Inkasso in Mali

Das Verfahren zum Inkasso in Mali beginnt mit einer rechtlichen und praktischen Prüfung des Falls: Entstehungsgrund der Forderung, rechtlicher Status des Schuldners, tatsächliche Geschäftstätigkeit, Vermögenswerte in Mali, laufende Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren, Beweislage und mögliche Einwendungen gegen die Forderung. Diese Prüfung bestimmt, welcher Weg zur Durchsetzung der Forderung geeignet ist.

Bei Forderungen in Mali ist zusätzlich zu prüfen, ob es sich um eine handelsrechtliche Forderung handelt, ob der Schuldner eine private Gesellschaft, ein Einzelunternehmer, eine öffentliche Einrichtung, ein ausländischer Vertragspartner oder ein Unternehmen mit Vermögenswerten in Mali ist. Bankguthaben, Forderungen gegen Kunden, bewegliche und unbewegliche Sachen, Beteiligungsrechte und Vermögenswerte bei Dritten sollten bereits zu Beginn des Falls berücksichtigt werden.

Wenn der Schuldner seine Tätigkeit fortsetzt, erreichbar ist und keine vorrangigen Verfahren erkennbar sind, die eine Zahlung unmittelbar gefährden, kann zunächst eine außergerichtliche Beitreibung eingeleitet werden. Diese Phase dient dazu, die Position des Schuldners zu klären, eine vollständige oder teilweise Zahlung, einen Zahlungsplan, ein schriftliches Schuldanerkenntnis, eine Aufrechnung, die Rückgabe von Waren oder eine andere rechtlich verwertbare Lösung zu erreichen.

Schriftwechsel, Zahlungsaufforderungen, Antworten des Schuldners, Zahlungszusagen, Teilzahlungen und Erklärungen, aus denen eine Anerkennung der Schuld hervorgeht, sollten dokumentiert und aufbewahrt werden. Solche Unterlagen können für die spätere Beurteilung der Verjährungsfrist, der Beweislage und der gerichtlichen Strategie von Bedeutung sein.

Wenn der Schuldner die Zahlung verweigert, nicht reagiert, die Forderung ohne ausreichende Grundlage bestreitet, Vermögenswerte überträgt oder bereits von anderen Gläubigern verfolgt wird, sollte die Strategie auf ein geeignetes gerichtliches Verfahren umgestellt werden. In Mali kommen dabei insbesondere das ordentliche Gerichtsverfahren, der Zahlungsbefehl, Sicherungsmaßnahmen, die Zwangsvollstreckung oder bei wirtschaftlichen Schwierigkeiten des Schuldners kollektive Verfahren zur Schuldenbereinigung in Betracht.

Die Republik Mali ist Mitglied der Organisation zur Harmonisierung des Wirtschaftsrechts in Afrika. Die Durchsetzung handelsrechtlicher Forderungen in Mali richtet sich deshalb nicht nur nach nationalem Recht, sondern auch nach einheitlichen Regeln für Handelsgeschäfte, vereinfachte Beitreibungsverfahren, Vollstreckungsmaßnahmen und kollektive Verfahren zur Schuldenbereinigung.

Diese rechtliche Verbindung ist für den Gläubiger bereits zu Beginn des Falls wichtig. Die einheitlichen Regeln bestimmen insbesondere die Voraussetzungen des Zahlungsbefehls, Sicherungsmaßnahmen und Vollstreckungswege, während das malische Recht weiterhin für die Zuständigkeit der Gerichte, Ladungsfristen, bestimmte Verfahrensfragen und nicht vereinheitlichte Bereiche maßgeblich bleibt.

Für Verfahren, die ab dem 16. Februar 2024 eingeleitet wurden, sind die aktualisierten einheitlichen Vorschriften über vereinfachte Beitreibungsverfahren und Vollstreckungsmaßnahmen zu berücksichtigen. Daher müssen der Zahlungsbefehl, Sicherungspfändungen und die Zwangsvollstreckung nach der aktuellen Fassung beurteilt werden.

Vor Einleitung gerichtlicher Schritte muss der Gläubiger die anwendbare Verjährungsfrist prüfen. Nach malischem Recht beträgt die allgemeine erlöschende Verjährungsfrist zwanzig Jahre, sofern keine besondere gesetzliche Frist gilt. Für Verpflichtungen aus Handelsgeschäften zwischen Kaufleuten oder zwischen Kaufleuten und Nichtkaufleuten gilt grundsätzlich eine Frist von fünf Jahren, soweit keine kürzere Frist einschlägig ist.

