Recupero crediti a Taiwan

Il processo di recupero crediti a Taiwan inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 15 anni. Il termine di prescrizione viene interrotto da un riconoscimento scritto del debito da parte del debitore o dalla notifica al creditore dell’azione imminente. Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere. Se il periodo di prescrizione è interrotto dalla notifica di un’azione pendente e se l’azione non viene presentata entro sei mesi da tale notifica, il periodo di prescrizione si considera non interrotto.

La legge taiwanese prevede il recupero giudiziario dei crediti nei procedimenti giudiziari ordinari, nei procedimenti sommari e nei procedimenti per controversie di modesta entità.

Il consueto procedimento giudiziario si svolge presentando una memoria di reclamo al tribunale, dopo di che il tribunale decide di accogliere il reclamo e fissa una data per la discussione orale. Una copia della querela e dell’avviso di convocazione per la discussione orale deve essere notificata al convenuto, il quale, se lo ritiene necessario, deve depositare la propria risposta presso il tribunale inviando una copia scritta o una fotocopia direttamente all’attore entro dieci giorni dal ricevimento della querela, ma non oltre cinque giorni prima dell’udienza per la discussione orale.

Se il valore dell’oggetto del reclamo è inferiore a NT$ 500.000, il querelante deve rivolgersi al tribunale per una mediazione prima di presentare il reclamo. La mediazione si considera riuscita se le parti raggiungono un accordo. Una mediazione riuscita ha lo stesso effetto giuridico di un accordo transattivo in una causa. In caso di mediazione infruttuosa, al ricorrente viene rilasciato un certificato di mediazione fallita e, se il ricorrente presenta ricorso in tribunale entro dieci giorni, il reclamo sarà considerato depositato dal momento in cui viene presentata la domanda di mediazione.

Il tribunale, prima dell’inizio della discussione orale, può adottare le seguenti misure se lo ritiene necessario per accelerare la conclusione della discussione orale: ordinare la comparizione personale delle parti o dei loro rappresentanti legali; ordinare alle parti di produrre documenti; chiamare testimoni ed esperti; condurre un’ispezione, ordinare un esame o ordinare a un’agenzia o organizzazione di condurre un’indagine; incaricare un giudice autorizzato o un giudice designato di raccogliere prove.

Se il convenuto non si presenta alla discussione orale, si svolge il procedimento preparatorio per la parte che compare e il verbale viene notificato al convenuto dopo l’udienza. Se non è necessario fissare un’altra udienza, il giudice autorizzato può completare il procedimento istruttorio.

Se l’imputato compare all’udienza, il giudice tiene un dibattimento orale tra le parti durante il quale le parti sono tenute a rendere testimonianze veritiere e complete riguardo ai fatti presentati. Se durante la prima udienza tutte le circostanze del caso sono chiare al tribunale, il tribunale prende una decisione. In caso contrario, se l’udienza deve proseguire per esaminare le argomentazioni delle parti o per acquisire e valutare le prove necessarie, il tribunale fisserà una data per la continuazione delle difese orali.

La procedura sommaria viene utilizzata nei casi in cui l’importo della richiesta non supera i 500.000 NT$. Il periodo di preparazione per la prima udienza orale deve essere di almeno cinque giorni, salvo casi urgenti. Nella citazione per l’udienza di comparizione deve essere indicato che alla causa si applica il rito abbreviato e che le parti devono presentarsi all’udienza con documenti da presentare e testimoni da interrogare. Una parte deve depositare prima dell’udienza atti preparatori o risposte rispetto a tali dichiarazioni o presunti fatti o prove ai quali la controparte non può rispondere senza preparazione, e deve notificare direttamente alla controparte gli originali o le fotocopie di tali documenti o risposte. Nei casi soggetti a procedimento sommario, il tribunale normalmente conclude le argomentazioni orali in un’unica udienza e prende una decisione. Se una parte non si presenta alla discussione orale, il tribunale ha il diritto, di propria iniziativa, di decidere in contumacia.

Le procedure per controversie di modesta entità vengono utilizzate per recuperare debiti fino a NT $ 100.000. I procedimenti giudiziari per controversie di modesta entità possono svolgersi la sera, la domenica o altri fine settimana, a meno che una delle parti non si opponga. Nei casi in cui l’imputato non si presenta all’udienza di mediazione senza giustificato motivo e con preavviso di cinque giorni prima dell’udienza, il tribunale può, su istanza del querelante, ordinare un’immediata discussione orale e può, d’ufficio, introdurre una sentenza contumaciale. Se il tempo e le spese per la raccolta delle prove sono chiaramente sproporzionati rispetto alla domanda presentata, il tribunale può, tenendo conto di tutte le circostanze e senza raccogliere prove, accertare i fatti e prendere una decisione definitiva.

La decisione del tribunale di primo grado è impugnabile davanti al tribunale di secondo grado entro 20 giorni dalla data di pronuncia della decisione impugnata. La decisione del tribunale di secondo grado può essere impugnata dinanzi al tribunale di terzo grado entro 20 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata, a condizione che l’importo della richiesta superi NT$ 1.000.000. La decisione del tribunale di terza istanza non è soggetta a ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe ottenere un mandato di esecuzione e avviare la procedura di esecuzione. Una decisione del tribunale può essere portata all’esecuzione entro 15 anni dal momento in cui la decisione entra in vigore. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca dei titoli.

Un’opzione alternativa per il recupero crediti è quella di utilizzare la procedura fallimentare del debitore. Esistono diversi atti giuridici che regolano le questioni relative al fallimento. Le disposizioni del diritto societario di Taiwan prevedono la ristrutturazione giudiziaria delle società che hanno una potenziale possibilità di recupero ma che si trovano in difficoltà finanziarie. Se il debitore non è in grado di pagare i propri debiti, il creditore ha il diritto di avviare la ristrutturazione del debitore se i suoi crediti ammontano ad un importo pari o superiore al dieci per cento del capitale calcolato sulla base del numero totale di azioni emesse. Se il tribunale decide di porre fine al processo di riorganizzazione della società e sono soddisfatte le condizioni per il fallimento, il tribunale può emettere autonomamente una sentenza sul fallimento della società. Nell’ambito di una procedura di riorganizzazione, amministratori, supervisori, dirigenti o altri dipendenti della società debitrice saranno puniti con la reclusione non superiore a un anno e/o con un’ammenda non superiore a NT $ 60.000 se hanno nascosto, distrutto o danneggiato rapporti, registri o documenti relativi all’attività o alla situazione finanziaria della società del debitore, nonché occultato, distrutto o spostato i beni della società o alienato di tali beni a danno dei creditori. La legge sul rimborso del debito al consumo disciplina le procedure di insolvenza per i singoli debitori che non svolgono attività commerciali o che hanno un fatturato mensile inferiore a NT $ 200.000 entro cinque anni. Nell’ambito della procedura fallimentare, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, possono essere annullate eventuali azioni gratuite o compensative del debitore che arrechino danno ai creditori. Il diritto di annullamento di tali azioni deve essere esercitato entro due anni dalla data di apertura della procedura concorsuale. In seguito all’annullamento di tali azioni, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e quindi aumentare la massa liquidativa per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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02.10.2024

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