Recupero crediti in Liberia

Il recupero crediti in Liberia inizia con una valutazione giuridica e patrimoniale del debitore. In questa fase devono essere analizzati l’importo e l’origine del debito, l’attività del debitore in Liberia, l’esistenza di documenti scritti, eventuali procedimenti giudiziari in corso, procedure esecutive già avviate, beni disponibili, crediti vantati dal debitore verso terzi e possibili eccezioni che il debitore potrebbe sollevare contro la richiesta del creditore. Per un creditore straniero è inoltre importante stabilire se il debito si fonda su un documento scritto, dove è sorta o dove doveva essere adempiuta l’obbligazione, e se il debitore possiede in Liberia attività, beni o altri collegamenti che consentano di far valere efficacemente la pretesa.

Se il debitore continua a svolgere attività, possiede beni individuabili o crediti verso terzi e la situazione non richiede un’immediata azione giudiziaria, può essere avviata una fase di recupero stragiudiziale. Questa fase comprende richieste di pagamento, solleciti scritti, proposte di accordo, contatti con le persone che prendono decisioni per conto del debitore e conservazione delle prove di invio, ricezione e risposta. L’obiettivo è stabilire se il debito viene riconosciuto o contestato e se sia possibile ottenere un pagamento rateale, la restituzione di beni, la cessione del credito, un’altra forma di adempimento o un accordo scritto vincolante.

Se il debitore non risponde, rifiuta il pagamento, formula contestazioni prive di adeguato fondamento, riduce il proprio patrimonio o l’analisi dei documenti dimostra che le trattative non tutelano in modo sufficiente gli interessi del creditore, la pratica può essere portata davanti al tribunale.

Prima di avviare il procedimento giudiziario deve essere verificato il termine di prescrizione. Le domande di pagamento di un debito o di risarcimento per inadempimento contrattuale fondate su un documento scritto o su un riconoscimento scritto del debito sono, di regola, soggette a un termine di sette anni. Le domande contrattuali che non si fondano su un documento scritto o su un riconoscimento scritto sono, di regola, soggette a un termine di tre anni. Se il diritto di credito è sorto fuori dalla Liberia, l’azione non dovrebbe essere proposta dopo la scadenza del termine previsto dal diritto liberiano o dal diritto del luogo in cui il diritto è sorto. La scadenza del termine opera come eccezione che deve essere sollevata dal debitore. Una rinuncia scritta a tale eccezione, il pagamento parziale del capitale o degli interessi, oppure una nuova promessa scritta di pagamento firmata dal debitore possono far decorrere nuovamente il termine.

La legge liberiana prevede il recupero giudiziale del credito principalmente nell’ambito del procedimento civile ordinario. La scelta del tribunale competente dipende dalla natura della domanda, dall’importo del debito, dalla base dell’obbligazione e dal fatto che il debito derivi o meno da un’operazione commerciale.

Per il recupero dei debiti in Liberia esiste un tribunale dei debiti con competenza esclusiva quando l’importo richiesto supera duemila dollari statunitensi. Questo tribunale esamina anche i ricorsi in materia di debito quando l’importo richiesto è pari o inferiore a duemila dollari statunitensi, inclusi i ricorsi contro le decisioni del tribunale dei magistrati o del giudice di pace. In tale tribunale, gli atti principali del procedimento sono la domanda del creditore e la risposta del debitore.

Le pretese commerciali possono rientrare anche nella competenza del tribunale commerciale quando derivano da un’operazione commerciale e raggiungono la soglia di valore applicabile. Per le domande di pagamento di un debito derivante da un’operazione commerciale, tale soglia è di quindicimila dollari statunitensi. In questa categoria di controversie può esistere una competenza concorrente tra il tribunale commerciale e il tribunale dei debiti, ma la causa non può essere trasferita dal tribunale dei debiti al tribunale commerciale né dal tribunale commerciale al tribunale dei debiti.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con la presentazione di una domanda o di un’istanza al cancelliere del tribunale competente. Dopo aver ricevuto il documento, il cancelliere emette la citazione, che viene notificata al debitore insieme alla domanda o all’istanza del creditore.

Il debitore deve comparire nel procedimento entro dieci giorni dalla notifica della citazione o della nuova citazione, se la prima non è stata validamente notificata. Il deposito di una risposta, di un avviso di comparizione o di un’istanza processuale da parte del convenuto è considerato comparizione. Nelle cause di debito questo termine ha importanza pratica, perché consente al tribunale di stabilire se il debitore contesta realmente la domanda o compie soltanto un atto formale.

