficio de dicha persona, se presume que esa persona conocía el perjuicio, salvo prueba en contrario.

Si una operación del deudor se impugna con éxito, el bien o su valor puede volver al patrimonio del deudor. Esto puede aumentar las posibilidades de satisfacción total o parcial de las reclamaciones de los acreedores, especialmente cuando la ejecución forzosa ordinaria no ha permitido identificar activos suficientes.

Si la disputa está relacionada con otro Estado de la Unión Europea, el acreedor puede utilizar no solo los procedimientos nacionales letones, sino también mecanismos europeos. Las resoluciones judiciales dictadas en asuntos civiles y mercantiles en un Estado miembro se reconocen en otros Estados miembros sin un procedimiento especial, y una resolución ejecutiva puede ejecutarse en otro Estado miembro sin una declaración separada de ejecutoriedad.

Para reclamaciones dinerarias transfronterizas no impugnadas, puede utilizarse el requerimiento europeo de pago. Este procedimiento se basa en formularios normalizados: el tribunal emite el requerimiento, el deudor puede presentar oposición y, si no se presenta oposición, el requerimiento se vuelve ejecutivo. Si existe el riesgo de que el deudor transfiera dinero desde una cuenta en otro Estado de la Unión Europea, puede utilizarse la orden europea de retención de cuentas bancarias, que permite bloquear fondos en una cuenta bancaria del deudor en otro Estado miembro, con excepción de Dinamarca.

Si necesita recuperar una deuda de un deudor en Letonia, es importante evaluar de antemano la base jurídica de la reclamación, el plazo de prescripción, los documentos disponibles, la situación financiera del deudor y el procedimiento de recuperación más adecuado. Grandliga puede ayudar en el análisis de documentos, la elección de la estrategia, las negociaciones, el cobro judicial, la ejecución forzosa y los asuntos transfronterizos relacionados con Letonia.

03.07.2024

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