Recouvrement de créances au Zimbabwe

Le recouvrement de créances au Zimbabwe doit commencer par une analyse pratique du débiteur, des documents justifiant la dette et des actifs qui peuvent réellement permettre le paiement. À ce stade, il convient d’identifier la dénomination exacte du débiteur, son adresse commerciale, le lieu réel de son activité, les personnes qui prennent les décisions de paiement, l’état actuel de l’entreprise, les procédures judiciaires en cours, les mesures d’exécution déjà engagées ainsi que les signes d’insolvabilité ou de procédure de redressement.

Dans les litiges commerciaux, il est également important d’évaluer le lien entre la dette et le Zimbabwe. La créance peut résulter d’une livraison de marchandises, de services de transport ou de logistique, de travaux de construction, de services liés à l’exploitation minière, du commerce de produits agricoles, d’un contrat d’agence, d’une distribution, d’un prêt, de services professionnels impayés ou d’un contrat transfrontalier exécuté en tout ou en partie au Zimbabwe. Le créancier doit conserver les contrats, factures, documents de livraison, confirmations de paiement, relevés de compte, correspondance, reconnaissance écrite de dette, propositions de règlement et autres preuves montrant que la somme est exigible.

Cette analyse permet de déterminer s’il convient de commencer par un règlement amiable, de saisir directement le tribunal, de privilégier des mesures visant les actifs du débiteur, de demander la reconnaissance d’une décision étrangère déjà obtenue ou de faire exécuter une sentence arbitrale. Si le débiteur poursuit son activité, si les personnes responsables du paiement peuvent être identifiées et si les documents confirment clairement la créance, l’étape extrajudiciaire peut être justifiée avant l’ouverture d’une procédure judiciaire.

Le recouvrement amiable de créances au Zimbabwe commence généralement par une mise en demeure écrite structurée et par une communication documentée avec le débiteur. Cette mise en demeure doit indiquer le créancier, le montant réclamé, l’origine de la dette, les documents justificatifs, les intérêts ou pénalités contractuels éventuels, ainsi qu’une demande de paiement, une proposition de règlement ou une reconnaissance écrite de dette.

Les échanges avec le débiteur peuvent se faire par courrier, courriel, téléphone ou messagerie, mais toute réponse importante, promesse de paiement, contestation, proposition d’échelonnement ou refus doit être conservée. L’objectif de cette étape est d’atteindre la personne autorisée à décider du paiement, d’établir si la dette est reconnue ou contestée et d’obtenir un résultat concret : paiement, échéancier, restitution de marchandises, cession de créance, constitution d’une garantie ou autre solution conforme au droit.

La durée de l’étape amiable dépend du comportement du débiteur, de la qualité des documents, du montant de la dette, de l’existence d’actifs et de la présence d’une contestation réelle. Si le débiteur évite le contact, conteste la dette sans preuve, transfère des actifs, cesse son activité, entre dans une procédure de redressement ou de liquidation, ou si les documents montrent qu’une action en justice est plus appropriée, le créancier doit passer au recouvrement judiciaire sans perdre de temps procédural.

Avant d’engager un recouvrement judiciaire de créances, le créancier doit vérifier le délai de prescription prévu par la loi sur la prescription. Pour les dettes contractuelles ordinaires, le délai général est de trois ans et court, en principe, à partir du moment où la dette devient exigible et où le créancier connaît, ou aurait pu connaître avec une diligence raisonnable, l’identité du débiteur et les faits à l’origine de la créance. Les dettes résultant d’une lettre de change, d’un autre titre négociable ou d’un contrat notarié sont généralement soumises à un délai de six ans.

Un délai plus long de trente ans s’applique notamment à une dette constatée par jugement, à une dette garantie par hypothèque et à certaines dettes de nature publique. Le délai peut être interrompu par une reconnaissance expresse ou implicite de responsabilité par le débiteur ; dans ce cas, un nouveau délai commence à courir à partir de la date de cette reconnaissance ou de la nouvelle date de paiement convenue par les parties. La signification d’un acte judiciaire réclamant le paiement peut également interrompre le délai si la procédure est poursuivie jusqu’à une décision définitive. La prescription est un moyen de défense qui doit être invoqué dans les actes de procédure par la partie qui s’en prévaut.

