Cobro de deudas en Egipto

El cobro de deudas en Egipto debe comenzar con una evaluación jurídica y práctica del deudor, de la deuda y de las pruebas disponibles. En esta etapa conviene determinar si el deudor es una sociedad, un comerciante, una persona física o una entidad vinculada al sector público, si continúa desarrollando actividad en Egipto, si existen procedimientos judiciales o de ejecución en su contra, y si el acreedor dispone de pruebas escritas, como contrato, facturas, documentos de entrega, estados de cuenta, correspondencia, reconocimiento de deuda o una resolución judicial extranjera.

Este análisis permite elegir la vía adecuada: cobro amistoso, solicitud de orden de pago, procedimiento judicial ordinario, reconocimiento y ejecución de una resolución extranjera o medidas relacionadas con la insolvencia del deudor.

El cobro amistoso consiste en negociaciones lícitas con el deudor para obtener el pago de la deuda o alcanzar otra solución aceptable para el acreedor. Según la operación, el acuerdo puede incluir el pago íntegro, un calendario de pagos, la devolución de bienes, la asunción de la deuda por un tercero, la compensación de créditos recíprocos, una prestación sustitutiva u otro arreglo documentado por escrito que pueda utilizarse posteriormente como prueba si el deudor no lo cumple.

El contacto con el deudor debe comenzar con un requerimiento escrito de pago y una comunicación controlada por medios que puedan probarse, como correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajes profesionales. El objetivo es llegar a las personas que toman decisiones, aclarar la posición del deudor, conservar las pruebas del requerimiento del acreedor, documentar un posible reconocimiento de deuda y lograr un acuerdo o preparar el caso para el tribunal.

La duración del cobro extrajudicial depende de la calidad de los documentos, de la reacción del deudor, del importe de la deuda, de la existencia de una disputa y de la situación financiera del deudor. Si las negociaciones no conducen al pago ni a un acuerdo fiable, o si el análisis inicial muestra que el deudor evita el pago, dispone de sus bienes o impugna la deuda sin fundamento, el acreedor debe pasar al cobro judicial de la deuda.

Antes de iniciar acciones judiciales, el acreedor debe revisar los plazos de prescripción en Egipto. Como regla general, una obligación se extingue después de quince años, salvo que una disposición especial establezca un plazo distinto. El plazo de prescripción normalmente empieza a correr desde el día en que la obligación se vuelve exigible. Si el cumplimiento depende de una manifestación de voluntad del acreedor, el plazo comienza desde esa manifestación. El curso de la prescripción también puede verse afectado por hechos como el reconocimiento directo o indirecto de la deuda por el deudor, por lo que antes de presentar la demanda deben revisarse la correspondencia, las conciliaciones firmadas, los pagos parciales y otras pruebas de reconocimiento de deuda.

El vencimiento del plazo de prescripción no impide automáticamente al acreedor presentar una demanda, porque el tribunal no aplica la prescripción de oficio. La prescripción debe ser invocada por el deudor, por los acreedores del deudor o por otra persona con interés, incluso en la fase de apelación. Si la excepción de prescripción se plantea correctamente y es aceptada, la reclamación de la deuda puede ser desestimada.

La legislación egipcia prevé varias formas de cobro judicial de deudas. En los asuntos comerciales, la elección práctica suele estar entre la solicitud de una orden de pago, cuando la deuda está acreditada documentalmente y su importe está determinado, y el procedimiento judicial ordinario, cuando la deuda, las pruebas, la cuantía reclamada, la competencia del tribunal o las objeciones del deudor requieren un examen más amplio.

El procedimiento de orden de pago puede utilizarse cuando la deuda resulta de un documento y consiste en una suma determinada, líquida y exigible. Antes de presentar la solicitud, el acreedor debe requerir el pago al deudor, concediéndole un plazo mínimo de cinco días. Si el deudor no paga, el acreedor puede presentar una solicitud ante el juez competente, adjuntando el documento que acredita la deuda y la prueba del requerimiento de pago. El juez debe dictar la orden de pago en un plazo máximo de tres días desde la presentación de la solicitud.

Si el juez no concede todas las pretensiones del acreedor, puede abstenerse de dictar la orden de pago y fijar una audiencia, ordenando al acreedor que notifique al deudor. En ese caso, el asunto pasa de la vía simplificada de la orden al examen judicial ordinario.

