Recupero crediti in Bhutan

Il recupero crediti in Bhutan inizia con una valutazione giuridica, finanziaria e probatoria del debitore e del credito. In questa fase il creditore deve stabilire se un tribunale bhutanese possa essere competente, se il debitore risieda, svolga attività o possieda beni in Bhutan, se il contratto sia stato firmato o eseguito in Bhutan, se il credito sia supportato da contratti, fatture, documenti di consegna, estratti conto, corrispondenza, garanzie personali o garanzie reali, e se nei confronti del debitore vi siano già procedimenti giudiziari, misure esecutive o segnali di insolvenza. Questa valutazione consente di scegliere se procedere con trattative di accordo, azione giudiziaria, riconoscimento di una decisione straniera, esecuzione forzata o procedura fallimentare contro il debitore.

Se non risultano una domanda di fallimento, precedenti esecutivi o una contestazione seria sull’esistenza del debito, e il debitore continua a svolgere attività o possiede beni concretamente raggiungibili in Bhutan, il creditore può iniziare dalla fase stragiudiziale.

Questa fase può comprendere una richiesta scritta di pagamento, trattative con persone autorizzate ad approvare il pagamento, un piano di rimborso, la restituzione di merci, la compensazione, la costituzione di una garanzia, il trasferimento dell’obbligazione a un’altra persona o un diverso accordo documentato. Il creditore deve conservare la prova dell’invio della richiesta, le risposte del debitore, le proposte di accordo, le promesse di pagamento, le contestazioni e qualsiasi riconoscimento dell’obbligazione.

La comunicazione con il debitore deve servire a chiarire la sua posizione, individuare le persone autorizzate ad approvare il pagamento, determinare l’importo scaduto e accertare se il debito sia riconosciuto o contestato. Se il debitore ignora la richiesta, contesta il debito senza documenti giustificativi, usa le trattative per ritardare il pagamento, trasferisce beni o mostra segnali di insolvenza, il creditore può passare al recupero giudiziale dei crediti in Bhutan o a un’altra via formale prevista dal diritto bhutanese.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, il creditore deve verificare il termine di prescrizione e la natura giuridica del debito. Per i crediti derivanti da un contratto di vendita di beni, il diritto bhutanese prevede un termine di tre anni, decorrente dalla nascita della causa dell’azione, per presentare una domanda fondata sulla violazione di tale contratto. Le parti possono concordare di ridurre o prolungare il termine per la presentazione della domanda e possono anche stabilire regole contrattuali sul decorso del termine di prescrizione. Per altri crediti, inclusi servizi, prestiti, garanzie personali, garanzie reali, danni, decisioni giudiziarie straniere o decisioni arbitrali, l’analisi del termine dipende dalla base giuridica del credito e dai documenti sui quali il creditore si fonda.

Anche gli interessi e le garanzie devono essere esaminati prima della presentazione della domanda. Un creditore che non sia un istituto finanziario non può addebitare interessi superiori al 15 per cento annuo secondo un tasso annuo semplice; inoltre, gli interessi non sono dovuti né recuperabili se non viene presentata al tribunale una prova sufficiente del tasso di interesse concordato. Quando il credito è assistito da una garanzia personale o da beni dati in garanzia, il creditore deve identificare il garante, il bene vincolato e l’importo effettivamente esigibile. Per i creditori stranieri esiste una regola specifica in Bhutan: un bene immobile non può essere dato in garanzia per un prestito concesso da una persona non bhutanese senza la preventiva autorizzazione del Governo reale.

Se il contratto contiene una clausola di mediazione o arbitrato, la risoluzione alternativa delle controversie può essere rilevante prima del procedimento giudiziario ordinario o in luogo di esso. In Bhutan opera un centro per la risoluzione alternativa delle controversie istituito sulla base della legge del 2013, che amministra mediazione e arbitrato nelle controversie commerciali nazionali e internazionali. L’arbitrato commerciale internazionale in Bhutan riguarda rapporti commerciali con un elemento straniero, ma le questioni di insolvenza, liquidazione, imposte e le materie contrarie all’ordine pubblico non rientrano in questa via. Il Bhutan ha aderito alla Convenzione di New York nel 2014, circostanza rilevante quando il creditore possiede una decisione arbitrale straniera e non una decisione ordinaria di un tribunale statale.

