Recupero crediti nei Paesi Bassi

La procedura di recupero crediti nei Paesi Bassi dovrebbe iniziare con una valutazione giuridica e finanziaria del debitore, dell’origine del debito, delle prove disponibili e del reale collegamento del debitore con i Paesi Bassi. In questa fase è importante verificare l’esatta denominazione del debitore, la sede registrata, il numero di registrazione, l’attività svolta, le persone autorizzate a rappresentare la società, i beni disponibili, gli indizi di insolvenza, le controversie giudiziarie in corso e i rischi di esecuzione. Per le società olandesi possono essere utili i dati del registro delle imprese, gli estratti societari, i documenti depositati e le informazioni su eventuali procedure di insolvenza.

Se il debitore non presenta chiari segni di insolvenza, non risultano ostacoli rilevanti all’esecuzione e continua a svolgere attività commerciale, di norma è ragionevole iniziare dalla fase di recupero crediti stragiudiziale. Questa fase può includere una richiesta di pagamento documentata, la verifica di fatture e documenti di consegna, il contatto con le persone autorizzate a prendere decisioni, trattative sul pagamento, restituzione di beni, assunzione del debito, compensazione, piano di pagamento o altra soluzione transattiva che possa essere formalizzata per iscritto.

La comunicazione con il debitore deve essere lecita, documentata e proporzionata. Lo scopo della fase stragiudiziale non è esercitare una pressione indebita, ma confermare il debito, chiarire eventuali obiezioni, conservare le prove della posizione del creditore e raggiungere un accordo di pagamento quando ciò è commercialmente realistico. Se il debitore è una persona fisica residente nei Paesi Bassi, oppure se viene recuperato un credito acquistato nei confronti di tale persona, devono essere considerate anche le regole olandesi sulla qualità dei servizi stragiudiziali di recupero e sul sistema ufficiale di registrazione di tali servizi.

La durata della fase stragiudiziale dipende dalla risposta del debitore, dalla qualità delle prove, dalla situazione finanziaria del debitore e dall’eventuale discussione tra le parti su un piano di pagamento. Se il debitore ignora la richiesta, contesta il debito senza una base sufficiente, trasferisce beni, mostra segni di insolvenza o rifiuta una soluzione praticabile, il creditore dovrebbe passare al recupero giudiziale o a un altro strumento giuridicamente disponibile per recuperare il credito.

Prima di avviare un procedimento giudiziario, il creditore dovrebbe valutare il termine di prescrizione applicabile. Nel diritto olandese il termine generale di prescrizione è di 20 anni, salvo che si applichi un termine speciale più breve. Per molte pretese pecuniarie contrattuali, compresa la richiesta di adempimento di un’obbligazione di pagamento già scaduta ed esigibile, il termine di prescrizione è generalmente di 5 anni. Per alcune categorie di crediti possono valere termini speciali, pertanto prima di presentare la domanda giudiziale occorre analizzare la natura del debito, la data di scadenza, il contratto, eventuali precedenti riconoscimenti del debito e le richieste di pagamento già inviate. Il tribunale applica gli effetti della prescrizione solo se il debitore solleva tale eccezione.

Il termine di prescrizione può essere interrotto mediante una richiesta scritta o una comunicazione scritta nella quale il creditore riserva chiaramente il proprio diritto di esigere l’adempimento dell’obbligazione. Anche il riconoscimento del debito da parte del debitore o il compimento di atti processuali diretti a far valere il credito possono incidere sulla prescrizione. Dopo una valida interruzione inizia a decorrere un nuovo termine, motivo per cui la comunicazione scritta tempestiva e la corretta conservazione delle prove sono importanti nei casi di recupero crediti nei Paesi Bassi.

La legge olandese prevede il recupero giudiziale dei crediti principalmente attraverso il procedimento civile ordinario. Il tribunale competente dipende dall’importo e dalla natura della pretesa. Le pretese pecuniarie fino a 25 000 euro inclusi sono generalmente esaminate dal giudice competente per tali materie presso il tribunale di primo grado, così come alcune controversie di lavoro, locazione, vendita ai consumatori e credito al consumo, indipendentemente dall’importo. Le pretese superiori a 25 000 euro sono normalmente esaminate dal tribunale civile, dove la rappresentanza tramite avvocato è obbligatoria per entrambe le parti.

Il procedimento ordinario inizia di regola con un atto con cui il convenuto viene chiamato a partecipare al giudizio. Questo documento indica le parti, la domanda, i fondamenti di fatto e di diritto, le prove invocate e la data in cui il convenuto deve comparire nel procedimento. L’atto viene notificato al debitore da un ufficiale giudiziario e poi portato davanti al tribunale competente. Il debitore può ancora tentare un accordo prima della prima data processuale, ma se la controversia prosegue il tribunale stabilisce il successivo svolgimento della causa.

