Стягнення боргу на Тайвані

Стягнення боргу на Тайвані починається з правового та фінансового аналізу боржника: його платоспроможності, виду діяльності, історії підприємства, зареєстрованого або фактичного місця ведення бізнесу, майна на Тайвані, документів, що підтверджують борг, поточних судових справ, попередніх виконавчих проваджень, ознак неплатоспроможності та ймовірності заперечення вимоги. Для іноземного кредитора такий аналіз також визначає, з чого доцільно починати справу: з письмової вимоги про оплату, судової медіації, заяви про видачу наказу про сплату, звичайного судового провадження, визнання іноземного судового рішення або примусового виконання на підставі вже наявного виконавчого документа.

Якщо боржник продовжує комерційну діяльність на Тайвані, не має очевидних ознак неплатоспроможності, а вимога підтверджена документами, зазвичай доцільно починати з позасудового етапу. На цьому етапі кредитор може домагатися добровільної оплати, погодити графік погашення, повернення товару, зафіксувати визнання боргу, провести зарахування зустрічних вимог, передати борг третій особі, домовитися про обмін послугами або товарами чи використати інший спосіб врегулювання, який дає змогу завершити спір без суду.

Комунікація з боржником зазвичай починається після направлення формальної вимоги через канали, які можна підтвердити документально: пошту, електронну пошту, телефон або ділові месенджери. Практична мета цього етапу полягає в тому, щоб вийти на особу, яка може ухвалити рішення про оплату, зафіксувати позицію боржника, зберегти докази заявленої вимоги, документально підтвердити можливе часткове визнання боргу та підготувати матеріали для суду, якщо боржник відмовиться платити.

Середній строк позасудового стягнення становить до 60 днів, крім випадків, коли сторони погодили графік поетапного погашення боргу. Якщо боржник не відповідає, заперечує борг без достатніх підстав, використовує переговори лише для затягування платежу або первинний аналіз показує, що добровільне повернення малоймовірне, кредитору слід переходити до відповідної судової процедури.

Перед початком судового стягнення необхідно визначити строк позовної давності, який застосовується саме до конкретного виду вимоги. За Цивільним кодексом Тайваню загальний строк позовної давності становить 15 років, якщо законом не передбачено коротший строк. У комерційних спорах коротші строки можуть мати вирішальне значення: вимоги щодо процентів, орендної плати та інших періодичних платежів, які підлягають сплаті з проміжками не більше одного року, за загальним правилом мають п’ятирічний строк давності, а окремі вимоги, зокрема про оплату товарів або продукції, поставлених торговцями, виробниками та особами, які здійснюють ремісничу діяльність, мають дворічний строк давності.

Перебіг позовної давності може бути перерваний вимогою про задоволення боргу, визнанням вимоги боржником, поданням позову, заявою про видачу наказу про сплату, заявою про примирення, переданням спору до арбітражу, заявленням вимоги у провадженні про банкрутство, повідомленням про наявне судове провадження, відкриттям виконавчого провадження або поданням заяви про примусове виконання. Після переривання строк позовної давності починає обчислюватися заново з юридично значущого моменту такого переривання.

Якщо перебіг позовної давності був перерваний вимогою про задоволення боргу, але позов не подано протягом шести місяців з дати такої вимоги, переривання вважається таким, що не відбулося. Тому дата направлення вимоги має практичне значення: вона може посилити позицію кредитора, але при наближенні завершення строку давності має супроводжуватися належною процесуальною дією у встановлений строк.

Законодавство Тайваню передбачає судове стягнення боргу у звичайному судовому провадженні, спрощеному провадженні, провадженні за дрібними позовами та в провадженні про видачу наказу про сплату.

У певних майнових спорах, у яких ціна або вартість предмета спору становить менше 500 000 тайванських доларів, позивач повинен звернутися із заявою про судову медіацію до подання позову. Медіація вважається успішною, якщо сторони досягли домовленості, а успішна медіація має таку саму юридичну силу, як мирова угода в судовому процесі.

Вимога про медіацію до подання позову має передбачені законом винятки. Суд може негайно відхилити заяву про медіацію, якщо медіація є неможливою, очевидно непотрібною або явно не має перспективи успіху; якщо до цього вже безрезультатно проводилася медіація іншим уповноваженим законом органом; якщо спір виник із цінних паперів; якщо спір заявлено у зустрічному позові; якщо повідомлення має бути вручено через оголошення або за кордоном; або якщо спір виник з вимоги фінансової установи за договором позики чи договором платіжної картки.

У разі невдалої медіації позивачу видається свідоцтво про невдалу медіацію. Якщо позивач подає позов до суду протягом десяти днів, позов вважається поданим з моменту подання заяви про медіацію.