El deudor debe ser notificado personalmente o en su domicilio de la solicitud y de la orden de pago dictada contra él. Si la solicitud y la orden no se notifican al deudor dentro de los tres meses siguientes a la fecha de la orden, se consideran como no emitidas. El deudor puede impugnar la orden de pago dentro de los quince días siguientes a la notificación, y la impugnación se tramita por el procedimiento ordinario ante el tribunal que dictó la orden.

El procedimiento judicial ordinario se utiliza cuando la deuda es discutida, cuando los documentos no son suficientes para obtener una orden de pago, cuando la reclamación incluye daños o penalidades que requieren valoración judicial, o cuando el juez remite el asunto a audiencia en lugar de dictar una orden de pago. El proceso comienza con la presentación del escrito de demanda ante la secretaría del tribunal, junto con los documentos que respaldan la reclamación y las copias para el demandado. La competencia depende del valor y la naturaleza de la reclamación, del domicilio o sede del deudor y de cualquier acuerdo válido de las partes sobre el tribunal competente. Después de la presentación, la notificación correcta de los documentos y el cumplimiento de los plazos procesales son importantes, porque los defectos de notificación pueden retrasar el caso o permitir que el deudor plantee objeciones procesales. La sentencia de primera instancia adquiere firmeza si no se impugna dentro de los cuarenta días siguientes a la fecha de la sentencia.

Si la sentencia de primera instancia se dictó sobre la base de un fraude cometido por la parte contraria o mediante el uso de un documento falsificado, el plazo para recurrir comienza desde el día en que se descubra el fraude o la falsificación. Esta regla es importante en asuntos de deuda en los que el deudor se apoya en recibos de pago falsos, documentos contables alterados, conciliaciones falsas u otros documentos que hayan influido en la decisión del tribunal.

Si se presenta apelación, el tribunal de apelación examina la sentencia impugnada dentro de los límites del recurso. La decisión del tribunal de apelación es definitiva para la vía ordinaria de impugnación. El recurso de casación contra una sentencia firme susceptible de este recurso debe presentarse dentro de sesenta días. La casación no es un nuevo examen completo de los hechos; se centra en motivos jurídicos y procesales. La presentación del recurso de casación no suspende por sí sola la ejecución de la sentencia impugnada.

El tribunal de casación puede ordenar la suspensión temporal de la ejecución si el solicitante lo pide y si la ejecución puede causar un perjuicio grave difícil de reparar. En los asuntos de cobro de deudas, la etapa de casación debe evaluarse junto con el riesgo de ejecución, la preservación de los bienes y la posibilidad de que el deudor utilice objeciones procesales para retrasar la recuperación.

En los asuntos transfronterizos, el acreedor puede disponer ya de una resolución judicial extranjera o de un laudo arbitral contra un deudor con bienes en Egipto. Una resolución judicial extranjera requiere una declaración de ejecutabilidad en Egipto antes de poder ser ejecutada mediante el procedimiento egipcio de ejecución. La solicitud se presenta ante el tribunal de primera instancia competente del distrito donde deba realizarse la ejecución. El tribunal egipcio no vuelve a examinar el fondo de la controversia, sino que verifica las condiciones de reconocimiento y ejecución.

Respecto de las resoluciones judiciales extranjeras, el tribunal comprueba la reciprocidad, la competencia del tribunal extranjero, la citación regular y la posibilidad de representación de las partes, la firmeza de la resolución, la ausencia de contradicción con una resolución egipcia y la conformidad con el orden público y la moral en Egipto. El acreedor debe preparar la resolución autenticada, la prueba de su firmeza y ejecutabilidad, las pruebas de notificación regular al deudor o de su participación en el procedimiento, así como una traducción oficial al árabe.

Los laudos arbitrales extranjeros se ejecutan por los tribunales egipcios conforme a las normas aplicables al arbitraje y a los tratados internacionales vinculantes para Egipto. El acreedor debe preparar el convenio arbitral, el laudo definitivo, las pruebas de notificación de la parte o de su participación en el procedimiento, así como una traducción oficial al árabe. La ejecución puede denegarse si el convenio arbitral es inválido, si una parte no fue debidamente notificada, si el laudo excede el alcance del convenio arbitral, si no es definitivo, si fue anulado en el lugar donde se dictó, si la controversia no puede someterse a arbitraje o si la ejecución vulneraría el orden público egipcio.

Después de concederse y notificarse el reconocimiento y la ejecución, la resolución judicial extranjera o el laudo arbitral puede ejecutarse contra los bienes del deudor en Egipto mediante las medidas ordinarias de ejecución. Por ello, antes de iniciar este procedimiento, el acreedor extranjero debe identificar los bienes del deudor, sus créditos frente a terceros, sus cuentas, participaciones, acciones, bienes inmuebles y presencia económica real en Egipto.

