Cobro de deudas en Camboya

El procedimiento de cobro de deudas en Camboya comienza con el análisis de los indicadores financieros del deudor, su área de actividad, el historial de la empresa, la disponibilidad de pruebas documentales de la deuda, los casos judiciales y procedimientos de ejecución en curso y la posibilidad de impugnar la deuda. Este análisis conforma la estrategia que se utilizará para recuperar la deuda.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

Esta etapa implica negociaciones activas con el deudor para llegar a un acuerdo de pago de los créditos del acreedor u otras posibles opciones de solución (por ejemplo, devolución de bienes, transferencia de la deuda a un tercero, intercambio de servicios o bienes). 

El contacto con el deudor comienza inmediatamente después del envío de la notificación por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajero. Este proceso implica una comunicación intensiva con el deudor para ejercer una presión constante. La tarea principal es establecer contacto con los tomadores de decisiones clave para lograr un rápido pago de la deuda.

El plazo medio para el cobro extrajudicial informal es de hasta 60 días (a menos que se acuerde el pago a plazos). Si esta fase no da los resultados esperados, o tras un análisis inicial queda claro que no procede, es necesario proceder al cobro de la deuda por vía judicial.

Antes de iniciar acciones legales, debe prestar atención al plazo de prescripción. El plazo de prescripción para el cobro de deudas es de 5 años. El tribunal aplica el plazo de prescripción sólo a petición del acusado. El plazo de prescripción se interrumpe en caso de pago parcial de la deuda, pago de intereses de la deuda, constitución de garantía o reconocimiento de la deuda de cualquier otro modo. Después de la interrupción, el plazo de prescripción comienza a contar nuevamente.

La legislación camboyana prevé el cobro judicial de deudas mediante procedimientos ordinarios, sumarios y de reclamación.

El procedimiento judicial habitual se lleva a cabo mediante la presentación de un escrito de demanda ante el tribunal, después de lo cual el tribunal verifica que el contenido de la demanda y el método de presentación cumplan con los requisitos de la ley. Si el tribunal determina que el reclamo cumple con los requisitos de la ley, entrega una copia del reclamo al demandado y fija una fecha para una audiencia preparatoria. Se debe programar una audiencia preparatoria dentro de los 30 días siguientes a la fecha de presentación del reclamo ante el tribunal.

Si el demandante no tiene residencia u oficina permanente en Camboya, el tribunal, a petición del demandado, dicta una orden que obliga al demandante a proporcionar una garantía para cubrir las costas judiciales. El demandado que presente dicha moción podrá negarse a comparecer ante el tribunal hasta que el demandante proporcione una garantía. El monto de la garantía se determina en función del monto total de los costos legales pagaderos por el demandado.

El día de la audiencia preparatoria, el tribunal determinará las cuestiones de hecho o de derecho relacionadas con la demanda, e interrogará a los participantes sobre dichas cuestiones o los invitará a presentar declaraciones o pruebas pertinentes. Si el demandado no deja claro durante el procedimiento preparatorio que niega los hechos alegados por el demandante, se considerará que el demandado ha admitido tales hechos. Si el demandado afirma que desconoce los hechos alegados por el demandante, se considerará que el demandado los ha negado. Además, el tribunal podrá exigir a las partes que presenten documentos preparatorios para los alegatos orales durante el procedimiento preliminar. Los escritos preparatorios deberán contener alegaciones y pruebas, así como declaraciones sobre las alegaciones y pruebas del oponente.

Durante la audiencia preparatoria, el tribunal organiza las declaraciones de las partes y aclara las cuestiones esenciales del caso, además de identificar pruebas relacionadas con las cuestiones en litigio con el fin de asegurar la brevedad del juicio. Una vez finalizadas las diligencias preparatorias, el tribunal acuerda con las partes los hechos a probar y comienza la etapa de examen de las pruebas. Una vez examinadas las pruebas, el tribunal programará una sesión de alegaciones orales para escuchar los argumentos finales de las partes. 

Si el imputado no se presenta a la primera audiencia preparatoria, el tribunal dará por terminada inmediatamente el procedimiento preparatorio y programará la primera audiencia para alegatos orales. Si el demandado no comparece el día fijado para los alegatos orales, el tribunal considerará que el demandado ha aceptado la verdad de las alegaciones del demandante en cuanto a los hechos y, si existen motivos para apoyar las pretensiones del demandante, el tribunal satisfará las pretensiones del demandante dictando sentencia en rebeldía (esta disposición no se aplicará si el demandado impugnó las alegaciones del demandante en la audiencia preparatoria). La sentencia deberá dictarse en el plazo de un mes a partir del final de los alegatos orales. 