Se il convenuto compare entro il termine richiesto ma non deposita una risposta, ciò è considerato una contestazione generale delle affermazioni contenute nella domanda. In udienza il convenuto può interrogare i testimoni del creditore e presentare prove a sostegno di tale contestazione, ma non può fondare la difesa su nuove affermazioni che avrebbero dovuto essere regolarmente formulate nella risposta.

Se il convenuto deposita una risposta scritta, deve negare le affermazioni del creditore che sa o ritiene false. Le affermazioni che richiedono una risposta si considerano ammesse se non vengono contestate nella risposta. Le affermazioni che non richiedono una risposta si considerano negate.

Dopo lo scambio degli atti processuali, il cancelliere informa i rappresentanti delle parti sulla data e sul luogo dell’udienza preparatoria. Questa udienza non può essere fissata prima che siano trascorsi dieci giorni dalla notifica dell’avviso. Prima dell’udienza, i rappresentanti delle parti devono incontrarsi e cercare di concordare il maggior numero possibile di questioni di fatto, di diritto e di prova.

Ogni rappresentante prepara e presenta al tribunale una memoria che indica i punti concordati e la posizione del proprio assistito sulle questioni controverse. Questa fase aiuta il tribunale a organizzare la causa, limitare l’oggetto della controversia, identificare i documenti e i testimoni rilevanti e preparare il caso per l’udienza di merito.

Se un rappresentante non si prepara, non compare o non partecipa all’udienza, il tribunale può considerare tale condotta come oltraggio al tribunale e ordinare la sua comparizione. Se una parte non compare secondo l’ordine del tribunale, può essere applicata una sanzione e la causa può proseguire in sua assenza.

Dopo l’udienza, il tribunale emette un’ordinanza preparatoria. In essa sono indicate le questioni che restano da decidere, le misure consentite di comunicazione delle prove, le istanze già esaminate e gli accordi delle parti sul modo e sull’estensione della presentazione delle prove. Tale ordinanza guida il successivo svolgimento del procedimento.

Dopo la presentazione e la valutazione delle prove, il tribunale ascolta le argomentazioni finali delle parti e pronuncia la decisione. Nei casi decisi senza giuria o con una giuria consultiva, il tribunale consente alle parti di presentare richieste relative all’accertamento dei fatti. Il tribunale deve esporre separatamente i fatti accertati, le conclusioni giuridiche e il contenuto della decisione da iscrivere. La decisione deve essere pronunciata entro quindici giorni dalla sottoposizione definitiva della causa al tribunale per la decisione.

La decisione resa in una causa di debito può essere oggetto di ricorso alla Corte Suprema della Liberia. Il ricorso viene annunciato oralmente in udienza pubblica al momento della pronuncia della decisione. L’annuncio può essere effettuato dalla parte stessa, dal suo rappresentante o da una persona designata dal tribunale se il rappresentante non è presente.

La parte ricorrente deve compiere gli atti processuali obbligatori: annunciare il ricorso, presentare le eccezioni contro la decisione, depositare la garanzia del ricorso, notificare e depositare l’avviso di completamento degli atti di ricorso. Le eccezioni contro la decisione devono essere presentate al giudice di primo grado entro dieci giorni dalla pronuncia della decisione. La garanzia del ricorso deve essere approvata dal giudice e depositata presso il cancelliere del tribunale entro sessanta giorni dalla decisione. Tutti gli atti del ricorso, a partire dal suo annuncio, devono essere completati entro sessanta giorni.

Nel procedimento civile ordinario, il ricorso proposto dal convenuto sospende di regola l’esecuzione fino alla decisione definitiva sul ricorso. Nelle controversie pecuniarie trattate dal tribunale dei debiti esiste però un’importante eccezione: l’annuncio e la proposizione del ricorso alla Corte Suprema della Liberia non sospendono l’esecuzione della decisione quando l’importo richiesto è determinato e sostenuto da documenti e prove dirette. La decisione della Corte Suprema della Liberia è definitiva.

Per un creditore straniero, anche il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere possono far parte della strategia di recupero. In Liberia una decisione straniera non produce automaticamente gli effetti di un titolo esecutivo locale, ma può essere utilizzata secondo le regole del procedimento civile. Se il convenuto non ha partecipato al procedimento straniero, la decisione straniera non è ammissibile contro di lui, salvo che una persona autorizzata sia comparsa in suo nome. Deve inoltre essere dimostrato che il tribunale straniero era competente nella controversia in cui la decisione è stata pronunciata. Per questo motivo, le prove della notifica, della partecipazione del debitore, della competenza del tribunale straniero e della corretta autenticazione della decisione sono particolarmente importanti per il successivo recupero in Liberia.