Después de obtener una resolución firme o provisionalmente ejecutable, el acreedor debe obtener una copia ejecutiva u otro título que permita la ejecución. La ejecución forzosa en Egipto se realiza ante el juez de ejecución competente y solo puede llevarse a cabo sobre la base de un título referido a un derecho establecido, cuantificado y exigible. Antes de aplicar medidas coercitivas, el título ejecutivo debe notificarse al deudor.

Las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante el embargo de cuentas bancarias y de créditos del deudor frente a terceros, el embargo y venta de bienes muebles, la ejecución sobre bienes inmuebles, el embargo de participaciones registradas, acciones, bonos, dividendos y otros derechos patrimoniales, así como mediante otras medidas permitidas por las reglas de ejecución. El deudor puede presentar objeciones contra la ejecución, por lo que en esta etapa son importantes la localización de bienes, la notificación correcta y la elección del distrito de ejecución competente.

Una vía alternativa para la recuperación de deudas en Egipto puede consistir en medidas de reestructuración, convenio preventivo o quiebra conforme a la ley núm. 11 de 2018. Estas reglas se aplican a los comerciantes, y las solicitudes relacionadas con la insolvencia son examinadas por el departamento de quiebras del tribunal económico competente. Para el acreedor, esta vía es relevante cuando el deudor es un deudor comercial que ha dejado de pagar y las negociaciones ordinarias o la ejecución no ofrecen una perspectiva real de pago rápido.

El procedimiento de quiebra puede producir consecuencias no solo para la sociedad deudora. Si se presenta una solicitud de quiebra contra una sociedad, el tribunal también puede declarar en quiebra a la persona que, bajo la apariencia de esa sociedad, realizó operaciones comerciales por cuenta propia y dispuso de los fondos de la sociedad como si fueran bienes propios. Esta regla es importante cuando el problema de la deuda está vinculado al abuso de la forma societaria, a la ocultación de bienes o al traslado de la actividad mediante personas que controlan efectivamente al deudor.

Estas consecuencias pueden hacer que las medidas relacionadas con la quiebra sean útiles no solo como vía de liquidación de bienes, sino también como medio para obtener información, preservar activos, incorporar a un administrador concursal y ejercer una presión lícita sobre las personas que controlaban efectivamente la actividad del deudor.

Si resulta que los activos de la sociedad no son suficientes para satisfacer al menos el veinte por ciento de sus deudas, el tribunal puede, a solicitud del juez de quiebras, ordenar a todos o algunos de los miembros del consejo de administración o directores, conjunta o separadamente, que paguen todas o parte de las deudas de la sociedad. Pueden evitar esta responsabilidad si demuestran que actuaron con la diligencia de una persona prudente en la gestión de los asuntos de la sociedad.

En el procedimiento de quiebra, el administrador concursal, con autorización del juez de quiebras, puede exigir a los socios o accionistas el pago de la parte no desembolsada de sus participaciones o acciones en el capital, aunque el vencimiento de ese pago aún no haya llegado. El juez de quiebras puede limitar esta exigencia al importe necesario para satisfacer las deudas de la sociedad.

Un factor jurídico adicional en la recuperación de deudas puede ser la existencia de riesgos de responsabilidad penal relacionados con la quiebra fraudulenta o negligente. Esta vía es relevante cuando los hechos indican ocultación de bienes, destrucción o modificación de libros contables, creación artificial de deudas, negligencia grave, beneficios ficticios, actos fraudulentos de administradores u otras conductas vinculadas al cese de pagos del deudor.

La ley núm. 11 de 2018 sobre reestructuración, convenio preventivo y quiebra regula las conductas relacionadas con la quiebra y las sanciones aplicables. Un comerciante que deja de pagar sus deudas puede considerarse autor de quiebra fraudulenta si oculta, destruye o modifica sus libros, desvía u oculta bienes en perjuicio de los acreedores, o se presenta fraudulentamente como deudor de cantidades que en realidad no debe. La ley también contempla la quiebra por negligencia cuando el comerciante causa pérdidas a los acreedores por falta de rigor o negligencia grave. Si la quiebra afecta a una sociedad por acciones o a una sociedad de personas, las sanciones también pueden alcanzar a los miembros del consejo de administración o directores cuando sus actos hayan contribuido a la quiebra de la sociedad mediante engaño o fraude, incluso mediante estados financieros falsos, beneficios ficticios o ventajas personales ilícitas.

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18.11.2024

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