Le recouvrement judiciaire de créances au Zimbabwe peut être mené par une procédure ordinaire, une procédure sur requête, un jugement rendu en l’absence de défense ou une décision simplifiée, selon la nature de la créance, le tribunal compétent, les documents disponibles et l’existence ou non d’un véritable différend sur les faits.

Les litiges commerciaux d’une importance économique notable peuvent être examinés par la formation commerciale du tribunal supérieur. Cela peut concerner les créances issues du commerce, des contrats d’entreprise, des services bancaires et financiers, de la responsabilité contractuelle d’une société, de la restructuration ou du paiement des dettes d’une entreprise, des affaires d’insolvabilité et de l’exécution de sentences arbitrales commerciales. Dans ce type d’affaire, le dépôt électronique des documents et la gestion judiciaire du calendrier procédural peuvent également avoir une importance pratique.

Lorsque le litige nécessite l’examen de faits contestés, la demande est généralement introduite par une assignation et un acte exposant les fondements de la créance. Dans les affaires commerciales, les documents déposés doivent décrire clairement la demande, les preuves et le montant réclamé. Les documents sont ensuite signifiés au défendeur conformément à la procédure applicable.

Dans la procédure devant le tribunal supérieur, l’assignation doit indiquer le délai pour déposer un avis d’intention de se défendre. Le délai confirmé est de dix jours, sans compter le jour de la signification, les jours fériés, les samedis et les dimanches. Si le défendeur ne dépose pas d’avis de défense dans le délai requis, le créancier peut demander un jugement en l’absence de défense lorsque les conditions procédurales sont remplies. Si le défendeur dépose un avis de défense, l’affaire se poursuit par l’échange d’actes, d’éventuelles demandes procédurales et des directives du tribunal sur la suite de la procédure. Le créancier doit être prêt à prouver la dette au moyen du contrat, des factures, des documents de livraison, des relevés de compte, de la correspondance, d’une reconnaissance de dette et de tout élément montrant que la somme est exigible.

La décision simplifiée peut être utilisée lorsque le défendeur a déposé un avis d’intention de se défendre, mais que la créance du créancier est claire, documentée et que le défendeur ne dispose pas d’une défense réelle. Cette voie est particulièrement utile lorsque la dette est établie par une reconnaissance écrite, un document indiquant une somme déterminée, un contrat, des factures, des documents de livraison, des relevés de compte ou d’autres preuves montrant un montant précis et exigible.

La demande doit être appuyée par une déclaration sous serment exposant les faits qui fondent la créance et expliquant pourquoi le défendeur ne dispose pas d’une défense de bonne foi et pourquoi son avis de défense vise seulement à retarder la procédure. Le défendeur peut s’opposer à cette demande en fournissant une garantie acceptable pour le greffier ou en convainquant le tribunal, par déclaration sous serment ou témoignage oral, qu’il existe une défense réelle nécessitant l’examen de l’affaire dans la procédure ordinaire. Si le tribunal estime que la défense n’est pas réelle, il peut rendre une décision simplifiée en faveur du créancier. Dans le cas contraire, l’affaire continue selon la procédure ordinaire.

Après l’échange des actes de procédure, le tribunal peut fixer une réunion de gestion de l’affaire. À ce stade, les parties et leurs représentants discutent du fondement de la demande et de la défense, identifient les questions en litige, organisent les points de droit et évaluent si le différend peut être réglé sans audience complète.

Si l’affaire est examinée au fond, le tribunal tranche les questions de droit et de fait après l’examen des preuves, des documents et des témoignages. Si le défendeur ne se présente pas à une audience régulièrement fixée, le demandeur peut encore produire les éléments nécessaires pour satisfaire à la charge de la preuve. Après avoir apprécié les faits et les arguments juridiques, le tribunal rend sa décision.