Die Folgen des Ablaufs der Verjährungsfrist können vom Schuldner oder von einer Person mit rechtlichem Interesse geltend gemacht werden, auch im Berufungsverfahren. Die Verjährung kann durch Anerkennung der Schuld, Klageerhebung, Zahlungsaufforderung mit Vollstreckungsbezug oder eine Vollstreckungshandlung unterbrochen werden. Nach der Unterbrechung wird die bereits abgelaufene Zeit nicht berücksichtigt, und eine neue Frist beginnt zu laufen.

Die Verjährung kann außerdem durch eine Klage, durch vom Richter gewährte Fristen, durch gesetzlich oder vom Gläubiger gewährte Fristen, durch gesetzliche Geschäftsunfähigkeit oder durch eine tatsächliche Unmöglichkeit des Gläubigers, zu handeln, gehemmt werden. Die Hemmung löscht die bereits verstrichene Zeit nicht aus; sie stoppt nur den Lauf der Frist, die nach Wegfall des Hemmungsgrundes weiterläuft.

Die gerichtliche Forderungsbeitreibung in der Republik Mali kann im ordentlichen Gerichtsverfahren oder, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind, durch einen Zahlungsbefehl erfolgen.

Das ordentliche Gerichtsverfahren beginnt mit der Einreichung einer Klage beim zuständigen Gericht. Entspricht die Klage den Verfahrensanforderungen, wird der Beklagte zum Gericht geladen. Die Frist zwischen der Zustellung der Ladung und dem Gerichtstermin hängt davon ab, wo sich der Beklagte befindet.

Befindet sich der Beklagte am Sitz des Gerichts, beträgt die Frist mindestens acht Tage. Befindet er sich im Bezirk des Gerichts, beträgt sie fünfzehn Tage. Befindet er sich außerhalb des Gerichtsbezirks, aber innerhalb Malis, beträgt die Frist dreißig Tage. Befindet er sich in Afrika außerhalb Malis, beträgt sie zwei Monate, und bei einem Aufenthalt außerhalb Afrikas drei Monate. Der Gerichtspräsident kann diese Fristen verlängern oder in dringenden Fällen verkürzen.

Am festgelegten Termin erscheinen die Parteien persönlich oder durch ihre Rechtsvertreter. Erscheint der Beklagte nicht oder legt er keine geeignete Verteidigung vor, kann das Gericht die Sache nach den Regeln für Entscheidungen in Abwesenheit prüfen. Erscheinen beide Parteien, werden ihre Erklärungen gehört, und die Sache kann sofort entschieden oder auf einen späteren Termin vertagt werden.

Ist die Sache nach Ansicht des Gerichtspräsidenten noch nicht entscheidungsreif, wird ein Richter mit der Vorbereitung des Verfahrens beauftragt. In dieser Phase werden Unterlagen geordnet, Standpunkte der Parteien geklärt, der Ablauf des Verfahrens überwacht, eine Einigung versucht und erforderliche Maßnahmen zur Wahrheitsfindung angeordnet. Bei technischen oder finanziellen Fragen kann auch ein Sachverständiger bestellt werden.

Nach Abschluss der Vorbereitung erstellt der zuständige Richter einen Bericht und legt die Sache dem Gerichtspräsidenten zur Entscheidung vor. In der Hauptverhandlung prüft das Gericht die Beweise, das Bestehen der Forderung, ihre Höhe, ihre Fälligkeit, geltend gemachte Zinsen oder Vertragsstrafen, die Einwendungen des Schuldners und weitere Anträge der Parteien.

Der Zahlungsbefehl ist ein vereinfachtes Verfahren zur Beitreibung einer bestimmten, bezifferbaren und fälligen Geldforderung. Er kann bei Forderungen aus Vertrag, bei Forderungen aus Handelswechseln sowie bei Forderungen aus Schecks ohne ausreichende Deckung eingesetzt werden.

