Recupero crediti in Egitto

Il recupero crediti in Egitto deve iniziare con una valutazione giuridica e pratica del debitore, del debito e delle prove disponibili. In questa fase è importante stabilire se il debitore sia una società, un commerciante, una persona fisica o un soggetto collegato al settore pubblico, se continui a svolgere attività in Egitto, se vi siano procedimenti giudiziari o procedure esecutive nei suoi confronti e se il creditore disponga di prove scritte, come contratto, fatture, documenti di consegna, estratti contabili, corrispondenza, riconoscimento del debito o decisione giudiziaria straniera.

Questa analisi consente di scegliere il percorso corretto: recupero amichevole, richiesta di ordine di pagamento, procedimento giudiziario ordinario, riconoscimento ed esecuzione di una decisione straniera oppure misure collegate all’insolvenza del debitore.

Il recupero amichevole consiste in trattative lecite con il debitore per ottenere il pagamento del debito o raggiungere un’altra soluzione accettabile per il creditore. A seconda dell’operazione, l’accordo può prevedere il pagamento integrale, un piano di rientro, la restituzione di beni, l’assunzione del debito da parte di un terzo, la compensazione di crediti reciproci, una prestazione sostitutiva o un’altra intesa documentata per iscritto che possa essere utilizzata in seguito come prova se il debitore non la rispetta.

Il contatto con il debitore deve iniziare con una richiesta scritta di pagamento e con una comunicazione controllata attraverso mezzi che possano essere provati, come posta, posta elettronica, telefono o messaggi professionali. L’obiettivo è raggiungere le persone che prendono le decisioni, chiarire la posizione del debitore, conservare le prove della richiesta del creditore, documentare un eventuale riconoscimento del debito e raggiungere un accordo oppure preparare la causa per il tribunale.

La durata del recupero stragiudiziale dipende dalla qualità dei documenti, dalla reazione del debitore, dall’importo del debito, dall’esistenza di una controversia e dalla situazione finanziaria del debitore. Se le trattative non portano al pagamento né a un accordo affidabile, oppure se l’analisi iniziale mostra che il debitore evita il pagamento, disperde beni o contesta il debito senza fondamento, il creditore deve passare al recupero giudiziale del debito.

Prima di avviare azioni giudiziarie, il creditore deve verificare i termini di prescrizione in Egitto. Come regola generale, un’obbligazione si estingue dopo quindici anni, salvo che una norma speciale preveda un termine diverso. Il termine di prescrizione decorre normalmente dal giorno in cui l’obbligazione diventa esigibile. Se l’adempimento dipende da una dichiarazione di volontà del creditore, il termine decorre da tale dichiarazione. Il corso della prescrizione può essere influenzato anche da circostanze come il riconoscimento diretto o indiretto del debito da parte del debitore; per questo, prima di presentare la domanda, devono essere esaminati la corrispondenza, le riconciliazioni firmate, i pagamenti parziali e le altre prove di riconoscimento del debito.

La scadenza del termine di prescrizione non impedisce automaticamente al creditore di presentare una domanda giudiziale, perché il tribunale non applica la prescrizione di propria iniziativa. La prescrizione deve essere invocata dal debitore, dai creditori del debitore o da un’altra persona che abbia interesse, anche nella fase di appello. Se l’eccezione di prescrizione viene sollevata correttamente e accolta, la domanda di recupero del debito può essere respinta.

La legislazione egiziana prevede diverse forme di recupero giudiziale del debito. Nelle controversie commerciali, la scelta pratica è di solito tra la richiesta di un ordine di pagamento, quando il debito è provato da un documento e determinato nel suo importo, e il procedimento giudiziario ordinario, quando il debito, le prove, l’importo richiesto, la competenza del tribunale o le contestazioni del debitore richiedono un esame più ampio.

La procedura dell’ordine di pagamento può essere utilizzata quando il debito risulta da un documento e riguarda una somma determinata, liquida ed esigibile. Prima di presentare la richiesta, il creditore deve intimare il pagamento al debitore concedendogli un termine minimo di cinque giorni. Se il debitore non paga, il creditore può presentare una richiesta al giudice competente, allegando il documento che prova il debito e la prova dell’intimazione di pagamento. Il giudice deve emettere l’ordine di pagamento entro un termine massimo di tre giorni dalla presentazione della richiesta.

Se il giudice non accoglie tutte le richieste del creditore, può rifiutare l’emissione dell’ordine di pagamento e fissare un’udienza, imponendo al creditore di informarne il debitore. In tal caso, la questione passa dalla via semplificata dell’ordine all’esame giudiziario ordinario.

Il debitore deve essere informato personalmente o presso il suo domicilio della richiesta e dell’ordine di pagamento emesso nei suoi confronti. Se la richiesta e l’ordine non sono notificati al debitore entro tre mesi dalla data dell’ordine, si considerano come non emessi. Il debitore può impugnare l’ordine di pagamento entro quindici giorni dalla notifica, e l’impugnazione è esaminata con il procedimento ordinario dal tribunale che ha emesso l’ordine.

