Взыскание долга в Германии

Процедура взыскания долга в Германии начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается после направления подтверждаемого требования об оплате по почте, электронной почте или через другой подходящий канал связи. На этом этапе цель заключается не в оказании формального давления, а в ведении законной досудебной коммуникации, при которой должнику ясно разъясняются сумма долга, срок оплаты, имеющиеся доказательства и возможные последствия неоплаты. Главная задача — установить контакт с лицами, принимающими решения, и найти реалистичное решение: оплату, рассрочку, возврат товара, уступку требования или мировое соглашение.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания необходимо проверить срок исковой давности. Для многих гражданско-правовых денежных требований в Германии применяется общий срок три года. Как правило, он начинает течь с конца года, в котором требование возникло и кредитор узнал или должен был узнать без грубой неосторожности об обстоятельствах, обосновывающих требование, а также о личности должника. После истечения срока исковой давности долг не исчезает автоматически, но должник может отказаться от оплаты, если заявит о пропуске срока. Соглашения сторон о сроках исковой давности не запрещены полностью, но должны соблюдать пределы, установленные законодательством Германии.

Срок исковой давности может начать течь заново, если должник признает долг перед кредитором, например путем частичной оплаты, оплаты процентов, предоставления обеспечения или письменного подтверждения обязанности. Поэтому кредитору важно сохранять доказательства частичных платежей, письменного признания долга, графиков оплаты, переписки и иных действий должника, которые могут подтвердить признание задолженности.

Для практического взыскания важно также определить, находится ли должник в просрочке. В Германии должник обычно считается просрочившим исполнение после получения требования об оплате уже наступившего долга; в отдельных случаях просрочка может наступить и без дополнительного требования, например если дата оплаты была заранее определена. С момента просрочки кредитор может требовать проценты за просрочку. В коммерческих отношениях, где должник не является потребителем, законная ставка процентов по денежным требованиям составляет девять процентных пунктов сверх базовой ставки, публикуемой центральным банком Германии. С 1 января 2026 года такая базовая ставка составляет 1,27 %.

По коммерческим долгам кредитору следует рассчитывать не только основной долг, но и проценты, договорные дополнительные требования, подтвержденные расходы на взыскание и, при наличии оснований, фиксированную компенсацию 40 евро за просрочку, если должник не является потребителем. Для последующего судебного взыскания необходимо сохранить счет, договор, документы о поставке или приемке, переписку, требование об оплате, расчет процентов и доказательства частичной оплаты либо признания задолженности.

Законодательство Германии предусматривает судебное взыскание долга в виде общего судебного разбирательства, документальной процедуры и процедуры выдачи платежного поручения.

Общее судебное разбирательство осуществляется путем подачи письменного заявления, после чего, суд принимает решение о возбуждении дела и проводит подготовку к основному слушанию. Приняв иск к рассмотрению, суд немедленно направляет его ответчику и устанавливает ответчику срок для ответа на иск. Суд должен обеспечить мирное разрешение правового спора или отдельных спорных вопросов в каждой ситуации судопроизводства. Устному слушанию предшествует примирительное слушание с целью мирного урегулирования правового спора, за исключением случаев, когда попытка достижения соглашения уже имела место на стадии досудебного урегулирования или примирительное слушание является явно безнадежным. В ходе примирительного слушания суд обязан обсудить со сторонами факты и состояние спора, свободно оценив все обстоятельства и при необходимости задать вопросы. Выступающие стороны должны быть заслушаны лично. Если сторона не явилась на примирительное слушание или если примирительное слушание оказалось безуспешным, суд немедленно должен назначить устное слушание (промежуточное или основное).

Как правило, суд принимает решение после устного обсуждения сторонами спора в суде. При согласии сторон, которое может быть отозвано только в случае существенного изменения процессуальной ситуации, суд может принять решение без устного слушания. Решение без устного слушания недопустимо, если с момента достижения соглашения сторонами прошло более трех месяцев. После окончания основного слушания суд принимает решение, которое приобретает силу окончательного, после истечения срока на его обжалование.