Il convenuto ha il diritto di presentare una risposta motivata e deve esporre tutte le obiezioni rilevanti contro la pretesa. Le conseguenze relative alle spese giudiziarie dipendono dal tipo di tribunale. Nelle cause fino a 25 000 euro le spese giudiziarie sono normalmente pagate dall’attore, mentre nei procedimenti civili relativi a pretese di importo superiore sia la parte che avvia il procedimento sia la parte che si difende possono essere tenute a pagare spese giudiziarie. Se il convenuto risponde entro il termine, il tribunale può fissare un’udienza orale, ordinare uno scambio scritto di posizioni, richiedere ulteriori prove o emettere successivamente una decisione finale.

Per i crediti pecuniari transfrontalieri non contestati all’interno dell’Unione Europea, ad eccezione della Danimarca, il creditore può anche valutare l’ingiunzione di pagamento europea. Questa procedura è rilevante quando creditore e debitore si trovano in diversi Stati membri dell’Unione Europea e la pretesa riguarda un credito pecuniario determinato, scaduto ed esigibile in materia civile o commerciale. Nei Paesi Bassi le domande sono esaminate dal tribunale dell’Aia e i moduli possono essere presentati in lingua olandese. Questo strumento non deve essere confuso con un’ingiunzione di pagamento nazionale olandese: nei Paesi Bassi non esiste una procedura nazionale uniforme di ingiunzione di pagamento per crediti pecuniari non contestati che non siano transfrontalieri, quindi per tali crediti interni il procedimento ordinario mediante domanda giudiziale rimane la via principale.

Quando esiste un rischio concreto che il debitore venda, trasferisca o nasconda beni prima della decisione, il creditore può valutare il sequestro conservativo. Questa misura può essere utilizzata prima del procedimento principale per preservare beni, come conti bancari o beni mobili, fino alla decisione del tribunale sulla controversia. Richiede l’autorizzazione del tribunale, viene richiesta tramite un avvocato ed è eseguita da un ufficiale giudiziario. Successivamente il creditore deve avviare il procedimento principale affinché il tribunale esamini la pretesa nel merito.

Se il convenuto non compare o non risponde nel modo richiesto, il tribunale può emettere una sentenza in contumacia. Ciò non significa che la domanda venga accolta automaticamente: il tribunale verifica comunque se i requisiti processuali sono stati rispettati e se la pretesa non è illegittima o manifestamente infondata. Se il convenuto partecipa al procedimento, il tribunale esamina la controversia secondo le regole ordinarie, può valutare un accordo o una mediazione quando appropriato e poi informa le parti sulla data della decisione.

La decisione del tribunale di primo grado può essere normalmente impugnata davanti alla corte d’appello entro 3 mesi dalla data della sentenza. In alcune cause civili l’appello non è ammesso, ad esempio quando l’importo della pretesa è inferiore a 1 750 euro. Il procedimento d’appello deve essere avviato con l’intervento di un avvocato e di un ufficiale giudiziario. Un appello presentato entro il termine può incidere sull’esecuzione della sentenza, salvo che la sentenza sia stata dichiarata immediatamente esecutiva. La corte d’appello può esaminare la causa dopo atti scritti, udienza orale, ulteriori prove o un altro passaggio processuale necessario per risolvere correttamente la controversia.

Dopo l’esame dell’appello, la corte d’appello emette la propria decisione. Contro tale decisione può essere proposto ricorso per cassazione davanti alla Corte Suprema dei Paesi Bassi entro 3 mesi dalla decisione d’appello. La cassazione non è un nuovo esame completo dei fatti: la Corte Suprema verifica se il giudice inferiore ha applicato correttamente il diritto e le regole processuali. L’effetto della cassazione sull’esecuzione dipende dalla forza esecutiva della decisione impugnata e dalla posizione processuale delle parti.

Per i creditori stranieri, una questione separata è il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere nei Paesi Bassi. Se il creditore dispone già di una decisione emessa da un tribunale di un altro Stato membro dell’Unione Europea in materia civile o commerciale, lo strumento principale è di solito il regolamento dell’Unione Europea n. 1215/2012. In base a questo sistema, una decisione emessa in uno Stato membro dell’Unione Europea è riconosciuta negli altri Stati membri senza una procedura speciale di riconoscimento e può essere eseguita senza una distinta dichiarazione di esecutività.

Quando la sentenza è definitiva o comunque esecutiva, il creditore può avviare l’esecuzione forzata nei Paesi Bassi. Il diritto di eseguire una sentenza giudiziaria è generalmente soggetto a un termine di 20 anni. Se la sentenza ordina pagamenti dovuti entro un anno o in periodi più brevi, a tali obbligazioni periodiche può applicarsi un termine di 5 anni. L’esecuzione è svolta da un ufficiale giudiziario, che dispone del potere legale di adottare misure esecutive.