La legislazione bhutanese prevede il recupero giudiziale dei crediti in Bhutan nell’ambito del procedimento civile. Una causa civile inizia con la presentazione di un atto introduttivo al tribunale competente, e tale atto deve contenere gli elementi necessari a fondare il diritto alla tutela richiesta, la competenza del tribunale e il provvedimento richiesto. Nelle cause civili, la competenza territoriale può basarsi, tra gli altri criteri, sul luogo in cui è sorta la causa dell’azione, sul luogo di residenza dell’attore principale o del convenuto, sulla posizione dei beni, sul luogo di firma o conclusione del contratto, oppure sulla sede dell’autorità pubblica competente quando la causa riguarda un organo pubblico.

Dopo la registrazione della causa, il tribunale notifica al convenuto la citazione o l’atto processuale, e il convenuto deve presentare la risposta entro 21 giorni dalla notifica. La risposta può comprendere un’eccezione di incompetenza del tribunale, una difesa nel merito, un riconoscimento parziale, una domanda riconvenzionale, una domanda contro un terzo o una contestazione generale. Un’affermazione che non sia contestata correttamente, che riceva una risposta evasiva o che resti senza risposta può essere considerata ammessa.

Le parti possono comparire personalmente o tramite un rappresentante processuale abilitato in Bhutan. L’udienza preliminare in una causa civile serve a trattare questioni procedurali, competenza del tribunale e chiarimento dei punti controversi. Le regole processuali del Bhutan prevedono un’udienza preliminare nelle cause civili entro 108 giorni dalla registrazione del caso. Le prove possono comprendere documenti, testimonianze, pareri di esperti e altri materiali rilevanti.

Se una parte non compare, non presenta risposta, risponde in modo evasivo o non rispetta gli ordini del tribunale in modo tale da ostacolare seriamente l’esame della causa, il tribunale può pronunciare una decisione in contumacia. Se le parti compaiono e non esiste una reale controversia di diritto o di fatto, una di esse può chiedere una decisione sommaria. Se i fatti restano controversi, il tribunale determina le questioni da risolvere, esamina le prove e decide sulla base dei materiali presentati.

Nei casi appropriati, il sistema giudiziario elettronico del Bhutan può consentire la registrazione elettronica della causa, il deposito elettronico dei documenti, il pagamento delle spese giudiziarie e udienze a distanza. Questo può essere utile per un creditore straniero quando contratti, fatture, documenti di consegna, corrispondenza e documenti di autorizzazione sono già disponibili in formato elettronico.

Una decisione definitiva di un tribunale inferiore può essere contestata mediante procedimento di impugnazione in Bhutan. La decisione di un tribunale distrettuale può essere impugnata davanti all’Alta Corte, e la decisione dell’Alta Corte può essere successivamente impugnata davanti alla Corte Suprema del Bhutan. Secondo le regole sulle impugnazioni del 2022, la parte pregiudicata da una decisione giudiziaria può proporre impugnazione al tribunale superiore entro 10 giorni lavorativi, senza contare il giorno della decisione. Le regole processuali bhutanesi prevedono inoltre che l’impugnazione debba essere proposta entro 10 giorni dalla decisione e che, se nessuna impugnazione viene registrata entro 10 giorni dall’iscrizione della decisione nel registro del tribunale, la decisione viene eseguita.

Il tribunale dell’impugnazione esamina la parte contestata della decisione sulla base del fascicolo conservato. L’impugnazione deve indicare quale parte della decisione viene contestata e quali sono i motivi, come un errore nell’accertamento dei fatti, un errore di diritto o l’ammissione o esclusione errata di una prova. Il tribunale dell’impugnazione può respingere l’impugnazione, annullare o modificare in tutto o in parte la decisione, rinviare la causa al tribunale inferiore con istruzioni, ordinare un nuovo procedimento in circostanze eccezionali o decidere sulle spese dell’impugnazione. La Corte Suprema del Bhutan è il più alto tribunale dell’impugnazione, e il suo esame costituisce la fase finale del percorso giudiziario ordinario.

Quando il creditore possiede già una decisione giudiziaria straniera, il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere in Bhutan devono essere distinti dall’esecuzione di una decisione interna di un tribunale bhutanese. I tribunali bhutanesi applicano le convenzioni, i trattati e i protocolli internazionali ai quali il Bhutan abbia aderito e che abbia ratificato regolarmente; l’Alta Corte ha inoltre competenza originaria nelle materie derivanti da tali strumenti internazionali. Se il creditore possiede una decisione arbitrale straniera, può essere rilevante la Convenzione di New York, poiché il Bhutan vi ha aderito nel 2014. Per una decisione ordinaria di un tribunale straniero in una controversia commerciale di debito, il creditore deve preparare la decisione, la prova del suo carattere definitivo, i documenti di notifica, il contratto e le prove del debito sottostante, affinché il tribunale bhutanese possa valutare la domanda e la base della tutela richiesta secondo le regole processuali del Bhutan.