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано сторонами в течение одного месяца. Срок начинает течь с момента вручения решения, составленного в полной форме, но в любом случае не позднее пяти месяцев с момента его оглашения. Обжалование допускается, если стоимость предмета обжалования превышает 1 000 евро либо если суд первой инстанции прямо допустил обжалование в своем решении. Такое обжалование позволяет проверить решение суда первой инстанции вышестоящим судом.

После рассмотрения жалобы суд второй инстанции принимает решение по делу. Повторная обычная апелляция на решение суда второй инстанции не подается. Дальнейший пересмотр возможен только в Федеральном верховном суде Германии, если такой пересмотр был допущен или если выполнены установленные законом условия для дальнейшей проверки.

Такой пересмотр должен быть инициирован в течение одного месяца с момента вручения полного решения суда второй инстанции, но не позднее пяти месяцев с момента его оглашения. На этой стадии Федеральный верховный суд Германии в основном проверяет вопросы права, а не заново оценивает все фактические обстоятельства дела.

Подача жалобы не всегда означает, что решение нельзя исполнить. Многие судебные решения могут быть предварительно исполнимыми до окончательного вступления в силу, в том числе при предоставлении обеспечения. Поэтому в спорах о взыскании долга необходимо отдельно оценивать, может ли судебный акт исполняться предварительно и какие меры защиты или обеспечения важны для каждой стороны.

Процедура документального процесса применима для требований о выплате определенной суммы денег или поставки определенного количества других взаимозаменяемых предметов или ценных бумаг, при условии, что все факты, необходимые для обоснования требования, могут быть подтверждены документами. Исковое заявление должно содержать сведения о желании истца рассматривать дело в документальном процессе. Истец может, без согласия согласия ответчика, отказаться от документального процесса до окончания устного слушания таким образом, что юридический спор остается на рассмотрении в обычном порядке.

Национальная процедура платежного поручения в Германии применяется прежде всего к денежным требованиям в евро, срок оплаты по которым уже наступил, когда кредитор хочет быстрее получить исполнительный документ и не начинать сразу полноценный спорный процесс. В этой процедуре суд не проводит полной проверки материальной обоснованности долга, однако заявление должно соответствовать формальным требованиям. После выдачи и вручения платежного поручения должник имеет две недели, чтобы оплатить долг или подать возражение.

Если кредитор находится за пределами Германии, компетентным органом для такой процедуры является районный суд Веддинга в Берлине как центральный суд по таким заявлениям. Это особенно важно для иностранных кредиторов, поскольку подача заявления в неправильный орган может привести к потере времени.

Если должник подает возражение в срок, упрощенная процедура прекращается. Если кредитор хочет продолжать взыскание, дело должно перейти в обычное гражданское судопроизводство, где потребуется обосновать требование, представить доказательства и учитывать судебные расходы.

Если должник не оплачивает долг и не подает возражение в течение двух недель, кредитор может подать заявление о выдаче исполнительного платежного поручения. Такое заявление, как правило, подается после истечения двух недель с момента вручения платежного поручения и в течение шести месяцев после такого вручения. Против исполнительного платежного поручения должник может подать возражение в течение двух недель после его вручения. Если возражение не подано, исполнительное платежное поручение становится основанием для принудительного исполнения.

Европейская процедура платежного поручения применяется к трансграничным гражданским и коммерческим делам в пределах Европейского союза, за исключением Дании, когда взыскивается определенная и подлежащая оплате денежная сумма. Общего лимита 5 000 евро для этой процедуры нет; такой лимит относится к другой европейской процедуре. Заявление подается по установленной форме и должно содержать сведения о сторонах, сумме требования, процентах, расходах, основании требования, доказательствах, компетенции суда и трансграничном характере дела.

После вручения европейского платежного поручения должник имеет 30 дней для подачи возражения. Для возражения достаточно оспорить требование; подробное обоснование причин не требуется. Если возражение подано в срок, европейская процедура платежного поручения прекращается, а дело, как правило, продолжается в обычном гражданском порядке, если заявитель не просил не передавать дело в такой порядок.

Если должник не подает возражение, европейское платежное поручение объявляется подлежащим исполнению. После этого оно может исполняться в других государствах Европейского союза, кроме Дании, без отдельной процедуры объявления исполнимым.

