Recupero crediti in Zimbabwe

Il processo di recupero crediti in Zimbabwe inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare un’azione legale di riscossione, vale la pena prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 3 anni. Per i debiti derivanti da contratti notarili e cambiali, il termine di prescrizione è di 6 anni. Il termine di prescrizione è interrotto se il debitore riconosce esplicitamente o tacitamente il debito. Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere.

Il recupero giudiziario dei crediti in Zimbabwe avviene attraverso procedure giudiziarie ordinarie e semplificate.

La causa ordinaria si avvia con la presentazione di una citazione, dopodiché il cancelliere del tribunale, se la citazione è conforme ai requisiti procedurali, la registra ed emette un ordine preliminare per la riscossione del debito. Successivamente viene consegnata al convenuto una citazione con una decisione preliminare e i documenti che confermano il debito.

Dopo aver ricevuto i documenti specificati, l’imputato ha 10 giorni di tempo per comparire in tribunale e ammettere o negare la propria responsabilità. Se il convenuto non si presenta entro il termine stabilito, o ha depositato un avviso di comparizione ma è stato privato del diritto alla difesa a causa della mancata presentazione di un’opposizione, l’attore può, senza preavviso al convenuto, presentare una domanda al tribunale per il procedimento scritto al fine di ottenere una sentenza. Sulla base di tale dichiarazione, il giudice può prendere una decisione coerente con i diritti del ricorrente derivanti dalla citazione o dalla dichiarazione.

Se il convenuto si costituisce in giudizio, deve presentare entro 10 giorni la sua opposizione alle pretese dell’attore. A sua volta, l’attore deve presentare una risposta all’opposizione del convenuto entro 12 giorni dalla data di notifica dell’opposizione. Successivamente, il convenuto dovrà depositare la propria replica alla replica dell’attore entro 12 giorni.

Se l’imputato è comparso in tribunale per difendersi, l’attore può, in qualsiasi momento prima della udienza preliminare, presentare al tribunale un’istanza affinché quest’ultimo emetta una decisione con procedura semplificata sulla domanda contenuta nella citazione. La petizione deve essere accompagnata da una dichiarazione giurata che deve contenere una dichiarazione a sostegno dei fatti a sostegno della richiesta e una dichiarazione che il convenuto non ha una difesa in buona fede e che il deposito della dichiarazione di intenti di difesa è effettuato esclusivamente allo scopo di ritardare l’udienza del caso. Nell’esaminare la richiesta, il convenuto può: (a) fornire al ricorrente una garanzia soddisfacente per il registratore per qualsiasi possibile decisione, comprese le spese; (b) convincere il giudice tramite una dichiarazione giurata o testimonianze orali che ha una difesa di buona fede nel caso. Se il convenuto non fornisce la garanzia o non convince il giudice, il giudice può emettere una decisione semplificata a favore del ricorrente. Altrimenti, l’esame del caso continuerà secondo la procedura ordinaria.

Successivamente, dopo lo scambio degli atti procedurali, il tribunale fissa un incontro di gestione del caso, durante il quale le parti e gli avvocati si incontrano per discutere la natura e il fondamento delle loro rivendicazioni e obiezioni, nonché le possibilità di una rapida risoluzione della controversia.

Una volta completata la conferenza di gestione del caso, il giudice fissa un’udienza sul merito della causa. Durante l’esame di un caso, il tribunale risolve questioni controverse di diritto e di fatto esaminando le prove e interrogando i testimoni. Se il convenuto è assente durante l’udienza, il ricorrente ha il diritto di presentare le prove delle proprie richieste nella misura in cui gli spetta l’onere della prova. La sentenza viene emessa in base alla quantità di prove presentate dall’attore. Una volta accertate tutte le circostanze del caso, il tribunale terrà un dibattito tra le parti e emetterà una sentenza.

La decisione del tribunale di magistratura può può essere appellata alla Corte Alta entro 21 giorni dalla sentenza. La decisione dell’Alta Corte può essere appellata alla Corte Suprema dello Zimbabwe entro 15 giorni dalla sentenza. La sentenza della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta a ulteriori ricorsi. 

Una volta che la sentenza del tribunale è entrata in vigore, il creditore deve avviare un procedimento di esecuzione. Una decisione del tribunale può essere sottoposta a esecuzione forzata entro 30 anni. Nell’ambito dell’esecuzione forzata di una decisione giudiziaria, le pretese del creditore possono essere soddisfatte mediante il sequestro e la cancellazione di fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili ed immobili del debitore con successiva vendita degli stessi; sequestro e confisca di titoli; sequestro di azioni e quote di società; arresto e detenzione del debitore.

Un’opzione alternativa per il recupero dei crediti è la procedura di liquidazione del debitore. Questa procedura può essere attuata se il debitore non è in grado di pagare i propri debiti, la cui scadenza è giunta. In questo caso, il debitore è considerato incapace di pagare i propri debiti nei seguenti casi: 1) il debitore, entro 21 giorni di calendario, non ha adempiuto alla richiesta legale del creditore di rimborsare il debito o non ha offerto al creditore altre ragionevole soddisfazione; o 2) dalla relazione del funzionario responsabile dell’esecuzione della decisione giudiziaria nei confronti del debitore risulta che la decisione non è stata eseguita dopo la sua esecuzione legale. Il creditore ha il diritto di avviare la procedura di liquidazione del debitore se sono soddisfatte le seguenti condizioni: 1) l’importo del debito non è inferiore a 200 dollari USA; o 2) la procedura di salvataggio aziendale non è stata efficace (se il debitore è una società).

Nella procedura fallimentare, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare integralmente i crediti dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore compiute con l’intenzione di arrecare danno ai creditori. Tali transazioni includono, in particolare: 1) qualsiasi cessione di beni senza alcun corrispettivo; 2) qualsiasi transazione in cui la controparte del debitore sapeva che il debitore era in stato di fallimento; 3) dare la precedenza a un creditore rispetto ad altri. In seguito all’annullamento delle azioni e transazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore quanto perso da tali transazioni e, grazie a ciò, incrementare il patrimonio di liquidazione per soddisfare integralmente le pretese dei creditori.

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14.01.2025

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