Quando la decisione diventa eseguibile, il creditore può avviare l’esecuzione forzata tramite il tribunale. Se il debitore condannato non può pagare l’importo stabilito nella decisione, il tribunale può ordinare la vendita giudiziaria dei suoi beni e destinare il ricavato al pagamento del debito. Il creditore può chiedere al tribunale di convocare una persona idonea a rendere dichiarazioni sui beni del debitore. Se i beni indicati non vengono trovati, il tribunale può dirigere l’esecuzione su altri beni mobili o immobili rientranti nella sua competenza; se i beni si trovano in un’altra parte del Bhutan, il tribunale può trasmettere l’ordine corrispondente al tribunale competente per tali beni. Quando più creditori perseguono l’esecuzione contro lo stesso debitore, i beni disponibili possono essere distribuiti proporzionalmente dopo la deduzione delle spese di realizzo.

Un’altra via di recupero consiste nell’avviare una procedura fallimentare contro il debitore in Bhutan. Il creditore può presentare una domanda di fallimento quando il suo credito, o l’importo complessivo dei crediti di più creditori richiedenti, supera 10.000 ngultrum e l’atto di fallimento invocato è stato compiuto nell’anno precedente alla presentazione della domanda. La domanda viene presentata al tribunale del distretto in cui il debitore abitualmente risiede, svolge attività o lavora. La domanda del creditore deve indicare l’atto di fallimento, la data in cui è stato compiuto, l’importo e i dettagli del credito. Se il creditore richiedente è un creditore garantito, deve essere disposto a rinunciare alla garanzia se il debitore viene dichiarato fallito, oppure stimare il valore della garanzia e partecipare alla procedura per il saldo non garantito.

Secondo il diritto fallimentare del Bhutan, il debitore compie un atto di fallimento, tra gli altri casi, quando trasferisce tutti i suoi beni o una parte sostanziale di essi a favore dei creditori nel loro complesso, trasferisce beni con l’intenzione di ostacolare o ritardare i creditori, lascia il luogo abituale di residenza o di attività, rimane all’estero o si nasconde con l’intenzione di ostacolare o ritardare i creditori, presenta una propria domanda di fallimento, informa un creditore di aver sospeso o di voler sospendere il pagamento dei debiti, salvo che tali debiti siano oggetto di una controversia reale e in buona fede, oppure non paga una somma dovuta in base a una decisione definitiva o a un ordine di pagamento dopo la notifica del creditore, purché il termine indicato in tale notifica non sia inferiore a un mese dalla notifica.

Dopo l’ammissione della domanda di fallimento, il tribunale può nominare un amministratore provvisorio, ordinare il sequestro dei beni non esenti e richiedere al debitore di presentare libri contabili, elenchi dei crediti, inventario dei beni e informazioni sui creditori. Se il debitore è un soggetto commerciale, deve indicare se intende perseguire una riorganizzazione mediante accordo o piano di composizione. Dopo la dichiarazione di fallimento, i procedimenti pendenti contro il debitore o contro i suoi beni possono essere sospesi o proseguire alle condizioni stabilite dal tribunale.

Il creditore che partecipa al fallimento deve provare il proprio credito mediante dichiarazione giurata o dichiarazione orale davanti a un funzionario del tribunale. Se il credito o la garanzia si basa su un documento scritto, l’originale o una copia deve essere presentato insieme alla prova del credito; se il documento è stato smarrito o distrutto, devono essere indicate le circostanze della perdita. Le operazioni reciproche tra debitore e creditore possono essere compensate, in modo che venga richiesto o pagato soltanto il saldo.

Il fallimento può incidere anche sulle operazioni precedenti del debitore. Qualsiasi trasferimento di beni, salvo quello effettuato in buona fede e per una controprestazione di valore, può essere annullato se il debitore viene dichiarato fallito sulla base di una domanda presentata entro sei mesi dal trasferimento. Un trasferimento di beni, un pagamento o un’obbligazione assunta da una persona incapace di pagare i debiti alla scadenza può essere trattato come fraudolento e inefficace nei confronti dell’amministratore se la domanda di fallimento viene presentata entro sei mesi e l’operazione ha favorito un creditore rispetto agli altri. Queste regole sono importanti quando il debitore trasferisce attività, paga creditori selezionati o modifica la struttura del proprio patrimonio poco prima del fallimento.

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17.10.2024

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