Взыскание долга в Камбодже

Процедура взыскания долга в Камбодже начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности для взыскания долга  составляет 5 лет. Суд применяет положения об исковой давности только по ходатайству ответчика. Течение исковой давности прерывается в случае частичной оплаты долга, уплаты процентов по долгу, предоставление обеспечения или признание долга любым другим способом. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Камбоджи предусматривает судебное взыскание долга в обычном и упрощенном судебном порядке, а также в рамках процедуры требования.

Обычный судебный порядок осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд, проверяет соответствие содержание иска и способ его подачи требованиям закона. Если суд сочтет, что иск соответствует требованиям закона, он вручает копию иска ответчику и назначает дату подготовительного заседания. Подготовительное заседание должно быть назначено в течение 30 дней с дня подачи иска в суд.

Если истец не имеет постоянного места нахождения или офиса в Камбодже, суд по ходатайству ответчика выносит постановление, обязывающее истца предоставить обеспечение судебных издержек. Ответчик, подавший такое ходатайство, может отказаться явиться в суд до тех пор, пока истец не предоставит обеспечение. Размер обеспечения определяется исходя из общей суммы судебных издержек, подлежащих уплате ответчиком.

В день подготовительного заседания суд выясняет фактические или юридические вопросы, связанные с иском, а также допрашивает участников по таким вопросам или предлагает им представить соответствующие утверждения или доказательства. Если ответчик в ходе подготовительного разбирательства не дает ясно понять, что он отрицает факты, на которые ссылается истец, ответчик считается признавшим такие факты. Если ответчик заявляет, что он не знает фактов, которые утверждает истец, то считается, что ответчик отрицает такие факты. Также, суд может потребовать от сторон представления подготовительных документов для устных прений в ходе предварительного разбирательства. В подготовительных документах должны быть изложены утверждения и доказательства, а также заявления относительно утверждений и доказательств оппонента.

В ходе подготовительного заседания суд систематизирует заявления сторон и выясняет существенные вопросы по делу, а также определяет доказательства, относящиеся к спорным вопросам, с целью обеспечения краткости судебного разбирательства. После завершения подготовительного производства, суд согласовывает со сторонами факты, подлежащие доказыванию и приступает к стадии исследования доказательств. После исследования доказательств, суд назначает заседание по устным прениям, в ходе которого заслушивает их финальные аргументы. 

В случае неявки ответчика в первое подготовительное заседание, суд немедленно прекращает подготовительное разбирательство и назначает первое заседание для устных прений. В случае неявки ответчика в день, установленный для устных прений, суд считает ответчика принявшим истинность утверждений истца относительно фактов, и при наличии оснований для поддержки требований истца суд удовлетворяет требования истца путем вынесения заочного решения (это положение не применяется в случае, если ответчик оспаривал утверждения истца в подготовительном заседании). Вынесение решения должно быть произведено в течение одного месяца со дня окончания устных прений. 

Порядок упрощенного рассмотрения мелких исков применим для взыскания долгов в размере не более 1 000 000 риелей. При отсутствии особых обстоятельств, суд завершает судебное разбирательство в первый день, установленный для устных прений. Стороны должны представить все аргументы и доказательства до или в день, установленный для устных прений. Проверка доказательств может проводиться только в отношении тех доказательств, которые могут быть проверены немедленно. Как правило, суд выносит решение сразу после завершения устных прений. Апелляция на окончательное решение принятое в упрощенной процедуре не может быть подана.

Процедура требования применяется для взыскания определенных денежных сумм при условии, что постановление о требовании может быть вручено должнику на территории Камбоджи. Если заявление кредитора соответствует положениям данной процедуры, суд принимает постановление о требовании без вызова должника и заслушивания его позиции. Постановление вступает в силу с момента его вручения должнику. В течение двух недель после вручения постановления, должник обязан либо выполнить требования указанные в постановлении или подать возражение. Если должник не подает возражение, либо подает возражение но суд считает его необоснованным, то постановление о требовании приобретает силу окончательного решения. Если же должник своевременно подал возражение и суд считает его обоснованным, то постановление о требовании утрачивает силу. 

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в апелляционный суд в течение месяца со дня уведомления о решении, в случае если сумма иска превышает 5 000 000 риелей. Решение апелляционного суда может может обжаловано в Верховном суде Камбоджи в течение тридцати дней с момента принятия решения. Решение Верховного суда является окончательным и дальнейшему обжалованию не подлежит.

После того как судебное решение вступает в законную силу кредитору следует  инициировать процедуру принудительного исполнения. Судебное решение может быть предъявлено к исполнению в течение 5 лет с момента вступления решения в законную силу. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг; ареста и конфискации любых нематериальных прав и активов. 

Альтернативным вариантом взыскания долга является использование процедуры банкротства должника. Согласно положениям Закона о банкротстве, кредитор имеет право инициировать данную процедуру при условии, что должник неспособен выполнить одно или несколько действительных и подлежащих оплате обязательств, общая сумма которых не менее 5 000 000 риелей. На этом этапе, если активов должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность отмены сделок должника, совершенных с намерением нанести ущерб кредиторам. Среди таких сделок следует выделить в частности: сделка, заключенная должником с намерением обмануть кредиторов путем размещения активов должника вне досягаемости кредиторов; сделка, совершенная в течение 3 лет до открытия производства по делу о несостоятельности, по которой должник не получил встречного удовлетворения; сделка, совершенная в течение 1 года до открытия производства по делу о несостоятельности, в которой размер обязательства должника значительно превышает размер обязательства другой стороны; сделка, совершенная в течение одного 1 года до открытия производства по делу о несостоятельности, в ходе которой должник погасил долг, срок уплаты которого не наступил, или предоставил новое или дополнительное обеспечение долга, и в которой другая сторона сделки является взаимозависимым лицом. В результате отмены вышеуказанных сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Камбодже, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

09.10.2024

179