Для начала принудительного исполнения в Германии кредитору нужен исполнительный документ. Исполнительное платежное поручение возникает в рамках процедуры платежного поручения; после обычного спорного судебного процесса основанием обычно является судебное решение или другой исполнительный документ. В зависимости от вида документа также могут иметь значение исполнительная отметка и вручение документа должнику. Только после соблюдения этих требований можно начинать конкретные меры исполнения в отношении имущества должника.

В рамках принудительного исполнения могут применяться разные меры в зависимости от вида актива: арест банковских счетов и иных денежных требований, арест движимого имущества, получение имущественной декларации должника, обращение взыскания на заработок, реализация имущества и меры в отношении недвижимости. Не все меры осуществляются одним и тем же органом. В отдельных случаях участвует судебный исполнитель, а при аресте денежных требований, счетов и некоторых других мерах обычно компетентен суд исполнения. Для иностранного кредитора особенно важно заранее собрать сведения о банковских счетах, контрагентах, коммерческом адресе, имуществе, требованиях должника к третьим лицам и платежах, которые должны поступить должнику.

Если у кредитора уже есть иностранное судебное решение, порядок его исполнения в Германии зависит от государства, в котором оно было принято. Решения, вынесенные в государстве Европейского союза по гражданским и коммерческим делам, как правило, признаются без отдельной процедуры признания; решение, подлежащее исполнению в одном государстве Европейского союза, может исполняться в другом государстве без отдельного объявления исполнимым. Если решение вынесено в государстве, которое не входит в Европейский союз, необходимо определить, применяется ли международный договор или признание и исполнение должны осуществляться по немецким правилам об иностранных судебных решениях. На практике важны заверенная копия решения, подтверждение вступления в силу или исполнимости, переводы и документы, подтверждающие вручение судебных материалов должнику.

Если у должника есть признаки неплатежеспособности или чрезмерной задолженности, кредитору следует оценить, может ли наряду с индивидуальным принудительным исполнением быть актуальна процедура банкротства. Заявление кредитора об открытии такой процедуры допустимо, если кредитор имеет правовой интерес в ее открытии и может достаточно подтвердить как свое требование, так и основание для банкротства. На практике следует сохранять неоплаченные счета, договоры, требования об оплате, неудачные попытки исполнения, возвраты платежей, невыполненные обещания оплатить долг и другие признаки нехватки ликвидности.

Неплатежеспособность означает, что должник не способен выполнять наступившие платежные обязательства. Для юридических лиц также может иметь значение чрезмерная задолженность, когда имущество должника не покрывает существующие обязательства, если только продолжение деятельности с учетом обстоятельств не является преимущественно вероятным. Для кредитора это различие важно, потому что неплатежеспособность, угроза неплатежеспособности и чрезмерная задолженность могут влиять на стратегию, переговоры, меры исполнения и риски возврата средств.

В процедуре банкротства также нужно учитывать оспаривание предшествующих сделок. Сделки и действия, совершенные до открытия процедуры, могут быть оспорены, если они причиняют ущерб совокупности кредиторов и соблюдены установленные законом условия. Такое оспаривание направлено не на наказание отдельного кредитора, а на восстановление конкурсной массы, если передача имущества или платежи уменьшили имущество, доступное для всех кредиторов. В некоторых случаях платеж, полученный кредитором до открытия процедуры, может быть проверен и впоследствии истребован обратно.

К практическим рискам относятся безвозмездные передачи имущества, платежи связанным лицам, позднее предоставление обеспечения, выборочные платежи незадолго до подачи заявления о банкротстве и действия, совершенные с намерением причинить вред кредиторам. Поэтому если должник уже находится в кризисном состоянии, соглашения об оплате, новые обеспечения, частичные платежи и мировые соглашения необходимо оценивать не только с точки зрения взыскания, но и с учетом риска оспаривания в банкротстве.

Если вам нужна поддержка по международному взысканию долга в Германии, ранний правовой анализ помогает выбрать подходящую стратегию: досудебные переговоры, процедуру платежного поручения, судебный иск, принудительное исполнение, проверку иностранного судебного решения или меры, связанные с банкротством должника. Стратегия должна учитывать доказательства долга, срок исковой давности, просрочку, имущественное положение должника и целесообразность быстрого получения исполнительного документа либо полноценного судебного разбирательства.

24.07.2024

1146