Cobrança de dívidas no Mali

O procedimento de cobrança de dívidas no Mali começa com uma avaliação jurídica e prática do caso: origem da dívida, estatuto jurídico do devedor, atividade real da empresa, bens localizados no Mali, processos judiciais ou de execução já iniciados, força das provas documentais e possíveis objeções contra a dívida. Esta avaliação permite definir a via adequada para recuperar o crédito.

Nos casos relacionados com o Mali, também é necessário verificar se a dívida tem natureza comercial, se o devedor é uma sociedade privada, um comerciante individual, uma entidade pública, uma contraparte estrangeira ou uma empresa com bens, contas, créditos ou relações comerciais no território maliano.

Se o devedor continua a exercer atividade, pode ser localizado e não existem processos prioritários que reduzam de imediato as possibilidades de pagamento, pode ser iniciada uma fase extrajudicial. Esta etapa permite esclarecer a posição do devedor, obter pagamento total ou parcial, acordar um calendário de pagamentos, documentar um reconhecimento de dívida, conseguir uma compensação, recuperar bens ou alcançar outra solução juridicamente útil para o credor.

As comunicações com o devedor devem ser conservadas de forma a permitir provar o envio, o conteúdo e a resposta recebida. Um reconhecimento escrito, um pagamento parcial, uma promessa concreta ou uma notificação formal para pagamento podem ser relevantes para a avaliação do prazo de prescrição, para a prova da dívida e para a preparação de uma ação judicial.

Se o devedor se recusar a pagar, permanecer em silêncio, contestar a dívida sem fundamento suficiente, transferir bens ou já estiver a ser perseguido por outros credores, a estratégia deve passar para uma via contenciosa adequada. No Mali, esta escolha costuma ser feita entre o procedimento judicial comum, a ordem de pagamento, as medidas cautelares, a execução coerciva ou os procedimentos coletivos quando a empresa se encontra em dificuldades.

A República do Mali é Estado membro da Organização para a Harmonização do Direito Empresarial em África. Por isso, a cobrança de créditos comerciais no Mali não é analisada apenas segundo o direito nacional maliano, mas também segundo as regras uniformes aplicáveis às operações comerciais, aos procedimentos simplificados de cobrança, às vias de execução e aos procedimentos coletivos de apuramento do passivo.

Esta ligação entre o direito nacional e as regras uniformes é importante desde o início do caso. As regras uniformes determinam, em particular, as condições da ordem de pagamento, as medidas cautelares e as vias de execução, enquanto o direito maliano mantém um papel essencial em matéria de competência dos tribunais, citações, determinados prazos processuais e questões que não foram harmonizadas.

Para os procedimentos iniciados a partir de 16 de fevereiro de 2024, devem ser consideradas as regras atualizadas sobre procedimentos simplificados de cobrança e medidas de execução. Por essa razão, a ordem de pagamento, as penhoras cautelares e a execução coerciva devem ser avaliadas segundo a versão em vigor destas regras.

Antes de iniciar uma ação judicial, o credor deve verificar o prazo de prescrição aplicável à dívida. No direito maliano, o prazo geral de prescrição extintiva é de vinte anos, salvo quando uma regra especial estabelece prazo diferente. Para as obrigações resultantes de operações comerciais entre comerciantes ou entre comerciantes e não comerciantes, aplica-se em princípio o prazo de cinco anos, desde que a dívida não esteja sujeita a prazo mais curto.

As consequências da expiração do prazo de prescrição podem ser invocadas pelo devedor ou por qualquer pessoa com interesse jurídico, inclusive em recurso. A prescrição pode ser interrompida pelo reconhecimento da dívida, por uma ação judicial, por uma notificação formal para pagamento ou por um ato de execução. Após a interrupção, o tempo já decorrido não é considerado e começa a correr um novo prazo.

A prescrição também pode ser suspensa por uma ação judicial, por prazos concedidos pelo juiz, pela lei ou pelo credor, por incapacidade legal ou por impossibilidade real de o credor agir. A suspensão não elimina o tempo já decorrido; apenas interrompe temporariamente o curso do prazo, que continua quando desaparece a causa da suspensão.