Dopo che la decisione è divenuta definitiva o eseguibile secondo le regole applicabili, il creditore può avviare l’esecuzione forzata. Il termine per eseguire una decisione giudiziaria è di dieci anni dal momento in cui il creditore ha ottenuto per la prima volta il diritto di richiederne l’esecuzione. Un pagamento parziale o un riconoscimento scritto del debito può interrompere tale termine e farlo decorrere nuovamente. Nelle controversie pecuniarie esaminate dal tribunale dei debiti, l’esecuzione può essere effettuata su richiesta della parte vittoriosa se non è stato proposto ricorso o se le regole consentono l’esecuzione nonostante il ricorso.

Nell’ambito dell’esecuzione, il creditore può cercare soddisfazione sui beni del debitore, sui crediti dovuti al debitore da terzi, sui conti bancari, sui beni mobili, sugli immobili, sui titoli, sulle partecipazioni societarie e su altri beni legalmente raggiungibili. La procedura può comprendere ordini di pagamento rateale, ordini di pagamento rivolti a terzi, limitazioni alla disposizione dei beni, comunicazione di informazioni patrimoniali, nomina di un amministratore e vendita dei beni pignorati. La scelta delle misure dipende dal tipo di beni, dal contenuto della decisione e dalla capacità del creditore di individuare beni che consentano un recupero effettivo.

Se il debitore si trova in insolvenza o esiste il rischio che il suo patrimonio non sia sufficiente a soddisfare i creditori, devono essere valutate le misure relative a insolvenza, ristrutturazione o liquidazione. Il debitore è considerato insolvente quando non è in grado di pagare i propri debiti o di adempiere le obbligazioni finanziarie contrattuali o legali alla loro scadenza. In Liberia, le questioni relative a insolvenza, ristrutturazione e liquidazione dei debitori interessati rientrano nella competenza del tribunale commerciale, indipendentemente dal valore della controversia.

In un procedimento di insolvenza possono essere esaminate le operazioni che hanno ridotto il patrimonio del debitore o pregiudicato gli interessi dei creditori. L’amministratore deve analizzare in particolare le operazioni preferenziali a favore di determinati creditori, le operazioni a valore insufficiente e le operazioni compiute allo scopo di danneggiare i creditori o ritardarne il soddisfacimento.

Un’operazione preferenziale può essere impugnata se è stata compiuta dal debitore o per suo conto a favore di un creditore, riguardava un debito precedente ed è avvenuta quando il debitore era insolvente. Il periodo di controllo è di tre mesi prima dell’inizio della procedura; se il creditore è una persona collegata, il periodo è di sei mesi. Tale operazione non dovrebbe essere annullata se è stata compiuta nel corso ordinario dell’attività e a condizioni commerciali ordinarie, in cambio di una nuova prestazione contestuale, in adempimento di un obbligo di mantenimento, oppure se non ha consentito al creditore di ricevere più di quanto avrebbe ricevuto nella liquidazione del debitore.

Un’operazione a valore insufficiente può essere impugnata quando il debitore ha ricevuto una controprestazione significativamente inferiore al beneficio ottenuto dall’altra parte e l’operazione è stata compiuta entro un anno dall’inizio della procedura. Se l’altra parte è una persona collegata, il periodo di controllo è di due anni. In un’operazione con una persona collegata, può presumersi che il debitore fosse insolvente al momento dell’operazione o sia diventato insolvente in conseguenza di essa; spetta alla persona collegata dimostrare il contrario.

Può essere impugnata anche un’operazione compiuta allo scopo di danneggiare creditori esistenti o futuri, oppure di ritardarne il soddisfacimento. Tale operazione può essere annullata se è stata compiuta entro un anno dall’inizio della procedura. Questo scopo può risultare, tra gli altri elementi, dal trasferimento di beni senza pagamento o per una controprestazione insufficiente, da una donazione, dalla concessione in locazione di beni a condizioni non commerciali, oppure dalla costituzione di pegno, ipoteca o altro vincolo senza un debito o un’obbligazione sottostante da garantire. Se l’operazione è stata compiuta con una persona collegata o con la sua partecipazione, tale scopo si presume e la persona collegata deve dimostrare il contrario.

Quando il tribunale annulla un’operazione, può ordinare la restituzione delle somme ricevute, il ritrasferimento dei beni, il pagamento del valore dei beni ricevuti, la liberazione dei beni gravati, il risarcimento del danno causato al patrimonio disponibile o qualsiasi altra misura necessaria per ottenere un risultato equo. Se il debitore è una società, può assumere rilievo anche la responsabilità degli amministratori. Gli amministratori possono rispondere di una grave violazione dei propri doveri che abbia portato all’insolvenza del debitore o che abbia causato o agevolato un’operazione annullabile. Per il creditore, questa analisi può aumentare i beni disponibili per soddisfare la richiesta e migliorare le prospettive di recupero.

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06.12.2024

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