Zur Einleitung dieses Verfahrens stellt der Gläubiger einen Antrag beim zuständigen Gericht und fügt die Unterlagen bei, die die Forderung belegen. Der Antrag muss die Parteien, den genauen Forderungsbetrag, die einzelnen Bestandteile der Forderung und die rechtliche Grundlage des Anspruchs enthalten. Hat der Gläubiger keinen Wohnsitz oder Sitz im Staat des angerufenen Gerichts, muss im Bezirk dieses Gerichts eine Zustellungsadresse angegeben werden.

Der Präsident des zuständigen Gerichts oder der beauftragte Richter entscheidet innerhalb von drei Tagen nach Eingang des Antrags. Erscheint die Forderung ganz oder teilweise begründet, wird ein Zahlungsbefehl über den anerkannten Betrag erlassen. Wird der Antrag ganz oder teilweise abgelehnt, muss die Entscheidung begründet werden; der Gläubiger kann diese Ablehnung nicht anfechten, kann seine Forderung aber im ordentlichen Gerichtsverfahren geltend machen.

Eine beglaubigte Kopie des Antrags und des Zahlungsbefehls muss dem Schuldner auf Veranlassung des Gläubigers außergerichtlich zugestellt werden. Wird der Zahlungsbefehl nicht innerhalb von drei Monaten ab seinem Erlass zugestellt, verliert er seine Wirkung.

Nach der Zustellung hat der Schuldner zehn Tage Zeit, den im Zahlungsbefehl genannten Betrag einschließlich Zinsen und Kosten zu zahlen oder Einspruch einzulegen. Diese Frist kann sich verlängern, wenn besondere Entfernungsfristen anwendbar sind.

Legt der Schuldner innerhalb der geltenden Frist keinen Einspruch ein oder nimmt er seinen Einspruch zurück, kann der Gläubiger die Erteilung der Vollstreckungsklausel beantragen. Dieser Antrag muss innerhalb von zwei Monaten nach Ablauf der Einspruchsfrist oder nach Rücknahme des Einspruchs gestellt werden. Nach Erteilung der Vollstreckungsklausel wirkt der Zahlungsbefehl wie eine streitige Gerichtsentscheidung und kann vollstreckt werden.

Legt der Schuldner Einspruch ein, muss er diesen den betroffenen Parteien, dem Vollstreckungsorgan und der Geschäftsstelle des Gerichts mitteilen, das den Zahlungsbefehl erlassen hat. Außerdem muss er die Parteien zu einem Termin vor dem zuständigen Gericht laden, der nicht später als dreißig Tage nach dem Einspruch liegen darf. Das Gericht bestimmt einen Richter, der innerhalb von fünfzehn Tagen nach seiner Bestellung eine Einigung versucht. Kommt eine Einigung zustande, kann die Einigungsniederschrift vollstreckbar gemacht werden. Kommt keine Einigung zustande, wird die Sache zur nächsten öffentlichen Sitzung verwiesen, und das Gericht entscheidet innerhalb von zwei Monaten ab der ersten Sitzung. Die Entscheidung über den Einspruch ersetzt den ursprünglichen Zahlungsbefehl.

Die Rechtsmittel hängen vom gewählten Verfahren und von der Art der Entscheidung ab. Im nationalen Gerichtsverfahren sind Berufung und Einspruch die ordentlichen Rechtsmittel. Die Frist beträgt fünfzehn Tage für die Berufung und acht Tage für den Einspruch. Die Frist für ein ordentliches Rechtsmittel hemmt die Vollstreckung der Entscheidung; ein innerhalb dieser Frist eingelegtes Rechtsmittel hat ebenfalls aufschiebende Wirkung.

Nach einer Entscheidung des Berufungsgerichts oder nach einer Entscheidung in letzter Instanz kann unter den gesetzlichen Voraussetzungen eine Kassationsbeschwerde beim Obersten Gerichtshof Malis eingelegt werden. In Zivilsachen wird die Kassationsbeschwerde durch Erklärung bei der Geschäftsstelle des Gerichts eingelegt, das die angefochtene Entscheidung erlassen hat. Die Frist beträgt zwei Monate ab Zustellung der Entscheidung, wenn diese streitig ergangen ist. Wurde die Entscheidung in Abwesenheit erlassen, beginnt diese Frist ab dem Zeitpunkt, an dem ein Einspruch nicht mehr zulässig ist.