Наказ про сплату може застосовуватися у справах про сплату визначеної грошової суми, інших замінних речей або цінних паперів. У заяві необхідно зазначити сторони, суму і предмет вимоги, подію або правочин, з яких виникла вимога, стан можливого зустрічного виконання та компетентний суд. Суд видає наказ про сплату без допиту боржника. Боржник має 20 днів з моменту вручення наказу про сплату, щоб подати заперечення повністю або частково без зазначення причин. Якщо заперечення не подано у цей строк, наказ про сплату стає виконавчим документом. Якщо заперечення подано належним чином, наказ про сплату втрачає силу в частині, якої стосується заперечення, а заява кредитора розглядається як початок позовного провадження або як заява про медіацію.

Провадження про видачу наказу про сплату має важливі обмеження у транскордонних справах. Наказ про сплату не може бути застосований, якщо зустрічне виконання кредитора ще не здійснене або якщо наказ про сплату має бути вручений за кордоном чи через оголошення. Наказ про сплату також втрачає чинність, якщо його неможливо вручити боржнику протягом трьох місяців після видачі.

Звичайне судове провадження починається з подання позовної заяви до компетентного суду. Після отримання позову головуючий суддя призначає дату засідання для усних дебатів, якщо позов не підлягає відхиленню, переданню до іншого суду або попередньому розгляду в підготовчому провадженні шляхом обміну процесуальними документами. Копія позову вручається відповідачу разом із викликом на засідання. Крім невідкладних справ, між врученням позову і засіданням має, як правило, минути щонайменше десять днів; якщо проводилося підготовче провадження, строк підготовки має становити щонайменше п’ять днів.

Якщо відповідач вважає це необхідним, він повинен подати відповідь на позов до суду, передавши письмовий примірник або копію безпосередньо позивачу, протягом десяти днів після отримання позову і не пізніше ніж за п’ять днів до засідання, якщо дату засідання вже призначено. У відповіді відповідач має зазначити факти і підстави свого захисту, докази та позицію щодо фактів і доказів, наведених позивачем.

До початку усних дебатів суд може вжити заходів, потрібних для швидкого завершення розгляду: зобов’язати сторони або їхніх законних представників з’явитися особисто, зобов’язати сторони подати документи та предмети, викликати свідків або експертів, витребувати документи чи предмети, зобов’язати третю особу подати документи або предмети, провести огляд, призначити експертний висновок, звернутися до органу чи організації для проведення дослідження або доручити збирання доказів уповноваженому чи призначеному судді.

Якщо проводиться підготовче засідання, а одна зі сторін не з’явилася, підготовче провадження може бути проведене за участю сторони, яка з’явилася, а протокол вручається стороні, яка не з’явилася. Якщо немає потреби призначати інше засідання, призначений суддя може завершити підготовче провадження.

Під час усних дебатів сторони викладають свої вимоги, заперечення, факти і докази та зобов’язані давати правдиві й повні пояснення щодо наведених ними фактів. Якщо одна зі сторін не з’явилася на засідання після належного повідомлення, суд може за клопотанням сторони, яка з’явилася, ухвалити заочне рішення на підставі її доводів. Якщо сторона, яка не з’явилася, буде викликана повторно і знову не з’явиться, суд може ухвалити заочне рішення також з власної ініціативи. Суд при цьому враховує попередні доводи, проведені докази та підготовчі документи відсутньої сторони, а у випадках, передбачених законом, відмовляє в ухваленні заочного рішення і відкладає засідання.

Якщо після усних дебатів справа готова до вирішення, суд може закрити розгляд і ухвалити рішення. Якщо необхідне додаткове з’ясування обставин, дослідження доказів або розгляд доводів сторін, суд може призначити інше засідання або вжити інших процесуальних заходів, передбачених законом.

Спрощене провадження застосовується у справах щодо майнових прав, якщо вартість вимоги не перевищує 500 000 тайванських доларів. Воно також може застосовуватися до окремих категорій справ незалежно від розміру вимоги, зокрема до спорів, що виникають із цінних паперів, певних періодичних платежів, орендних спорів, спорів щодо володіння та інших справ, визначених Цивільним процесуальним кодексом Тайваню. У виклику на засідання має бути зазначено, що справа розглядається у спрощеному провадженні, а сторони повинні з’явитися з документами, предметами та свідками, яких вони мають намір подати або допитати.

Сторона повинна до початку засідання подати підготовчі документи або відповіді щодо таких тверджень, фактів чи доказів, на які інша сторона не може відповісти без підготовки, і безпосередньо надіслати іншій стороні оригінали або копії таких документів. У справах, до яких застосовується спрощене провадження, суд зазвичай має завершити усні дебати в межах одного засідання і ухвалити рішення.