La décision d’un tribunal de première instance peut être contestée devant le tribunal supérieur dans un délai de 21 jours à compter de la date du jugement. Un recours civil contre une décision du tribunal supérieur devant la Cour suprême du Zimbabwe est généralement formé dans un délai de 15 jours à compter de la date de la décision contestée, sauf si une autorisation de recours ou une règle procédurale particulière s’applique. La Cour suprême est la juridiction de dernier ressort pour les affaires civiles ordinaires qui ne soulèvent pas de question constitutionnelle. Dans une affaire de dette, le créancier doit tenir compte de la possibilité d’un recours, d’une suspension de l’exécution, d’une garantie pour les frais et des demandes liées à l’exécution pendant la procédure de recours.

Si le créancier dispose déjà d’un jugement étranger contre un débiteur ayant des actifs, des créances ou une activité au Zimbabwe, il faut déterminer si ce jugement peut être reconnu et exécuté au Zimbabwe. Pour un jugement provenant d’un État relevant du régime d’enregistrement applicable, le créancier peut demander au tribunal compétent au Zimbabwe l’enregistrement d’un jugement pécuniaire admissible dans un délai de six ans à compter de la date du jugement ou, si une procédure de recours ou de contrôle a eu lieu, à compter de sa clôture.

Une fois enregistré, le jugement étranger produit les mêmes effets aux fins d’exécution qu’un jugement du tribunal zimbabwéen qui l’a enregistré. L’enregistrement peut être refusé ou contesté notamment si le tribunal étranger n’avait pas compétence, si le jugement n’est pas définitif, s’il a été obtenu par fraude, si son exécution serait contraire au droit ou à l’ordre public du Zimbabwe, si le jugement a déjà été exécuté ou si le débiteur n’a pas reçu un avis raisonnable et n’a pas pu se défendre dans la procédure étrangère. Lorsqu’un jugement provient d’un État qui n’est pas couvert par ce régime d’enregistrement, sa reconnaissance peut encore être recherchée selon les règles générales, si le jugement et la procédure étrangère remplissent les conditions requises.

Une voie distincte peut s’appliquer lorsque le créancier possède une sentence arbitrale étrangère plutôt qu’un jugement judiciaire. Le droit de l’arbitrage au Zimbabwe prévoit la reconnaissance et l’exécution des sentences arbitrales étrangères par une demande écrite au tribunal supérieur. Le créancier doit préparer l’original authentifié de la sentence ou une copie certifiée, l’original de la convention d’arbitrage ou une copie certifiée, ainsi qu’une traduction certifiée en anglais si la sentence ou la convention n’est pas rédigée dans cette langue. La reconnaissance peut être refusée pour des motifs limités, notamment l’invalidité de la convention d’arbitrage, l’absence d’information régulière, l’impossibilité de présenter sa position, une décision dépassant la convention d’arbitrage, une irrégularité dans la composition ou la procédure, une sentence non encore obligatoire ou annulée, l’impossibilité de soumettre le litige à l’arbitrage ou une contrariété avec l’ordre public du Zimbabwe.

Après l’obtention d’une décision exécutoire, ou après la reconnaissance d’un jugement étranger ou d’une sentence arbitrale, le créancier doit engager l’exécution forcée. Une dette constatée par jugement est soumise à un délai de prescription de trente ans, mais le résultat pratique dépend de l’existence d’actifs ou de sources de revenus identifiables. L’exécution peut viser les fonds bancaires, les créances du débiteur contre des tiers, les biens meubles, les biens immeubles, les titres, les actions, les parts sociales ou d’autres actifs saisissables. Dans les cas appropriés, le créancier peut aussi demander une mesure visant les sommes qu’une banque, un employeur, un client ou un autre tiers doit au débiteur.

