Recupero crediti in Cambogia

Il processo di recupero crediti in Cambogia inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 5 anni. Il tribunale applica la prescrizione solo su richiesta del convenuto. La prescrizione è interrotta dal pagamento parziale del debito, dal pagamento degli interessi sul debito, dalla costituzione di una garanzia o dal riconoscimento del debito in qualsiasi altro modo. Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione riprende a decorrere. 

La legge cambogiana prevede il recupero giudiziario dei crediti attraverso procedure giudiziarie ordinarie e sommarie, nonché attraverso procedure di richiesta.

La consueta procedura giudiziaria si svolge presentando una dichiarazione di reclamo in tribunale, dopo di che il tribunale verifica la conformità del contenuto del reclamo e le modalità di presentazione dello stesso con i requisiti di legge. Se il tribunale ritiene che la domanda sia conforme ai requisiti di legge, ne notifica copia al convenuto e fissa la data dell’udienza preparatoria. L’udienza preparatoria deve essere fissata entro 30 giorni dalla data di deposito della domanda in tribunale.

Se il querelante non ha una residenza permanente o un ufficio in Cambogia, il tribunale, su richiesta del convenuto, emette un’ordinanza che obbliga il querelante a fornire una cauzione per le spese legali. L’imputato che presenta tale istanza può rifiutarsi di comparire in tribunale finché l’attore non fornisce una cauzione. L’importo della cauzione è determinato in base all’importo totale delle spese legali dovute dal convenuto.

Il giorno dell’udienza preparatoria, il tribunale accerterà le questioni di fatto o di diritto relative alla domanda e interrogherà i partecipanti su tali questioni o li inviterà a presentare dichiarazioni o prove pertinenti. Se nel procedimento preparatorio il convenuto non dichiara chiaramente di negare i fatti addotti dall’attore, si ritiene che abbia ammesso tali fatti. Se l’imputato dichiara di non essere a conoscenza dei fatti addotti dall’attore, si ritiene che abbia negato tali fatti. Inoltre, il tribunale può richiedere alle parti di presentare documenti preparatori per le discussioni orali durante il procedimento preliminare. I documenti preparatori devono contenere accuse e prove, nonché dichiarazioni riguardanti le accuse e le prove dell’opponente.

Nel corso dell’udienza preparatoria, il giudice organizza le dichiarazioni delle parti e chiarisce le questioni essenziali della causa, nonché individua le prove relative alle questioni controverse al fine di garantire la brevità del processo. Dopo la conclusione del procedimento preparatorio, il tribunale concorda con le parti sui fatti da provare e inizia la fase di esame delle prove. Dopo aver esaminato le prove, il tribunale programma una discussione orale per ascoltare le loro argomentazioni finali.

Se l’imputato non si presenta alla prima udienza preparatoria, il tribunale interromperà immediatamente il procedimento preparatorio e fisserà la prima udienza per la discussione orale. Se il convenuto non si presenta alla data fissata per le dibattimenti orali, il tribunale riterrà che il convenuto abbia accettato la verità delle affermazioni di fatto del querelante e, se vi sono motivi a sostegno delle pretese del querelante, il tribunale soddisferà le pretese del querelante emettendo una sentenza in contumacia (questa disposizione non si applica se il convenuto contesta le affermazioni dell’attore nella riunione preparatoria). La decisione deve essere presa entro un mese dalla data di conclusione della discussione orale.

La procedura semplificata per le controversie di modesta entità si applica per il recupero di crediti di importo non superiore a 1.000.000 di riel. In assenza di circostanze particolari, il tribunale concluderà il dibattimento il primo giorno fissato per la discussione orale. Le parti devono presentare tutti gli argomenti e le prove entro la data fissata per la discussione orale. La verifica delle prove può essere effettuata solo in relazione a prove immediatamente verificabili. In genere, il tribunale emetterà una decisione immediatamente dopo la conclusione delle argomentazioni orali. Non è possibile presentare ricorso contro una decisione definitiva adottata nella procedura sommaria.

La procedura di richiesta viene utilizzata per recuperare determinate somme di denaro, a condizione che l’atto di richiesta possa essere notificato al debitore in Cambogia. Se la domanda del creditore è conforme alle disposizioni di questa procedura, il tribunale adotta una sentenza sul credito senza convocare il debitore e ascoltare la sua posizione. La sentenza ha effetto dal momento in cui viene notificata al debitore. Entro due settimane dalla notifica della sentenza, il debitore è tenuto ad adempiere ai requisiti specificati nella sentenza o a presentare un’opposizione. Se il debitore non presenta un’obiezione o la presenta ma il tribunale la ritiene infondata, l’ordinanza sul credito diventa definitiva. Se il debitore ha presentato un’opposizione tempestiva e il tribunale la ritiene giustificata, l’ordine di richiesta diventa nullo. 

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro un mese dalla data di notifica della decisione se l’importo della pretesa supera 5.000.000 di riel. La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema della Cambogia entro trenta giorni dalla data della decisione. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Una decisione del tribunale può essere portata all’esecuzione entro 5 anni dal momento in cui la decisione entra in vigore. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca di tutti i diritti e beni immateriali.

Un’opzione alternativa per il recupero crediti è quella di utilizzare la procedura fallimentare del debitore. Secondo le disposizioni della Legge Fallimentare, il creditore ha il diritto di avviare questa procedura, a condizione che il debitore non sia in grado di adempiere ad una o più obbligazioni valide ed esigibili, il cui importo complessivo non sia inferiore a 5.000.000 di riel. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Tra tali operazioni occorre evidenziare in particolare: un’operazione stipulata da un debitore con l’intento di frodare i creditori, ponendo i beni del debitore fuori dalla portata dei creditori; un’operazione completata entro 3 anni prima dell’apertura della procedura di insolvenza, per la quale il debitore non ha ricevuto alcun corrispettivo; un’operazione completata entro 1 anno prima dell’apertura della procedura di insolvenza, in cui l’importo dell’obbligazione del debitore supera significativamente l’importo dell’obbligazione dell’altra parte; un’operazione conclusa entro un anno prima dell’inizio della procedura di insolvenza in cui il debitore rimborsa un debito indebito o fornisce una garanzia nuova o aggiuntiva per un debito e in cui l’altra parte dell’operazione è una parte correlata. In seguito all’annullamento delle operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidativa per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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09.10.2024

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