Якщо сторона не з’явилася на засідання після належного повідомлення, суд може ухвалити заочне рішення з власної ініціативи, якщо виконані процесуальні умови.

Провадження за дрібними позовами застосовується для стягнення грошових вимог, вимог щодо інших замінних речей або цінних паперів, якщо сума або вартість вимоги не перевищує 100 000 тайванських доларів. Сторони також можуть домовитися про застосування цього порядку до справ, у яких вартість вимоги не перевищує 500 000 тайванських доларів. Розгляд дрібних позовів може проводитися у вечірній час, у неділю або в інші вихідні дні, якщо жодна зі сторін не заперечує.

Якщо відповідач без поважної причини не з’явився на засідання з медіації, хоча був належним чином повідомлений за п’ять днів до нього, суд може за клопотанням позивача призначити негайне проведення усних дебатів і з власної ініціативи ухвалити заочне рішення.

Якщо час і витрати на збирання доказів є очевидно непропорційними до розміру вимоги, суд може, враховуючи всі обставини та без проведення доказування, встановити факти і ухвалити остаточне рішення.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржене до суду другої інстанції протягом 20 днів з моменту вручення оскаржуваного рішення. Рішення суду другої інстанції може бути оскаржене до суду третьої інстанції протягом 20 днів з моменту вручення оскаржуваного рішення, якщо виконані передбачені законом умови для такого оскарження, зокрема відповідний поріг вартості спору у справах щодо майнових прав. Рішення суду третьої інстанції не підлягає подальшому оскарженню.

Для іноземних кредиторів окреме значення має визнання та виконання іноземних судових рішень на Тайвані. Іноземне судове рішення може бути визнане, якщо іноземний суд мав юрисдикцію за правом Республіки Китай, відповідач був належним чином повідомлений у справах із заочним рішенням, рішення та процедура не суперечать публічному порядку або добрим звичаям Республіки Китай, а між державою походження рішення та Республікою Китай існує взаємність у визнанні судових рішень. Примусове виконання остаточного іноземного судового рішення можливе лише після того, як суд Республіки Китай дозволить його виконання своїм рішенням. Позов про дозвіл на виконання зазвичай подається до суду за місцем проживання боржника на Тайвані, а якщо боржник не має місця проживання на Тайвані — до суду за місцем знаходження предмета виконання або місцем, де має здійснюватися виконання.

Після набрання рішенням законної сили кредитор може ініціювати примусове виконання на підставі виконавчого документа. На Тайвані виконавчими документами є, зокрема, остаточне судове рішення, рішення про тимчасовий арешт, тимчасову заборону або тимчасове виконання, судова мирова угода або медіація, нотаріальний документ із дозволом на примусове виконання, окремі судові рішення про продаж заставленого або іпотечного майна та інші документи, визнані законом. Остаточний наказ про сплату також може бути виконавчим документом.

Для звичайних вимог, до яких застосовується п’ятнадцятирічний строк позовної давності, остаточне судове рішення зазвичай створює новий строк давності з моменту набрання ним законної сили. Якщо початковий строк давності був коротшим ніж п’ять років, після остаточного судового рішення або рівнозначної підстави для виконання новий строк становить п’ять років.

У межах виконавчого провадження на Тайвані вимоги кредитора можуть бути задоволені шляхом арешту коштів на рахунках боржника, арешту і продажу рухомого та нерухомого майна, арешту цінних паперів, а також звернення стягнення на грошові вимоги боржника до третіх осіб. При зверненні стягнення на грошову вимогу боржника до третьої особи суд з виконання може видати наказ про арешт, який забороняє боржнику отримувати або розпоряджатися такою вимогою, а третій особі — здійснювати платіж боржнику. Суд також може дозволити кредитору отримати таку вимогу, передати її кредитору або наказати третій особі сплатити кошти до суду з виконання для подальшої передачі кредитору.

Якщо кредитор не знає, де знаходиться майно боржника, суд з виконання може зобов’язати кредитора провести перевірку і подати звіт або провести таку перевірку самостійно. Суд може досліджувати майновий стан боржника через податкові органи, інші відповідні органи, організації або осіб, які мають відомості про майно боржника. Якщо виявленого майна недостатньо або його неможливо встановити, суд може зобов’язати боржника повідомити про майно, на яке може бути звернено стягнення, у межах, передбачених законом.

Додатковим або альтернативним напрямом у межах стягнення боргу на Тайвані можуть бути процедури, пов’язані з неплатоспроможністю боржника. Вибір такої процедури залежить від правового статусу боржника, тому її слід відрізняти від звичайного судового провадження та примусового виконання. Тайванське право передбачає окремі правила для банкрутства компаній, реорганізації компаній та врегулювання споживчих боргів.