Nell’ambito dell’esecuzione il creditore può cercare il recupero attraverso il pignoramento di fondi su conti bancari, il pignoramento di redditi, il pignoramento e la vendita di beni mobili o immobili, il pignoramento di titoli, quote societarie o beni del debitore detenuti da terzi. Gli ufficiali giudiziari devono registrare determinati pignoramenti in un registro digitale centrale dei pignoramenti e verificare se i beni siano già stati pignorati da altri creditori prima di notificare un atto o procedere al pignoramento. Questa verifica dei beni e dei pignoramenti esistenti è importante per scegliere una strategia esecutiva efficace.

Se il debitore mostra segni di insolvenza o ha cessato di pagare più creditori, il creditore può valutare se una richiesta di fallimento sia commercialmente giustificata. Il fallimento non dovrebbe essere considerato un sostituto automatico del recupero giudiziale ordinario: la domanda del creditore richiede normalmente l’esistenza di almeno 2 debiti, almeno 2 creditori, almeno un debito immediatamente esigibile e una situazione in cui il debitore abbia cessato di pagare. Il creditore che chiede il fallimento del debitore ha bisogno di un avvocato e deve essere pronto a partecipare all’udienza.

Se il tribunale dichiara il debitore fallito, nomina un curatore fallimentare. Da quel momento il curatore gestisce la massa fallimentare e determina come saranno trattate le pretese dei creditori. Il creditore dovrebbe monitorare il registro centrale dell’insolvenza, contattare il curatore quando necessario e presentare le prove della propria pretesa nella procedura fallimentare. Il valore pratico di questa via dipende dall’esistenza di beni nella massa fallimentare e dal fatto che il recupero previsto giustifichi i costi e la durata della procedura.

Nell’ambito della procedura fallimentare, il curatore può esaminare gli atti compiuti prima dell’apertura del fallimento quando tali atti hanno danneggiato i creditori o ridotto i beni disponibili per la distribuzione. Tali atti possono includere trasferimenti di beni senza corrispettivo, vendite al di sotto del valore di mercato, trasferimenti a soggetti collegati o società dello stesso gruppo, garanzie concesse poco prima del fallimento per assicurare un debito già esistente, fideiussioni o garanzie per le quali il debitore non ha ricevuto un valore equivalente, compensazioni insolite, pagamenti selettivi che favoriscono un creditore a danno degli altri, o altri atti in cui il debitore e l’altra parte sapevano o avrebbero dovuto sapere che i creditori sarebbero stati pregiudicati.

Se i requisiti giuridici sono soddisfatti, il curatore può impugnare tali atti e ottenerne l’annullamento o l’inefficacia a beneficio della massa fallimentare. La conseguenza non è soltanto una dichiarazione formale del carattere problematico dell’atto: il bene, il pagamento o il valore economico ricevuto dall’altra parte può dover essere restituito alla massa fallimentare. Ciò può aumentare i beni disponibili, migliorare la posizione dei creditori come gruppo e creare una base migliore per coprire i costi del fallimento e distribuire le somme secondo l’ordine legale di priorità. Per un singolo creditore questo non garantisce il pagamento integrale, ma può migliorare in modo significativo le prospettive di recupero quando beni di valore siano stati sottratti al patrimonio del debitore prima del fallimento.

La responsabilità degli amministratori nei Paesi Bassi non sorge automaticamente solo perché una società ha debiti non pagati. Gli amministratori possono essere esposti personalmente solo quando esiste una specifica base giuridica, come gestione impropria, frode collegata al fallimento, garanzia personale, comportamento ingannevole o un’altra circostanza che giustifichi la responsabilità personale. Se un amministratore ha commesso una frode collegata al fallimento, può essere imposto anche un divieto di ricoprire funzioni di amministrazione per un periodo fino a 5 anni. Questi aspetti devono essere valutati separatamente dalla pretesa ordinaria contro la società, perché la base giuridica e il livello di prova sono diversi.

Se hai bisogno di supporto per il recupero crediti nei Paesi Bassi, Grandliga può assistere in ogni fase del processo di recupero: comunicazione stragiudiziale con il debitore, analisi dei documenti e dei termini di prescrizione, negoziazione delle condizioni di pagamento, preparazione e supporto della fase giudiziale, esecuzione delle decisioni giudiziarie, questioni relative al riconoscimento e all’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere, nonché misure collegate all’insolvenza del debitore. La strategia adeguata dipende dall’importo del debito, dalla solvibilità del debitore, dalla posizione dei beni, dalla qualità delle prove e dalla scelta tra trattative, procedimento giudiziario, esecuzione forzata o misure collegate al fallimento.

29.07.2024

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