L’exécution sur les biens exige généralement un titre d’exécution approprié et l’intervention de l’agent compétent. En pratique, les espèces, les comptes bancaires et les biens meubles sont souvent les premières cibles, tandis que les biens immeubles deviennent importants lorsque les autres actifs ne suffisent pas. La privation de liberté liée à une dette ne peut apparaître que comme une procédure distincte concernant une dette constatée par jugement, lorsque les conditions prévues sont réunies, notamment le défaut de paiement après le délai requis et l’examen de la capacité ou du refus de payer du débiteur. La voie principale d’exécution d’un jugement pécuniaire reste le recouvrement sur les actifs du débiteur.

Une voie complémentaire de recouvrement peut être la liquidation ou une autre procédure liée à l’insolvabilité lorsque le débiteur ne peut pas payer les dettes arrivées à échéance ou lorsque ses engagements dépassent la valeur de ses actifs. Cette voie se distingue du recouvrement judiciaire ordinaire, car elle vise un débiteur dont la situation financière justifie une procédure formelle d’insolvabilité et la protection collective des créanciers.

Selon la loi sur l’insolvabilité, un créancier peut demander la liquidation lorsqu’il détient une créance liquide d’au moins 200 dollars, ou d’un autre montant fixé par les règles applicables, contre un débiteur qui ne peut pas payer ses dettes. La liquidation peut également être pertinente pour une société ou une entreprise privée lorsque la procédure de redressement a pris fin et que le tribunal estime que la liquidation constitue la solution appropriée.

L’incapacité de payer peut être démontrée par des éléments pratiques, tels que l’absence de satisfaction d’une demande régulière de paiement, l’échec de l’exécution après un jugement, l’arrêt de l’activité, l’absence d’actifs saisissables ou une situation financière dans laquelle les dettes dépassent les actifs. Pour le créancier, cela signifie qu’une action fondée sur l’insolvabilité doit reposer non seulement sur une facture ou un contrat impayé, mais aussi sur la preuve que la dette est exigible, que son montant est déterminé, qu’une demande de paiement a été adressée et que le recouvrement ou l’exécution ordinaire risque de rester insuffisant.

Dans une procédure d’insolvabilité, les transactions conclues avant la liquidation peuvent être contestées si elles ont réduit les actifs disponibles pour les créanciers ou si elles ont injustement transféré de la valeur hors du patrimoine du débiteur. Cela peut comprendre le transfert d’un bien sans contrepartie réelle, un paiement ou un transfert d’actif effectué sous une forme inhabituelle, le paiement d’une dette qui n’était pas encore exigible ou qui ne pouvait pas être légalement réclamée, ou encore une transaction réalisée alors que les dettes du débiteur dépassaient ses actifs et dont l’objectif était de favoriser un créancier au détriment des autres.

Les transactions fondées sur une collusion peuvent également être contestées lorsque le débiteur et une autre personne ont agi ensemble pour transférer des actifs d’une manière préjudiciable aux créanciers ou pour favoriser un créancier particulier. Si une telle transaction est annulée avec succès, l’actif ou sa valeur peut revenir dans la masse d’insolvabilité. La personne ayant participé à la collusion peut aussi être condamnée à indemniser la masse, à payer une somme supplémentaire au profit de celle-ci et, si elle est elle-même créancière, à perdre son droit de réclamer un paiement sur cette masse.

Lorsque la liquidation révèle que les personnes responsables de la gestion du débiteur ont permis ou provoqué des actes ayant augmenté les pertes des créanciers, leur responsabilité peut aussi devenir pertinente. Cette question est distincte de la créance ordinaire de paiement et dépend des preuves relatives au comportement de ces personnes, au préjudice causé à la masse et au lien avec la défaillance financière du débiteur.

Ces règles sont importantes dans une affaire de recouvrement au Zimbabwe, car un débiteur peut sembler dépourvu d’actifs seulement après avoir transféré des marchandises, des créances, des parts sociales, du matériel ou des biens immobiliers avant la liquidation. Si ces transactions sont contestées avec succès et annulées, l’actif restitué ou sa valeur peut augmenter la masse d’insolvabilité à partir de laquelle les créanciers sont payés, surtout lorsque l’exécution ordinaire n’a pas permis d’identifier suffisamment d’actifs.

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14.01.2025

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