За Законом про компанії Тайваню реорганізація доступна для компанії, яка публічно випускає акції або корпоративні облігації, припинила діяльність через фінансові труднощі або перебуває під загрозою такого припинення, але має можливість відновлення або оздоровлення. Кредитор може подати заяву про реорганізацію, якщо його вимога дорівнює 10 відсоткам або більше капіталу, розрахованого на підставі загальної кількості випущених акцій. Якщо суд відхиляє заяву про реорганізацію, а умови банкрутства виконані, суд може винести постанову про банкрутство.

До ухвалення рішення щодо реорганізації компанії суд може постановити збереження майна компанії, обмежити її діяльність, обмежити виконання зобов’язань і здійснення вимог до компанії, зупинити банкрутство, мирову угоду, примусове виконання та інші провадження, заборонити передання зареєстрованих акцій, а також зберегти майно відповідальних осіб, якщо оцінюється їхня відповідальність за шкоду компанії. Чинність такої постанови не може перевищувати 90 днів, якщо суд не визначив інший строк, а кожне продовження не може перевищувати 90 днів.

Після постанови про реорганізацію ведення справ компанії та право управляти і розпоряджатися її майном переходять до реорганізаторів під наглядом суду. Директори, наглядові особи, керівники або інші працівники компанії-боржника можуть нести кримінальну відповідальність у вигляді позбавлення волі на строк до одного року, арешту або штрафу до 60 000 тайванських доларів, якщо вони відмовляються передати справи компанії, приховують, знищують або пошкоджують звіти, бухгалтерські записи чи документи щодо діяльності або фінансового стану компанії, приховують, знищують або переміщують майно компанії, розпоряджаються майном компанії на шкоду кредиторам, без підстав відмовляються відповідати на запитання, створюють фіктивні борги або визнають неіснуючі зобов’язання.

Для компаній з обмеженою відповідальністю кредитору також слід враховувати правило про зловживання статусом юридичної особи. Якщо учасник зловживає статусом компанії як юридичної особи, внаслідок чого компанія бере на себе певні борги і очевидно не може їх сплатити, а таке зловживання має серйозний характер, учасник у разі потреби може відповідати за такі борги.

Врегулювання споживчих боргів застосовується до фізичних осіб, які протягом п’яти років не здійснювали підприємницької діяльності або здійснювали малу підприємницьку діяльність. Малою підприємницькою діяльністю вважається діяльність, у якій валовий дохід на місяць становить менше 200 000 тайванських доларів. Якщо такий боржник не здатний або може бути не здатним погасити борги, він може врегулювати їх через відновлення платоспроможності або ліквідацію.

У процедурі врегулювання споживчих боргів наглядач або керуючий може оскаржити певні дії боржника, що завдають шкоди кредиторам. До таких дій належать безоплатні дії, вчинені протягом двох років до постанови суду про початок відновлення платоспроможності або ліквідації; оплатні дії за той самий період, якщо боржник знав про шкоду для кредиторів, а особа, яка отримала вигоду, знала відповідні обставини; надання забезпечення, погашення боргу або інші дії протягом шести місяців до такої постанови, якщо особа, яка отримала вигоду, знала про шкоду для кредиторів; а також надання забезпечення, погашення боргу або інші дії протягом шести місяців до постанови, якщо дія не була належним обов’язком боржника або строк виконання ще не настав. Оплатний правочин між боржником і його чоловіком або дружиною, родичем по прямій лінії чи членом сім’ї, який передбачає відчуження майна за ціною нижчою ніж половина ринкової вартості, прирівнюється до безоплатної дії.

Право на оскарження дій у процедурі врегулювання споживчих боргів припиняється, якщо воно не здійснене протягом одного року з дня, наступного за постановою суду про початок відновлення платоспроможності або ліквідації. Після скасування відповідної дії особа, яка отримала вигоду, відповідає за відновлення попереднього стану з урахуванням установлених законом правил щодо добросовісних набувачів і повернення вартості. Такий механізм може збільшити ліквідаційну масу і покращити практичну позицію кредиторів.

Якщо вам потрібна допомога з міжнародним стягненням боргу на Тайвані, Grandliga може супроводжувати ключові етапи повернення заборгованості: аналіз боржника і документів, підготовку вимоги про оплату, переговори щодо врегулювання, оцінку строку позовної давності, вибір стратегії щодо наказу про сплату, судову медіацію, звичайне або спрощене судове провадження, провадження за дрібними позовами, визнання і виконання іноземного судового рішення, примусове виконання щодо майна та грошових вимог боржника, а також дії, пов’язані з неплатоспроможністю. Ви можете звернутися до нас для оцінки документів, статусу боржника, наявного майна та найбільш придатної правової процедури повернення боргу на Тайвані.

02.10.2024

249