Die Kassationsbeschwerde beim Obersten Gerichtshof Malis ist keine erneute Tatsachenverhandlung. Sie dient der Kontrolle, ob die Gerichte das Recht richtig angewendet haben. Der Oberste Gerichtshof Malis kann die Beschwerde zurückweisen, die Entscheidung aufheben und die Sache an ein zuständiges Gericht zurückverweisen oder ohne Zurückverweisung entscheiden, wenn keine erneute Entscheidung in der Sache erforderlich ist.

Für die Entscheidung über den Einspruch gegen einen Zahlungsbefehl gilt ein besonderes Rechtsmittelverfahren. Soweit das nationale Recht nichts anderes vorsieht, kann gegen diese Entscheidung innerhalb von fünfzehn Tagen Berufung eingelegt werden. Bei einer streitig ergangenen Entscheidung beginnt die Frist mit der Verkündung; bei einer Entscheidung in Abwesenheit beginnt sie mit der Zustellung.

Die Berufung gegen eine Entscheidung über den Einspruch gegen einen Zahlungsbefehl wird durch eine außergerichtliche Handlung eingelegt, die der anderen Partei und der Geschäftsstelle des Gerichts zugestellt wird, das die Entscheidung erlassen hat. Die Geschäftsstelle übermittelt die Akten innerhalb von zehn Tagen nach Zustellung der Berufung an das zuständige Berufungsgericht. Das Berufungsgericht entscheidet innerhalb von zwei Monaten ab der ersten Sitzung.

Betrifft der Rechtsstreit die Auslegung oder Anwendung einheitlicher handelsrechtlicher Regeln, kann die Kassationskontrolle in die Zuständigkeit des Gemeinsamen Gerichtshofs und Schiedsgerichtshofs fallen. Die Gerichte in Mali prüfen die Sache in erster Instanz und in der Berufung, während Fragen der einheitlichen Anwendung des harmonisierten Wirtschaftsrechts gesondert zu beurteilen sind.

Verfügt der Gläubiger bereits über eine außerhalb Malis ergangene Gerichtsentscheidung oder einen Schiedsspruch, muss vor dem Zugriff auf Vermögenswerte des Schuldners in Mali die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Entscheidungen geprüft werden.

Ausländische Entscheidungen können in Mali vollstreckt werden, nachdem sie dort für vollstreckbar erklärt wurden. Auch Schiedssprüche können als Vollstreckungsgrundlage dienen, wenn sie im Staat, in dem sie geltend gemacht werden, durch eine gerichtliche Entscheidung für vollstreckbar erklärt wurden und diese Entscheidung keiner aufschiebenden Anfechtung unterliegt.

Für einen ausländischen Gläubiger dient diese Phase dazu, einen außerhalb Malis erlangten Titel in eine Grundlage für Maßnahmen gegen Bankkonten, Forderungen, bewegliche Sachen, Grundstücke, Wertpapiere oder Rechte bei Dritten in Mali umzuwandeln. Entscheidend sind die Zustellung der Entscheidung, ihre Vollstreckbarkeit, das Fehlen eines Hindernisses der öffentlichen Ordnung und die tatsächliche Auffindbarkeit von Vermögenswerten in Mali.

Nach Inkrafttreten der Gerichtsentscheidung, eines mit Vollstreckungsklausel versehenen Zahlungsbefehls oder einer in Mali für vollstreckbar erklärten ausländischen Entscheidung kann der Gläubiger die Zwangsvollstreckung einleiten.

Im Rahmen der Vollstreckung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung von Bankguthaben, Pfändung von Forderungen gegen Dritte, Pfändung und anschließende Verwertung beweglicher oder unbeweglicher Sachen, Pfändung von Wertpapieren, Pfändung von Beteiligungsrechten oder Pfändung von Vermögenswerten befriedigt werden, die dem Schuldner gehören, sich aber bei einer anderen Person befinden.

Die Pfändung kann auch elektronische Geldwerte erfassen, wenn der Schuldner darüber durch Auszahlung, Zahlung oder Übertragung verfügen kann. Diese Möglichkeit ist besonders wichtig, wenn die Zahlungsströme des Schuldners nicht ausschließlich über klassische Bankkonten laufen.

Die Wahl der Vollstreckungsmaßnahme hängt vom vorhandenen Titel, der Höhe der Forderung, der Art der festgestellten Vermögenswerte und dem Risiko von Einwendungen ab. Eine Vollstreckungsmaßnahme darf nicht über das hinausgehen, was zur Zahlung oder zur Sicherung der Rechte des Gläubigers erforderlich ist.