Il procedimento giudiziario ordinario si utilizza quando il debito è contestato, quando i documenti non sono sufficienti per ottenere un ordine di pagamento, quando la domanda comprende danni o penali che richiedono una valutazione del tribunale, oppure quando il giudice rinvia la causa all’udienza invece di emettere un ordine di pagamento. Il procedimento inizia con il deposito della domanda presso la cancelleria del tribunale, insieme ai documenti che fondano la pretesa e alle copie destinate al convenuto. La competenza dipende dal valore e dalla natura della domanda, dal domicilio o dalla sede del debitore e da un eventuale accordo valido delle parti sul tribunale competente. Dopo il deposito, la corretta notifica degli atti e il rispetto dei termini processuali sono importanti, perché vizi di notifica possono ritardare la causa o consentire al debitore di sollevare eccezioni procedurali. La decisione del tribunale di primo grado diventa definitiva se non viene impugnata entro quaranta giorni dalla data della decisione.

Se la decisione del tribunale di primo grado è stata emessa sulla base di un inganno commesso dalla parte avversa o mediante l’uso di un documento falsificato, il termine per l’impugnazione decorre dal giorno in cui l’inganno o la falsificazione viene scoperta. Questa regola è importante nelle controversie di debito in cui il debitore si basa su ricevute di pagamento false, documenti contabili alterati, riconciliazioni non veritiere o altri documenti che abbiano influenzato la decisione del tribunale.

Se viene presentato appello, la corte d’appello esamina la decisione impugnata entro i limiti dell’impugnazione. La decisione della corte d’appello è definitiva per la via ordinaria di impugnazione. Il ricorso in cassazione contro una decisione definitiva suscettibile di tale rimedio deve essere presentato entro sessanta giorni. La cassazione non è un nuovo esame completo dei fatti, ma si concentra su motivi giuridici e procedurali. La presentazione del ricorso in cassazione, di per sé, non sospende l’esecuzione della decisione impugnata.

La corte di cassazione può ordinare la sospensione temporanea dell’esecuzione se il richiedente lo domanda e se l’esecuzione può causare un danno grave di difficile riparazione. Nelle cause di recupero crediti, la fase di cassazione deve essere valutata insieme al rischio esecutivo, alla conservazione dei beni e alla possibilità che il debitore utilizzi eccezioni procedurali per ritardare il recupero.

Nelle controversie transfrontaliere, il creditore può già disporre di una decisione giudiziaria straniera o di una decisione arbitrale contro un debitore che possiede beni in Egitto. Una decisione giudiziaria straniera richiede una dichiarazione di esecutività in Egitto prima di poter essere eseguita mediante la procedura esecutiva egiziana. La richiesta è presentata al tribunale di primo grado competente nel distretto in cui deve avvenire l’esecuzione. Il tribunale egiziano non riesamina il merito della controversia, ma verifica le condizioni di riconoscimento ed esecuzione.

Per le decisioni giudiziarie straniere, il tribunale verifica la reciprocità, la competenza del tribunale straniero, la regolare convocazione delle parti e la possibilità di rappresentanza, il carattere definitivo della decisione, l’assenza di contrasto con una decisione egiziana e la conformità all’ordine pubblico e al buon costume in Egitto. Il creditore deve preparare la decisione autenticata, la prova del suo carattere definitivo ed esecutivo, le prove della regolare notifica al debitore o della sua partecipazione al procedimento, nonché una traduzione ufficiale in arabo.

Le decisioni arbitrali straniere sono eseguite dai tribunali egiziani secondo le regole applicabili all’arbitrato e i trattati internazionali vincolanti per l’Egitto. Il creditore deve preparare l’accordo arbitrale, la decisione definitiva, le prove della notifica alla parte o della sua partecipazione al procedimento, nonché una traduzione ufficiale in arabo. L’esecuzione può essere rifiutata se l’accordo arbitrale è invalido, se una parte non è stata regolarmente informata, se la decisione supera i limiti dell’accordo arbitrale, se non è definitiva, se è stata annullata nel luogo in cui è stata emessa, se la controversia non può essere decisa mediante arbitrato o se l’esecuzione violerebbe l’ordine pubblico egiziano.

Dopo il rilascio e la notifica del riconoscimento e dell’esecuzione, la decisione giudiziaria straniera o la decisione arbitrale può essere eseguita sui beni del debitore in Egitto mediante le ordinarie misure esecutive. Per questo motivo, prima di avviare tale procedura, il creditore straniero deve individuare i beni del debitore, i suoi crediti verso terzi, i conti, le quote, le azioni, gli immobili e la presenza economica effettiva in Egitto.