A cobrança judicial de dívidas na República do Mali pode ser realizada por meio do procedimento judicial comum ou, quando estejam reunidas as condições legais, por meio de uma ordem de pagamento.

O procedimento judicial comum começa com a apresentação do pedido perante o tribunal competente. Se o pedido cumprir os requisitos processuais, o réu é citado para comparecer em tribunal. O prazo entre a citação e a data marcada para a comparência depende do local onde o réu se encontra.

Se o réu residir na sede do tribunal, o prazo mínimo é de oito dias. Se residir dentro da jurisdição do tribunal, o prazo é de quinze dias. Se residir fora dessa jurisdição, mas dentro do território do Mali, o prazo é de trinta dias. Se residir em África, mas fora do Mali, o prazo é de dois meses. Se residir fora de África, o prazo é de três meses. O presidente do tribunal pode aumentar estes prazos ou reduzi-los em casos urgentes.

Na data marcada, as partes comparecem pessoalmente ou por meio dos seus advogados. Se o réu não comparecer ou não apresentar uma defesa útil, o tribunal pode examinar o caso segundo as regras aplicáveis às decisões proferidas na ausência do réu. Se ambas as partes comparecerem, o tribunal ouve as suas posições e o caso pode ser decidido imediatamente ou remetido para uma audiência posterior.

Quando o presidente do tribunal considera que o caso ainda não está pronto para decisão imediata, designa um juiz encarregado de preparar o processo. Nesta fase, organiza-se a comunicação de documentos, esclarecem-se as posições das partes, acompanha-se o andamento do procedimento, pode tentar-se uma conciliação e são adotadas as medidas necessárias para esclarecer os factos. Se a natureza da dívida exigir uma avaliação técnica ou financeira, também pode ser ordenada uma perícia.

Concluída a preparação do processo, o juiz elabora um relatório e remete o caso ao presidente do tribunal para decisão. Na audiência, o tribunal examina as provas, a existência da dívida, o seu montante, a sua exigibilidade, os juros ou penalidades reclamados, as defesas do devedor e os demais pedidos das partes.

A ordem de pagamento é um procedimento simplificado para cobrar uma dívida em dinheiro certa, líquida e exigível. Pode ser utilizada quando a dívida tem origem contratual, resulta de um título comercial ou decorre de um cheque sem provisão suficiente ou inexistente.

Para iniciar este procedimento, o credor apresenta um requerimento ao tribunal competente e junta os documentos que comprovam a dívida. O requerimento deve identificar as partes, indicar o montante exato reclamado, discriminar os elementos da dívida e explicar o fundamento do pedido. Se o credor não tiver domicílio no Estado do tribunal perante o qual atua, deve indicar um domicílio para notificações dentro da jurisdição desse tribunal.

O presidente do tribunal competente ou o juiz delegado decide no prazo de três dias a contar da apresentação do requerimento. Se o pedido parecer total ou parcialmente fundado, é emitida uma ordem de pagamento pelo montante admitido. Se o pedido for total ou parcialmente rejeitado, a decisão deve ser fundamentada e não pode ser recorrida pelo credor; contudo, o credor conserva a possibilidade de reclamar pelo procedimento judicial comum.

Uma cópia autenticada do requerimento e da ordem de pagamento deve ser notificada ao devedor por iniciativa do credor, por ato extrajudicial. A ordem perde efeito se não for notificada no prazo de três meses a contar da sua data.

Após a notificação, o devedor dispõe de dez dias para pagar o montante fixado na ordem, juntamente com os juros e despesas indicados, ou para apresentar oposição. Este prazo pode ser aumentado quando forem aplicáveis prazos de distância.

Se o devedor não apresentar oposição dentro do prazo aplicável ou dela desistir, o credor pode requerer a aposição da fórmula executiva. Este pedido deve ser apresentado no prazo de dois meses após o termo do prazo de oposição ou após a desistência do devedor. Após a aposição da fórmula executiva, a ordem produz os efeitos de uma decisão contraditória e pode ser executada.