Ist der Schuldner der Staat, eine Gebietskörperschaft, eine öffentliche Einrichtung oder eine andere juristische Person des öffentlichen Rechts, gelten besondere Regeln. Eine bestimmte, bezifferbare und fällige Forderung, die durch einen vollstreckbaren Titel festgestellt oder vom Schuldner anerkannt wurde, kann nach einer erfolglosen Zahlungsaufforderung von drei Monaten zur Aufnahme in die Konten und den Haushalt führen.

In Mali hängt der praktische Erfolg der Vollstreckung häufig davon ab, ob tatsächlich pfändbare Vermögenswerte vor oder unmittelbar nach Erlangung des Titels festgestellt werden. Eine günstige Entscheidung ist ein wichtiger Schritt, doch die Vollstreckungsstrategie muss auf Konten, Forderungen, Sachen oder wirtschaftliche Beziehungen gerichtet sein, die zu einer tatsächlichen Zahlung führen können.

Eine weitere Möglichkeit der Forderungsdurchsetzung kann mit kollektiven Verfahren gegen den Schuldner zusammenhängen. In der Republik Mali können solche Verfahren je nach Lage des Unternehmens eine gütliche Einigung, eine vorbeugende Regelung, eine gerichtliche Sanierung oder die Liquidation des Vermögens betreffen.

Der Gläubiger kann von solchen Verfahren betroffen sein, wenn seine Forderung bestimmt, bezifferbar und fällig ist und der Schuldner seine fälligen Verbindlichkeiten mit den verfügbaren Vermögenswerten nicht mehr erfüllen kann. In diesem Zusammenhang besteht die Strategie nicht nur darin, eine einzelne Gerichtsentscheidung zu erlangen. Der Gläubiger muss auch seine Rangstellung wahren, seine Forderung anmelden, die Entscheidungen im kollektiven Verfahren verfolgen und die Auswirkungen dieses Verfahrens auf individuelle Beitreibungsmaßnahmen berücksichtigen.

Reicht das Vermögen des Schuldners nicht aus, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, können bestimmte Handlungen aus der verdächtigen Zeit angegriffen werden, wenn sie die verfügbare Vermögensmasse zum Nachteil der Gläubiger verringern. Dazu gehören insbesondere unentgeltliche Vermögensübertragungen, Vereinbarungen, bei denen die Verpflichtungen des Schuldners die Verpflichtungen der anderen Partei erheblich übersteigen, die vorzeitige Zahlung noch nicht fälliger Schulden, die Bestellung von Sicherheiten für bereits bestehende Schulden und Geschäfte mit Personen, die die Zahlungsunfähigkeit des Schuldners kannten.

Die Unwirksamkeit oder Aufhebung solcher Handlungen kann dazu führen, dass verlorene Vermögenswerte in die Masse zurückgeführt werden. Dadurch kann die Vermögensmasse erhöht werden, aus der die Forderungen der Gläubiger und die Kosten des kollektiven Verfahrens befriedigt werden.

In schwerwiegenden Fällen kann auch die Haftung der rechtlichen oder tatsächlichen Geschäftsleitung geprüft werden. Dies kommt insbesondere in Betracht, wenn Gesellschaftsvermögen wie eigenes Vermögen genutzt wurde, eine verlustbringende Tätigkeit zum Nachteil der Gläubiger fortgeführt wurde, Vermögenswerte verborgen wurden oder das Verhalten der Geschäftsleitung zur unzureichenden Vermögensmasse beigetragen hat.

Beim Inkasso in Mali unterstützt Grandliga Gläubiger in allen Phasen des Falls: Prüfung der Forderung und des Schuldners, außergerichtliche Strategie, Vorbereitung des Gerichtsverfahrens, Antrag auf Zahlungsbefehl, Begleitung von Rechtsmitteln, Nutzbarmachung ausländischer Entscheidungen in Mali, Zwangsvollstreckung, Ermittlung pfändbarer Vermögenswerte und Bewertung von Risiken bei kollektiven Verfahren. Ziel ist es, die Forderung rechtlich strukturiert aufzubereiten, den passenden Durchsetzungsweg zu wählen und die Rechte des Gläubigers bis zur Vollstreckungsphase zu sichern.

22.11.2024

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