El procedimiento simplificado para reclamaciones de menor cuantía se aplica al cobro de deudas por un importe no superior a 1.000.000 de riel. Salvo circunstancias especiales, el tribunal concluirá el juicio el primer día fijado para los alegatos orales. Las partes deberán presentar todos los argumentos y pruebas en o antes de la fecha fijada para el alegato oral. La verificación de pruebas sólo podrá realizarse en relación con pruebas que puedan verificarse inmediatamente. Normalmente, el tribunal emitirá una decisión inmediatamente después de que hayan concluido los argumentos orales. Contra una decisión definitiva dictada en el procedimiento sumario no se podrá interponer recurso de apelación.

El procedimiento de reclamación se utiliza para recuperar determinadas sumas de dinero, siempre que la orden de reclamación pueda notificarse al deudor en Camboya. Si la solicitud del acreedor se ajusta a lo dispuesto en este procedimiento, el tribunal se pronuncia sobre la reclamación sin citar al deudor ni escuchar su posición. La resolución entra en vigor desde el momento de su entrega al deudor. Dentro de las dos semanas siguientes a la entrega de la resolución, el deudor está obligado a cumplir los requisitos especificados en la resolución o presentar una objeción. Si el deudor no presenta objeción, o presenta una objeción pero el tribunal la considera infundada, entonces la resolución sobre la demanda adquiere fuerza de decisión definitiva. Si el deudor presentó una objeción en el momento oportuno y el tribunal la considera justificada, la resolución sobre el reclamo pierde fuerza.

La decisión del tribunal de primera instancia puede apelarse ante el tribunal de apelación en el plazo de un mes a partir de la fecha de notificación de la decisión si el importe de la reclamación excede de 5.000.000 de riel. La decisión del Tribunal de Apelación podrá apelarse ante el Tribunal Supremo de Camboya en un plazo de treinta días a partir de la fecha de la decisión. La decisión de la Corte Suprema es definitiva y no está sujeta a ulterior apelación.

Una vez que la decisión judicial entre en vigor, el acreedor deberá iniciar un procedimiento de ejecución. Una decisión judicial puede solicitarse para su ejecución dentro de los 5 años siguientes a la entrada en vigor de la decisión. Como parte de la ejecución de una decisión judicial, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante la incautación y cancelación de fondos de las cuentas del deudor; embargo de bienes muebles e inmuebles del deudor con su posterior venta; arresto y confiscación de valores; arresto y confiscación de cualesquiera derechos y activos intangibles.

Una opción alternativa para el cobro de deudas es utilizar el procedimiento de quiebra del deudor. Según las disposiciones de la Ley de Quiebras, el acreedor tiene derecho a iniciar este procedimiento, siempre que el deudor no pueda cumplir una o más obligaciones válidas y pagaderas, cuyo importe total no sea inferior a 5.000.000 de riel. En esta etapa, si los activos del deudor no son suficientes para satisfacer plenamente las reclamaciones de los acreedores, es posible cancelar las transacciones del deudor realizadas con la intención de causar daño a los acreedores. Entre estas operaciones cabe destacar en particular: una operación realizada por un deudor con la intención de defraudar a los acreedores colocando los bienes del deudor fuera del alcance de los acreedores; una transacción realizada dentro de los tres años anteriores a la apertura del procedimiento de insolvencia, por la cual el deudor no recibió contraprestación; una transacción completada dentro de 1 año antes de la apertura del procedimiento de insolvencia, en la que el monto de la obligación del deudor excede significativamente el monto de la obligación de la otra parte; una transacción celebrada dentro del año anterior al inicio de un procedimiento de insolvencia en la que el deudor paga una deuda indebida o proporciona garantías nuevas o adicionales para una deuda, y en la que la otra parte en la transacción es una parte relacionada. Como resultado de la cancelación de las transacciones anteriores, es posible devolver al deudor lo que perdió en dichas transacciones y así aumentar el patrimonio de liquidación para satisfacer las reclamaciones de los acreedores y cubrir los costos de implementación del procedimiento de quiebra.

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09.10.2024

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