Recupero crediti in Egitto

Il processo di recupero crediti in Egitto inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione in Egitto per le obbligazioni è di 15 anni dal momento in cui l’obbligazione diventa esigibile. Inoltre, se il termine per l’adempimento dell’obbligazione dipende dalla volontà del creditore, il termine di prescrizione inizia a computarsi dal momento in cui il creditore dichiara la propria volontà. Il termine di prescrizione può essere interrotto nei casi in cui il debitore ha riconosciuto il debito indirettamente o direttamente.

Il mancato rispetto del termine di prescrizione non impedisce al creditore di rivolgersi al tribunale, ma se il debitore presenta una richiesta per l’applicazione delle conseguenze del mancato rispetto dei termini, le richieste del creditore saranno respinte.

Legislazione egiziana prevede due tipi di recupero crediti attraverso il tribunale: mediante un decreto giudiziale e mediante un procedimento giudiziario ordinario.

La procedura per l’emissione di un’ordinanza del tribunale si applica alle richieste di recupero crediti, confermate da un atto di debito. Per eseguire questa procedura, il creditore deve incaricare il debitore di effettuare il pagamento entro almeno cinque giorni e, se il debitore non adempie a tale obbligo, rivolgersi al tribunale con un’apposita istanza. L’ordinanza deve essere emessa entro tre giorni dal ricevimento dell’istanza del creditore. Durante il periodo indicato, se il giudice riscontra inesattezze/dubbi, quest’ultimo può astenersi dall’emettere un provvedimento e fissare un incontro per esaminare la causa in tribunale, incaricando il creditore di darne comunicazione al debitore.

Un ordine emesso è considerato inesistente finché non ne viene notificato al debitore. Entro 10 giorni dalla data di ricezione dell’ordinanza, il debitore ha il diritto di proporre reclamo nei suoi confronti. In questo caso il reclamo deve essere motivato e non presentato con l’obiettivo di ritardare il processo. In caso contrario, il reclamo è considerato non valido per impostazione predefinita.

La procedura generale per i procedimenti giudiziari si svolge mediante il deposito di una dichiarazione di reclamo in tribunale. Prima di intentare una causa, le parti hanno il diritto di concordare che la decisione del tribunale di primo grado sarà definitiva. La decisione del tribunale di primo grado acquista valore di decisione definitiva se non è impugnata in appello entro quaranta giorni dalla data della sua adozione. Se la decisione del tribunale di primo grado è stata presa sulla base di un inganno commesso dall’opponente o dell’uso di un documento falso, il termine per il ricorso inizia a contare dal giorno in cui tale circostanza è stata scoperta.

Se viene presentato ricorso, questo deve essere esaminato entro un termine ragionevole. La decisione della corte d’appello è riconosciuta come definitiva dal momento della sua adozione. La decisione della corte d’appello può essere impugnata in cassazione entro 60 giorni. Il ricorso in cassazione non sospende l’esecuzione della decisione impugnata. Tuttavia, la corte di cassazione può ordinare una sospensione temporanea dell’esecuzione della decisione se il richiedente lo richiede e se vi è il timore che l’esecuzione della decisione causi un danno grave e irreparabile. La decisione della corte di cassazione entra in vigore dal momento in cui viene pronunciata e non è soggetta a successivo ricorso.

Dopo aver ricevuto la decisione definitiva del tribunale, se il debitore rifiuta di conformarsi volontariamente alla decisione del tribunale, un atto di esecuzione deve essere presentato all’ufficiale giudiziario per l’esecuzione. Le pretese del creditore basate sull’atto di esecuzione possono essere soddisfatte pignorando i conti del debitore e cancellando da essi denaro; pignoramento dei beni del debitore con successiva vendita o gestione forzata degli stessi; pignoramento su fondi o beni dovuti al debitore nei confronti di terzi; raccolta di frutti e semi (ma non meno di 45 giorni prima della loro maturazione); confisca delle azioni e dei dividendi con successiva vendita.

Un’opzione alternativa per il recupero crediti può essere la procedura fallimentare. Il creditore di un debito commerciale o civile non contestato ha il diritto di avviare una procedura di fallimento se il debitore smette di pagare. Un creditore con un debito differito ha il diritto di dichiarare fallimento, a condizione che il debitore ignori il creditore, chiuda i suoi negozi/uffici o intraprenda azioni che danneggiano il creditore.

Questa procedura è interessante perché se la società debitrice viene dichiarata fallita, allora tutti i suoi fondatori/soci dovranno essere dichiarati falliti, compreso il partecipante che ha lasciato la società dopo che questa ha smesso di pagare. Inoltre, il tribunale ha il diritto di dichiarare fallito ogni persona che, sotto le spoglie di una società debitrice, ha svolto attività commerciali a proprie spese e ha gestito i fondi della società, come se fossero fondi propri. Tali opportunità spingono questi individui a ripagare il debito della società per evitare di ricevere lo status di fallimento con tutte le conseguenze che ne conseguono.

Inoltre, nel caso in cui si scopra che l’attivo della società non è sufficiente per estinguere almeno il 20% dei suoi debiti, il tribunale potrebbe obbligare tutti o alcuni dirigenti, congiuntamente o singolarmente, a pagare tutti o alcuni debiti della società, a meno che essi non dimostrino di aver agito con diligenza nella gestione degli affari della società.

Nell’ambito di una procedura fallimentare il curatore fallimentare può esigere dai proprietari dell’azienda il saldo residuo delle loro quote di capitale autorizzato (che non hanno ancora versato) anche se il pagamento non è dovuto. In questo caso, il tribunale ha il diritto di limitare tale pagamento all’importo necessario per ripagare i debiti della società.

Un’ulteriore leva per il recupero crediti, in presenza di determinate circostanze, può essere la creazione di una minaccia di portare a responsabilità penale le persone che controllano il debitore o il debitore stesso.

Gli articoli 328-334 del codice penale della Repubblica araba d’Egitto prevedono una serie di sanzioni (multa o reclusione) per aver commesso bancarotta fraudolenta (se il debitore sottrae o nasconde parte del suo denaro a danno dei creditori; se il debitore ammette o si rende debitore di somme che in realtà non deve; se il debitore nasconde o distrugge scritture contabili), bancarotta colposa (se il debitore ha causato perdite ai suoi creditori a causa della sua indecisione o colpa grave), bancarotta fraudolenta (se il controllante persone della società hanno commesso atti che hanno portato al fallimento della società, ad esempio distribuendo profitti fittizi o ottenendo per sé più di quanto consentito dai regolamenti aziendali).

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18.11.2024

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