Se o devedor apresentar oposição, deve notificá-la às partes interessadas, ao órgão encarregado da execução e à secretaria do tribunal que emitiu a ordem. Também deve citar as partes para comparecerem perante o tribunal competente em data que não pode exceder trinta dias a contar da oposição. O tribunal designa um juiz para tentar a conciliação no prazo de quinze dias a contar da sua designação. Se houver acordo, o auto de conciliação pode receber força executiva. Se não houver acordo, o caso é remetido para a audiência pública mais próxima e o tribunal decide no prazo de dois meses a contar da primeira audiência. A decisão proferida sobre a oposição substitui a ordem inicial.

Os recursos dependem do procedimento utilizado e da natureza da decisão. No procedimento judicial nacional, os recursos ordinários são o recurso e a oposição. O prazo é de quinze dias para o recurso e de oito dias para a oposição. O prazo do recurso ordinário suspende a execução da decisão, e o recurso apresentado dentro desse prazo também tem efeito suspensivo.

Após uma decisão do tribunal de recurso ou uma decisão proferida em última instância, pode ser apresentado recurso de cassação perante o Supremo Tribunal do Mali, se estiverem reunidas as condições legais. Em matéria civil, o recurso de cassação é apresentado por declaração na secretaria do tribunal que proferiu a decisão impugnada. O prazo é de dois meses a contar da notificação da decisão quando esta foi proferida de forma contraditória. Se a decisão foi proferida à revelia, o prazo começa quando a oposição já não é admissível.

O recurso de cassação perante o Supremo Tribunal do Mali não constitui um novo julgamento dos factos. A sua finalidade é controlar se os tribunais aplicaram corretamente o direito. O Supremo Tribunal do Mali pode rejeitar o recurso, anular a decisão e remeter o caso a um tribunal competente, ou anular sem remessa quando não for necessário decidir novamente sobre o mérito.

A decisão proferida sobre a oposição a uma ordem de pagamento tem um regime especial de recurso. Salvo disposição nacional em contrário, pode ser recorrida no prazo de quinze dias. Se a decisão foi proferida de forma contraditória, o prazo corre a partir do pronunciamento; se foi proferida à revelia, corre a partir da notificação.

O recurso contra a decisão proferida sobre a oposição a uma ordem de pagamento é apresentado por ato extrajudicial notificado à outra parte e à secretaria do tribunal que proferiu a decisão. A secretaria transmite o processo ao tribunal de recurso competente no prazo de dez dias após a notificação do ato de recurso. O tribunal de recurso decide no prazo de dois meses a contar da primeira audiência.

Quando o litígio se refere à interpretação ou aplicação de regras mercantis uniformes, o controlo de cassação pode caber ao tribunal comum competente para assegurar a sua aplicação uniforme. Os tribunais do Mali examinam o caso em primeira instância e em recurso, mas as questões relativas à aplicação uniforme do direito mercantil harmonizado devem ser distinguidas do controlo puramente nacional.

Se o credor já tiver uma decisão judicial proferida fora do Mali ou uma sentença arbitral, deve ser avaliada a reconhecimento e execução de decisões estrangeiras antes de dirigir medidas contra os bens do devedor situados no Mali.

As decisões estrangeiras podem ser executadas no Mali depois de terem sido declaradas executórias no país. As sentenças arbitrais também podem servir de base à execução quando tenham sido declaradas executórias por uma decisão judicial do Estado onde são invocadas e essa decisão não esteja sujeita a recurso com efeito suspensivo.

Para um credor estrangeiro, esta etapa permite transformar um título obtido fora do Mali numa base utilizável contra contas bancárias, créditos, bens móveis, imóveis, valores mobiliários ou direitos do devedor em poder de terceiros dentro do Mali. A notificação da decisão, a sua executoriedade, a ausência de obstáculo de ordem pública e a localização real de bens no Mali são elementos decisivos.

