Um credor que possui uma decisão judicial executável na Califórnia pode esperar um procedimento relativamente conhecido: o devedor é convocado para prestar informações sobre a sua situação financeira, o credor procura identificar bens e fontes de rendimento, e o descumprimento de uma ordem judicial pode levar à aplicação de medidas coercivas.
No entanto, determinadas decisões relativas a dívidas de consumo proferidas a partir de 1 de janeiro de 2025 seguem um procedimento diferente.
A seção 708.111 do Código de Processo Civil da Califórnia permite que o devedor, desde que cumpra os requisitos legais, forneça por escrito as informações financeiras exigidas em vez de comparecer pessoalmente. Mesmo que não compareça e também não apresente a documentação exigida, o tribunal não pode passar automaticamente para um mandado de prisão ou para o comparecimento forçado.
Por isso, a primeira questão para o credor é determinar se a decisão realmente está abrangida pelo regime especial aplicável às dívidas de consumo.
Quais obrigações estão sujeitas ao procedimento especial
A seção 708.111 aplica-se às decisões relativas a dívidas de consumo proferidas em 1 de janeiro de 2025 ou posteriormente.
Em termos gerais, considera-se dívida de consumo uma obrigação resultante principalmente de uma operação relacionada com dinheiro, bens, seguros ou serviços destinados a fins pessoais, familiares ou domésticos.
A lei exclui expressamente algumas categorias, incluindo:
- dívidas de arrendamento;
- obrigações resultantes de ato ilícito ou fraude;
- salários não pagos a um trabalhador;
- indemnizações ou penalidades devidas a um trabalhador.
Assim, o simples facto de o devedor ser uma pessoa singular não é suficiente para aplicar automaticamente este regime.
Antes de escolher uma medida de execução, o credor deve verificar tanto a natureza da obrigação como a data da decisão judicial.
Para as dívidas de consumo abrangidas pelo regime especial utiliza-se o formulário EJ-141. O procedimento comum é analisado separadamente no artigo da Grandliga sobre o exame do devedor na Califórnia e o gravame por um ano.
A declaração financeira escrita pode substituir o comparecimento pessoal
A principal característica do regime especial é que a data marcada pelo tribunal não tem necessariamente de resultar num exame pessoal do devedor.
O devedor pode fornecer por escrito as informações exigidas sobre a sua situação financeira em vez de comparecer pessoalmente perante o tribunal.
Para esse fim são utilizados, entre outros, o formulário EJ-144, que contém as informações financeiras, e o formulário EJ-143, utilizado para informar o tribunal de que essas informações foram fornecidas.
As medidas exigidas devem ser concluídas, o mais tardar, 15 dias antes da data marcada para o exame.
Para o credor, isso altera a finalidade prática do procedimento.
Num exame comum, a possibilidade de formular perguntas diretamente ao devedor pode ser uma ferramenta importante para localizar bens. No regime das dívidas de consumo, uma declaração financeira devidamente apresentada pode substituir esse comparecimento pessoal.
Depois de receber os documentos, o credor deve concentrar-se na informação efetivamente divulgada: rendimentos, bens, despesas, outras obrigações, ativos considerados isentos de execução e eventuais inconsistências.
A alegação de isenção total exige uma reação rápida
Aplica-se um procedimento específico quando o devedor declara, sob pena de perjúrio, que todos os seus rendimentos e bens estão isentos de execução.
Se os requisitos legais forem cumpridos, o tribunal deve cancelar o exame anteriormente marcado.
O credor pode, contudo, pedir que seja realizado um exame pessoal se considerar que ele continua a ser necessário. Para esse efeito existe um pedido específico, no qual pode ser utilizado o formulário EJ-146.
O prazo essencial é de 15 dias após a apresentação da notificação e da prova da sua citação.
Não basta o credor afirmar que pretende fazer perguntas adicionais. É necessário apresentar factos concretos que demonstrem por que motivo o exame continua a ser necessário apesar das informações já fornecidas.
A lei contempla expressamente a situação em que a dívida de consumo está garantida por bens móveis ou imóveis. Pode existir fundamento suficiente, por exemplo, se o devedor tiver fornecido informações incorretas sobre a localização ou o estado do bem dado em garantia, o respetivo seguro ou os impostos relacionados com esse bem.
A declaração financeira do devedor também deve ser apresentada ao tribunal juntamente com o pedido do credor.
Se o tribunal considerar necessário o exame, o procedimento prossegue de acordo com as regras especiais, incluindo a utilização do formulário EJ-147.
Por isso, o prazo de 15 dias tem importância prática direta. Uma declaração segundo a qual todos os rendimentos e bens estão isentos não deve ficar por analisar até à data inicialmente marcada para a audiência.