Dopo aver ottenuto una decisione definitiva o provvisoriamente esecutiva, il creditore deve ottenere una copia esecutiva o un altro titolo che consenta l’esecuzione. L’esecuzione forzata in Egitto si svolge davanti al giudice dell’esecuzione competente e può proseguire soltanto sulla base di un titolo relativo a un diritto accertato, determinato nel suo importo ed esigibile. Prima dell’applicazione delle misure coercitive, il titolo esecutivo deve essere notificato al debitore.

Le pretese del creditore possono essere soddisfatte mediante pignoramento dei conti bancari e dei crediti del debitore verso terzi, pignoramento e vendita di beni mobili, esecuzione su beni immobili, pignoramento di quote registrate, azioni, obbligazioni, dividendi e altri diritti patrimoniali, nonché mediante altre misure consentite dalle regole di esecuzione. Il debitore può presentare opposizioni all’esecuzione; perciò, in questa fase sono importanti l’individuazione dei beni, la corretta notifica e la scelta del distretto esecutivo competente.

Una via alternativa per il recupero del debito in Egitto può consistere in misure di ristrutturazione, accordo preventivo o fallimento ai sensi della legge n. 11 del 2018. Queste regole si applicano ai commercianti, e le richieste collegate all’insolvenza sono esaminate dalla sezione fallimentare presso il tribunale economico competente. Per il creditore, questa via è rilevante quando il debitore è un debitore commerciale che ha cessato i pagamenti e le trattative ordinarie o l’esecuzione non offrono una reale prospettiva di pagamento rapido.

La procedura fallimentare può produrre conseguenze non solo per la società debitrice. Se viene presentata una richiesta di fallimento contro una società, il tribunale può dichiarare fallita anche la persona che, sotto la copertura di tale società, ha svolto operazioni commerciali per proprio conto e ha disposto dei fondi della società come se fossero beni propri. Questa regola è importante quando il problema del debito è collegato all’abuso della forma societaria, alla sottrazione di beni o al trasferimento dell’attività tramite persone che controllano effettivamente il debitore.

Queste conseguenze possono rendere le misure collegate al fallimento utili non solo come via di liquidazione dei beni, ma anche come mezzo per ottenere informazioni, preservare beni, coinvolgere un curatore fallimentare ed esercitare una pressione lecita sulle persone che controllavano effettivamente l’attività del debitore.

Se risulta che i beni della società non sono sufficienti a soddisfare almeno il venti per cento dei suoi debiti, il tribunale può, su richiesta del giudice fallimentare, ordinare a tutti o ad alcuni membri dell’organo amministrativo o dirigenti, congiuntamente o separatamente, di pagare tutti o parte dei debiti della società. Essi possono evitare tale responsabilità se dimostrano di aver agito con la diligenza di una persona prudente nella gestione degli affari della società.

Nella procedura fallimentare, il curatore fallimentare, dopo l’autorizzazione del giudice fallimentare, può chiedere ai soci o agli azionisti il pagamento della parte non versata delle loro quote o azioni nel capitale, anche se la scadenza di tale pagamento non è ancora arrivata. Il giudice fallimentare può limitare questa richiesta all’importo necessario per soddisfare i debiti della società.

Un ulteriore fattore giuridico nel recupero del debito può essere l’esistenza di rischi di responsabilità penale collegati al fallimento fraudolento o colposo. Questa via è rilevante quando i fatti indicano sottrazione di beni, distruzione o modifica dei libri contabili, creazione artificiale di debiti, colpa grave, utili fittizi, atti fraudolenti degli amministratori o altre condotte collegate alla cessazione dei pagamenti da parte del debitore.

La legge n. 11 del 2018 sulla ristrutturazione, sull’accordo preventivo e sul fallimento disciplina le condotte collegate al fallimento e le relative sanzioni. Un commerciante che cessa di pagare i propri debiti può essere considerato autore di fallimento fraudolento se nasconde, distrugge o modifica i propri libri, sottrae o occulta beni a danno dei creditori, oppure si presenta fraudolentemente come debitore di somme che in realtà non deve. La legge comprende anche il fallimento colposo quando il commerciante causa perdite ai creditori per mancanza di rigore o colpa grave. Se il fallimento riguarda una società per azioni o una società di persone, le sanzioni possono colpire anche membri dell’organo amministrativo o dirigenti quando le loro azioni hanno contribuito al fallimento della società mediante inganno o frode, anche attraverso bilanci non veritieri, utili fittizi o vantaggi personali illeciti.

Se hai bisogno di supporto per il recupero crediti internazionale nella Repubblica Araba d’Egitto, Grandliga può assisterti nell’analisi dei documenti, nella valutazione del debitore, nel recupero amichevole, nella richiesta di ordine di pagamento, nel procedimento giudiziario ordinario, nel riconoscimento e nell’esecuzione di decisioni giudiziarie straniere e decisioni arbitrali, nell’esecuzione sui beni e nelle misure collegate all’insolvenza del debitore. Puoi inviare il tuo caso per una valutazione preliminare, affinché il percorso giuridico adeguato sia scelto in base ai documenti, alla situazione del debitore, ai beni disponibili e alla fase della questione.

18.11.2024

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