Após a entrada em vigor da decisão judicial, da ordem de pagamento com fórmula executiva ou da decisão estrangeira declarada executória no Mali, o credor pode iniciar a execução coerciva.

Na fase de execução, os créditos do credor podem ser satisfeitos mediante penhora de fundos em contas bancárias do devedor, penhora de créditos perante terceiros, penhora e posterior venda de bens móveis ou imóveis, penhora de valores mobiliários, penhora de direitos sociais ou penhora de bens pertencentes ao devedor que estejam em poder de outra pessoa.

A penhora também pode atingir dinheiro eletrónico quando o devedor puder dispor desses fundos por levantamento, pagamento ou transferência. Esta possibilidade é relevante quando os fluxos financeiros do devedor não passam apenas por contas bancárias tradicionais.

A escolha da medida de execução depende do título disponível, do montante da dívida, da natureza dos bens localizados e do risco de contestação. A medida adotada não deve exceder o necessário para obter o pagamento ou preservar os direitos do credor.

Se o devedor for o Estado, uma entidade territorial, um estabelecimento público ou outra pessoa coletiva de direito público, aplicam-se regras específicas. Uma dívida certa, líquida e exigível, reconhecida ou constatada em título executivo, pode dar lugar à sua inscrição oficiosa nas contas e no orçamento após uma notificação formal para pagamento sem resultado durante três meses.

Nos casos do Mali, a eficácia da execução depende frequentemente da capacidade de identificar bens realmente penhoráveis antes ou imediatamente depois de obter o título. Uma decisão favorável é uma etapa importante, mas a estratégia de execução deve dirigir-se a contas, créditos, bens ou relações económicas capazes de gerar um pagamento real.

Outra via de recuperação pode estar ligada aos procedimentos coletivos do devedor. Na República do Mali, estes procedimentos podem incluir, conforme a situação da empresa, a conciliação, o acordo preventivo, a recuperação judicial ou a liquidação de bens.

O credor pode ser afetado por estes procedimentos quando o seu crédito é certo, líquido e exigível, e o devedor já não consegue cumprir as dívidas vencidas com os bens disponíveis. Neste contexto, a estratégia não se limita a obter uma decisão individual: o credor também deve preservar a sua posição, declarar o seu crédito, acompanhar as decisões do procedimento coletivo e considerar os seus efeitos sobre as ações individuais de cobrança.

Se o património do devedor for insuficiente para satisfazer integralmente os credores, determinados atos praticados durante o período suspeito podem ser impugnados quando reduzem injustamente o património disponível. Esta análise pode incluir transferências gratuitas de bens, acordos em que as obrigações do devedor excedem significativamente as da outra parte, pagamento antecipado de dívidas ainda não vencidas, constituição de garantias por dívidas anteriores e operações concluídas com pessoas que conheciam o estado de cessação de pagamentos do devedor.

A ineficácia ou anulação desses atos permite restituir bens ou ativos ao património disponível. Desse modo, pode ser aumentada a massa destinada ao pagamento dos credores e à cobertura dos custos do procedimento coletivo.

Em situações graves, também pode ser avaliada a responsabilidade dos administradores de direito ou de facto. Essa responsabilidade pode surgir quando bens da sociedade foram utilizados como bens pessoais, quando uma atividade deficitária foi mantida em prejuízo dos credores, quando ativos foram ocultados ou quando a conduta da administração contribuiu para a insuficiência patrimonial.

Na cobrança de dívidas no Mali, a Grandliga acompanha credores em todas as etapas do caso: análise da dívida e do devedor, estratégia extrajudicial, preparação do procedimento judicial, pedido de ordem de pagamento, acompanhamento de recursos, utilização de decisões estrangeiras no Mali, execução coerciva, localização de bens penhoráveis e gestão de riscos ligados a procedimentos coletivos. O objetivo é estruturar juridicamente a reclamação, escolher a via de cobrança adequada e proteger os direitos do credor até à fase de execução.

22.11.2024

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