Uma declaração parcial não cria um direito automático ao exame pessoal
O devedor não precisa de afirmar que todo o seu património está protegido contra a execução para poder utilizar a declaração escrita em substituição do comparecimento.
Pode fornecer as informações financeiras exigidas mesmo que considere isentos apenas determinados bens ou que não alegue uma isenção total do seu património.
Em contrapartida, o mecanismo especial que permite ao credor solicitar um exame pessoal depois de receber a declaração escrita está diretamente ligado à alegação de que todos os rendimentos e bens estão isentos de execução.
Por isso, a ausência física do devedor não confere, por si só, ao credor um direito automático de exigir o seu interrogatório pessoal.
Primeiro é necessário determinar quais informações foram fornecidas, que isenções foram alegadas pelo devedor e qual medida processual está efetivamente disponível na situação concreta.
A primeira falta de comparecimento não gera automaticamente um mandado de prisão
A diferença mais evidente surge quando o devedor não faz nenhuma das duas coisas: não comparece e também não fornece as informações financeiras exigidas.
No procedimento comum de exame do devedor, a seção 708.170 prevê, quando determinados requisitos são cumpridos, consequências relacionadas com o descumprimento de ordens judiciais e mecanismos que podem levar à emissão de um mandado.
Para as dívidas de consumo abrangidas pela seção 708.111, a sequência é diferente.
A simples falta de comparecimento e a ausência da declaração financeira não são suficientes para a emissão imediata de um mandado de prisão ou de uma ordem de comparecimento forçado.
O tribunal deve primeiro iniciar um procedimento separado para que o devedor explique por que motivo não cumpriu as obrigações impostas.
Além disso, deve ser-lhe concedida uma oportunidade razoável para apresentar posteriormente as informações financeiras exigidas.
A distinção é fundamental: uma eventual medida coerciva não se destina a punir uma pessoa simplesmente por ter uma dívida. O seu objetivo é assegurar o cumprimento das obrigações processuais impostas pelo tribunal.
A proteção adicional também não significa que uma ordem judicial possa ser ignorada sem consequências. Quando aplicável, o devedor pode ser obrigado a suportar despesas razoáveis do procedimento e honorários jurídicos incorridos pelo credor.
A particularidade deste regime está, portanto, na existência de uma etapa judicial adicional antes do recurso à coerção, e não na eliminação absoluta das medidas coercivas.
O regime especial também altera os requisitos de citação
As regras especiais não se limitam ao que acontece depois de uma eventual falta de comparecimento.
Juntamente com o formulário EJ-141 devem ser entregues os materiais previstos pelas regras processuais sobre o funcionamento do exame, as isenções de execução aplicáveis e a possibilidade de fornecer as informações financeiras por escrito.
Esses documentos não têm apenas uma função informativa.
Eles fazem parte do mecanismo que permite ao devedor utilizar legalmente uma alternativa ao comparecimento pessoal.
Por isso, aplicar o procedimento comum sem determinar previamente a natureza da dívida pode criar um problema mais sério do que um simples erro na escolha do formulário.
O credor pode interpretar incorretamente as consequências da falta de comparecimento e solicitar uma medida que ainda não esteja disponível nessa fase.
Num caso internacional, essa verificação deve fazer parte da estratégia geral de cobrança de dívidas nos Estados Unidos.
A declaração financeira pode determinar a próxima medida de execução
Imagine-se um credor estrangeiro ou um cessionário que possui uma decisão proferida na Califórnia em 2026 relativamente a uma obrigação abrangida pelas regras sobre dívidas de consumo.
O credor obtém uma ordem para o exame do devedor.
O devedor não comparece pessoalmente, mas apresenta dentro do prazo a sua declaração financeira.
A ausência de um exame presencial não significa que a tentativa de execução tenha fracassado.
Os documentos podem revelar contas bancárias, rendimentos do trabalho, veículos, imóveis, participações em empresas ou outros ativos relevantes. Também podem mostrar que uma determinada medida de execução não seria economicamente justificável.
Se o devedor afirmar que todos os seus rendimentos e bens estão isentos de execução, o credor deve avaliar rapidamente se existem factos suficientes para pedir um exame pessoal.
Se as informações forem incompletas ou contraditórias, é necessário determinar primeiro qual resposta processual é efetivamente permitida pela lei.
Se o devedor ignorar totalmente o procedimento, o credor deve considerar a etapa judicial intermédia antes de ponderar uma medida destinada a impor o seu comparecimento.
A importância prática da seção 708.111 vai, portanto, muito além da questão do mandado de prisão.
A norma altera a ordem de atuação do credor: primeiro é necessário classificar corretamente a dívida, depois analisar atempadamente as informações financeiras escritas e só então escolher a medida de execução seguinte.
